Đang tải... (xem toàn văn)
Mục tiêu trọng tâm của luận án là làm rõ cơ sở lý luận về tính cân đối thu chi quỹ BHTN và thực trạng nghiên cứu về các nhân tố ảnh hưởng tới thu chi BHTN ở Việt Nam và trên thế giới. Dựa trên cơ sở những đánh giá khách quan về phương pháp xác định nhân tố ảnh hưởng trong mô hình cân đối thu chi quỹ BHTN 7 ở trên thế giới để thực hiện kiểm chứng lựa chọn nhân tố kinh tế vĩ mô phù hợp và tin cậy cho đặc trưng và hoàn cảnh kinh tế và nguyên tắc hoạt động của quỹ BHTN ở Việt Nam.
BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƢỜNG ĐẠI HỌC BÁCH KHOA HÀ NỘI LÊ THÀNH CÔNG ẢNH HƢỞNG CỦA CÁC NHÂN TỐ KINH TẾ VĨ MÔ TỚI THU-CHI QUỸ BẢO HIỂM THẤT NGHIỆP TRONG ĐIỀU KIỆN TỰ CÂN ĐỐI Ở VIỆT NAM LUẬN ÁN TIẾN SĨ KINH TẾ HỌC HÀ NỘI - 2021 BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƢỜNG ĐẠI HỌC BÁCH KHOA HÀ NỘI LÊ THÀNH CÔNG ẢNH HƢỞNG CỦA CÁC NHÂN TỐ KINH TẾ VĨ MÔ TỚI THU-CHI QUỸ BẢO HIỂM THẤT NGHIỆP TRONG ĐIỀU KIỆN TỰ CÂN ĐỐI Ở VIỆT NAM Ngành: Kinh tế học Mã số: 9310101 LUẬN ÁN TIẾN SĨ KINH TẾ HỌC NGƢỜI HƢỚNG DẪN KHOA HỌC: PGS.TS NGUYỄN ÁI ĐOÀN Hà Nội - 2021 LỜI CAM ĐOAN Tơi xin cam đoan cơng trình nghiên cứu độc lập riêng với hƣớng dẫn trực tiếp thầy giáo PGS.TS Nguyễn Ái Đoàn, Trƣờng ĐH Bách Khoa – Hà Nội Các nội dung nghiên cứu, kết đề tài trung thực tác giả thực khơng vi phạm đạo đức nghiên cứu Ngoài ra, vài nội dung Luận án, Nghiên cứu sinh có tổng hợp số nhận xét, đánh giá nhƣ số liệu tác giả khác quan tổ chức khác, Nghiên cứu sinh ghi rõ thích, trích dẫn đầy đủ phần Danh mục tài liệu tham khảo Các số liệu sử dụng phân tích luận án có nguồn gốc rõ ràng, cơng bố theo quy định Nếu phát có gian lận nào, tơi xin hồn tồn chịu trách nhiệm nội dung Luận án Hà Nội, ngày Giáo viên hƣớng dẫn tháng năm 2021 Nghiên cứu sinh i LỜI CÁM ƠN Nghiên cứu sinh xin gửi lời cảm ơn chân thành đến: - Tập thể thầy, cô giáo Viện Kinh tế Quản lý, trƣờng Đại Học Bách Khoa Hà Nội suốt thời gian học tập trình nghiên cứu, dành thời gian chia sẻ kiến thức góp ý chun mơn để nghiên cứu sinh có đƣợc kết cuối - Giáo viên hƣớng dẫn – PGS.TS Nguyễn Ái Đoàn, ngƣời có cơng lao đóng góp khơng nhỏ định hƣớng nghiên cứu bảo tận tình, chi tiết giúp cho nghiên cứu sinh hoàn thành luận án ii MỤC LỤC MỤC LỤC iii DANH MỤC CÁC KÝ HIỆU VÀ CHỮ VIẾT TẮT viii DANH MỤC CÁC BẢNG ix DANH MỤC CÁC HÌNH ẢNH x PHẦN MỞ ĐẦU 1 Tính cấp thiết đề tài Mục tiêu nhiệm vụ nghiên cứu .6 Đối tƣợng phạm vi nghiên cứu .8 Phƣơng pháp nghiên cứu Ý nghĩa khoa học luận án 11 Kết cấu luận án 13 CHƢƠNG TỔNG QUAN CÁC CƠNG TRÌNH NGHIÊN CỨU VỀ BẢO HIỂM THẤT NGHIỆP 14 1.1 Khái quát chung .14 1.2 Tình hình nghiên cứu giới 16 1.2.1 Hƣớng nghiên cứu phù hợp sách bảo hiểm thất nghiệp với thực trạng kinh tế xã hội 17 1.2.2 Hƣớng nghiên cứu nhân tố ảnh hƣởng đến cân đối thu, chi bảo hiểm thất nghiệp 19 1.2.3 Tổng quan phƣơng pháp đánh giá ảnh hƣởng nhân tố tới cân đối thu chi bảo hiểm thất nghiệp dự báo 22 1.3 Tình hình nghiên cứu Việt nam 29 1.4 Một số kết luận tổng quan nghiên cứu 36 Tóm tắt nội dung chƣơng 38 iii CHƢƠNG CƠ SỞ LÝ LUẬN VỀ THU, CHI BẢO HIỂM THẤT NGHIỆP VÀ MƠ HÌNH ẢNH HƢỞNG CỦA CÁC