Thực hiện: - Bộ phận tác nghiệp BTT tại CN quản lý Bên mua - Bộ phận chức năng QHKH tại CN quản lý Bên mua
(i) Đến ngày thứ 100 kể từ ngày đến hạn của khoản phải thu mà Bên mua chưa thanh toán, bộ phận tác nghiệp BTT kiểm tra các điều kiện thanh toán
BĐRRTD Bên mua.
(ii) Trường hợp các điều kiện thoả mãn, bộ phận tác nghiệp BTT yêu cầu Bên mua nhận nợ bắt buộc theo thoả thuận tại Chấp nhận thanh toán.
(iii) Bộ phận tác nghiệp BTT thông báo ngay cho bộ phận QHKH để thực hiện các công việc cần thiết theo quy định.
(iv) Khi thanh toán BĐRRTD Bên mua, Bộ phận tác nghiệp BTT chuyển số tiền cho vay bắt buộc vào TK trung gian BTT tại CN quản lý Bên bán; lưu ý ghi chú rõ ràng nội dung chuyển tiền thanh toán BĐRRTD Bên mua, tên đơn vị hưởng, số khoản phải thu liên quan, số tiền thanh toán.
Nợ TK cho vay bắt buộc (chi tiết theo Bên mua)
Có TK (mã CN).270310018 : Số tiền BĐRRTD
(v) Bộ phận tác nghiệp BTT thông báo chi tiết việc thanh toán BĐRRTD Bên mua cho CN quản lý Bên bán.
35.3. Chuyển tiền cho Bên bán
Thực hiện: - Bộ phận tác nghiệp BTT tại CN quản lý Bên bán
(i) Nhận được Báo Có của CN quản lý Bên mua, xác định đơn vị hưởng, đơn vị trả tiền, khoản phải thu liên quan, khoản ứng trước liên quan (nếu có), số tiền Báo có; (ii) Căn cứ thông báo của Bộ phận QLN về số tiền ứng trước và lãi chưa thu, tất
toán khoản ứng trước (nếu có) theo quy định tại Điều 32.7.
(iii) Trường hợp số tiền Báo Có lớn hơn số tiền đã ứng trước, sau khi tất toán khoản ứng trước và lãi chưa thu, hạch toán số tiền chênh lệch vào tài khoản của Bên bán:
Nợ TK (mã CN).270310018
Có TK tiền gửi thanh toán của Bên bán : Số tiền chênh lệch
Điều 36. Xử lý tranh chấp thương mại giữa Bên bán và Bên mua
36.1. Tiếp nhận thông báo tranh chấp
Thực hiện: - Bộ phận tác nghiệp BTT tại CN quản lý Bên bán - Bộ phận tác nghiệp BTT tại CN quản lý Bên mua
(i) Thời hạn tiếp nhận: NHNT chỉ tiếp nhận thông báo về tranh chấp thương mại giữa Bên bán và Bên mua trước ngày đến hạn của khoản phải thu.
(ii) Tại CN quản lý Bên bán
a) Khi nhận được thông báo tranh chấp từ Bên bán, kiểm tra điều kiện về thời hạn tiếp nhận:
• Trường hợp tranh chấp được thông báo trong thời hạn quy định tại Điều 36.1 (i), lập tức thông báo bằng văn bản cho CN quản lý Bên mua.
• Trường hợp tranh chấp được thông báo ngoài thời hạn quy định tại Điều 36.1 (i), từ chối tiếp nhận thông báo.
b) Khi nhận được thông báo tranh chấp từ CN quản lý Bên mua, lập tức thông báo bằng văn bản cho Bên bán.
c) Yêu cầu Bên bán cung cấp cho NHNT, trong vòng 3 ngày làm việc, các thông tin và tài liệu chi tiết chứng minh việc Bên bán đã hoàn thành đúng và đầy đủ nghĩa vụ của mình quy định tại HĐTM/Thoả thuận mua bán.
(iii) Tại CN quản lý Bên mua
a) Khi nhận được thông báo tranh chấp từ Bên mua, kiểm tra điều kiện về thời hạn tiếp nhận:
• Trường hợp tranh chấp được thông báo trong thời hạn quy định tại Điều 36.1 (i), lập tức thông báo bằng văn bản cho CN quản lý Bên bán.
• Trường hợp tranh chấp được thông báo ngoài thời hạn quy định tại Điều 36.1 (i), từ chối tiếp nhận thông báo.
b) Khi nhận được thông báo tranh chấp từ CN quản lý Bên bán, lập tức thông báo bằng văn bản cho Bên mua.
c) Yêu cầu Bên mua cung cấp cho NHNT các thông tin và tài liệu chi tiết chứng minh lý do tranh chấp trong vòng 3 ngày làm việc.
