Thực hiện: - Bộ phận đầu mối BTT tại HSC
Sau khi tiếp nhận điện EDIFACT # 9 từĐLBTTXK, thực hiện các công việc sau:
(i) Kiểm tra thông tin về Tên và địa chỉ Bên NK trên điện EDIFACT # 9 với thông tin trên điện EDIFACT # 6 gửi cho ĐLBTTXK.
(ii) Thông báo cho Bộ phận tác nghiệp BTT tại CN liên quan (Phụ lục 11A).
23.2. Kiểm tra điều kiện BĐRRTD BNK
Thực hiện: - Bộ phận tác nghiệp BTT tại CN
Nhận được thông báo của Bộ phận đầu mối BTT tại HSC, kiểm tra các điều kiện
BĐRRTD BNK:
(i) Tên, địa chỉ của Bên NK; mặt hàng giao dịch trên Thông báo khoản phải thu chuyển nhượng khớp đúng với Tên, địa chỉ của Bên NK; mặt hàng giao dịch đã thông báo;
(ii) Điều kiện thanh toán của khoản phải thu phù hợp hoặc tối đa không vượt quá 100% số ngày hoặc 45 ngày (chọn số ngày ít hơn) so với điều kiện thanh toán được Chi nhánh thông báo chấp nhận;
(iii) Khoản phải thu được chuyển nhượng cho NHNT trước ngày đến hạn;
(iv) Khoản phải thu phát sinh từ việc giao hàng
a) được hoàn thành tối đa trước 30 ngày so với ngày ĐLBTTXK gửi yêu cầu cung cấp dịch vụđược NHNT chấp nhận; hoặc
b) được hoàn thành trong khoảng thời gian Mức BĐRRTD BNK có hiệu lực theo thông báo của NHNT; hoặc
c) được hoàn thành trước thời điểm chấm dứt Hợp đồng BTT giữa ĐLBTTXK và bên bán với điều kiện khoản phải thu đó phải được chuyển nhượng cho NHNT trong vòng 30 ngày kể từ ngày chấm dứt Hợp đồng BTT.
23.3. Bên NK xác nhận khoản phải thu
Thực hiện: - Bộ phận tác nghiệp BTT tại CN
(i) Gửi Thông báo khoản phải thu (Phụ lục 18) cho Bên NK đề nghị xác nhận.
(ii) Trường hợp Bên NK không xác nhận, đề nghị Bên NK nêu rõ nguyên nhân, báo cáo CTQ để xử lý.
23.4. Ghi nhập và giám sát dữ liệu
Thực hiện: - Bộ phận tác nghiệp BTT tại CN
(i) Ghi nhập dữ liệu liên quan đến khoản phải thu nhận chuyển nhượng để theo dõi.
(ii) Việc ghi nhập dữ liệu phải đảm bảo chính xác và khớp đúng với thông tin nhận được. Lưu ý trạng thái của khoản phải thu (nằm trong/nằm ngoài Mức
BĐRRTD BNK).
Điều 24. Theo dõi khoản phải thu
24.1. Theo dõi khoản phải thu theo từng Bên NK
Thực hiện: - Bộ phận tác nghiệp BTT tại CN
(i) Theo dõi hàng ngày các mức BĐRRTD cấp cho từng Bên NK (giá trị và thời hạn).
(ii) Cuối ngày, tính toán số dư các khoản phải thu nhận chuyển nhượng, các khoản phải thu được BĐRRTD BNK, các khoản phải thu nằm ngoài Mức BĐRRTD BNK, các khoản phải thu không được BĐRRTD BNK theo từng Bên NK – Bên XK và theo từng loại tiền.
(iii) Định kỳ hàng tháng, lập sao kê các khoản phải thu nhận chuyển nhượng và tình hình thu nợ. Lập báo cáo gửi Bộ phận đầu mối BTT tại HSC (Phụ lục 16B).