NHÂN TỐ KINH TẾ VĨ MÔ .39 2.1 Một số khái niệm bảo hiểm thất nghiệp quản lý quỹ bảo hiểm thất nghiệp .39 2.1.1 Thất nghiệp bảo hiểm thất nghiệp 40 2.1.1.1 Khái niệm thất nghiệp 40 2.1.1.2 Khái niệm bảo hiểm thất nghiệp 43 2.1.2 Quỹ bảo hiểm thất nghiệp quản lý quỹ bảo hiểm thất nghiệp 45 2.1.2.1 Quỹ bảo hiểm thất nghiệp 45 2.1.2.2 Bản chất quản lý quỹ bảo hiểm thất nghiệp Việt Nam 47 2.1.2.3 Mục tiêu hoạt động quỹ bảo hiểm thất nghiệp 48 2.1.2.4 Nguyên tắc hoạt động quỹ bảo hiểm thất nghiệp 50 2.2 Thu, chi bảo hiểm thất nghiệp mơ hình cân đối thu chi bảo hiểm thất nghiệp 51 2.2.1 Khái niệm thu, chi bảo hiểm thất nghiệp 51 2.2.1.1 Khái niệm thu bảo hiểm thất nghiệp 51 2.2.1.2 Khái niệm chi bảo hiểm thất nghiệp 54 2.2.2 Mô hình cân đối thu chi bảo hiểm thất nghiệp 58 2.2.2.1 Mơ hình cân tĩnh quỹ BHTN 60 2.2.2.2 Mơ hình cân động quỹ BHTN 62 2.3 Mơ hình ảnh hƣởng nhân tố kinh tế vĩ mô tới thu chi bảo hiểm thất nghiệp 65 2.3.1 Khái quát chung nhân tố ảnh hƣởng đến thất nghiệp mơ hình cân đối thu chi quỹ bảo hiểm thất nghiệp 66 2.3.1.1 Ảnh hƣởng nhân tố kinh tế vĩ mô .66 2.3.1.2 Kết hợp ảnh hƣởng nhân tố kinh tế vĩ mô yếu tố hành vi cá nhân 69 iv 2.3.1.3 Kết hợp ảnh hƣởng nhân tố kinh tế vĩ mô yếu tố biến động thiên nhiên - môi trƣờng .71 2.3.2 Cơ sở lựa chọn nhân tố kinh tế vĩ mô mơ hình cân đối thu chi bảo hiểm thất nghiệp 72 2.3.3 Sự tƣơng tác nhân tố ảnh hƣởng 78 Tóm tắt nội dung chƣơng 81 CHƢƠNG PHƢƠNG PHÁP NGHIÊN CỨU 82 3.1 Phƣơng pháp tiếp cận khung phân tích .82 3.1.1 Phƣơng pháp tiếp cận 84 3.1.1.1 Phƣơng pháp tiếp cận trực tiếp 84 3.1.1.2 Phƣơng pháp tiếp cận gián tiếp 86 3.1.2 Khung phân tích 87 3.2 Tổng hợp liệu phƣơng pháp ƣớc lƣợng kinh tế 92 3.2.1 Tổng hợp liệu 92 3.2.1.1 Nguồn liệu 93 3.2.1.2 Thu thập điều chỉnh số liệu theo mục tiêu nghiên cứu .93 3.2.2 Phƣơng pháp ƣớc lƣợng kinh tế 94 3.2.2.1 Phƣơng pháp ƣớc lƣợng kinh tế nghiên cứu đánh giá mối quan hệ nhân tố kinh tế vĩ mô 94 3.2.2.2 Phƣơng pháp vectơ tự hồi quy phƣơng pháp vectơ hiệu chỉnh sai số 96 Tóm tắt nội dung chƣơng 102 CHƢƠNG NGHIÊN CỨU THỰC TIỄN VỀ MƠ HÌNH ẢNH HƢỞNG CỦA CÁC NHÂN TỐ KINH TẾ VĨ MÔ TỚI THU CHI BẢO HIỂM THẤT NGHIỆP VIỆT NAM .103 4.1 Phân tích liệu tổng quan 103 4.1.1 Phân tích thực trạng thu, chi bảo hiểm thất nghiệp Việt nam 103 v 4.1.2 Phân tích thực trạng biến động GDP, CPI tỷ giá Việt Nam 107 4.1.2.1 Biến động số GDP Việt Nam 108 4.1.2.2 Biến động số CPI Việt nam .109 4.1.2.3 Biến động tỷ giá hối đoái VNĐ/USD 110 4.2 Kiểm định điều kiện cho thực phƣơng pháp ƣớc lƣợng kinh tế 112 4.2.1 Kiểm định độ trễ theo tiêu chuẩn AIC, HQ, SIC LR 113 4.2.2 Kiểm định Augmented Dickey – Fuller 113 4.3 Kết đánh giá mô hình ảnh hƣởng nhân tố kinh tế vĩ mơ tới thu chi bảo hiểm thất nghiệp 115 4.3.1 Kiểm định đồng tích hợp Johansen 115 4.3.2 Kiểm định Granger mối quan hệ nhân 116 4.3.2 Hàm phản ứng phân rã phƣơng sai 120 Tóm tắt nội dung chƣơng 122 CHƢƠNG KẾT QUẢ VÀ KIẾN NGHỊ CHÍNH SÁCH 123 5.1 Những kết đạt đƣợc vấn đề cần nghiên cứu tiếp 123 5.1.1 Đánh giá ảnh hƣởng GDP, CPI, tỷ giá đến thu, chi BHTN Việt Nam giai đoạn 2010 - 2019 125 5.1.2 Những vấn đề cần nghiên cứu tiếp 