36.2. Xử lý khoản phải thu có tranh chấp
Thực hiện: - Bộ phận tác nghiệp BTT tại CN quản lý Bên bán - Bộ phận tác nghiệp BTT tại CN quản lý Bên mua
(i) NHNT chấp nhận thời hạn xử lý tranh chấp tối đa là: a) 90 ngày trong trường hợp hoà giải;
b) 1 năm trong trường hợp kiện tụng;
(ii) Khi tranh chấp được giải quyết, NHNT sẽ chấp nhận lại khoản phải thu nếu các điều kiện sau được thoả mãn:
a) Tranh chấp được giải quyết trong thời hạn quy định tại Điều 36.2 (i); b) Bên bán được xử thắng kiện;
c) Bên mua phải thanh toán trong vòng 30 ngày kể từ ngày tranh chấp được giải quyết bằng thủ tục hoà giải hoặc kể từ ngày phán quyết của trọng tài/toà án có hiệu lực.
36.2.1. Tại CN quản lý Bên bán
(i) Chuyển nhượng lại khoản phải thu liên quan trong trường hợp Bên bán có yêu cầu để tự tiến hành các thủ tục pháp lý kiện Bên mua hoặc CN quản lý Bên mua từ chối tiến hành các thủ tục pháp lý để kiện Bên mua.
(ii) Cập nhật thông tin liên tục với CN quản lý Bên mua về quá trình giải quyết tranh chấp.
(iii) Trường hợp Bên bán không thể cung cấp cho NHNT đầy đủ thông tin và tài liệu chứng minh việc Bên bán đã hoàn thành đúng và đầy đủ nghĩa vụ của mình quy định tại HĐTM/Thoả thuận mua bán hàng trong thời hạn quy định tại Điều 36.1 (ii) c), tiến hành:
a) Lập báo cáo phân tích ảnh hưởng của tranh chấp đối với hoạt động kinh doanh, khả năng tài chính của Bên bán; khả năng thu hồi các khoản phải thu khác được NHNT bao thanh toán; khả năng thanh toán các khoản ứng trước cho NHNT; đề xuất hướng xử lý;
b) Trường hợp NHNT đã ứng trước cho khoản phải thu liên quan, thu hồi khoản ứng trước theo quy định tại Điều 36.3 dưới đây.
(iv) Khi tranh chấp được giải quyết và các điều kiện quy định tại Điều 36.2 (ii) được thoả mãn, chấp nhận lại khoản phải thu liên quan và thực hiện các công việc nhưđối với khoản phải thu không có tranh chấp.
(v) Chi phí xử lý tranh chấp
a) Trường hợp Bên bán được kết luận là thắng kiện hoàn toàn, thông báo cho CN quản lý Bên mua các chi phí phát sinh trong quá trình giải quyết tranh chấp. b) Các trường hợp khác, yêu cầu Bên bán thanh toán toàn bộ các chi phí phát
sinh liên quan đến việc giải quyết tranh chấp theo thông báo của CN quản lý Bên mua và/hoặc các cơ quan tham gia giải quyết tranh chấp tại địa phương.
36.2.2. Tại CN quản lý Bên mua
(i) Cập nhật thông tin liên tục với CN quản lý Bên bán về quá trình giải quyết tranh chấp.
(ii) Trường hợp Bên mua không thể cung cấp cho NHNT các thông tin và tài liệu chứng minh lý do tranh chấp hợp lý trong thời hạn quy định tại Điều 36.1 (iii) c), tiến hành:
a) Kiểm tra, rà soát quá trình thanh toán của Bên mua;
b) Kết hợp với bộ phận QHKH và QLRR rà soát tình hình kinh doanh, khả năng tài chính, khả năng thanh toán của Bên mua;
c) Báo cáo CTQ để xử lý ngay khi phát hiện dấu hiệu bất thường.
(iii) Khi tranh chấp được giải quyết và các điều kiện tại Điều 36.2 (ii) được thoả mãn, a) Đôn đốc Bên mua thanh toán theo đúng kết quả hoà giải hoặc phán quyết
của trọng tài/toà án.
b) Trường hợp Bên mua không thực hiện nghĩa vụ thanh toán, thực hiện nghĩa vụ thanh toán BĐRRTD Bên mua theo đúng quy định tại Điều 35 trong thời hạn:
• 14 ngày kể từ ngày Bên mua phải thực hiện nghĩa vụ thanh toán theo kết quả giải quyết tranh chấp; hoặc
• vào ngày thực hiện nghĩa vụ BĐRRTD Bên mua ban đầu (ngày thứ 90 kể từ ngày đến hạn của khoản phải thu) nếu ngày này đến sau ngày thứ 14 của thời hạn kể trên.
