Bảng 2.1: Kết quả thực hiện các chỉ tiêu kế hoạch năm 2009 - 2012
TT CHỈ TIÊU Đơn vị Năm
2009 Năm 2010 Năm 2011 Năm 2012 1 Nguồn huy động Tỷ đ 1,139 1,643 2,780 3,244 - VNĐ Tỷ đ 936 1,417 2,474 2,988 - Ngoại tệ quy VNĐ Tỷ đ 203 226 306 256 - Tiền gửi DN và ĐCTC Tỷ đ 302 571 1,370 867 - Tiền gửi tiết kiệm Tỷ đ 837 1,072 1,410 2,377
2 Dư nợ cho vay nền kinh tế Tỷ đ 801 1,160 2,411 3,143
- VNĐ Tỷ đ 647 1,145 2,209 2,874
- Ngoại tệ quy VNĐ Tỷ đ 154 15 202 269
3 Cơ cấu dư nợ
- Cho vay không có BĐ=TS %/Tổng DN 29.0% 18.4% 15.3% 19.7% - Cho vay Trung dài hạn %/Tổng DN 40.5% 39.0% 24.2% 20.2% 4 Hoạt động thẻ
Thẻ ATM Thẻ 3021 5,274 16,545 26,170
Thẻ TDQT Thẻ 0 16 509 842
5 Doanh số mua ngoại tệ ngàn USD 15,458 24,423 41,950 71,679 6 Doanh số chi trả kiều hối ngàn USD 5,271 6,201 12,150 18,270 7 Doanh số tài trợ TM ngàn USD 13,372 17,524 27,473 69,230 DSTT Nhập khẩu ngàn USD 3,853 6,659 9,643 24,327 DSTT Xuất khẩu ngàn USD 9,519 10,865 17,830 44,903 8 Doanh số bảo lãnh Triệu đ 57,520 71,820 78,536 84,274 9 Thu hồi nợ đã XLRR Triệu đ 2,623 21,253 5,419 5,507 10 Thu dịch vụ ngân hàng Triệu đ 4,552 5,704 13,370 16,599 11 Lợi nhuận đã trích DPRR Triệu đ 30,599 36,342 56,337 102,472
- Lợi nhuận từ HĐKD Triệu đ 27,976 15,089 50,918 96,965 - Lợi nhuận từ thu hồi XLRR Triệu đ 2,623 21,253 5,419 5,507
Trong năm qua, mặc dù hoạt động kinh doanh của chi nhánh phải đối với sự cạnh tranh gay gắt với các ngân hàng thương mại trên địa bàn nhưng hoạt động của chi nhánh vẫn ổn định và tăng trưởng vượt bậc, hầu hết các chỉ tiêu trọng yếu như nguồn vốn, dư nợ, thu hồi nợ XLRR và lợi nhuận đều đạt trên 95% kế hoạch và vượt xa mức thực hiện năm 2011. Chi nhánh đánh giá mặc dù không thực hiện được 100% kế hoạch được giao nhưng trong điều kiện một mặt chỉ tiêu NHTMCP Công thương Việt Nam giao quá cao, một mặt nền kinh tế còn nhiều bất ổn như hiện nay thì việc thực hiện được các chỉ tiêu kế hoạch năm 2012 khẳng định sự quyết tâm, nỗ lực đáng ghi nhận của toàn thể cán bộ công nhân viên của chi nhánh.