130 5.2 Một số kiến nghị tới quan chức 131 5.2.1 Kiến nghị quan quản lý quỹ bảo hiểm thất nghiệp 131 5.2.2 Kiến nghị phủ quan quản lý kinh tế 134 Tóm tắt nội dung chƣơng 138 KẾT LUẬN .140 DANH MỤC CÁC CƠNG TRÌNH ĐÃ CƠNG BỐ CỦA LUẬN ÁN 144 TÀI LIỆU THAM KHẢO .145 PHỤ LỤC vi PHỤ LỤC PHỤ LỤC PHỤ LỤC PHỤ LỤC PHỤ LỤC PHỤ LỤC PHỤ LỤC .10 PHỤ LỤC .11 PHỤ LỤC 10 .12 PHỤ LỤC 11 .14 PHỤ LỤC 12 .16 vii DANH MỤC CÁC KÝ HIỆU VÀ CHỮ VIẾT TẮT ASXH: An sinh xã hội BHTN: Bảo hiểm thất nghiệp BHXH: Bảo hiểm xã hội BHYT: Bảo hiểm y tế BQ: Bình quân CPI: Chỉ số giá tiêu dùng GDP: Tổng sản phẩm nội địa ILO: Tổ chức lao động quốc tế IPI: Chỉ số phát triển công nghiệp KTVM: Kinh tế vĩ mô LĐ: Lao động OPI: Chỉ số giá dầu UISIM : Mơ hình mơ bảo hiểm thất nghiệp XH: Xã hội viii DANH MỤC CÁC BẢNG Bảng 1.1 So sánh mơ hình Bismarck mơ hình Beveridge bảo vệ lợi ích người Bảng 1.2 Tóm tắt cơng trình nghiên cứu ảnh hướng tới sách chi trả thất nghiệp giới 16 29 Bảng 1.3 Kết dự báo thu BHTN quan quản lý quỹ BHTN 32 Bảng 1.4 Kết dự báo tình hình chi BHTN quan quản lý quỹ BHTN 32 Bảng 1.5 Tóm tắt cơng trình nghiên cứu sách chi trả thất nghiệp Việt Nam Bảng 2.1 Tóm tắt giả định nghiên cứu ảnh hưởng khách quan tới chi trả BHTN Bảng 3.1 Tổng hợp kết nghiên cứu mối quan hệ chi BHTN vài số kinh tế vĩ mô giới Bảng 3.2 Tổng hợp nghiên cứu ảnh hưởng GDP, CPI tỷ giá hối đoái tới thu, chi BHTN 35 77 87 90 Bảng 3.3 Mô tả tổng hợp liệu nghiên cứu 92 Bảng 3.4 Tóm tắt đơn vị tính ký hiệu biến mơ hình nghiên cứu 94 Bảng 3.5 Tổng hợp cơng trình nghiên cứu phương pháp ước lượng kinh tế Bảng 3.6 Lựa chọn phương pháp kiểm định để tìm khoảng trễ phù hợp Bảng 4.1 So sánh tỷ lệ thất nghiệp trước triển khai sau thực sách chi trả BHTN Bảng 4.2 Tổng hợp báo cáo thực sách bảo hiểm thất nghiệp – Giai đoạn 2010 – 2019 Bảng 4.3 Tăng trưởng GDP - Giai đoạn 2008-2019 Bảng 5.1 Tổng hợp phương sai độ lệch chuẩn phương pháp dự báo 95 99 105 106 108 130 Bảng 5.2 Đề xuất sách điều chỉnh cầu việc làm 136 Bảng 5.3 Đề xuất sách điều chỉnh cung việc làm 138 ix DANH MỤC CÁC HÌNH ẢNH Hình 2.1 Mơ hình cân đơn giản thu BHTN chi BHTN 62 Hình 2.2 Tổng hợp nhóm yếu tố giả định Giáo sư Ronald Lee cộng 65 Hình 2.3 Sự đời mơ hình ảnh hưởng KTVM -Macro economics model 68 Hình 2.4 Tổng hợp giả định nguyên nhân khách quan chủ quan 73 Hình 3.1 Khung phân tích yếu tố ảnh hưởng đến thu, chi BHTN Việt Nam Hình 4.1 Tình hình chi trả BHTN số lượng LĐ hưởng chi trả thất nghiệp theo quý Hình 4.2 Tình hình chi trả BHTN số lượng LĐ hưởng chi trả thất nghiệp Giai đoạn 2010 – 2019 Hình 4.3 Biến động chi BHTN so với Q1/2010 (%) Hình 4.4 Biến động GDP theo giá so sánh tốc độ tăng trưởng so với Q4/2009 Hình 4.5 Biến động số giá tiêu dùng so với quí trước - CPI (%) Quí 1/2010 đến quí 4/2019 79 104 104 106 109 110 Hình 4.6 Biến động tỷ giá hối đối VNĐ/USD (%) Q1/2010 đến Q4/2019 111 Hình 4.7 Biến động số kinh tế vĩ mô:GDP - CPI - Tỷ lệ thất nghiệp 112 Hình 4.8 Kiểm định AR roots Dickey Fuller 115 Hình 4.9 Mối quan hệ biến số 116 Hình 4.10 Hàm phản ứng Cholesky 120 Hình 5.1 So sánh kết dự báo thực tiễn chi trả BHTN từ quí 3/2012 đến q năm 2018 Hình 