Thực hiện: - Bộ phận đầu mối BTT tại HSC - Bộ phận tác nghiệp BTT tại CN
(i) Thời điểm thu phí: Khi nhận được thông báo phí của ĐLBTTNK.
(ii) Tại HSC
b) Khi nhận được thông báo, kiểm tra số phí ĐLBTTNK yêu cầu thanh toán với số liệu ghi nhận tại NHNT:
• Trường hợp có sai khác, liên hệ với ĐLBTTNK để làm rõ.
• Trường hợp số liệu khớp đúng, gửi thông báo cho Bộ phận tác nghiệp BTT tại CN kèm theo 01 bản sao thông báo phí.
c) Khi nhận được Báo Có, chuyển tiền thanh toán cho ĐLBTTNK theo chỉ thị thanh toán của ĐLBTTNK và lập điện EDIFACT # 18 thông báo cho ĐLBTTNK về việc thanh toán phí.
(iii) Tại Chi nhánh
a) Hạch toán thu phí theo thông báo của Bộ phận đầu mối BTT tại HSC
b) Chuyển số phí của ĐLBTTNK vào TK trung gian BTT tại HSC, ghi chú đầy đủ đơn vị thanh toán, đơn vị hưởng, số tiền thanh toán, số khoản phải thu liên quan hoặc số thông báo phí của Bộ phận đầu mối BTT tại HSC. Nội dung hạch toán:
Nợ TK tiền gửi thanh toán của Bên XK
Có TK 068.270310018 : Số tiền phí Điều 20. Điều chỉnh hoặc chấm dứt Mức BĐRRTD BNK và chấm dứt cung cấp dịch vụ BTT 20.1. ĐLBTTNK điều chỉnh hoặc chấm dứt Mức BĐRRTD Bên NK Thực hiện: - Bộ phận đầu mối BTT tại HSC - Bộ phận tác nghiệp BTT tại CN (i) Tại HSC
a) Khi nhận được điện EDIFACT # 8, thông báo không chậm trễ cho Bộ phận tác nghiệp BTT tại CN kèm theo 01 bản sao điện nhận được.
b) NHNT có thể đề nghị ĐLBTTNK điều chỉnh Mức BĐRRTD Bên NK cho phù hợp với doanh số phát sinh thực tế. Khi có yêu cầu điều chỉnh, lập điện
EDIFACT # 7 gửi ĐLBTTNK.
a) Khi nhận được thông báo ĐLBTTNK điều chỉnh Mức BĐRRTD BNK từ Bộ phận đầu mối BTT tại HSC, lập tức thông báo bằng văn bản cho Bên XK và tiến hành điều chỉnh Mức ứng trước cho phù hợp.
b) Trong quá trình thực hiện giao dịch BTT, nếu Bên XK có yêu cầu hoặc Chi nhánh điều chỉnh Hạn mức BTT đối với Bên XK, thông báo cho Bộ phận đầu mối BTT tại HSC để đề nghị ĐLBTTNK điều chỉnh Mức BĐRRTD Bên NK cho phù hợp. 20.2. NHNT chấm dứt cung cấp dịch vụ BTT Thực hiện: - Bộ phận tác nghiệp BTT tại CN - Bộ phận đầu mối BTT tại HSC (i) Tại Chi nhánh
a) Khi chấm dứt cung cấp dịch vụ BTT, thực hiện các công việc như quy định đối với các khoản phải thu vẫn đang nằm trong trách nhiệm của NHNT. b) Theo dõi để bảo đảm Bên XK thực hiện đầy đủ các nghĩa vụ quy định
trong HĐKH.
c) Thông báo cho Bộ phận đầu mối BTT tại HSC ngay khi chấm dứt cung cấp dịch vụ BTT.
(ii) Tại HSC
a) Khi nhận được thông báo chấm dứt cung cấp dịch vụ BTTXK từ CN, lập điện EDIFACT # 19 gửi ĐLBTTNK.
b) Khi nhận được yêu cầu thanh toán phí chưa trả từ ĐLBTTNK, thực hiện theo quy định tại Điều 19.2.
