hàng: môi giới, tư vấn, bảo lãnh
Trong quá trình thực hiện giao dịch, cung cấp các dịch vụ cho khách hàng có thể có các rủi ro xuất phát từ thao tác nghiệp vụ giữa các giao dịch viên với khách hàng. Các biện pháp phòng ngừa và xử lý rủi ro các giao dịch viên của công ty cần tuân thủ để đảm bảo quy trình kinh doanh chứng khoán:
-Quán triệt và nắm bắt chính xác các nghiệp vụ của công ty có thể cung cấp cho khách hàng. Song song đó, nhân viên tác nghiệp cần tuân thủ đúng với quy trình tác nghiệp hiện có, tìm hiểu nhu cầu thực tế của khách hàng, ghi chép đầy đủ trước khi tiến hành các chuẩn bị cho việc ký hợp đồng.
-Tuân thủ đúng các quy trình nghiệp vụ tác nghiệp đã được xây dựng trong quy trình tác nghiệp nghiệp vụ và tuân thủ đúng với quy trình ký, xin ý kiến, xác nhận từ lãnh đạo đủ thẩm quyền trước khi tiến hành các cam kết, hợp đồng với khách hàng.
-Thực hiện công tác kiểm tra chéo trong bộ phận môi giới, tập trung vào khâu nhận lệnh và cập nhập kết quả giao dịch, xác nhận lệnh cho từng khách hàng vì đây là hoạt động thường xuyên xảy ra sai sót nhất.
- Tuân thủ chặt chẽ quy trình tác nghiệp liên quan, tiến hành các kiểm tra cần thiết trước khi giao dịch bán phải đảm bảo 100% chứng khoán có trong tài khoản của khách hàng; kiểm tra số dư về tiền đảm bảo tối thiểu 70% giá trị định mua có trong tài khoản tiền gửi để mua chứng khoán của khách hàng. Kiểm tra kĩ các số liệu liên quan đến kết quả giao dịch trước khi tiến hành các thanh toán bù
trừ và thanh toán. Neu phát hiện các sai sót sau khi tác nghiệp, nhân viên phải ngay lập tức báo cáo cho các trưởng bộ phận, phòng ban và lãnh đạo để có biện pháp phù hợp.
- Để phòng chống các rủi ro khi áp dụng các chính sách đối với khách hàng: hạn mức tín dụng, lãi suất, ưu đãi phí, ưu đãi phí,.. nhân viên công ty cần nắm vững các biểu mức phù hợp với từng thời điểm áp dụng, đối với từng đối tượng được áp dụng.
-Rà soát các hồ sơ chứng từ cũ và mới lập của tài khoản giao dịch chứng khoán của khách hàng đảm bảo các thông tin trên hồ sơ đầy đủ, chính xác, tin cậy và các hồ sơ ủy quyền giao dịch, các tài liệu về việc ủy quyền giao dịch được các cơ quan công chứng xác nhận. Đồng thời, công ty phải thường xuyên rà soát các hoạt động giao dịch của khách hàng đảm bảo tuân thủ quy định về ký quỹ giao dịch, thanh toán giao dịch, cầm cố chứng khoán.
- Nhân viên phòng môi giới, phòng kế toán cần phải chấp hành đúng các quy định trong quá trình giao dịch với khách hàng, tiến hành kiểm tra, đối chiếu các giao dịch, các chứng từ một cách hợp lý, chính xác theo đúng quy trình hiện hành nhằm đảm bảo các giao dịch phải được thanh toán và hoàn tất trong các chu kỳ bù trừ và thanh toán quy định hiện hành. Trưởng các phòng ban môi giới, kế toán, lưu ký, thủ quỹ cần quán triệt và thường xuyên theo dõi sắt sao số dư tài khoản khách hàng, các chứng từ giao dịch nhằm phát hiện các giao dịch khống, không hạch toán, nhằm hạn chế các động cơ cá nhân, lợi dụng các cá nhân có ý đồ xấu trong việc sử bất hợp pháp tiền, chứng khoán của khách hàng.
- Phát triển hệ thống công nghệ thông tin, xây dựng các phần mềm kiểm soát rủi ro hiện đại hơn nữa để phục vụ hỗ trợ cho nhà đầu tư đạt hiệu quả, khắc phục lỗi, rủi ro do công nghệ gây ra. Trong đó, hệ thống công nghệ thông tin bao gồm: phần cứng, phần mềm, cơ sở mạng đường truyền cần ưu tiên đầu tư một cách đồng bộ và hiện đại nhằm đáp ứng những giao dịch với quy mô lớn, kiểm soát được rủi ro, quản lý dữ liệu tập trung toàn bộ công ty, thỏa mãn yêu cầu thị trường.