5.2 So sánh kết dự báo nghiên cứu thực tế chi trả BHTN từ năm 2011 đến năm 2018 128 130 x PHẦN MỞ ĐẦU Tính cấp thiết đề tài Ngƣời lao động chủ thể quan trọng trì phát triển phát triển bền vững xã hội Ngƣời lao động cống hiến sức lao động để tạo cải vật chất cho xã hội, đồng thời ngƣời hƣởng thụ phần lớn thành sản xuất Việc khả lao động (hoặc khơng có việc làm) khiến ngƣời lao động chuyển đổi từ trạng thái đóng góp cải xã hội sang trạng thái tiêu tốn cải xã hội Sự thay đổi khiến ổn định cân xã hội bị lung lay Thất nghiệp tƣợng khách quan tồn kinh tế thị trƣờng Theo tính chất thất nghiệp thất nghiệp đƣợc chia thành loại: thất nghiệp tự nguyện thất nghiệp không tự nguyện Trong đó: thất nghiệp tự nguyện phát sinh ngƣời lao động không chấp nhận công việc thời với mức lƣơng tƣơng ứng Cịn thất nghiệp khơng tự nguyện xảy phận ngƣời lao động không tiếp cận đƣợc việc làm phù hợp với khả thân họ, họ cố gắng tìm kiếm chấp nhận mức thu nhập mang tính thịnh hành Lƣờng trƣớc rủi ro thất nghiệp xảy ngƣời lao động hỗ trợ tài kịp thời cho ngƣời thất nghiệp sách xã hội quan trọng quốc gia "…Những nhà quản lý nhà nước nước phát triển như: Hoa Kỳ, Đức, Pháp xây dựng sách bảo hiểm thất nghiệp người lao động độ tuổi lao động nhằm đảm bảo phát triển ổn định, lâu dài thịnh vượng cho hệ lao động tương lai …" (theo tài liệu [1] ) Nền tảng việc xây dựng sách BHTN ban đầu đƣợc dựa tính tốn dài hạn thay đổi tỷ lệ thất nghiệp quy mô lực lƣợng lao động, nhằm đảm bảo công lợi ích phần đóng góp hƣởng thụ ngƣời lao động Ngoài ra, đặc trƣng quan trọng quỹ BHTN mục đích bảo vệ thu nhập chung tất ngƣời lao động xã hội liên tục qua nhiều hệ (theo tài liệu [2]) Ở nhiều quốc gia giới, nhà nƣớc thực kiểm soát quản lý hoạt động quỹ BHTN, nhƣng không can thiệp vào tổ chức tài quỹ BHTN Nói cách khác hoạt động tài quỹ BHTN độc lập.Nguyên tắc tự cân đối tài quỹ BHTN (pay as you go) cho phép quỹ BHTN tự xác định mức đóng góp mức chi trả nhằm trì bền vững tài lâu dài quỹ BHTN Ở Việt Nam, bảo vệ lợi ích ngƣời lao động đƣợc bảo vệ qua hệ thống bảo hiểm xã hội Chính sách bảo hiểm xã hội (gồm BHXH, BHYT BHTN) quan quản lý nhà nƣớc đạt đƣợc nhiều thành tựu quan trọng Sự chênh lệch kinh tế giàu nghèo, vùng miền, giới tính… đƣợc điều chỉnh tích cực nhằm giảm bớt bất bình đẳng xã hội Mơ hình tổ chức tài quỹ BHTN Việt Nam tuân thủ với nguyên tắc tài độc lập Nguyên tắc độc lập tài quỹ BHTN Việt Nam ràng buộc quản lý tài quỹ BHTN mối quan hệ thu, chi Theo đó, mức thu đƣợc xác định để làm sở chi ngƣợc lại Nhà hoạch định sách đƣa tính tốn dài hạn để xác định mức thu mức chi cố định nhằm đảm bảo quyền lợi việc đóng góp hƣởng thụ (chính sách BHTN Việt Nam quy định mức thu mức chi đƣợc cố định theo tỷ lệ phần trăm tiền lƣơng) Mơ hình thu chi BHTN dựa việc tự chủ tài hay tự định mức thu, mức chi BHTN cịn đƣợc gọi mơ hình thu chi BHTN điều kiện tự cân đối Để đảm bảo tính bền vững lâu dài cho hoạt động tài quỹ BHTN, cần phải tính tốn đƣợc xu hƣớng biến động thu, chi cân mơ hình thu chi BHTN Sự cân đối tài mơ hình thu – chi BHTN đƣợc xác định dựa phần chênh lệch thu chi BHTN Các nhà hoạch định sách BHTN Việt