HOẠT ĐỘNG KIỂM TRA, KIỂM SOÁT NỘI BỘ TẠI NGÂN HÀNG NÔNG NGHIỆP VÀ PHÁT TRIỂN
2.3.2.4. Công tác kiểm tra :
Hoạt động của phòng kiểm tra kiểm soát nội bộ được thực hiện theo quy chế của Agribank, công việc được phân công cụ thể như sau :
- Kiểm tra công tác tín dụng và quản lý các dự án ủy thác đầu tư: Kiểm tra tổ chức chỉ đạo điều hành hoạt động tín dụng.
Kiểm tra hồ sơ cho vay: cho vay doanh nghiệp, cho vay hộ sản xuất, cá nhân, tổ hợp tác; cho vay nhu cầu đời sống, cho vay cầm đồ và cầm cố chứng chỉ có giá.
Kiểm tra các khoản bảo lãnh.
Kiểm tra công tác quản lý dự án và ủy thác đầu tư. Kiểm tra đối chiếu trực tiếp với khách hàng vay.
Kiểm tra việc phân loại nợ, trích lập dự phòng và xử lý rủi ro; quản lý, theo dõi thu hồi nợ đã xử lý rủi ro.
- Kiểm tra việc chấp hành chế độ tài chính, quản lý tài sản và an toàn kho quỹ. Kiểm tra công tác tài chính kế toán, kiểm tra công tác quản lý thu, chi tài chính: kiểm tra các khoản thu nhập, các khoản chi phí.
Kiểm tra các khoản phải thu, phải trả. Kiểm tra quyết toán tài chính năm.
Kiểm tra công tác quản lý tài sản, công tác an toàn kho quỹ.
- Kiểm tra kiểm soát nghiệp vụ thẻ và sản phẩm dịch vụ:
Kiểm tra mô hình tổ chức, bố trí cán bộ làm nghiệp vụ thẻ.
Kiểm tra việc cháp hành quy trình nghiệp vụ và quy trình kỹ thuật, môi trường hoạt động của ATM.
- Kiểm tra hoạt động kinh doanh ngoại hối:
Kiểm tra hoạt động kinh doanh tiền tệ; việc hoạt động mua bán tại chi nhánh, việc niêm yết và áp dụng tỷ giá trong giao dịch mua bán ngoại tệ.
Đối với hoạt động thanh toán quốc tế kiểm tra các nghiệp vụ: thư tín dụng; nhờ thu; chuyển tiền đi và chuyển tiền đến từ nước ngoài; chiết khấu bộ chứng từ xuất khẩu.
Đối với hoạt động chi trả kiều hối : kiểm tra các nghiệp vụ chuyển tiền và chi trả Western Union; kiểm tra nghiệp vụ chuyển tiền kiều hối qua SWIFT.
Kiểm tra công tác triển khai các chương trình quảng bá tiếp thị của Chi nhánh.
Kiểm tra hoạt động bảo lãnh vay vốn nước ngoài.
- Kiểm tra công tác kế hoạch tổng hợp : Kết quả thực hiện kế hoạch quý, năm.
Kiểm tra chấp hành quy trình lập và gửi kế hoạch kinh doanh; việc thực hiện quản lý điều hành các chỉ tiêu kinh doanh quý năm và chấp hành kỷ luật kế hoạch.
Kiểm tra về công tác nguồn vốn.
Kiểm tra về thực hiện quy định về lãi suất.
Kiểm tra việc chấp hành mức phán quyết cho vay đối với khách hàng. Kiểm tra việc chấp hành chế độ thông tin báo cáo thống kê.
- Kiểm tra công tác chỉ đạo điều hành và thực hiện các chủ trương, chính sách của Chi nhánh đối với người lao động:
Kiểm tra công tác chỉ đạo điều hành của lãnh đạo đơn vị trong việc triển khai nhiệm vụ.
Kiểm tra công tác thực hiện các chế độ chính sách đối với người lao động như thi đua khen thưởng; kỷ luật, đề bạt, nâng lương, nghỉ chế độ…
- Công tác tiếp nhận đơn thư khiếu nại tố cáo, công tác phòng chống tham nhũng và công tác khác:
Thực hiện công tác tiếp dân.
Trực tiếp đi xác minh nắm tình hình cụ thể.
Thực hiện chế độ báo cáo chuyên đề theo quy định.
- Thực hiện công việc kiểm tra khác do Giám đốc Chi nhánh yêu cầu.