Vấn đề an ninh đang là mối lo ngại của hệ thống các Ngân hàng thương mại hiện nay - nhất là trong bối cảnh đang chuẩn bị hội nhập kinh tế toàn cầu.Hệ thống tài chính - Ngân hàng là nơi rất nhạy cảm và là “kho tiền” nên dễ trở thành mục tiêu tấn công của tội phạm trình độ cao.Do đó, “ngay từ bây giờ, Nhà nước cần phải thiết lập cơ chế và hành lang pháp lý bảo vệ đặc biệt đủ mạnh. Không nên đánh đồng tội phạm trong lĩnh vực Ngân hàng với tội phạm thuộc các lĩnh vực khác”.
Đặc biệt là đối với các loại tội phạm có tính chất quốc tế như tội phạm rửa tiền
thì NHNN cần tham gia trục tiếp vào việc phòng chống loại thội phạm này. NHNN cần phối hợp chặt chẽ với cơ quan chức năng như Interpol, an ninh kinh tế trong việc
thực hiện các biện pháp phòng chống rửa tiền theo quy định của pháp luật cũng như yêu cầu các cơ quan này hỗ trợ khi cần thiết. Thứ hai, cần tổ chức tiếp nhận, tổng hợp, phân tích, xử lý, lưu giữ, cung cấp thông tin, tài liệu liên quan đến rửa tiền đồng
thời chuyển cho cơ quan có thẩm quyền để thanh tra, điều tra, xử lý theo quy định của
pháp luật. Thứ ba, ban hành thông tư hướng dẫn cụ thể các NHTM thực hiện các luật,
Nghị định để luật pháp sớm đi vào thực tế. Thứ tư, thông qua việc thực hiện kiểm toán bắt buộc hàng năm và hệ thống thanh tra hoạt động quy củ chặt chẽ, NHNN kiểm soát được các hoạt động tài chính bất hợp pháp, các thông tin nội bộ bị tiết lộ hoặc các hoạt động lợi dụng hệ thống ngân hàng để rửa tiền.
Kết luận chương 3
Trên cơ sở đưa ra những lý luận liên quan đến vấn đề nghiên cứu tại chương 1, phân tích đánh giá thực trạng phát triển NVNHQT của Eximbank chi nhánh Ba Đình tại chương 2, chương 3 của khóa luận đã thực hiện những nội dung sau:
Thứ nhất, đưa ra các định hướng phát triển các hoạt động kinh doanh nói chung và hoạt động NVNHQT nói riêng tại Chi nhánh.
Thứ hai, đưa ra các nhóm giải pháp nhằm phát triển NVNHQT
Thứ ba, đề ra các kiến nghị ở một số điểm với Chính phủ, các Bộ ngành, NHNN Việt Nam nhằm tạo điều kiện phát triển các NVNHQT tại chi nhánh nói riêng và toàn Eximbank và các NHTM Việt Nam nói chung.
KẾT LUẬN
Ngày nay, trong xu hướng toàn cầu hóa kinh tế và thương mại quốc tế ngày cang phát triển thì NVNHQT đã trở thành nghiệp vụ cơ bản, không thể thiếu của NHTM. NVNHQT chính là cầu nối giữa kinh tế trong nước với kinh tế thế giới, thúc đẩy hoạt động XNK, đầu tư, thu hút kiều hối và các quan hệ tài chính. Vì thế các ngân hàng phải luôn chú ý đến việc phát triển nhanh chon và có hiệu quả các hoạt động NHQT trong thời kỳ hội nhập.
Với mong muốn phát triển hoạt động kinh doanh của ngân hàng nói chung và NVNHQT nói riêng, khóa luận đã trình bày những nội dung thiết thực sau:
Một là, khóa luận đã tổng hợp và hệ thốn các lý luận cơ bản về NVNHQT và đưa ra khái niệm rõ ràng về NVNHQT, về phát triển NVNHQT, các đặc trưng cơ bản
cũng như các tiêu chí đánh giá sự phát triển của NVNHQT và các nhân tố ảnh hưởng.
