Thứ nhất văn hóa quản lý rủi ro chua đuợc chuyên nghiệp hóa trong hoạt động kinh doanh của công ty. H S C c ần đầu tu nhiều hơn nữa trong việc xây dựng văn hóa quản lý rủi ro.
Thứ hai, c c buớc trong quy trình phát hiện, giám sát và x lý rủi ro cũng chua thật sự đuợc quy định rõ ràng và thống nhất. Để việc quản lý rủi ro có hiệu quả, thông thu ng, phải thực hiện việc quản lý rủi ro theo một quy trình nhất định. Chính việc thiếu hoặc không có quy trình dẫn đến việc QLRR không có hiệu quả cao.
Thứ ba, việc phối hợp giữa c c ph ng ban về quản lý rủi ro chua hiệu quả, dẫn đến việc quản lý rủi ro bị ảnh huởng.
Thứ tu, H S C đã có hệ thống phát phiện rủi ro nhung những biện pháp để ph ng ngừa gi m s t chua đa dạng một ph n là do chi ph đ u tu vào hệ thống cảnh b o sớm rủi ro h c o.
chẽ, thiếu toàn diện:
+ Đối với hoạt động Môi giới chứng khoán:
- Tình trạng tài khoản âm tiền, âm chứng khoán vẫn tồn tại, tiềm ẩn nhiều rủi ro khi TTCK tiếp tục duy trì di ễn biến xấu.
- Các giao dịch trực tuyến còn thiếu tính bảo mật, an toàn, hoạt động chưa ổn định.
+ Đối với hoạt động Tự doanh chứng khoán:
- Hoạt động Tự doanh cổ phiếu vẫn lỗ và chưa đạt hiệu quả tương xứng với giá trị đầu tư.
- Các nguyên tắc và kỷ luật trong Tự doanh đã được đưa ra nhưng chưa thật sự linh hoạt phù hợp với biến động của thị trường. Chưa có chế tài xử lý đối với những c á nhân, đơn vị vi phạm nguyên tắc tự doanh.
- Việc đưa ra c ác định hướng, quyết sách trong việc cơ cấu lại Danh mục đầu tư của hoạt động Tự doanh chưa đem lại hiệu quả. Mặc dù đã có sự nâng cấp về mô hình và ổn định tổ chức của hoạt động Tự doanh bằng việc ban hành nhiều qui định, quy trình liên quan, công tác quản lý rủi ro đối với hoạt động Tự doanh vẫn còn gặp nhiều khó khăn khi TTCK chưa có dấu hiệu
+ Đối với c ác hoạt động khác: quy trình nghiệp vụ cho hoạt động bảo lãnh chứng kho án, tư vấn khách hàng... chưa được chú trọng nhiều. vấn đề rủi ro tín dụng ngày càng đa dạng về hình thức, đội ngũ c án bộ chưa chuyên nghiệp trong việc x lý linh hoạt c c tình huống xả ra.