Nam xây dựng mơ hình phản ánh cân đối tài quỹ BHTN theo hƣớng xác định riêng biệt giá trị khoản thu giá trị khoản chi BHTN Trong đó, mơ hình thu chi BHTN điều kiện tự cân đối Việt Nam giai đoạn thành lập, dựa giả định kinh tế tỷ lệ thất nghiệp mức giao động +/- 4% xu hƣớng biến động thu, chi BHXH khứ (theo tài liệu [3],[4],[5]) Tuy nhiên, từ vào có hiệu lực từ năm 2009, có khác biệt chênh lệch giả định dự báo sách thực tế biến động thu, chi Sự khác biệt làm cho mơ hình thu chi BHTN biến động dự kiến làm nảy sinh vài vấn đề liên quan đến cân đối tài quỹ BHTN Việt Nam Những nguy đƣợc nhà nghiên cứu nƣớc gồm: Thứ nhất, tốc độ tăng chi lớn tốc độ tăng thu quỹ BHTN Sự chênh lệch tốc độ chi thu BHTN ngày nới rộng thời gian gần làm giảm tích lũy quỹ BHTN (thời gian tích lũy quỹ BHTN ngắn lại) làm giảm hội chi trả cho ngƣời thất nghiệp xảy khủng hoảng thất nghiệp với quy mô lớn thời gian kéo dài Trong số lƣợng ngƣời tham gia đóng BHTN tăng chậm dần, số lƣợng ngƣời hƣởng chi trả BHTN lại tăng nhanh (theo tài liệu [6], [7]) Bên cạnh nguyên nhân khách quan nhƣ: yếu tố khoa học kỹ thuật làm giảm số lƣợng việc làm tăng số lƣợng ngƣời thất nghiệp, hội nhập kinh tế quốc tế khiến ngành nghề thiếu sức cạnh tranh bị xóa xổ (tăng tỷ lệ thất nghiệp) số ngành nghề đƣợc tạo (tạo thêm việc làm), có ngun nhân chủ quan đến từ thân ngƣời lao động Thất nghiệp tự nguyện để nhằm hƣởng chi trả thất nghiệp nguyên nhân tiêu cực khiến tốc độ chi tăng nhanh tốc độ thu BHTN Tất tƣợng khiến "mục tiêu đảm bảo khả hỗ trợ tài cho ngƣời thất nghiệp tƣơng lai quỹ BHTN Việt Nam" trở nên mong manh (ít sức chịu đựng hơn)" Thứ hai, quản lý vận hành quỹ BHTN cịn nhiều khiếm khuyết Tình trạng doanh nghiệp trốn tránh nghĩa vụ đóng bảo hiểm cho ngƣời lao động diễn không doanh nghiệp có vốn đầu tƣ nƣớc, mà cịn doanh nghiệp có vốn đầu tƣ nƣớc ngồi Trong đó, chi phí quản lý điều hành quỹ không ngừng tăng lên mà hoạt động quản lý (hiệu suất) không thay đổi lớn Chẳng hạn nhƣ: chi phí đào tạo lại nghề giới thiệu nghề cho ngƣời thất nghiệp không thu hút đƣợc ngƣời thất nghiệp tham gia Các số báo cáo quản lý chi BHTN chƣa thực thuyết phục ngƣời lao động ngƣời sử dụng lao động tin tƣởng vào sách BHTN (theo tài liệu [8], [9], [10], [11]) Cuối cùng, điều kiện kinh tế - xã hội thay đổi khác biệt so với thời kỳ thiết kế - xây dựng quỹ BHTN, khiến biến động thu, chi BHTN chệch khỏi quỹ đạo cân ban đầu Các nghiên cứu mối quan hệ thu, chi BHTN điều kiện kinh tế - xã hội thay đổi cho thấy vai trò quan trọng dự phòng quỹ BHTN xảy khủng hoảng thất nghiệp – kinh tế xảy (theo tài liệu [12], [13], [14]) Với thay đổi điều kiện kinh tế - xã hội (mức lƣơng sở tăng, biến động lạm phát, chu kỳ thất nghiệp ngày ngắn mức độ khủng hoảng thất nghiệp ngày lớn ), khả tăng chi từ quỹ BHTN tăng lên nhằm khắc phục khủng hoảng xảy Điều khiến mục tiêu tích lũy cân quỹ BHTN dƣờng nhƣ chệch khỏi quỹ đạo dự kiến ban đầu Các mô dự báo thu, chi BHTN cân đối thu chi có chênh lệch lớn so với báo cáo thực tế (theo tài liệu [3],[4],[5]) Do vậy, cơng tác thiết kế dự báo tài quỹ BHTN vấn đề hệ trọng hoạt động tƣơng lai quỹ BHTN Những vấn đề