Quy đnh pháp lu t đ u tiên c a Vi t Nam v phòng, ch ng r a ti n đ c nh c
đ n trong đi u 250, 251 c a b lu t hình s n m 1999 ban hành ngày 21/12/1999 và
đ c s a đ i b sung ngày 19/06/2009. Theo đi u 250 và đi u 251 có th th y v nguyên t c b t k hành vi nào chuy n l i nhu n thu đ c t ho t đ ng ph m pháp sang l i nhu n h p pháp đ u là hành vi r a ti n. Quy t đnh s a đ i đi u 251 c a B lu t hình s n m 1999 là m t b c ti n m i c a Vi t Nam trong công cu c đ u tranh phòng, ch ng r a ti n, đã ch ng t Vi t Nam tuân th và kh c ph c theo tinh th n khuy n ngh th 1 “hình s hóa t i r a ti n” c a FATF.
Bên c nh đó lu t các t ch c tín d ng có hi u l c ngày 01/10/1998 c ng có nh c t i trách nhi m c a các t ch c tín d ng đ i v i các kho n ti n có ngu n g c b t h p pháp.
Ti p theo là ngh đ nh 74/2005/N -CP ngày 7/6/2005 c a Chính Ph ban hành t o c s pháp lý cho vi c phòng ch ng r a ti n, đ ng th i th hi n cam k t đ i v i qu c t v vi c phòng ch ng r a ti n. Ngh đ nh này quy đnh trách nhi m c a cá nhân, t ch c trong vi c phòng, ch ng r a ti n; các bi n pháp phòng ch ng r a ti n; trách nhi m
c a các c quan nhà n c trong phòng ch ng qu c t ; và h p tác qu c t phòng ch ng r a ti n. Ngh đ nh còn đ a ra m c giá tr giao d ch b ng ti n m t t 200 tri u đ ng tr lên hay các giao d ch ti n g i ti t ki m t 500 tri u đ ng tr lên ph i báo cáo theo quy
đnh.
Và g n đây nh t ngày 18/06/2012 Lu t phòng ch ng r a ti n đ c qu c h i thông qua và chính th c có hi u l c ngày 01/01/2013. B lu t này ra đ i nh m đáp ng nhu c u v hành lang pháp lý c a công tác phòng ch ng r a ti n, đ ng th i đáp ng yêu c u chu n m c qu c t v phòng ch ng r a ti n. B lu t yêu c u các t ch c, cá nhân nh n bi t khách hàng và c p nh t thông tin khách hàng trong quá trình giao dch, quy đ nh rõ trách nhi m báo cáo, cung c p và l u gi ch ng t , trách nhi m c a các c quan nhà n c trong phòng ch ng r a ti n. Sau đây là nh ng đi m h n ch c a ngh đnh 74 mà lu t r a ti n m i kh c ph c đ c:
Nh ng h n ch c a ngh đnh 74
M t là : Không có s đ ng b gi a ngh đnh 74 v i các v n b n pháp lu t cao h n,
m c dù đã có nh ng h ng d n nh ng ch m v th i gian ban hành và t ch c th c hi n Hai là: Ch a đáp ng đ y đ các chu n m c qu c t v phòng, ch ng r a ti n theo khuy n ngh c a FATF c ng nh công c qu c t khác'
Ba là: Nh n th c v công tác phòng, ch ng r a ti n còn nhi u h n ch đ i b ph n dân chúng do ch a đ c tuyên truy n đúng m c.
B n là: i t ng có trách nhi m phòng, ch ng r a ti n còn h n ch , ch a có
nh ng quy đnh v v n đ ngân hàng v b c, tài kho n n c danh, cá nhân có nh h ng chính tr …
Lu t m i kh c ph c đ c nh ng h n ch c a ngh đnh 74
M t là: Khái ni m v r a ti n phù h p v i chu n m c qu c t , trong đó hành vi tài
tr kh ng b nh m che d u ngu n ti n b n c ng đ c xem là r a ti n
Hai là: M r ng đ i t ng áp d ng bao g m c t ch c, cá nhân kinh doanh ngành ngh phi tài chính có liên quan nh kinh doanh trò ch i có th ng, kinh doanh d ch v
qu n lý b t đ ng s n, môi gi i b t đ ng s n, ….
Ba là: Trong lu t còn đi u ch nh ki m soát khách hàng n c ngoài là cá nhân có
nh h ng chính tr , quan h ngân hàng đ i lý