Mục 2 NHNT LÀ ĐẠI LÝ BAO THANH TOÁN NHẬP KHẨU
Điều 21. Tiếp nhận yêu cầu cung cấp dịch vụ Bao thanh toán nhập khẩu
21.1. Tiếp nhận yêu cầu từĐLBTTXK
Thực hiện: - Bộ phận đầu mối BTT tại HSC
Nhận được điện EDIFACT # 1 và # 2 từĐLBTTXK, lập tức kiểm tra các thông tin về Bên NK:
(i) Trường hợp Bên NK là khách hàng của NHNT, lập thông báo gửi CN quản lý Bên NK yêu cầu cung cấp dịch vụ (Phụ lục 2C).
(ii) Trường hợp Bên NK không phải là khách hàng của NHNT, liên lạc với CN gần địa bàn của Bên NK nhất, yêu cầu CN tiếp xúc với Bên NK, thẩm định và cấp hạn mức BTT bên mua tại NHNT (nếu cần thiết).
21.2. Kiểm tra các điều kiện tác nghiệp (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});
Thực hiện: - Bộ phận tác nghiệp BTT tại CN
Bộ phận BTT đề nghị Bên NK cung cấp các thông tin cần thiết nêu trong Phiếu cung cấp thông tin (Phụ lục 1B). Căn cứ các thông tin thu thập được, kiểm tra các điều kiện sau:
(i) Khoản phải thu có thể bao thanh toán được;
(ii) Lịch sử thanh toán của Bên NK đối với các nhà cung cấp tốt;
(iii) Bên NK được cấp HMBTT bên mua tại NHNT. Trường hợp Bên NK chưa được cấp HMBTT bên mua tại NHNT, lập công văn đề nghị bộ phận QHKH, QLRR tiến hành các thủ tục thẩm định và cấp HMBTT bên mua và thông báo kết quả cho Bộ phận tác nghiệp BTT.
21.3. Đề xuất cung cấp dịch vụ bảo đảm rủi ro tín dụng Bên nhập khẩu
Thực hiện: - Bộ phận tác nghiệp BTT tại CN
21.3.1. Xác định Mức BĐRRTD BNK
Mức BĐRRTD BNK là giá trị nhỏ nhất của các mức tham khảo sau: (i) Yêu cầu của ĐLBTTXK;
(ii) Mức tham khảo tính trên cơ sở doanh thu mua hàng trả chậm trung bình trong một tháng (dự kiến trong vòng 12 tháng tới, có tính đến yếu tố mùa vụ của mặt hàng), điều kiện thanh toán (số ngày trả chậm) của giao dịch giữa Bên NK và Bên XK tương ứng. Công thức tính:
5 . 1 * * 30 D T CL = trong đó: - CL là Mức BĐRRTD BNK tham khảo
- T là doanh số nhập khẩu theo tháng (có tính đến yếu tố mùa vụ của mặt hàng)
- D là số ngày trả chậm
- 1.5 là hệ số dự phòng cho trường hợp doanh số nhập khẩu thực tế phát sinh cao hơn dự kiến.
(iii) Hạn mức BTT bên mua còn được sử dụng.
21.3.2. Xác định thời hạn hiệu lực của Mức BĐRRTD BNK
(i) Tuỳ thuộc kết quả thẩm định, có thể xác định thời điểm hết hiệu lực của Mức BĐRRTD BNK. Nếu không có thời điểm hết hiệu lực của Mức BĐRRTD BNK, Mức BĐRRTD BNK sẽ có giá trị liên tục đến khi có thông báo huỷ bỏ. (ii) Lưu ý: Sau khi thông báo cấp Mức BĐRRTD BNK, nếu trong vòng 02 tháng
mà không nhận được yêu cầu chính thức của ĐLBTTXK, Mức BĐRRTD BNK đã cấp tựđộng hết hiệu lực.
21.3.3. Xác định mức phí BĐRRTD BNK
Căn cứ kết quả thẩm định Bên NK (khả năng tài chính, mức độ uy tín, các chi phí trong quá trình thu thập thông tin, khối lượng giao dịch) đề xuất mức phí BĐRRTD BNK.
21.3.4. Bên NK ký Chấp nhận thanh toán
(i) Yêu cầu Bên NK ký 02 bản gốc Chấp nhận thanh toán (Phụ lục 17).
(ii) CTQ thuộc bộ phận tác nghiệp BTT ký xác nhận Chấp nhận thanh toán.
(iii) 01 bản gốc có chữ ký xác nhận của NHNT được chuyển lại cho Bên NK.
