Phòng kiểm tra, giám sát nội bộ trực thuộc Khối giám sát hoạt động là đơn vị thực hiện nhiệm vụ kiểm tra, giám sát các mặt hoạt động trong toàn hệ thống Eximbank. Trong đó, tín dụng luôn là lĩnh vực được chú ý nhiều nhất bởi tính phức tạp và rủi ro tiềm ẩn của nó. Trước năm 2011, bộ phận này chủ yếu thực hiện giám sát từ xa và định kỳ hoặc đột xuất kiểm tra hoạt động của chi nhánh. Đến cuối năm 2011, Phòng kiểm tra, giám sát nội bộ cử ít nhất 2 cán bộ tham gia giám sát trực tiếp hoạt động của mỗi chi nhánh và định kỳ luân chuyển cán bộ.
Bộ phận này tham gia kiểm soát hầu như tất cả các khâu của quá trình cấp tín dụng từ lúc họp phê duyệt đến kiểm tra soạn thảo các hợp đồng, các hồ sơ, thủ tục giải ngân. Việc kiểm tra chủ yếu đánh giá rủi ro về mặt chứng từ, rủi ro trong sử dụng vốn và rủi ro trong thanh toán nợ vay của khách hàng.
Định kỳ hàng tuần dựa trên các kết quả kiểm tra thực tế, cán bộ kiểm tra sẽ tổng hợp báo cáo lên cấp lãnh đạo và đưa ra các cảnh báo nhằm giúp các chi nhánh hoàn thiện về mặt tổ chức, tăng cường chất lượng công tác thẩm định khách hàng, phòng ngừa rủi ro.
Giám sát của Chi nhánh đối với khách hàng
Tuân thủ nguyên tắc giám sát, CBTD sẽ thực hiện kiểm tra định kỳ khách hàng vay vốn. Đối với các khoản vay ngắn hạn, định kỳ 3 tháng kiểm tra một lần, đối với các khoản vay trung hạn định kỳ 6 tháng kiểm tra một lần. Tài sản đảm bảo là bất động sản, máy móc thiết bị định kỳ 6 tháng định giá lại 1 lần, đối với hàng hóa định kỳ hàng tháng kiểm tra một lần.
Nội dung kiểm tra bao gồm các nội dung: Việc sử dụng vốn vay có đúng mục đích, chứng từ giải ngân, hàng hóa vật liệu tồn kho, tài sản đảm bảo, tình hình tài chính, sản xuất kinh doanh, tiến độ thực hiện dự án đầu tư (đối với khoản vay đầu tư dự án).
Ngoài ra, Chi nhánh có thể tiến hành kiểm tra đột xuất hoạt động kinh doanh của khách hàng vay vốn thông qua các cuộc viếng thăm hoặc các hình thức khác đối với khách hàng cá nhân như đề nghị cung cấp bảng lương gần nhất hoặc sao kê ngân hàng…