NHNN có thẩm quyền xử lý các vi phạm pháp hành chính của các tổ chức, cá nhân trong lĩnh vực tiền tệ và hoạt động ngân hàng theo quy định của pháp luật
[19, tr305]. Tổ chức, cá nhân có hành vi vi phạm các quy định trong lĩnh vực tiền tệ và hoạt động ngân hàng thì tuỳ tính chất, mức độ vi phạm mà bị xử lý kỷ luật, xử lý hành chính hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự; nếu gây thiệt hại thì phải bồi thường theo quy định của pháp luật [4], [18, Điều 59], [20, Điều 2].
yếu được thực hiện thông qua hoạt động thanh tra, giám sát của CQTTGSNH. CQTTGSNH có thể áp dụng các biện pháp xử lý sau đối với các TCTD:
- Khi phát hiện có sai phạm trong hoạt động của các TCTD, tuỳ theo mức độ,
CQTTGSNH có quyền [3, Điều 16]:
+ Xử phạt vi phạm hành chính theo thẩm quyền (gồm thanh tra viên, Chánh Thanh tra chi nhánh NHNN tỉnh, thành phố; Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng và chủ tịch Uỷ ban nhân dân cấp tỉnh...) [4, Điều 37];
+ Tạm định chỉ việc thi hành quyết định kỷ luật, thuyên chuyển công tác của thủ trưởng cơ quan, đơn vị thuộc quyền quản lý nhà nước trực tiếp của Thống đốc NHNN, Giám đốc NHNN chi nhánh, đối với người đang cộng tác với Thanh tra ngân hàng, nếu xét thấy việc thi hành quyết định đó gây trở ngại cho việc tiến hành thanh tra. Nếu quyết định nói trên là của thủ trưởng cơ quan, đơn vị không thuộc quyền quản lý nhà nước trực tiếp của Thống đốc, Giám đốc chi nhánh thì kiến nghị cấp có thẩm quyền quyết định;
+ Tạm đình chỉ công tác đối với người thuộc TCTD nếu có căn cứ người đó đã vi phạm pháp luật về tiền tệ và hoạt động ngân hàng;
+ Tạm đình chỉ những hoạt động ngân hàng sai trái của TCTD nếu có căn cứ chứng minh những hoạt động đó đã vi phạm pháp luật về tiền tệ và hoạt động ngân hàng;
+ Yêu cầu tạm ngừng thi hành, sửa đổi hoặc bãi bỏ những quy định của TCTD nếu các quy định đó trái pháp luật.
- Đối với những vấn đề ngoài phạm vi thẩm quyền, CQTTGSNH có quyền kiến nghị Thống đốc NHNN, Giám đốc chi nhánh NHNN:
+ Đặt TCTD vào tình trạng kiểm soát đặc biệt; + Đình chỉ một số hoạt động ngân hàng của TCTD;
+ Thu hồi giấy phép thành lập và hoạt động ngân hàng của TCTD; + Xử lý vi phạm hành chính.
- Chuyển hồ sơ sang cơ quan điều tra.
Ngoài các biện pháp xử lý trên của CQTTGSNH, một số đơn vị thuộc NHNN cũng có thể áp dụng một số biện pháp xử lý đối với TCTD trong hoạt động
giám sát thuộc chức năng của các đơn vị này như: kiến nghị việc thu hồi giấy phép, chia, tách, hợp nhất, giải thể, mua lại TCTD, kiến nghị việc xử lý đối với các TCTD hoạt động yếu kém có vi phạm pháp luật...