M t là: T ng c ng h p tác qu c t v phòng ch ng r a ti n
Nh đã phân tích trên, do các hành vi r a ti n th c hi n r t tinh vi và trong ph m vi r t r ng có liên quan đ n nhi u ngành, nhi u l nh v c khác nhau ngoài c l nh
v c ngân hàng, do đó vi c t do hóa các giao dch thanh toán và đ u t qu c t và ch ng r a ti n ch có th thành công n u nh chúng ta có đ c m t c ch ph i h p th c hi n gi a các c quan ch c n ng trong n c nh NHNN, b tài chính, các công ty ki m toán,
công an, t pháp…C ch ph i h p này hi n nay v n ch a hi n h u trong th c t .
Ngoài ra, c ch ph i h p t m cao h n là s h p tác ch t ch gi a các qu c gia, các t ch c qu c t , v i c quan tình báo v tài chính qu c t … t o ra hi u qu nhanh chóng trong vi c phòng ch ng r a ti n trên bình di n qu c gia l n qu c t . Vi t Nam ph i tích c c tham gia vào t ch c ch ng r a ti n đ ti p c n đ c s m nh t ph ng
th c r a ti n m i c ng nh nh ng ph ng pháp phòng, ch ng r a ti n hi u qu . Nên l y
đ xu t 40+9 c a FATF là khung pháp lý c b n đ “phái sinh” ra các bi n pháp ch ng r a ti n mang đ c thù Vi t Nam. i u này có ngh a là m t m t chung ta không nh t thi t ph i tuân th hoàn toàn các đ xu t c a FATF nh ng m t khác ph i đi u ch nh theo nh ng thay đ i liên t c trong các khuy n ngh c a FATF cho phù h p v i các di n bi n m i nh t. H n n a, vi c áp d ng nh ng ki n ngh c a FATF Vi t Nam m i ch ng minh v i th gi i quy t tâm th c s c a mình trong vi c tuyên chi n ch ng l i t i ph m tham
Hai là: T o hành lang pháp lý v ng ch c, đ ng b
Hi n nay, chúng ta đã có lu t phòng, ch ng r a ti n ph n nào đã th hi n quy t tâm trong công tác phòng, ch ng r a ti n. Nh ng đ lu t này đi vào cu c s ng, chính ph c n có nh ng bu i tuyên truy n r ng rãi đ các ngân hàng nói riêng và các t ch c,
cá nhân khác nói chung đ c bi t. Qua đó giúp toàn dân có cái nhìn đúng đ n v công tác phòng, ch ng r a ti n. ng th i qua đó có nh ng ki n th c c b n đ nh n d ng hành vi r a ti n c b n trong xã h i.
Thêm vào đó, trong các v n b n lu t v đ u t , ti n t , kinh doanh (khi ch nh s a ho c ban hành m i) c n chú ý đ n các đi u kho n có trong lu t phòng ch ng r a ti n. Nh t là trong l nh v c ch ng khoán, m t l nh v c tài chính đang phát tri n r t nóng hi n nay thì c n ph i đ m b o an ninh tài chính ch ng r a ti n qua ho t đ ng đ u t ch ng khoán bên c nh vi c t o môi tr ng đ u t thông thoáng bình đ ng. Bên c nh đó, chính
sách thu nh h ng đ n v n đ đ u t , phân ph i thu nh p, do đó c n ph i ph i h p v i chính sách tài chính ti n t qu c gia nh m h ng t i m c tiêu chung là phòng, ch ng r a ti n, đ m b o l i ích c a các qu c gia.
Bên c nh đó, pháp l nh ngo i h i c n ph i s a đ i trong th i gian t i nh m m c tiêu v a đ m b o giao th ng qu c t đ c thu n l i v a đ m b o h n ch kh n ng r a ti n c a b n t i ph m.
Ba là: Tích c c phòng ch ng t i ph m và tham nh ng
B i nh đã phân tích trong ph n trên, tham nh ng chính là ngu n g c và là r i ro l n nh t d n đ n t i ph m r a ti n… Do đó, chính ph ph i chu n đoán đ c và có nh ng bi n pháp kiên quy t đ i v i các bi u hi n c a qu n lý sai l m và tham nh ng
trong c hai khu v c công và khu v c t sao cho có kh n ng tri n khai m t ch ng
trình qu c gia toàn di n và có hi u qu trong cu c chi n đ u ch ng r a ti n.
