1.3.2.2 .Các nhân tố khách quan
3.2.7. Về quản lý gian lận thẻ
Cơng tác phịng ngừa, kiểm sốt rủi ro gian lận thẻ: tăng cƣờng trao đổi, thu thập thông tin cảnh báo qua các kênh để nghiên cứu, xử lý phòng ngừa kịp thời tại BIDV.
Đánh giá rủi ro gian lận thẻ định kỳ, đánh giá rủi ro đối với sản phẩm trƣớc khi triển khai đề xuất các biện pháp phòng ngừa, khắc phục giảm thiểu rủi ro tổn thất.
Kiểm soát giao dịch từ thẻ BIDV qua các hệ thống cảnh báo giao dịch. Trƣờng hợp phát hiện giao dịch nghi ngờ bất thƣờng, thực hiện ngay các biện pháp ngăn chặn phát sinh tổn thất.
Thiết lập, điều chỉnh quy tắc xác định giao dịch nghi ngờ, bất thƣờng theo xu hƣớng rủi ro gian lận, linh hoạt điều chỉnh theo yêu cầu từng thời kỳ và trên cơ sở tổng hịa lợi ích để ngăn chặn giảm thiểu rủi ro tổn thất, đồng thời vẫn đảm bảo hiệu quả kinh doanh.
Tăng cƣờng công tác kiểm tra định kỳ/ đột xuất trong hoạt động thẻ tại các đơn vị (kiểm tra, tự kiểm tra) theo đúng quy định, kiểm tra bí mật Đơn vị chấp nhận thẻ.
Thƣờng xuyên truyền thông và đào tạo khách hàng chủ động phòng ngừa rủi ro gian lận thẻ đa dạng qua các kênh báo chí, tin nhắn, email, website, các trang mạng xã hội của BIDV. Đồng thời, tăng cƣờng truyền thông nội bộ, nâng cao kỹ năng nhận diện, tiếp nhận, xử lý rủi ro cho cán bộ Chi nhánh.
Nghiên cứu xây dựng hệ thống cảnh báo giao dịch nghi ngờ, bất thƣờng theo yêu cầu quản lý rủi ro từng thời kỳ.
Công tác trực cấp phép giao dịch và kiểm sốt gian lận thẻ: triển khai cơng tác trực cảnh báo gian lận 24/7, kịp thời hỗ trợ chủ thẻ, đảm bảo an tồn và thơng suốt giao dịch.
Tăng cƣờng phối hợp với cơ quan chức năng trong cơng tác phịng chống tội phạm thẻ
Nghiên cứu, cập nhật văn bản chế độ hoạt động thẻ đáp ứng yêu cầu phát sinh thực tế, hạn chế rủi ro lỗ hổng quy trình, hệ thống và các thay đổi theo quy định của Ngân hàng nhà nƣớc, Tổ chức thẻ.