a) Quy trình Forfaiting có bảo lãnh của ngân hàng hoặc tổ chức tài chính (không dựa trên tín dụng thư - on non - L/c basic).
27
Trong đó:
1. Một số nhà xuất khẩu đang nỗ lực thương lượng để ký kết hợp đồ ng với một nhà nhập khẩu, trong hợp đồng quy định rõ nhà xuất khẩu đồng ý cấp
cho nhà
nhập khẩu một khoản tín dụng trung hạn (ho ặc dài hạn).
2. Trước khi đi đến việc chính thức ký kết hợp đồ ng với nhà nhập khẩu, nhà xuất khẩu liên lạc với một forfaiter và xuất trình dự thảo hợp đồng để
forfaiter định
giá. Forfaiter s ẽ căn cứ vào dự thảo hợp đồng và tính toán mức phí dịch vụ forfaiting, để sau khi ký cam kết giữa forfaiter và nhà xuất khẩu. Nhà xuất
khẩu c ó
thể cộng thêm toàn bộ ho ặc một phần chi phí cho dịch vụ forfaiting và giá
hợp đồng
xuất nhập khẩu giữa nhà xuất khẩu và nhà nhập khẩu mới được hình thành. 3. Trong khoảng thời hạn “N” nhất định, nhà nhập khẩu s ẽ yêu cầu một ngân
hàng ho ặc một tổ chức tài chính uy tín (ngân hàng ho ặc tổ chức tài chính
này phải
được forfaiter chấp thuận) đứng ra phát hành một bộ kỳ phiếu thanh toán
từng phần,
trong đ quy định rõ ngân hàng tổ chức tài chính s đảm bảo việc thanh toán. 4. Ngân hàng nhà nhập khẩu thông tin cho forfaiter biết s ẽ đồng ý đứng ra
bảo lãnh cho nhà nhập khẩu.
5. Forfaiter đ ồng ý chiết khấu miễn truy đò i cho nhà xuất khẩu sau khi trình bộ chứng từ forfaiter yêu cầu.
6. Nhà xuất khẩu và nhà nhập khẩu ký kết hợp đồng chính thức, đ ồ ng thời nhà xuất khẩu gửi hàng cho nhà nhập khẩu.
7. Forfaiter giữ lại bộ chứng từ chờ đến ngày thanh toán ho ặc bán miễn truy đòi ra thị trường thứ cấp cho các nhà đầu tư.
28
- Thư bảo lãnh (Letter of Guarantee): Đây phải là loại thư bảo lãnh không huỷ ngang, không điều kiện, c ó thể chuyển nhượng được, không được trái
pháp luật
(pháp luật nước phát hành thư bảo lãnh) và không mâu thuẫn với luật quốc
gia của
forfaiter, ho ặc không mâu thuẫn với những tập quán thương mại quốc tế đang được
áp dụng rộng rãi.
- Các chứng từ thương mại (Trade - related documents) gồm:
+ Bản sao vận đơn c ó xác nhận (Certified true copy of Bill of Lading).
+ Bản sao hoá đơn thương mại có xác nhận (Certified true copy of commercial invoice).
Trong đó:
1. Nhà xuất khẩu và forfaiter g ặp gỡ, thương lượng và forfaiter thoả thuận s ẽ mua
lại các khoản phải thu của nhà xuất khẩu.
2. Nhà xuất khẩu và nhà nhập khẩu ký kết hợp đồng thương mại (với điều khoản thanh toán là tín dụng thư trả chậm).
29
- (3a). Ngân hàng tại nhà nhập khẩu mở tín dụng và gửi đến ngân hàng thông báo tại nước người xuất khẩu.
- (3b). Ngân hàng tại nước người xuất khẩu (theo yêu cầu của ngân hàng nhà nhập khẩu) thông báo tín dụng thư cho nhà xuất khẩu.
4. Nhà xuất khẩu giao hàng cho nhà nhập khẩu và thu thập chứng từ. 5. Nhà xuất khẩu trình chứng từ lên ngân hàng thông báo.
- (5a). Ngân hàng thông báo gửi bộ chứng từ đến ngân hàng phát hành tín dụng thư ở nước người nhập khẩu.
- (5b). Đ O ng thời với việc xuất trình chứng từ lên ngân hàng thông báo, nhà xuất khẩu lập chứng từ theo yêu cầu của forfaiter và gửi cho forfaiter để chiết khấu
khoản phải thu thành tiền mặt.
6. Ngân hàng nhà nhập khẩu xác nhận tính đúng đắn của bộ chứng từ.
7. Forfaiter chiết khấu chứng từ cho ngân hàng thông báo tại nước người xuất khẩu.
- (7a). Ngân hàng thông báo trả tiền cho nhà nhập khẩu.
8. Ngân hàng của nhà nhập khẩu trả tiền cho forfaiter khi đáo hạn chứng từ. - (8a). Nhà nhập khẩu tiến hành thanh toán cho ngân hàng của mình khi đến
thời hạn như đã thoả thuận.
Ngoài các chứng từ cần xuất trình như được nêu ở trên, thì trong phương thức forfaiting trên cơ sở tín dụng thư (on L/C basic) bộ chứng từ c òn c ó thể cần:
- Bản sao thư tín dụng c ó xác nhận và tất cả các sửa đổi liên quan đến tín dụng thư này c ng đều phải c xác nhận).
- Bản sao c ó xác nhận của hoá đơn thương mại và các chứng từ gửi ngân hàng. - Bản sao hối phiếu ký phát theo tín dụng thư (c ó xác nhận).
- Bản sao thông báo chấp nhận (c ó xác nhận) của ngân hàng phát hành tín dụng thư ho c một hối phiếu đã được chấp nhận thanh toán của ngân hàng phát
hành thư tín dụng) đã ký hậu miễn truy đòi cho forfaiter.
30
- Bản sao (c ó xác nhận) thông báo về văn bản chuyển nhượng giữa người xuất khẩu và forfaiter s ẽ được gửi cho ngân hàng phát hành tín dụng thư
(Letter of
Notification of the Assignment).
- Điện xác nhận của ngân hàng phát hành thư tín dụng.
- Một văn bản chứng thực tất cả các chữ ký trên chứng từ là thật