(iv) Theo dõi hàng tháng về tình hình thanh toán của các Bên NK (lưu ý số ngày thanh toán tính từ ngày đến hạn của khoản phải thu): trường hợp có yếu tố bất thường báo cáo CTQ để kịp thời xử lý.
24.2. Theo dõi khoản phải thu theo từng ĐLBTTXK
Thực hiện: - Bộ phận đầu mối BTT tại HSC
(i) Theo dõi hàng ngày các khoản phải thu nhận chuyển nhượng từ từng
(ii) Cuối ngày, tính toán số dư các khoản phải thu nhận chuyển nhượng, số dư các khoản phải thu được BĐRRTD BNK, các khoản phải thu nằm ngoài Mức BĐRRTD BNK, các khoản phải thu không được BĐRRTD BNK theo từng ĐLBTTXK và từng loại tiền.
(iii) Định kỳ hàng tháng, đối chiếu số liệu với báo cáo từ bộ phận BTT tại các chi nhánh gửi lên.
24.3. Theo dõi và xử lý Phiếu ghi có
Thực hiện: - Bộ phận đầu mối BTT tại HSC - Bộ phận tác nghiệp BTT tại CN
(i) Tại HSC
a) Theo dõi điện EDIFACT # 9 chuyển nhượng Phiếu ghi có từĐLBTTXK, b) Thông báo kịp thời cho Bộ phận tác nghiệp BTT tại CN liên quan và gửi
kèm theo 01 bản sao điện EDIFACT # 9. (ii) Tại Chi nhánh
a) Nhận được thông báo nhận chuyển nhượng Phiếu ghi có từ Bộ phận đầu mối BTT tại HSC, kiểm tra các thông tin về Bên NK, khoản phải thu liên quan, số tiền ghi có, lý do ghi có;
b) Ghi nhận Phiếu ghi có đúng khoản phải thu chỉđịnh và theo đúng quy định tại GRIF;
c) Thông báo cho Bên NK về Phiếu ghi có mà NHNT được chuyển nhượng.
24.4. Thanh toán gián tiếp
Thực hiện: - Bộ phận đầu mối BTT tại HSC - Bộ phận tác nghiệp BTT tại CN
(i) Tại HSC
a) Theo dõi điện EDIFACT # 12 từ ĐLBTTXK thông báo phát sinh việc thanh toán gián tiếp,
b) Thông báo kịp thời cho Bộ phận tác nghiệp BTT tại CN liên quan và gửi kèm theo 01 bản sao điện EDIFACT # 12.
a) Nhận được thông báo thanh toán gián tiếp từ Bộ phận đầu mối BTT tại HSC, kiểm tra các thông tin về Bên NK, khoản phải thu liên quan, số tiền thanh toán;
b) Ghi nhận khoản thanh toán gián tiếp đúng khoản phải thu chỉ định và theo đúng quy định tại GRIF;
c) Gửi công văn nhắc nhở Bên NK thanh toán đúng chỉ thị của NHNT theo nội dung Chấp nhận thanh toán đã ký.
24.5. Theo dõi và xử lý các khoản phải thu không được BĐRRTD BNK
Thực hiện: - Bộ phận đầu mối BTT tại HSC - Bộ phận tác nghiệp BTT tại CN
(i) Các khoản phải thu nằm ngoài Mức BĐRRTD BNK là các khoản phải thu
không thuộc phạm vi BĐRRTD BNK theo thông báo của NHNT hoặc các
khoản phải thu có giá trị vượt quá Mức BĐRRTD BNK còn được sử dụng. (ii) NHNT có quyền truy đòi các khoản thanh toán liên quan đến các khoản phải
thu nằm ngoài Mức BĐRRTD BNK với điều kiện:
a) NHNT là đơn vị thực hiện việc thanh toán các khoản phải thu này cho
ĐLBTTXK;
b) Việc truy đòi các khoản thanh toán này được Bên NK hoặc bất kỳ bên bảo lãnh nào của Bên NK thực hiện theo đúng luật pháp của Việt Nam.
