quỹ bồi
thường thiệt hại cho nhà đầu tư
Bảo hiểm tài sản
S Công ty cần tuân thủ các điều kiện bảo hiểm bắt buộc theo quy định của nhà
V Nghiên cứu lập các danh mục bảo hiểm cần thiết như bảo hiểm tài sản, bảo hiểm an ninh mạng,... xác định tiêu chí kế hoạch tài chính cho các danh mục mua
bảo hiểm.
Bảo hiểm nghề nghiệp
Luật chứng khoán 2006 có quy định tất cả các công ty chứng khoán phải có bảo hiểm trách nhiệm, cho thấy sự nhận thức cần thiết và ý nghĩa của sản phẩm bảo hiểm này trong quá trình phát triển của thị trường. Vì vậy, SSI cũng nên tiến hành mua bảo hiểm các hoạt động kinh doanh của mình.
Các loại hình bảo hiểm thường được áp dụng ở nhiều nước:
V Loại hình bảo hiểm bảo vệ những hoạt động hàng ngày của công ty chứng
khoán như: mất, hỏng chứng từ trong quá trình vận chuyển, chứng từ bị đánh cắp,.
V Loại hình bảo hiểm trách nhiệm nghề nghiệp của công ty chứng khoán khi
mà nhân viên của công ty chứng khoán thực thi không đúng nghiệp vụ của mình
như: đầu tư không đúng theo yêu cầu của khách hàng, sử dụng tài khoản của khách
hàng để trục lợi, tư vấn sai lệch, không trung thực nhằm đạt lợi ích tài chính không
chính đáng làm tổn thương khách hàng và công ty của họ phải chịu trách
nhiệm bồi
thường.
V Loại hình bảo hiểm dành cho giám đốc và nhà điều hành công ty chứng
khoán trước những quyết định đầu tư, quản lý của họ hoặc họ có những quy trình
không đúng quy định của pháp luật.
Thành lập quỹ bồi thường thiệt hại cho nhà đầu tư
Công ty cần xây dựng quy trình xử lý việc khiếu nại tố cáo của khách hàng và của nhân viên môi giới và tư vấn tài chính đầu tư để đảm bảo quá trình xử lý
về quỹ này nên được công khai ra công chúng nhằm tạo lòng tin đối với các nhà đầu tư rằng: khi đến với công ty, họ sẽ được đảm bảo an toàn đối với những lỗi không phải của họ.