i v i các ngân hàng th ng m i c ph n trong n c, m t trong nh ng ngân
hàng đi tiên phong trong công tác này là ACB. K t thúc n m 2011 đ y sóng gió và khó
kh n, ACB m t l n n a kh ng đ nh v th m t ngân hàng hàng đ u trong ngành ngân hàng Vi t Nam. L i nhu n h p nh t tr c thu n m 2011 đ t s p x 4.203 t đ ng, b ng 1,35 l n cùng k n m tr c. Trong đó, ho t đ ng ngân hàng đ t x p x 4.175 t đ ng,
t ng 24% so v i n m 2010.
Có th nói, vi c xây d ng quy trình phòng ch ng r a ti n đang đ t ra r t c p thi t, và ACB đã nh n ra v n đ nay t ng đ i s m. Ngân hàng này xem v n đ này nh
m t y u t th hi n tính an toàn trên c phi u. ACB đã t ng b c đ u xây d ng quy trình và b trí nhân viên tham gia vào công tác phòng, ch ng r a ti n và coi quy trình này là m t trong nh ng ho t đ ng quan tr ng c a vi c giám sát, ki m toán n i b c a ngân hàng. V n đ nh n d ng khách hàng và c p nh t thông tin khách hàng đ c ngân
hàng đ c bi t quan tâm vì ngân hàng không mu n đ t vào tình th r i ro.
Theo h ng d n c a thông t 22/2009/TT-NHNN ngày 17/11/2009 c a Ngân
Hàng Nhà N c nh m h ng d n th c hi n các bi n pháp phòng ch ng r a ti n, ACB
đã ban hành quy ch phòng ch ng r a ti n s 766/NVQ -PC.11 ngày 01/07/2011. Trong
đó nêu rõ quy đnh v h th ng phòng, ch ng r a ti n t i ACB, các giao d ch thu c ph m vi phòng, ch ng r a ti n, bi n pháp phòng, ch ng r a ti n và các n i dung khác
liên quan đ n vi c phòng ch ng r a ti n.
i m chú ý là trong quy ch có quy đ nh rõ ng i ph trách phòng, ch ng r a ti n và đ a ra các d u hi n nh n bi t các giao d ch đáng ng .