Thực hiện: - Bộ phận tác nghiệp BTT tại CN
- Bộ phận QHKH tại CN
(i) Đến ngày thứ 90 kể từ ngày đến hạn của khoản phải thu mà Bên NK chưa thanh toán, kiểm tra các điều kiện thanh toán BĐRRTD BNK.
(ii) Trường hợp các điều kiện thanh toán BĐRRTD BNK thoả mãn, yêu cầu Bên NK nhận nợ bắt buộc theo thoả thuận tại Chấp nhận thanh toán.
(iii) Thông báo ngay cho bộ phận QHKH để thực hiện các công việc cần thiết theo quy định.
(iv) Chuyển số tiền cho vay bắt buộc vào TK trung gian BTT tại HSC; lưu ý ghi chú rõ ràng nội dung chuyển tiền thanh toán BĐRRTD BNK, tên đơn vị hưởng, số khoản phải thu liên quan, số tiền thanh toán.
Nợ TK cho vay bắt buộc (chi tiết theo Bên NK)
Có 068.270310018 : Số tiền BĐRRTD BNK
(v) Thông báo chi tiết việc thanh toán BĐRRTD BNK cho Bộ phận đầu mối BTT tại HSC.
26.3. Thông báo và chuyển tiền cho ĐLBTT XK
Thực hiện: - Bộ phận đầu mối BTT tại HSC
(i) Khi Bộ phận tác nghiệp BTT tại CN thông báo việc thanh toán BĐRRTD BNK,
lập điện EDIFACT # 13 gửi cho ĐLBTTXK thông báo NHNT thanh toán
BĐRRTD BNK.
(ii) Nhận được Báo Có từ CN, tiến hành chuyển tiền cho ĐLBTTXK theo chỉ thị thanh toán.
(iii) Sau khi chuyển tiền, lập điện EDIFACT # 18, chuyển tới CTQ duyệt gửi cho ĐLBTTXK thông báo về việc chuyển tiền.
Điều 27. Xử lý tranh chấp thương mại giữa Bên NK và Bên XK
27.1. Tiếp nhận thông báo tranh chấp
Thực hiện: - Bộ phận đầu mối BTT tại HSC
- Bộ phận tác nghiệp BTT tại CN
(i) Thời hạn tiếp nhận: NHNT và ĐLBTTXK chỉ tiếp nhận thông báo về tranh chấp thương mại giữa Bên NK và Bên XK trước ngày thứ 180 kể từ ngày đến hạn của khoản phải thu.
a) Khi nhận được thông báo tranh chấp từ Bên NK, kiểm tra điều kiện về thời hạn tiếp nhận:
• Trường hợp tranh chấp được thông báo trong thời hạn quy định tại Điều 27.1 (i), lập tức thông báo bằng văn bản cho Bộ phận đầu mối BTT tại HSC; đồng thời yêu cầu Bên NK trong vòng 3 ngày làm việc cung cấp cho NHNT thông tin và tài liệu chi tiết chứng minh lý do Bên NK nêu tranh chấp.
• Trường hợp tranh chấp được thông báo ngoài thời hạn quy định tại Điều 27.1 (i), từ chối tiếp nhận thông báo.
b) Khi nhận được thông báo tranh chấp từ Bộ phận đầu mối BTT tại HSC, thông báo cho Bên NK và yêu cầu Bên NK cung cấp thông tin và tài liệu liên quan đến lý do tranh chấp trong vòng 3 ngày làm việc để cung cấp cho Bộ phận đầu mối BTT tại HSC.
(iii) Tại HSC
a) Khi nhận được thông báo tranh chấp từ Bộ phận tác nghiệp BTT tại CN, lập điện EDIFACT # 14 gửi ĐLBTTXK.
b) Khi nhận được thông báo tranh chấp từĐLBTT XK, kiểm tra điều kiện về thời hạn tiếp nhận:
• Trường hợp tranh chấp được thông báo trong thời hạn quy định tại Điều 27.1 (i), lập tức thông báo bằng văn bản cho Bộ phận tác nghiệp BTT tại CN liên quan;
• Trường hợp tranh chấp được thông báo ngoài thời hạn quy định tại Điều 27.1 (i), từ chối tiếp nhận thông báo.
c) Trong vòng 60 ngày kể từ ngày NHNT thông báo/nhận được thông báo tranh chấp mà ĐLBTTXK không cung cấp thông tin về quá trình xử lý tranh chấp, tuỳ trường hợp cụ thể, NHNT có thể chuyển nhượng lại và được miễn trách đối với khoản phải thu liên quan. Bộ phận đầu mối BTT tại HSC lập điện EDIFACT # 16 để chuyển nhượng lại khoản phải thu cho
27.2. Xử lý khoản phải thu có tranh chấp
Thực hiện: - Bộ phận đầu mối BTT tại HSC
- Bộ phận tác nghiệp BTT tại CN
(i) NHNT chấp nhận thời hạn xử lý tranh chấp tối đa là: a) 180 ngày trong trường hợp hoà giải;
b) 3 năm trong trường hợp kiện tụng;
c) Vô thời hạn trong trường hợp Bên NK tuyên bố chính thức phá sản trong khoảng thời gian quy định tại điểm a) và b) nói trên.