(iv) Chi phí xử lý tranh chấp
a) Trường hợp Bên bán được kết luận là thắng kiện hoàn toàn, yêu cầu Bên mua thanh toán toàn bộ các chi phí phát sinh liên quan đến việc giải quyết tranh chấp theo thông báo của CN quản lý Bên bán và/hoặc các cơ quan tham gia giải quyết tranh chấp tại địa phương.
b) Các trường hợp khác, thông báo cho CN quản lý Bên bán các chi phí phát sinh trong quá trình xử lý tranh chấp.
36.3. Thu hồi khoản ứng trước
Thực hiện: - Bộ phận tác nghiệp BTT tại CN quản lý Bên bán
(i) Trường hợp Bên bán không thể cung cấp cho NHNT tài liệu chứng minh việc Bên bán đã hoàn thành đúng và đầy đủ nghĩa vụ của mình quy định tại HĐTM/Thoả thuận mua bán hàng trong thời hạn quy định tại Điều 36.1 (ii) c), yêu cầu Bên bán hoàn trả khoản ứng trước hoặc thu hồi từ tiền thanh toán cho các khoản phải thu khác của Bên bán được NHNT bao thanh toán.
(ii) Khi Bên bán hoàn trảứng trước, thực hiện theo quy định tại Điều 32.7.
(iii) Trường hợp Bên bán không hoàn trả, thông báo cho bộ phận QLN để chuyển nợ quá hạn đối với khoản ứng trước. Lập báo cáo phân tích rõ nguyên nhân Bên bán không hoàn trả, trình CTQ để xử lý.
(iv) Trường hợp Bên bán có nhu cầu xin gia hạn, lập báo cáo phân tích rõ nhu cầu và khả năng gia hạn để CTQ quyết định. Điều 37. Thu phí 37.1. Phí CN quản lý Bên bán hưởng Thực hiện: - Bộ phận tác nghiệp BTT tại CN quản lý Bên bán (i) Thời điểm thu phí: Định kỳ hàng tháng.
(ii) Định kỳ hàng tháng, lập sao kê phí phải thu gửi Bên bán. (iii) Khi thu phí, hạch toán:
Nợ TK tiền gửi thanh toán của Bên bán
Có TK (mã CN).430101007 : Số tiền phí
37.2. Phí CN quản lý Bên mua hưởng
Thực hiện: - Bộ phận tác nghiệp BTT tại CN quản lý Bên mua - Bộ phận tác nghiệp BTT tại CN quản lý Bên bán
(i) Thời điểm thu phí: Định kỳ hàng tháng. (ii) Tại CN quản lý Bên mua
a) Định kỳ hàng tháng, bộ phận tác nghiệp BTT lập sao kê phí CN quản lý Bên mua hưởng, gửi cho CN quản lý Bên bán.
b) Khi nhận được Báo Có từ CN quản lý Bên bán, hạch toán ghi nhận số phí thu được:
Nợ TK 270310018
Có TK 430101007 : Số tiền phí
(iii) Tại CN quản lý Bên bán
a) Thu phí từ Bên bán theo thông báo của CN quản lý Bên mua.
b) Chuyển số phí thu được vào TK trung gian BTT của CN quản lý Bên mua. Lưu ý ghi chú đầy đủđơn vị thanh toán, đơn vị hưởng, số tiền thanh toán, số khoản phải thu liên quan hoặc số thông báo phí của CN quản lý Bên mua. Nội dung hạch toán:
Nợ TK tiền gửi thanh toán của Bên bán
Có TK (mã CN).270310018 : Số tiền phí
Điều 38. Điều chỉnh hoặc chấm dứt Mức BĐRRTD Bên mua và chấm dứt cung cấp dịch vụ BTT trong nước
38.1. CN quản lý Bên mua điều chỉnh hoặc chấm dứt Mức BĐRRTD Bên mua
Thực hiện: - Bộ phận tác nghiệp BTT tại CN quản lý Bên mua - Bộ phận tác nghiệp BTT tại CN quản lý Bên bán
(i) Tại CN quản lý Bên mua
a) Khi quyết định điều chỉnh hoặc chấm dứt Mức BĐRRTD Bên mua, thông báo không chậm trễ bằng văn bản cho CN quản lý Bên bán.