21.3.5. Lập Báo cáo đề xuất cung cấp dịch vụ BĐRRTD BNK
(i) Sau khi xác định được Mức BĐRRTD BNK, mức phí và Bên NK ký Chấp nhận thanh toán, lập Báo cáo đề xuất cung cấp dịch vụ BĐRRTD BNK (Phụ lục 3B).
(ii) Báo cáo đề xuất phải được CTQ phê duyệt.
21.4. Thông báo kết quả thẩm định Bên nhập khẩu
Thực hiện: - Bộ phận đầu mối BTT tại HSC - Bộ phận tác nghiệp BTT tại CN
a) Trong vòng 10 ngày kể từ ngày nhận được yêu cầu từ HSC, phải thông báo kết quả thẩm định bằng văn bản cho BP đầu mối BTT tại HSC (Phụ lục 4B). (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});
b) Trong vòng 02 tháng kể từ ngày thông báo kết quả thẩm định, nếu không nhận được Thông báo yêu cầu chính thức cấp mức BĐRRTD BNK từ Bộ phận đầu mối BTT, huỷ bỏ Mức BĐRRTD BNK đã cấp.
(ii) Tại HSC
a) Khi nhận được kết quả thẩm định, lập điện EDIFACT # 3 và # 4 gửi ĐLBTTXK, trong đó nêu rõ quy định sau 02 tháng kể từ ngày NHNT cấp Mức BĐRRTD BNK, nếu không có yêu cầu chính thức từ ĐLBTTXK, NHNT sẽ huỷ bỏ Mức BĐRRTD BNK đã cấp
b) Theo dõi quy định về thời gian trả lời của GRIF (10 ngày) và nhắc nhở Bộ phận tác nghiệp BTT tại CN cung cấp thông tin để trả lời ĐLBTTXK.
Điều 22. Chính thức cung cấp dịch vụ Bao thanh toán nhập khẩu
22.1. Tiếp nhận yêu cầu chính thức của ĐLBTTXK
Thực hiện: - Bộ phận đầu mối BTT tại HSC - Bộ phận tác nghiệp BTT tại CN
(i) Tại HSC
Nhận được điện EDIFACT # 5 từĐLBTTXK,
a) Đối chiếu sơ bộ thông tin trên điện EDIFACT # 5 và điện EDIFACT # 1, # 2 và # 3 liên quan;
b) Trường hợp có các khác biệt, thông báo cho Bộ phận tác nghiệp BTT tại CN để tiến hành rà soát kết quả thẩm định.
c) Trường hợp không có khác biệt, gửi Thông báo yêu cầu chính thức cấp mức BĐRRTD bên NK (Phụ lục 2D) cho Bộ phận tác nghiệp BTT tại CN. Trong vòng 02 ngày làm việc kể từ ngày gửi Thông báo, nếu không có thông tin khác từ Bộ phận tác nghiệp BTT tại CN, tự động tiến hành các công việc quy định tại Điều 22.3.
a) Nhận được thông báo từ BP đầu mối BTT tại HSC, trường hợp có các khác biệt so với yêu cầu ban đầu, thực hiện các công việc quy định tại Điều 22.2. b) Trường hợp không có khác biệt nhưng phát hiện tình hình Bên NK có biến
động làm ảnh hưởng đến kết quả thẩm định đã thông báo, lập tức thông báo bằng văn bản cho Bộ phận đầu mối BTT tại HSC trong vòng 02 ngày làm việc. Sau đó, thực hiện các công việc quy định tại Điều 22.2.
22.2. Rà soát kết quả thẩm định BNK đã thực hiện
Thực hiện: - Bộ phận tác nghiệp BTT tại CN
(i) Rà soát các điều kiện tác nghiệp căn cứ theo thông báo của Bộ phận đầu mối BTT.
(ii) Trong trường hợp cần thiết, liên lạc với Bên NK để thu thập thông tin bổ sung.
(iii) Yêu cầu bộ phận QHKH, QLRR xác nhận lại Hạn mức BTT bên mua đối với BNK làm căn cứ xác định Mức BĐRRTD BNK chính thức.
(iv) Sau khi có kết quả rà soát, thông báo chính thức bằng văn bản cho Bộ phận đầu mối BTT tại HSC (Phụ lục 4B).
(v) Lưu ý: sau khi chính thức xác nhận Mức BĐRRTD BNK, nếu trong vòng 3 tháng liên tục không có giao dịch phát sinh, Bộ phận tác nghiệp BTT tại CN tự động huỷ bỏ Mức BĐRRTD BNK trừ khi có yêu cầu cụ thể khác.