(iii) NHNT không chịu trách nhiệm thanh toán các chi phí thu nợ đặc biệt (trừ các chi phí hành chính thông thường của NHNT) đối với các khoản phải thu nằm ngoài Mức BĐRRTD BNK.
24.5.1. Theo dõi và xử lý các khoản phải thu có giá trị vượt quá Mức BĐRRTD BNK còn được sử dụng
(i) Tại Chi nhánh
a) Nhận chuyển nhượng, theo dõi các khoản phải thu này như các khoản phải thu có giá trị nằm trong Mức BĐRRTD BNK.
c) Khi Mức BĐRRTD BNK được giải phóng do một khoản phải thu nằm
trong Mức BĐRRTD BNK được Bên NK/NHNT thanh toán hoặc được
giảm trừ, phần giá trị của khoản phải thu đang nằm ngoài Mức BĐRRTD BNK có ngày đến hạn gần nhất, phù hợp với Mức BĐRRTD BNK còn được sử dụng sẽđược đưa vào Mức BĐRRTD BNK.
24.5.2. Theo dõi và xử lý các khoản phải thu không thuộc phạm vi BĐRRTD BNK
(i) Tại Chi nhánh
Nhận chuyển nhượng và theo dõi các khoản phải thu không thuộc phạm vi BĐRRTD BNK như các khoản phải thu mà NHNT chỉ cung cấp dịch vụ thu nợ.
24.5.3. Xử lý thu hồi và chi phí thu nợ đặc biệt đối với các khoản phải thu nằm ngoài Mức BĐRRTD BNK
(i) Tại Chi nhánh
Theo dõi và thông báo cho Bộ phận đầu mối BTT tại HSC các chi phí thu nợ đặc biệt phát sinh riêng đối với các khoản phải thu nằm ngoài Mức BĐRRTD BNK;
(ii) Tại HSC
a) Thông báo cho ĐLBTTXK về các chi phí thu nợ phát sinh đối với các khoản phải thu nằm ngoài Mức BĐRRTD BNK.
b) Trường hợp ĐLBTTXK thông báo Bên XK/ĐLBTTXK từ chối thực hiện các biện pháp thu nợ và các chi phí phát sinh đối với các khoản phải thu nằm ngoài Mức BĐRRTD BNK hoặc không trả lời trong vòng 30 ngày theo quy định của GRIF, lập điện EDIFACT # 16 chuyển nhượng lại khoản phải thu đó cho ĐLBTTXK.
24.6. Theo dõi và xử lý các dấu hiệu bất thường
Thực hiện: - Bộ phận đầu mối BTT tại HSC
- Bộ phận tác nghiệp BTT tại CN
(i) Trong quá trình theo dõi khoản phải thu, nếu phát hiện bất kỳ dấu hiệu bất thường nào, lập tức phân tích và đánh giá mức độảnh hưởng đến việc cung cấp dịch vụ bao thanh toán; báo cáo CTQ và đề xuất các biện pháp xử lý thích hợp.
(ii) Thông báo cho Bộ phận tác nghiệp BTT tại CN/Bộ phận đầu mối BTT tại HSC để phối hợp giải quyết.
Điều 25. Thu nợ từ Bên nhập khẩu
25.1. Đôn đốc thu nợ khi đến hạn
Thực hiện: - Bộ phận tác nghiệp BTT tại CN
(i) Định kỳ hàng tháng, lập sao kê các khoản phải thu đến hạn trong vòng 30 ngày tới, gửi Thông báo nợđến hạn (Phụ lục 19) cho Bên NK.
(ii) Quá 8 ngày kể từ ngày đến hạn của khoản phải thu mà Bên NK chưa thanh toán, liên lạc bằng điện thoại với Bên NK để nhắc nhở và tìm hiểu nguyên nhân chậm thanh toán.
(iii) Quá 15 ngày kể từ ngày đến hạn của khoản phải thu mà Bên NK chưa thanh toán, gửi công văn nhắc nhở Bên NK kèm theo liên lạc bằng điện thoại.
