Thực hiện: - Bộ phận tác nghiệp BTT tại CN quản lý Bên bán - Bộ phận tác nghiệp BTT tại CN quản lý Bên mua
(i) Tại CN quản lý Bên bán
a) Theo dõi và nhận chuyển nhượng các Phiếu ghi có (Credit notes) liên quan từ Bên bán. Nội dung Phiếu ghi có phải bao gồm đầy đủ các nội dung: số tiền ghi có, lý do và khoản phải thu liên quan.
b) Ngay sau khi nhận được Phiếu ghi có, thông báo cho CN quản lý Bên mua. (ii) Tại CN quản lý Bên mua
a) Nhận được thông báo nhận chuyển nhượng Phiếu ghi có từ CN quản lý Bên bán, kiểm tra các thông tin về Bên mua, khoản phải thu liên quan, số tiền ghi có, lý do ghi có;
b) Ghi nhận Phiếu ghi có đúng khoản phải thu liên quan.
c) Thông báo cho Bên mua về Phiếu ghi có nhận chuyển nhượng.
33.4. Thanh toán gián tiếp
Thực hiện: - Bộ phận tác nghiệp BTT tại CN quản lý Bên bán - Bộ phận tác nghiệp BTT tại CN quản lý Bên mua
(i) Thanh toán gián tiếp là việc Bên mua thanh toán cho Bên bán hoặc đại diện của Bên bán thay vì thanh toán cho NHNT theo chỉ thị trên Điều khoản chuyển nhượng.
a) Trong quá trình theo dõi giao dịch bao thanh toán với Bên bán, nếu phát hiện việc thanh toán gián tiếp, lập tức thu thập chứng từ chứng minh hoặc yêu cầu Bên bán xác nhận việc thanh toán như vậy
b) Thông báo không chậm trễ cho CN quản lý Bên mua.
c) Tìm hiểu nguyên nhân của việc thanh toán gián tiếp để có biện pháp xử lý thích hợp.
(iii) Tại CN quản lý Bên mua
a) Nhận được thông báo thanh toán gián tiếp từ CN quản lý Bên bán, kiểm tra các thông tin về Bên mua, khoản phải thu liên quan, số tiền thanh toán; b) Ghi nhận khoản thanh toán gián tiếp đúng khoản phải thu chỉđịnh;
c) Gửi công văn nhắc nhở Bên mua thanh toán đúng chỉ thị của NHNT theo nội dung Chấp nhận thanh toán đã ký.
33.5. Theo dõi và xử lý các dấu hiệu bất thường
Thực hiện: - Bộ phận tác nghiệp BTT tại CN quản lý Bên bán - Bộ phận tác nghiệp BTT tại CN quản lý Bên mua
(i) Trong quá trình theo dõi khoản phải thu, nếu phát hiện bất kỳ dấu hiệu bất thường nào, lập tức phân tích và đánh giá mức độảnh hưởng đến việc cung cấp dịch vụ bao thanh toán; báo cáo CTQ và đề xuất các biện pháp xử lý thích hợp.
(ii) Thông báo cho Chi nhánh liên quan để phối hợp giải quyết.
Điều 34. Thu nợ từ Bên mua hàng
34.1. Đôn đốc thu nợ khi đến hạn
Thực hiện: - Bộ phận tác nghiệp BTT tại CN quản lý Bên mua
(i) Định kỳ hàng tháng, lập sao kê các khoản phải thu đến hạn trong vòng 30 ngày tới, gửi Thông báo về khoản phải thu đến hạn thanh toán (Phụ lục 19) cho Bên mua.
(ii) Quá 8 ngày kể từ ngày đến hạn của khoản phải thu mà Bên mua chưa thanh toán, liên lạc bằng điện thoại với Bên mua để nhắc nhở và tìm hiểu nguyên nhân chậm thanh toán.
(iii) Quá 15 ngày kể từ ngày đến hạn của khoản phải thu mà Bên mua chưa thanh toán, gửi công văn nhắc nhở Bên mua kèm theo liên lạc bằng điện thoại.
(iv) Quá 30 ngày kể từ ngày đến hạn của khoản phải thu mà Bên mua chưa thanh toán, gửi công văn nhắc nhở lần thứ hai kèm theo liên lạc bằng điện thoại với người đại diện có thẩm quyền của Bên mua.
(v) Quá 60 ngày kể từ ngày đến hạn của khoản phải thu mà Bên mua chưa thanh toán, gửi công văn nhắc nhở lần thứ ba trong đó nêu rõ khả năng NHNT có thể khởi kiện Bên mua để thu hồi khoản phải thu.