Nguồn thu ngoại tệ của Chi nhánh:
Chi nhánh mua ngoại tệ từ các nguồn sau:
- Mua từ Trụ sở chính và trong hệ thống NHCT (thông qua Trụ sở chính) - Mua của các đơn vị, tổ chức kinh tế
- Mua của các thành phần kinh tế khác
Trong đó, lượng ngoại tệ mua của hệ thống NHCT bao giờ cũng chiếm tỷ trọng lớn nhất theo các năm và tháng. Trung bình một năm, lượng mua trong hệ thống NHCT đối với các loại ngoại tệ: USD chiếm từ 60-70%, EUR chiếm từ 50- 60%, GBP chiếm tới 90%, JPY, CNY và các loại ngoại tệ khác cũng chủ yếu mua từ hệ thống NHCT…
Mua từ TSC: Đây là nguồn mua lớn của Chi nhánh, với tỷ giá tốt so với tỷ giá trên thị trường ngoại tệ chính thức. Tuy vậy, việc mua từ TSC chỉ thuận lợi vào một số thời điểm nhất định và chỉ cung cấp thanh toán cho một số mặt hàng nhất định mà Chính phủ quy định. Tuy nhiên có những thời điểm việc mua này rất khó khăn, đó là những thời điểm gay go, khan hiếm ngoại tệ, Chi nhánh chỉ mua được ngoại tệ đối với những trường hợp tính cấp thiết rất cao, đối tượng đặc biệt ưu tiên theo quy định của NHNN.
Mua từ các chi nhánh ở trong hệ thống. Do đặc thù khác nhau ở các địa bàn nên một số chi nhánh có thuận lợi về nguồn ngoại tệ, đặc biệt tại các khu vực xuất khẩu thủy hải sản và các mặt hàng nông sản khác nên Chi nhánh trong nhiều thời điểm cũng coi đây là một kênh quan trọng để bù đắp nguồn ngoại tệ bị thiếu hụt.
Mua từ các khách hàng xuất khẩu: Lượng ngoại tệ mua được từ các khách hàng xuất khẩu của Chi nhánh không lớn, lý lo chủ yếu là trên địa bàn quận, thành phố, số doanh nghiệp xuất khẩu còn ít, doanh số còn rất thấp.
Mua từ các thành phần kinh tế khác: Hiện tại Chi nhánh đang mua với số lượng lớn ngoại tệ từ nguồn vốn khá ổn định: nguồn giải ngân cho các dự án ODA của Chính phủ, Bộ Tài chính. Đây là các nguồn tài trợ bằng ngoại tệ, khoản tiền được giữ trên tài khoản tiền gửi tại Chi nhánh, tuy nhiên khi sử dụng nguồn ngoại tệ này được bán cho Chi nhánh và quy thành VND để thanh toán ở trong nước. Nguồn ngoại tệ này hàng năm khá lớn lên tới hàng chục triệu USD và được bán với giá tốt so với các nguồn khác.
Nguồn bán ngoại tệ của Chi nhánh - Bán trong hệ thống NHCT
- Bán cho các đơn vị kinh tế và các thành phần kinh tế khác
Chủ yếu NHCT CN BĐ bán ngoại tệ cho các doanh nghiệp XNK nguyên vật liệu, hàng hoá, thiết bị,.. để thanh toán cho nước ngoài. Hiện nay, nguồn mua vào ngoại tệ của Chi nhánh còn hạn chế nên ngân hàng chỉ bán ngoại tệ phục vụ cho khách hàng nhập khẩu của chính Ngân hàng.
Các nguồn bán trong và ngoài hệ thống NHCT hiện nay được thực hiện rất ít. Như vậy, cơ cấu mua, bán ngoại tệ chi nhánh là không cân đối, thực chất trong kinh doanh ngoại tệ, Chi nhánh mới chỉ nhằm đáp ứng nhu cầu khách hàng, còn các nghiệp vụ kinh doanh thuần tuý nhằm thu lợi nhuận cho ngân hàng chưa được thực hiện mạnh.