Chính ph c n ph i th c hi n tích c c lu t phòng ch ng tham nh ng, nh t là trong công tác kê khai tài s n c a các các b nhà n c. N u làm t t công tác này thì h a h n s góp ph n không nh vào thành công tác phòng, ch ng r a ti n do gi m đáng k
qu phòng, ch ng tham nh ng:
(i) C n có nh ng chính sách ki m soát ch t ch ngu n thu nh p c a các t ch c,
cá nhân, đ t bi t quan tâm đ n các y u nhân l i d ng ch c, quy n đ tham nh ng. Qua đó ng n ch n đ c ph n nào h u qu c a tham nh ng gây ra.
(ii) C n ph i có x ph t nghiêm minh trong công tác phòng, ch ng tham nh ng.
T ch thu nh ng tài s n do tham nh ng mà có đ làm qu khen th ng cho ng i có công trong công tác phòng ch ng tham nh ng.
(iii) Áp d ng ph ng th c qu n lý theo c ch m t c a, c i cách th t c hành chính làm gi m thi u c h i tham nh ng xãy ra.
(iv) Thành l p t ng c c đi u tra trung ng c ng nh c c đi u tra các tnh đ đ m b o tính đ c l p, khách quan trong quá trình đi u tra.
(v) ào t o cán b chuyên sâu cho ho t đ ng phòng ch ng tham nh ng. Do ho t
đ ng tham nh ng ngày càng ph c t p nên đòi h i cán b ch ng tham nh ng ph i có
trình đ chuyên môn cao. Thêm vào đó là tinh th n trách nhi m, không s th l c, không vì l i ích cá nhân, dám đ u tranh ch ng tham nh ng, v i tinh th n dám nói, dám làm.
(vi) m b o cu c s ng cho nh ng cán b , công nhân viên qua thu nh p hàng tháng và nh ng ph c p. Vì khi đ m b o đ c cu c s ng m t cách h p lý thì các cán b , công nhân viên s gi m b t đ ng c tham nh ng, nhi t tình trong công vi c. Do đó c n có s quan tâm xác đáng l n v t ch t và tinh th n cho nh ng cán b , công nhân viên này.
B n là: ả n ch s d ng ti n m t trong thanh toán
Nh đã phân tích ch ng 2, Vi t Nam là n n kinh t ti n m t, là đi u ki n thu n l i trong vi c r a ti n. góp ph n h n ch r a ti n thông qua hình th c này, chính ph c n ph i:
(i) Ban hành các chính sách b t bu c các giao d ch mua bán, trao đ i có giá tr l n mà b t đ ng s n, mua bán Ô tô … ph i đ c thanh toán qua ngân hàng. N u không, nhà n c s không công nh n quy n s h u đ i v i giao d ch ti n m t này.
(ii) Ban hành các chính sách u đãi v thu , phí đ i v i các t ch c s d ng d ch
v thanh toán c ngnh đ n v cung c p d ch v thanh toán.
(iii) K t h p v i các chuyên gia đ u ngành tuy n d ng và đào t o chuyên sâu đ i ng cán b trong l nh v c thanh toán. Nh m xây d ng chi n l c cho qu c gia đ phát tri n ho t đ ng thanh toán không dùng ti n m t
N m là: Thành l p trung tâm thông tin tài s n qu c gia
Thông tin c a trung tâm đ c t ng h p t nhi u ngu n nh B tài nguyên, môi tr ng, B công an, B giao thông v n t i, ngân hàng nhà n c. Trên nguyên t c b o m t thông tin, Trung tâm ch cung c p thông tin cho các c quan đi u tra, các nhà ho t đ nh chính sách. ây là ý t ng r t hay nh m giúp các c quan ch c n ng n m đ c t ng tài s n c a các cá nhân, t ch c m t cách đ y đ và k p th i. i u này r t có ý ngh a trong nhi u l nh v c nh thu , tham nh ng, r a ti n …