thực tiễn đặt thách thức nhƣ: + Cần phải xem xét lại mơ hình cân đối thu – chi BHTN để nhằm mục tiêu cho kết dự báo có độ sai lệch thấp Mơ hình dự báo thu chi BHTN Việt Nam phải thể đƣợc vai trò quan trọng nhằm làm tăng mức độ thuyết phục ngƣời tham gia vào quỹ ngƣời quản lý quỹ BHTN vào niềm tin hiệu hoạt động quỹ BHTN Tuy nhiên, kết cơng trình nghiên cứu mơ hình cân đối thu chi quỹ BHTN cho kết có sai lệch đáng kể Do đó, cần thiết phải xem xét, lựa chọn tính tốn lại thơng tin xu hƣớng biến động thu chi quỹ BHTN + Kế thừa vận dụng sở khoa học đại nghiên cứu vấn đề kinh tế - xã hội giới vào thực kiểm chứng Việt Nam? Mơ hình dự báo cân đối quỹ BHTN Việt Nam đƣợc đƣa vào năm 2011 đƣợc chỉnh sửa, bổ sung vào năm 2015 Trong nhà nghiên cứu quản lý quỹ BHTN Việt Nam theo đuổi lựa chọn phƣơng pháp tiếp cận trực tiếp, nhà nghiên cứu giới sử dụng mơ hình ảnh hƣởng nhân tố kinh tế vĩ mô tới cân đối thu chi quỹ BHTN nhằm thay khiếm khuyết phƣơng pháp tiếp cận trực tiếp Mơ hình gắn kết nhân tố khách quan kinh tế thị trƣờng với thay đổi cấu trúc xã hội Từ nhằm hƣớng tới xây dựng sách xã hội an sinh cho ngƣời thất nghiệp phù hợp với kinh tế thị trƣờng Một xác định đƣợc nhân tố kinh tế vĩ mơ "điển hình" "đại diện" cho tính "nhạy cảm" thị trƣờng sản xuất, thị trƣờng tiêu dùng thị trƣờng lao động mơ hình dự báo cân đối thu chi BHTN giúp cho nhà hoạt định sách quản lý quỹ BHTN điều chỉnh sách nhằm trì phát triển phát triển bền vững quỹ BHTN Đây móng ý tƣởng nghiên cứu cho đề tài luận án tiến sĩ Để thực "tính tốn" xu hƣớng cân đối thu - chi quỹ BHTN giới, nghiên cứu rằng: "cần phải trả lời vấn đề: (1) Khi điều kiện kinh tế, xã hội thay đổi cần lựa chọn nhân tố có độ tin cậy đáng kể để phản ánh xu hướng biến động thu, chi BHTN; (2) Phương pháp xác định nhân tố ảnh hưởng mơ hình cân đối thu chi BHTN" Từ hai vấn đề nghiên cứu trên, hình thành nhiều phƣơng pháp tiếp cận khác để đạt mục tiêu dự báo Nhóm ý tƣởng thứ tập trung vào "nhân tố trực tiếp ảnh hưởng tới thu, chi BHTN" (theo tài liệu: [12],[15]).Trong đó, khoản chi BHTN đƣợc chia nhỏ thành chi trực tiếp, chi gián tiếp số khoản chi khác Các nghiên cứu tập trung vào khai thác nhân tố chi trả trực tiếp xây dựng mối quan hệ chi BHTN với yếu tố "tiền lƣơng, số lƣợng ngƣời thất nghiệp thời gian hƣởng chi trả bảo hiểm thất nghiệp" (điều kiện: ảnh hƣởng trực tiếp) Đối với thu BHTN, nhà nghiên cứu xem xét biến động lực lƣợng lao động, mức lƣơng sở thời gian đóng góp vào quỹ BHTN (điều kiện: ảnh hƣởng trực tiếp) Nhóm ý tƣởng thứ hai lại xuất phát từ vấn đề điều kiện thay đổi thực trạng kinh tế - xã hội tới thu, chi BHTN Các lý thuyết kinh tế mối quan hệ vấn đề kinh tế (lạm phát, tăng trƣởng kinh tế) với việc làm thu nhập đƣợc chứng minh nhiều nhà kinh tế tiếng nhƣ Alban William Phillips (1958); Arthur Melvin Okun (1962) cho thấy mối quan hệ thất nghiệp tiền lƣơng với số kinh tế - xã hội… Ngoài ra, phƣơng pháp thống kê ƣớc lƣợng vấn đề kinh tế giúp đỡ nhà nghiên cứu hoàn thiện "phƣơng pháp đo lƣờng mức độ ảnh hƣởng" Trên sở lý thuyết kinh tế vĩ mô phƣơng pháp đo lƣờng (đánh giá mối quan hệ) tác động, nhà nghiên cứu “xác