Hai là, dựa trên cơ sở lý luận về NVNHQT và phát triển NVNHQT gắn với quá trình đổi mới nền kinh tế đất nước và quá trình hội nhập nền kinh tế thế giới, khóa luận đã phân tích thực trạng phát triển NVNHQT tại Eximbank, chi nhánh Ba Đình, chỉ ra những thành tựu đạt được và những yếu kém còn tồn tại, từ đó nêu ra nguyên nhân của những hạn chế này.
Ba là, trên cơ sở tổng hợp lý luận ở chương 1, phân tích thực trạng và đánh giá
ở chương 2, khóa luận đã đưa ra những định hướng để phát triển NVNHQT và các nhóm giải pháp cụ thể để phát triển NVNHQT tại Eximbank, chi nhành Ba Đình.
DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO
1. TIẾNG VIỆT
[1] TS. Nguyễn Thị Hồng Hải (2008), Hạn chế rủi ro trong thanh toán quốc tế đối với các NHTM VN trong quá trình hội nhập kinh tế quốc tế, Luận án tiến sĩ, Học viện ngân hàng, Hà Nội
[2] PGS.TS Trần Huy Hoàng (1010), Những cơ hội và thách thức đối với hệ thống NHTM VN trong quá trình hội nhập, Tạp chí kinh tế phát triển, số 2/2010
[3] TS. Đặng Thị Nhàn (2007), Cẩm nang về nghiệp vụ bao thanh toán Factoring và Forfaiting trong tài trợ thương mại quốc tế, NXB thống kê [4] Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Báo cáo thường niên các năm 2010, 2011, 2012
[5] Ngân hàng Công thương Việt Nam, Báo cáo thường niên các năm 2010, 2011, 2012
[6] Ngân hàng Đầu tư và phát triển Việt Nam, Báo cáo thường niên các năm 2010, 2011, 2012
[7] NHTMCP Ngoại thương Việt Nam, Báo cáo thường niên các năm 2010, 2011, 2012
[8] Ngân hàng Nông nghiệp và phát triển nông thôn, Báo cáo thường niên
các năm 2010, 2011, 2012
[9] Ngân hàng Xuất nhập khẩu Việt Nam, Báo cáo thường niên các năm 2010, 2011, 2012
[10] TS. Nguyễn Thị Cẩm thủy (2012), Phát triển các nghiệp vụ ngân hàng quốc tế đối với các NHTM VN trong điều kiện hội nhập, NXB Dân trí
[11] TS. Nguyễn Thị Cẩm Thủy và Lê Bích Ngọc (2010), Phân tích Swot về môi trường kinh doanh các nghiệp vụ ngân hàng quốc tế của các NHTM VN,
Tạp chí ngân hàng, Số 5/2010
[12] TS. Nguyễn Thị Cẩm thủy (2009), Phát triển nghiệp vụ Factoring tại các NHTM VN, Tạp chí khoa học ngân hàng, số 6/2009
[13] GS.TS Nguyễn Văn Tiến (2009), Giáo trình thanh toán quốc tế và tài trợ ngoại thương, NXB thống kê
[14] GS.TS Nguyễn Văn Tiến (2010), Giáo trình Thị trường ngoại hối và các nghiệp vụ phái sinh, NXB thống kê
[15] Chủ biên TS. Trịnh Quốc Trung (2010), Marketing ngân hàng, NXB Thống kê
[16] GS.TS. Lê Văn Tư (2009), Nghiệp vụ ngân hàng quốc tế, NXB Thanh niên
[17] GS.TS. Lê Văn Tư (2005), Nghiệp vụ ngân hàng thương mại, NXB Tài chính
2. TIẾNG ANH
[17] Fedric S.Mishkin (2009), Money, Banking and Finance Market
[18] The Uniform Customs and Practice for Documentary Credit - UCP600 (ICC)
[19] Uniform Rules for Collection URC522 (ICC)
[20] International Standard Banking Practice for the Examination of Document under Documentary Credit ISBP681
3. Các địa chỉ website [21] www.sbv.gov.vn [22] www.eximbank.com.vn [23] www.vcb.com.vn [24] www.agibank.com.vn [25] www.vietinbank.com.vn [26] www.hsbc.com.vn [27] www.cafef.com.vn [28] www.vnexpress.com.vn [29] www.moit.gov.vn