Thói quen s d ng ti n m t
Th c t cho th y, m c dù các ti n ích v th thanh toán, ngân hàng đi n t v i s góp s c công ngh hi n đ i nh ng ng i dân v n ch a quen v i ph ng th c thanh toán này. H không thích ti p xúc quá nhi u v i máy móc, thích t gi ti n và chi tiêu.
B t ti n trong thanh toán b ng th
H n th n a, Vi t Nam ch a th t s khuy n khích, r t ít n i ch p nh n thanh toán b ng th ch t p trung các khu th ng m i l n, khách s n l n hay siêu th mà đi u
đáng nói h s b tính phí n u thanh toán b ng th . Do đó, t o tâm lý b t ti n n u nh
không có có ti n m t mang theo.
Vì đ c đi m n n kinh t nh th đã t o thêm m t khe h cho b n r a ti n l i d ng. Chúng s d ng ti n m t mua b t c th gì mu n t cái nh nh t nh m t bánh mì hay món có giá tr l n nh viên kim c ng v i đ tinh khi t mang đ ng c p qu c t
hay đ u t vào b t đ ng s n. Và đây c ng là th thu t c a trùm buôn l u ma túy xuyên biên gi i Tr nh Nguyên Th y. H n đã dùng ti n buôn l u ma túy đ đ u t vào khu du
l ch sinh thái v i giá tr đ u t lên đ n hàng ch c t đ ng. Ngoài ra h n còn dùng ti n
này đ đ u t vào b t đ ng s n các huy n ngo i thành Hà N i. Thông qua kênh ti n m t, tr n l n v i các giao dich mua bán thông th ng, chúng đ a ti n vào l u thông m t cách d dàng mà khó có th b phát hi n.
2.4. Th c tr ng phòng ch ng r a ti n qua h th ng ngân hàng Vi t Nam 2.4.1. Th c tr ng r a ti n qua h th ng ngân hàng Vi t Nam