22.3. Thông báo chính thức cung cấp dịch vụ
Thực hiện: - Bộ phận đầu mối BTT tại HSC
(i) Lập điện EDIFACT # 6 gửi ĐLBTTXK;
(ii) Gửi mẫu Thư Thông báo và Điều khoản chuyển nhượng của NHNT cho
ĐLBTTXK.
(iii) Lưu ý thời hạn giá trị của Mức BĐRRTD BNK khi lập điện EDIFACT # 6: trong vòng 3 tháng liên tục nếu không có giao dịch phát sinh, Mức BĐRRTD BNK sẽ tựđộng được huỷ bỏ trừ khi có thông báo khác.
22.4. Ghi nhập và giám sát dữ liệu
Thực hiện: - Bộ phận tác nghiệp BTT tại CN
(i) Sau khi thông báo chính thức cung cấp dịch vụ, ghi nhập dữ liệu cần thiết. (ii) Dữ liệu ghi nhập phải đảm bảo chính xác và khớp đúng. (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});
Điều 23. Nhận chuyển nhượng khoản phải thu
23.1. Tiếp nhận thông báo chuyển nhượng khoản phải thu
Thực hiện: - Bộ phận đầu mối BTT tại HSC
Sau khi tiếp nhận điện EDIFACT # 9 từĐLBTTXK, thực hiện các công việc sau:
(i) Kiểm tra thông tin về Tên và địa chỉ Bên NK trên điện EDIFACT # 9 với thông tin trên điện EDIFACT # 6 gửi cho ĐLBTTXK.
(ii) Thông báo cho Bộ phận tác nghiệp BTT tại CN liên quan (Phụ lục 11A).
23.2. Kiểm tra điều kiện BĐRRTD BNK
Thực hiện: - Bộ phận tác nghiệp BTT tại CN
Nhận được thông báo của Bộ phận đầu mối BTT tại HSC, kiểm tra các điều kiện
BĐRRTD BNK:
(i) Tên, địa chỉ của Bên NK; mặt hàng giao dịch trên Thông báo khoản phải thu chuyển nhượng khớp đúng với Tên, địa chỉ của Bên NK; mặt hàng giao dịch đã thông báo;
(ii) Điều kiện thanh toán của khoản phải thu phù hợp hoặc tối đa không vượt quá 100% số ngày hoặc 45 ngày (chọn số ngày ít hơn) so với điều kiện thanh toán được Chi nhánh thông báo chấp nhận;
(iii) Khoản phải thu được chuyển nhượng cho NHNT trước ngày đến hạn;
(iv) Khoản phải thu phát sinh từ việc giao hàng
a) được hoàn thành tối đa trước 30 ngày so với ngày ĐLBTTXK gửi yêu cầu cung cấp dịch vụđược NHNT chấp nhận; hoặc
b) được hoàn thành trong khoảng thời gian Mức BĐRRTD BNK có hiệu lực theo thông báo của NHNT; hoặc
c) được hoàn thành trước thời điểm chấm dứt Hợp đồng BTT giữa ĐLBTTXK và bên bán với điều kiện khoản phải thu đó phải được chuyển nhượng cho NHNT trong vòng 30 ngày kể từ ngày chấm dứt Hợp đồng BTT.
23.3. Bên NK xác nhận khoản phải thu
Thực hiện: - Bộ phận tác nghiệp BTT tại CN
(i) Gửi Thông báo khoản phải thu (Phụ lục 18) cho Bên NK đề nghị xác nhận.
(ii) Trường hợp Bên NK không xác nhận, đề nghị Bên NK nêu rõ nguyên nhân, báo cáo CTQ để xử lý.
23.4. Ghi nhập và giám sát dữ liệu
Thực hiện: - Bộ phận tác nghiệp BTT tại CN
(i) Ghi nhập dữ liệu liên quan đến khoản phải thu nhận chuyển nhượng để theo dõi.
(ii) Việc ghi nhập dữ liệu phải đảm bảo chính xác và khớp đúng với thông tin nhận được. Lưu ý trạng thái của khoản phải thu (nằm trong/nằm ngoài Mức
BĐRRTD BNK).
