Rửa tiền qua hệ thống ngân hàng chiếm tỉ trọng lớn trong các cách thức mà tội phạm tài chính sử dụng để rửa tiền. Đặc biệt ngày nay, các ứng dụng khoa học công nghệ kỹ thuật tiên tiến rất phát triển và được áp dụng rộng rãi trong các giao dịch ngân hàng, cộng với việc rửa tiền qua ngân hàng thu được những món lời khổng lồ, thì ngân hàng đặc biệt là các ngân hàng quốc tế được xem như là một “cỗ máy rửa tiền” thuận lợi nhất. Vì thế, ngành ngân hàng đang phải ý thức được đầy đủ về vai trò của mình trong công cuộc phòng chống rửa tiền trên toàn thế giới.
Bên cạnh đó, các ngân hàng cũng tự nhận thấy rằng, bản thân khi họ tiến hành các hoạt động biện pháp nhằm ngăn chặn việc rửa tiền không chỉ là những nguyên tắc mang tính chất bắt buộc mà còn là lợi ích thiết thực đối với chính bản thân ngân
hàng đó. Các ngân hàng và tổ chức tài chính là những nơi dễ bị bọn tội phạm tài chính lợi dụng để rửa tiền nhất trong các hình thức. Do đó ngân hàng cần luôn đi đầu trong việc nghiên cứu, phát triển các chương trình nhằm phát hiện, ngăn chặn việc rửa tiền. Rửa tiền cũng như các hoạt động phạm tội khác như lừa đảo, in tiền giả, buôn lậu ma túy, hối lộ,… làm suy yếu danh tiếng của các tổ chức tài chính, ngân hàng đó. Một ngân hàng đã có vết nhơ do việc rửa tiền sẽ bị các cơ quan ban hành văn bản quy định buộc tội, bị các cơ quan chấp hành pháp luật trừng trị và bị giới báo chí lên án mạnh mẽ trên toàn thế giới.