1.3.2.2 .Các nhân tố khách quan
2.2. Thực trạng phát triển dịch vụ thẻ tại 2014-2016
2.2.4. Tình hình rủi ro gian lận thẻ BIDV 2014 – 2016
Trong thời gian gần đây, tình hình tấn cơng của tội phạm công nghệ cao trong hoạt động thẻ có xu hƣớng gia tăng, với nhiều phƣơng thức, thủ đoạn ngày càng tinh vi phức tạp. Số lƣợng số vụ rủi ro thẻ và ngân hàng điện tử cũng gia tăng, nhận đƣợc nhiều quan tâm của truyền thông và ngƣời dân.
Xu hƣớng lắp đặt thiết bị đọc trộm dữ liệu trên máy ATM gia tăng. Hầu nhƣ các ngân hàng tại Việt Nam đều bị ảnh hƣởng bởi xu hƣớng này, nhiều ngân hàng đã nhận khiếu nại về việc khách hàng cầm thẻ trong tay nhƣng vẫn bị trừ tiền với số tiền thiệt hại lớn (Vietcombank, Agribank, ACB,…)
Ngoài ra, năm 2016 cũng ghi nhận sự gia tăng của hiện tƣợng lừa, bẫy thông tin thẻ qua mạng dẫn đến việc khách hàng khiếu nại không thực hiện giao dịch qua mạng nhƣng tiền trong tài khoản bị trừ gây băn khoăn cho khách hàng sử dụng thẻ/các dịch vụ thanh toán trực tuyến của ngân hàng. Nguyên nhân do khách hàng sơ hở tạo thuận lợi cho kẻ gian đánh cắp thông tin tài khoản/thẻ và lợi dụng gian lận (mua thẻ games/thẻ điện thoại/rút tiền tại nƣớc ngồi).
Trong thanh tốn thẻ qua POS, các đối tƣợng ngƣời Trung Quốc nhập cảnh vào Việt Nam, móc nối với các ĐVCNT làm thẻ giả, thanh toán khống qua POS chiếm đoạt hàng tỷ đồng của các ngân hàng và chủ thẻ.
Cùng với xu hƣớng gia tăng rủi ro hoạt động thẻ trên thế giới và tại Việt Nam, trong năm 2016, rủi ro gian lận thẻ tại BIDV tăng nhẹ so với năm 2014, 2015, tuy
nhiên vẫn duy trì trong ngƣỡng an toàn và thấp hơn khu vực Châu Á Thái Bình Dƣơng (AP) và Việt Nam.
Tỷ lệ rủi ro gian lận, giả mạo (FSV) của BIDV luôn ở mức thấp hơn so với tỷ lệ FSV tại thị trƣờng Việt Nam và Khu vực Châu Á Thái Bình Dƣơng do BIDV ln ln chú trọng nghiên cứu và triển khai các biện pháp phòng ngừa rủi ro, kiểm soát chặt chẽ các giao dịch và ứng xử kịp thời khi có vụ việc phát sinh.
Năm 2016 BIDV đã giám sát gần 200 nghìn giao dịch bất thƣờng, ngăn chặn nguy cơ tổn thất 9 tỷ đồng cho hoạt động thẻ.