Điều 24. Theo dõi khoản phải thu
24.1. Theo dõi khoản phải thu theo từng Bên NK
Thực hiện: - Bộ phận tác nghiệp BTT tại CN
(i) Theo dõi hàng ngày các mức BĐRRTD cấp cho từng Bên NK (giá trị và thời hạn). (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});
(ii) Cuối ngày, tính toán số dư các khoản phải thu nhận chuyển nhượng, các khoản phải thu được BĐRRTD BNK, các khoản phải thu nằm ngoài Mức BĐRRTD BNK, các khoản phải thu không được BĐRRTD BNK theo từng Bên NK – Bên XK và theo từng loại tiền.
(iii) Định kỳ hàng tháng, lập sao kê các khoản phải thu nhận chuyển nhượng và tình hình thu nợ. Lập báo cáo gửi Bộ phận đầu mối BTT tại HSC (Phụ lục 16B).
(iv) Theo dõi hàng tháng về tình hình thanh toán của các Bên NK (lưu ý số ngày thanh toán tính từ ngày đến hạn của khoản phải thu): trường hợp có yếu tố bất thường báo cáo CTQ để kịp thời xử lý.
24.2. Theo dõi khoản phải thu theo từng ĐLBTTXK
Thực hiện: - Bộ phận đầu mối BTT tại HSC
(i) Theo dõi hàng ngày các khoản phải thu nhận chuyển nhượng từ từng
(ii) Cuối ngày, tính toán số dư các khoản phải thu nhận chuyển nhượng, số dư các khoản phải thu được BĐRRTD BNK, các khoản phải thu nằm ngoài Mức BĐRRTD BNK, các khoản phải thu không được BĐRRTD BNK theo từng ĐLBTTXK và từng loại tiền.
(iii) Định kỳ hàng tháng, đối chiếu số liệu với báo cáo từ bộ phận BTT tại các chi nhánh gửi lên.
24.3. Theo dõi và xử lý Phiếu ghi có
Thực hiện: - Bộ phận đầu mối BTT tại HSC - Bộ phận tác nghiệp BTT tại CN
(i) Tại HSC
a) Theo dõi điện EDIFACT # 9 chuyển nhượng Phiếu ghi có từĐLBTTXK, b) Thông báo kịp thời cho Bộ phận tác nghiệp BTT tại CN liên quan và gửi
kèm theo 01 bản sao điện EDIFACT # 9. (ii) Tại Chi nhánh
a) Nhận được thông báo nhận chuyển nhượng Phiếu ghi có từ Bộ phận đầu mối BTT tại HSC, kiểm tra các thông tin về Bên NK, khoản phải thu liên quan, số tiền ghi có, lý do ghi có;
b) Ghi nhận Phiếu ghi có đúng khoản phải thu chỉđịnh và theo đúng quy định tại GRIF;
c) Thông báo cho Bên NK về Phiếu ghi có mà NHNT được chuyển nhượng.
24.4. Thanh toán gián tiếp
Thực hiện: - Bộ phận đầu mối BTT tại HSC - Bộ phận tác nghiệp BTT tại CN
(i) Tại HSC
a) Theo dõi điện EDIFACT # 12 từ ĐLBTTXK thông báo phát sinh việc thanh toán gián tiếp,
b) Thông báo kịp thời cho Bộ phận tác nghiệp BTT tại CN liên quan và gửi kèm theo 01 bản sao điện EDIFACT # 12.
a) Nhận được thông báo thanh toán gián tiếp từ Bộ phận đầu mối BTT tại HSC, kiểm tra các thông tin về Bên NK, khoản phải thu liên quan, số tiền thanh toán;
b) Ghi nhận khoản thanh toán gián tiếp đúng khoản phải thu chỉ định và theo đúng quy định tại GRIF;
c) Gửi công văn nhắc nhở Bên NK thanh toán đúng chỉ thị của NHNT theo nội dung Chấp nhận thanh toán đã ký.
24.5. Theo dõi và xử lý các khoản phải thu không được BĐRRTD BNK
Thực hiện: - Bộ phận đầu mối BTT tại HSC - Bộ phận tác nghiệp BTT tại CN
(i) Các khoản phải thu nằm ngoài Mức BĐRRTD BNK là các khoản phải thu
không thuộc phạm vi BĐRRTD BNK theo thông báo của NHNT hoặc các
khoản phải thu có giá trị vượt quá Mức BĐRRTD BNK còn được sử dụng.
(adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});