b) Tiếp tục thực hiện nghĩa vụ BĐRRTD Bên mua cho các khoản phải thu của Bên bán:
• đã được chuyển nhượng cho NHNT trước khi chấm dứt Mức
BĐRRTD Bên mua;
• phát sinh từ việc giao hàng của Bên bán cho Bên mua hoàn thành trước khi Bên bán nhận được thông báo chấm dứt Mức BĐRRTD Bên mua với điều kiện các khoản phải thu đó được chuyển nhượng cho NHNT trong vòng 15 ngày kể từ ngày Bên bán nhận được thông báo chấm dứt Mức BĐRRTD Bên mua.
(ii) Tại CN quản lý Bên bán
a) Khi nhận được thông báo điều chỉnh hoặc chấm dứt Mức BĐRRTD Bên mua từ CN quản lý Bên mua, lập tức thông báo bằng văn bản cho Bên bán và tiến hành điều chỉnh Mức ứng trước cho phù hợp.
b) Trong quá trình thực hiện giao dịch BTT, nếu Bên bán có yêu cầu hoặc CN điều chỉnh Hạn mức BTT đối với Bên bán, thông báo cho CN quản lý Bên mua đểđiều chỉnh Mức BĐRRTD Bên mua cho phù hợp.
38.2. CN quản lý Bên bán chấm dứt cung cấp dịch vụ BTT trong nước cho Bên bán
Thực hiện: - Bộ phận tác nghiệp BTT tại CN quản lý Bên bán - Bộ phận tác nghiệp BTT tại CN quản lý Bên mua
(i) Tại CN quản lý Bên bán
a) Khi chấm dứt cung cấp dịch vụ BTT trong nước cho Bên bán, thông báo không chậm trễ cho CN quản lý Bên mua.
b) Thực hiện các công việc theo quy định đối với các khoản phải thu vẫn đang nằm trong trách nhiệm của NHNT.
c) Theo dõi để bảo đảm Bên bán thực hiện đầy đủ các nghĩa vụ quy định tại HĐKH trong thời gian thanh lý các KPT vẫn đang nằm trong trách nhiệm của NHNT.
(ii) Tại CN quản lý Bên mua
a) Tính toán số phí chưa thu, thông báo cho CN quản lý Bên bán; b) Tiếp tục thực hiện các công việc theo quy định đối với:
• Các khoản phải thu đã nhận chuyển nhượng
• Các khoản phải thu phát sinh từ việc giao hàng đã hoàn thành trước ngày CN quản lý Bên bán chấm dứt cung cấp dịch vụ BTT trong nước cho Bên bán với điều kiện các khoản phải thu đó được chuyển nhượng cho NHNT trong vòng 15 ngày kể từ ngày thông báo chấm dứt cung cấp dịch vụ BTT trong nước.
c) Khi các khoản phải thu đã được thanh toán hoàn toàn, đóng hồ sơ liên quan.
Chương IV ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH
Điều 39. Hiệu lực thi hành
39.1. Quy trình này có hiệu lực sau 15 ngày kể từ ngày ký. Mọi quy định của Tổng Giám đốc trái với Quy trình này đều hết hiệu lực thi hành. Các quy định khác liên quan được thay thế bằng quy định này của Tổng Giám đốc.
39.2. Trường hợp các văn bản được trích dẫn tại Quy trình này hết hiệu lực thi hành hoặc được thay thế, bổ sung, sửa đổi bằng một văn bản khác, các điều khoản có liên quan tại Quy trình này sẽ tựđộng điều chỉnh tương ứng theo nội dung tại quy định mới.
Điều 40. Hướng dẫn thực hiện và thi hành
40.1. Trưởng các Phòng/Ban tại HSC chịu trách nhiệm hướng dẫn, quy định rõ trách nhiệm và phân công nhiệm vụ tại đơn vị mình.
40.2. Giám đốc chi nhánh chịu trách nhiệm hướng dẫn, quy định rõ trách nhiệm và phân công nhiệm vụ của từng bộ phận chức năng.
40.3. Trong quá trình thực hiện, nếu có vướng mắc, Chi nhánh phản ánh kịp thời bằng văn bản về Hội sở chính (Phòng Tổng hợp thanh toán) để nghiên cứu, hướng dẫn.
40.4. Mọi sửa đổi, bổ sung và hủy bỏ Quy trình này do Tổng Giám đốc NH TMCP Ngoại thương VN quyết định.