định nhân tố ảnh hƣởng đến thu, chi BHTN" kết hợp / bỏ qua bƣớc trung gian (gồm: tỷ lệ thất nghiệp quy mô lực lƣợng lao động) thay mối liên hệ khách quan bên khác (Điều kiện: ảnh hƣởng nhân tố khách quan) Lý luận quan điểm ảnh hƣởng khách quan tự nhiên quĩ BHTN dựa mơ hình cân tự nhiên Adam Smith Kết cơng trình nghiên cứu giúp nhà quản lý quỹ BHTN sử dụng số biến động kinh tế (nhƣ: số phát triển công nghiệp IPI, số biến động giá tiêu dùng CPI, lãi suất trái phiếu, tỷ giá hối đoái…) nhằm dự báo thu, chi BHTN Mỹ, Canada, Malaysia, Thái Lan… (theo tài liệu: [16], [17], [18], [19], [20], [21], [22]) Cơng trình nghiên cứu nhân tố ảnh hƣởng đến thu, chi BHTN dự báo thu, chi quỹ BHTN Việt Nam chƣa nhiều Tuy nhiên, số nghiên cứu bật cơng trình nghiên cứu TS Đỗ Văn Sinh cộng (2011) TS Phạm Đình Thành (2012, 2015) Điểm chung cơng trình nghiên cứu tách riêng vấn đề: (1) nghiên cứu "nhân tố trực tiếp tới chi BHTN" để dự báo chi BHTN Việt Nam; (2) nghiên cứu "nhân tố trực tiếp tới thu BHTN" để dự báo thu BHTN Việt Nam Kết cơng trình nghiên cứu rằng: phƣơng pháp xem xét ảnh hƣởng trực tiếp việc làm, tiền lƣơng đến tổng thu chi BHTN có ý nghĩa lớn lập kế hoạch báo cáo sử dụng quỹ BHTN, báo cáo dự báo tài quỹ BHTN (theo tài liệu:[3][4][5]) Trong đó, giới, nhờ đánh giá tốt mức độ tin cậy phù hợp phƣơng pháp ƣớc lƣợng kinh tế OLS /VAR / ARDL / VECM… "đo lƣờng mối quan hệ tác động" gặt hái đƣợc thành tựu bật "ứng dụng dự báo kinh tế hồn chỉnh sách kinh tế vĩ mơ", tổ chức Quỹ tiền tệ quốc tế IMF, phủ phƣơng Tây (nhƣ: Mỹ, Canada nhiều nƣớc Tây Âu) nhiều quốc gia giới chuyển sang phƣơng pháp xem xét ảnh hƣởng gián tiếp nhân tố kinh tế vĩ mô (nhân tố khách quan) đến thu, chi BHTN Xuất phát tiếp cận từ khoảng trống nghiên cứu ảnh hƣởng gián tiếp nhân tố kinh tế vĩ mô đến thu, chi BHTN Việt Nam ứng dụng cơng tác dự báo tài quỹ BHTN, nghiên cứu sinh nhận thấy cần phải xem xét xác định nhân tố kinh tế vĩ mô ảnh hƣởng đến cân đối thu chi bảo hiểm thất nghiệp Việt Nam định lựa chọn đề tài nghiên cứu tiến sĩ là: "Ảnh hƣởng nhân tố kinh tế vĩ mô tới thu-chi quỹ bảo hiểm thất nghiệp điều kiện tự cân đối Việt Nam" Mục tiêu nhiệm vụ nghiên cứu - Mục tiêu trọng tâm luận án làm rõ sở lý luận tính cân đối thu chi quỹ BHTN thực trạng nghiên cứu nhân tố ảnh hƣởng tới thu chi BHTN Việt Nam giới Dựa sở đánh giá khách quan phƣơng pháp xác định nhân tố ảnh hƣởng mơ hình cân đối thu chi quỹ BHTN giới để thực kiểm chứng lựa chọn nhân tố kinh tế vĩ mô phù hợp tin cậy cho đặc trƣng hoàn cảnh kinh tế nguyên tắc hoạt động quỹ BHTN Việt Nam Mục tiêu đƣợc thể nhiệm vụ nghiên cứu cụ thể bao gồm: + Cơ sở lý luận lý thuyết: Hệ thống hóa vấn đề lý luận thất nghiệp quỹ BHTN, quản lý quỹ BHTN quan điểm cân đối thu chi BHTN + Cơ sở lý luận thực nghiệm: Tổng hợp nghiên cứu nhân tố ảnh hƣởng tới thu chi BHTN theo nguyên tắc tài độc lập (tự cân đối); tổng hợp phƣơng pháp đánh giá, ƣớc lƣợng kinh tế lĩnh vực nghiên cứu dự báo quỹ BHTN Trên cở sở lý thuyết tổng quan nghiên cứu nhân tố ảnh hƣởng tới thu chi BHTN phƣơng pháp đánh giá – phƣơng pháp kiểm chứng thực tiễn đó, luận án lựa chọn mơ hình đánh giá