Có năng lực pháp luật dân sự, năng lực hành vi dân sự và chịu trách nhiệm dân sự theo quy định của pháp luật.
- Pháp nhân: phải có đủ điều kiện được công nhận là pháp nhân và năng lực pháp luật dân sự của pháp nhân theo điều 94 và 96 Bộ Luật Dân Sự và các quy định khác của pháp luật.
- Doanh nghiệp tư nhân: phải được thành lập và hoạt động theo Luật Doanh nghiệp
- Hộ gia đình và cá nhân:
+ Thường trú tại địa bàn huyện Tháp Mười. Trường hợp hộ chỉđăng ký tạm thời thì phải có xác nhận hộ khẩu của nơi thường trú và có xác nhận của UBND xã, nơi đến cho phép hoạt động sản xuất kinh doanh.
+ Đại diện cho hộ gia đình để giao dịch với Ngân hàng là chủ hộ hoặc người đại diện có đủ năng lực hành vi dân sự theo Điều 16, 19, 20, 119 Bộ Luật dân sự.
+ Đối với hộ nông dân (nông-lâm-ngư nghiệp) phải được cơ quan có thẩm quyền cho thuê, giao quyền sử dụng đất, mặt nước.
+ Đối với hộ gia đình có cá nhân kinh doanh phải được cơ quan có thẩm quyền cấp Giấy phép kinh doanh.
+ Đối với hộ làm kinh tế gia đình và hộ khác được UBND xã, phường xác nhận cho phép sản xuất kinh doanh hoặc làm kinh tế gia đình.
- Tổ hợp tác: Có hợp đồng hợp tác theo điều 111 Bộ Luật dân sự; đại diện tổ hợp tác phải có năng lực dân sự và năng lực hành vi dân sự.
Có mục đích sử dụng vốn vay hợp pháp.
Không vi phạm pháp luật, phù hợp với chương trình phát triển kinh tế-xã hội của địa phương; phù hợp với điều lệ, kế hoạch kinh doanh, giấy phép kinh doanh; phù hợp với mục đích được giao, thuê, khoán quyền sử dụng đất.
Có khả năng tài chính đảm bảo trả nợ trong thời hạn cam kết: phải có nguồn thu ổn định để trả nợ ngân hàng. Khách hàng vay vốn phải có vốn tự có tham gia vào dự án, phương án sản xuất, kinh doanh, dịch vụđời sống phải có hiệu quả.
- Đối với cho vay ngắn hạn: khách hàng phải có vốn tự có tối thiểu 10% trong tổng nhu cầu vốn.
- Đối với cho vay trung, dài hạn: khách hàng phải có vốn tự có tối thiểu 15% trong tổng nhu cầu vốn.
Có dự án đầu tư, phương án sản xuất kinh doanh, dịch vụ khả thi và có hiệu quả; hoặc có dự án đầu tư, phương án phục vụđời sống khả thi.
Có tài sản thế chấp, cầm cố hoặc bảo lãnh bằng tài sản của bên thứ ba để bảo đảm cho khoản vay.