C ng nh các ngân hàng th ng m i khác, Ngân Hàng MB c ng ban hành quy
ch ho t đ ng phòng ch ng r a ti n. Trong quy ch , Ngân Hàng MB đã đ a ra các d u hi u đ c xem là giao d ch đáng ng nh :
Thông tin v các kho n góp v n trong nghi p tài tr , đ u t , cho vay, cho thuê tài
chính ho c y thác đ u t c a khách hàng không rõ ràng, minh b ch v ngu n g c.
Thông tin v tài s n th ch p, c m c c a khách hàng xn vay v n không rõ ràng, minh b ch v ngu n g c.
Các bên liên quan t i giao d ch cung c p thông tin nh n bi t khách hàng không
chính xác, không đ y đ , không nh t quán ho c thuy t ph c cá nhân, t ch c cung ng d ch v không báo cáo giao dch đ n c quan nhà n c có th m quy n
theo quy đnh c a pháp lu t.
Các giao d ch đ c th c hi n theo l nh hay y quy n c a các cá nhân, t ch c có
liên quan đ n ho t đ ng t i ph m n m trong danh sách th ng kê và c nh báo do B Công An l p ra nh m phòng ng a, đ u tranh ch ng r a ti n và ch ng s d ng ti n hay tài s n đ t o đi u ki n hay tài tr cho ho t đ ng ph m t i trong hay ngoài lãnh th Vi t Nam.
Các cá nhân, t ch c tham gia giao d ch v i s hi n có giá tr l n ho c có nh ng giao dch đ t bi n trong doanh s giao d ch trên tài kho n.
Ngoài quy đ nh v các giao dch đáng ng , quy ch còn quy đnh t n su t báo cáo c a b ph n phòng ch ng r a ti n c a ngân hàng và các chi nhánh. Hàng tháng b ph n phòng ch ng r a ti n c a ngân hàng ph i có trách nhi m báo cáo các giao d ch n p, rút ti n m t t 200 tri u tr lên, các giao d ch g i ho c rút ti t ki m t 500 tri u tr lên, các giao d ch chuy n ti n thanh toán qu c t . Còn các chi nhánh ph i có trách nhi m báo cáo thông tin khách hàng cá nhân, t ch c, báo cáo giao dch đáng ng , giao d ch liên quan
Bên c nh quy ch thì Ngân Hàng MB còn ban hành h ng d n th c hi n các bi n pháp phòng, ch ng r a ti n t i Ngân Hàng. Trong h ng d n, Ngân Hàng MB đ a ra
nh ng bi n pháp phòng, ch ng r a ti n m t cách c th nh quy đnh v chính sách ch p nh n khách hàng, th t c nh n bi t và c p nh t thông tin khách hàng… c bi t,
trong h ng d n Ngân Hàng MB có nh ng bi n pháp phòng ch ng r a qua vi c ki m soát chuy n ti n thanh toán qu c t nh :
Các đ n v tr c thu c ngân hàng ph i l p báo cáo th ng kê các giao d ch chuy n ti n thanh toán qu c t ra, vào Vi t Nam theo t ng món chuy n ti n và l u gi t i
đ n v .
Các đ n v tr c thu c ngân hàng đã đ c NHNN c p phép và th c hi n d ch v thanh toán chuy n ti n qu c t ph i thi t l p h th ng công ngh thông tin ph c v công tác phòng, ch ng r a ti n.
2.5.4. Phòng ch ng r a ti n t i Ngân Hàng Nông Nghi p và Phát Tri n Nông Thôn Vi t Nam (Agribank)