ảnh hƣởng gián tiếp thông qua số kinh tế vĩ mô xây dựng giả định nghiên cứu + Đánh giá mơ hình cân đối thu chi BHTN dựa ảnh hƣởng số kinh tế vĩ mô nhằm xác định mức độ ảnh hƣởng, Ngoài ra, việc kiểm định giả thiết nghiên cứu nhằm mức độ tin cậy phù hợp mơ hình nghiên cứu + Dựa kết ƣớc lƣợng kinh tế, luận án đề xuất sử dụng số kinh tế vĩ mơ có ý nghĩa, tin cậy đƣợc kiểm chứng phƣơng pháp kinh tế lƣợng nhằm đề xuất ứng dụng vào công tác dự báo thu, chi BHTN Việt Nam Bên cạnh đó, luận án đề xuất giải pháp nhằm kiểm soát chi BHTN giải pháp sách kinh tế vĩ mơ để hƣớng tới trì nguồn tài lâu dài cho quỹ BHTN Việt Nam - Câu hỏi nghiên cứu luận án đặt là: + Khi giữ nguyên sách BHTN định mức thu định mức chi BHTN (cố định mức đóng góp mức chi trả), nhân tố kinh tế vĩ mơ làm thay đổi thu, chi BHTN cân đối tài quỹ BHTN Việt Nam? + Mức độ ảnh hƣởng nhân tố kinh tế vĩ mô tới thu-chi BHTN Việt Nam sao? + Giải pháp sách kinh tế vĩ mơ giải pháp quản lý quỹ BHTN để đảm bảo trì tài lâu dài quỹ BHTN Đối tƣợng phạm vi nghiên cứu Đối tƣợng nghiên cứu: - Đối tƣợng nghiên cứu luận án vấn đề lý luận thực tiễn ảnh hƣởng nhân tố kinh tế vĩ mô tới thu-chi quỹ BHTN Trọng tâm nghiên cứu làm rõ sở lý luận thu-chi bảo hiểm thất nghiệp điều kiện tự cân đối Việt Nam, xác định nhân tố kinh tế vĩ mô đặc trƣng cho kinh tế Việt Nam kiểm chứng tác động chúng tới thu-chi bảo hiểm thất nghiệp Việt Nam, để từ tìm quy luật tác động đề xuất áp dụng cho mơ hình dự báo thu chi BHTN Việt Nam Phạm vi nghiên cứu: Về không gian: Ảnh hƣởng nhân tố kinh tế vĩ mô tới thu-chi quỹ bảo hiểm thất nghiệp Việt Nam Về thời gian: Nghiên cứu thực trạng ảnh hƣởng nhân tố kinh tế vĩ mô tới thu-chi quỹ BHTN Việt Nam từ năm 2010 đến 2019 Toàn liệu thứ cấp đƣợc sử dụng nghiên cứu luận án đƣợc thu thập từ nguồn cung cấp tin cậy biểu diễn dƣới dạng giá trị theo quý Về nội dung: Nghiên cứu ảnh hƣởng nhân tố kinh tế vĩ mô tới thu-chi quỹ BHTN điều kiện tự cân đối Việt Nam Phƣơng pháp nghiên cứu Khi đánh giá mối quan hệ ảnh hƣởng, nhà nghiên cứu giới đƣa phƣơng pháp "đo lƣờng" khác Trƣớc tiên, nhà nghiên cứu đặt giả định nghiên cứu Sau đó, họ tiến hành xếp phân loại giả định, chẳng hạn nhƣ từ đơn giản (duy gia định) giả định phức tạp (kết hợp nhiều giả định) Từ nhà nghiên cứu xây dựng ý tƣởng đề xuất phƣơng pháp "đo lƣờng" phù hợp (xử lý thông tin kinh tế) Cho tới nay, phƣơng pháp đo lƣờng mối quan hệ ảnh hƣởng nhân tố ngày đa dạng Những phƣơng pháp đời nhằm bổ sung hoàn thiện khiếm khuyết cho phƣơng pháp đo lƣờng đƣợc nhà nghiên cứu ... THÀNH CÔNG ẢNH HƢỞNG CỦA CÁC NHÂN TỐ KINH TẾ VĨ MÔ TỚI THU-CHI QUỸ BẢO HIỂM THẤT NGHIỆP TRONG ĐIỀU KIỆN TỰ CÂN ĐỐI Ở VIỆT NAM Ngành: Kinh tế học Mã số: 9310101 LUẬN ÁN TIẾN SĨ KINH TẾ HỌC NGƢỜI... đến cân đối thu chi bảo hiểm thất nghiệp Việt Nam định lựa chọn đề tài nghiên cứu tiến sĩ là: "Ảnh hƣởng nhân tố kinh tế vĩ mô tới thu-chi quỹ bảo hiểm thất nghiệp điều kiện tự cân đối Việt Nam" ... lý luận thu-chi bảo hiểm thất nghiệp điều kiện tự cân đối Việt Nam, xác định nhân tố kinh tế vĩ mô đặc trƣng cho kinh tế Việt Nam kiểm chứng tác động chúng tới thu-chi bảo hiểm thất nghiệp Việt