(ii) NHNT chấp nhận lại khoản phải thu nếu các điều kiện sau được thoả mãn: a) Tranh chấp được giải quyết trong thời hạn quy định tại Điều 27.2 (i); b) Bên XK được xử thắng kiện;
c) Bên NK phải thanh toán trong vòng 30 ngày kể từ ngày tranh chấp được giải quyết bằng thủ tục hoà giải hoặc kể từ ngày phán quyết của trọng tài/toà án có hiệu lực;
d) ĐLBTTXK thực hiện đầy đủ các nghĩa vụ của mình trong quá trình xử lý tranh chấp theo quy định của GRIF.
27.2.1. Tại HSC
(i) Trường hợp ĐLBTTXK có yêu cầu được chuyển nhượng lại khoản phải thu để tiến hành các thủ tục pháp lý kiện Bên NK hoặc NHNT từ chối tiến hành các thủ tục pháp lý để kiện Bên NK, thông báo cho Bộ phận tác nghiệp BTT tại CN và lập điện EDIFACT # 16 để chuyển nhượng lại khoản phải thu cho
ĐLBTTXK.
(ii) Khi tranh chấp được giải quyết và các điều kiện quy định tại Điều 27.2 (ii) được thoả mãn,
a) Yêu cầu ĐLBTTXK chuyển nhượng khoản phải thu cho NHNT trong trường hợp khoản phải thu đã được chuyển nhượng lại cho ĐLBTTXK phục vụ quá trình giải quyết tranh chấp như quy định tại Điều 27.2.1 (i). b) Trường hợp NHNT phải thực hiện nghĩa vụ BĐRRTD, thực hiện các công
• 14 ngày kể từ ngày Bên NK phải thực hiện nghĩa vụ thanh toán theo kết quả giải quyết tranh chấp; hoặc
• vào ngày thực hiện nghĩa vụ BĐRRTD BNK ban đầu (ngày thứ 90 kể từ ngày đến hạn của khoản phải thu) nếu ngày này đến sau ngày thứ 14 của thời hạn kể trên.
(iii) Chi phí xử lý tranh chấp
a) Trường hợp Bên XK được kết luận là thắng kiện hoàn toàn, thông báo cho Bộ phận tác nghiệp BTT tại CN yêu cầu thanh toán chi phí xử lý tranh chấp từĐLBTTXK (nếu có).
b) Các trường hợp khác, đôn đốc ĐLBTTXK thanh toán các chi phí phát sinh (nếu có).
27.2.2. Tại Chi nhánh
(i) Trường hợp Bên NK không thể cung cấp cho NHNT các thông tin và tài liệu chứng minh lý do tranh chấp hợp lý trong thời hạn quy định tại Điều 27.1 tiết (ii) a) và b), tiến hành:
a) Kiểm tra, rà soát quá trình thanh toán của Bên NK;
b) Kết hợp với bộ phận QHKH và QLRR rà soát tình hình kinh doanh, khả năng tài chính, khả năng thanh toán của Bên NK;
c) Báo cáo CTQ để xử lý ngay khi phát hiện dấu hiệu bất thường.
(ii) Khi tranh chấp được giải quyết và các điều kiện quy định tại Điều 27.2 (ii) được thoả mãn,
a) Đôn đốc Bên NK thanh toán theo đúng kết quả hoà giải hoặc phán quyết của trọng tài/toà án.
b) Trường hợp Bên NK không thanh toán, thực hiện nghĩa vụ BĐRRTD như quy định tại Điều 26 trong thời hạn:
• 14 ngày kể từ ngày Bên NK phải thực hiện nghĩa vụ thanh toán theo kết quả giải quyết tranh chấp; hoặc
• vào ngày thực hiện nghĩa vụ BĐRRTD BNK ban đầu (ngày thứ 90 kể từ ngày đến hạn của khoản phải thu) nếu ngày này đến sau ngày thứ 14 của thời hạn kể trên.
(iii) Chi phí xử lý tranh chấp
a) Trường hợp Bên XK được kết luận là thắng kiện hoàn toàn, yêu cầu Bên NK thanh toán toàn bộ các chi phí phát sinh từ việc xử lý tranh chấp theo thông báo của Bộ phận đầu mối BTT tại HSC và/hoặc cơ quan tham gia giải quyết tranh chấp tại địa phương (nếu có).
b) Các trường hợp khác, thông báo kịp thời cho Bộ phận đầu mối BTT tại HSC về mọi chi phí phát sinh từ việc xử lý tranh chấp.
Điều 28. Thu phí