(iv) Quá 30 ngày kể từ ngày đến hạn của khoản phải thu mà Bên NK chưa thanh toán, gửi công văn nhắc nhở lần thứ hai kèm theo liên lạc bằng điện thoại với người đại diện có thẩm quyền của Bên NK.
(v) Quá 60 ngày kể từ ngày đến hạn của khoản phải thu mà Bên NK chưa thanh toán, gửi công văn nhắc nhở lần thứ ba trong đó nêu rõ khả năng NHNT có thể khởi kiện Bên NK để thu hồi khoản phải thu.
25.2. Bên NK thanh toán
Thực hiện: - Bộ phận tác nghiệp BTT tại CN
(i) Khi Bên NK thanh toán, thông báo chi tiết thanh toán cho Bộ phận đầu mối BTT tại HSC.
(ii) Chuyển tiền vào TK trung gian BTT tại HSC; lưu ý ghi chú đầy đủ tên đơn vị hưởng, đơn vị trả tiền, số khoản phải thu liên quan, số tiền thanh toán. Nội dung hạch toán:
Nợ TK thích hợp (tiền mặt, tiền gửi thanh toán,...)
25.3. Thông báo và chuyển tiền cho ĐLBTTXK
Thực hiện: - Bộ phận đầu mối BTT tại HSC
(iii) Khi nhận được thông báo Bên NK thanh toán, lập điện EDIFACT # 11 gửi ĐLBTTXK thông báo chi tiết Bên NK thanh toán.
(iv) Nhận được Báo Có từ CN, tiến hành chuyển tiền theo chỉ thị thanh toán của
ĐLBTTXK.
(v) Sau khi chuyển tiền, lập điện EDIFACT # 18 thông báo cho ĐLBTTXK về việc chuyển tiền.
Điều 26. Thanh toán bảo đảm rủi ro tín dụng Bên nhập khẩu
26.1. Điều kiện và thời hạn thanh toán
(i) Điều kiện thanh toán
a) Khoản phải thu thoả mãn các điều kiện nêu tại Điều 23.2;
b) Khoản phải thu không có tranh chấp tại thời điểm thanh toán BĐRRTD BNK;
c) Cho đến ngày thứ 90 kể từ ngày đến hạn của khoản phải thu, khoản phải thu không được Bên NK hoặc bất kỳ bên thứ ba nào đại diện cho Bên NK thanh toán cho NHNT hoặc ĐLBTTXK hoặc Bên XK hoặc cơ quan xử lý tài sản thanh lý của Bên XK.
(ii) Thời hạn thanh toán: NHNT sẽ thanh toán BĐRRTD BNK cho ĐLBTT XK vào ngày thứ 90 kể từ ngày đến hạn của khoản phải thu tương ứng.
26.2 Thanh toán BĐRRTD BNK
Thực hiện: - Bộ phận tác nghiệp BTT tại CN
- Bộ phận QHKH tại CN
(i) Đến ngày thứ 90 kể từ ngày đến hạn của khoản phải thu mà Bên NK chưa thanh toán, kiểm tra các điều kiện thanh toán BĐRRTD BNK.
(ii) Trường hợp các điều kiện thanh toán BĐRRTD BNK thoả mãn, yêu cầu Bên NK nhận nợ bắt buộc theo thoả thuận tại Chấp nhận thanh toán.
(iii) Thông báo ngay cho bộ phận QHKH để thực hiện các công việc cần thiết theo quy định.
(iv) Chuyển số tiền cho vay bắt buộc vào TK trung gian BTT tại HSC; lưu ý ghi chú rõ ràng nội dung chuyển tiền thanh toán BĐRRTD BNK, tên đơn vị hưởng, số khoản phải thu liên quan, số tiền thanh toán.
Nợ TK cho vay bắt buộc (chi tiết theo Bên NK)
Có 068.270310018 : Số tiền BĐRRTD BNK
(v) Thông báo chi tiết việc thanh toán BĐRRTD BNK cho Bộ phận đầu mối BTT tại HSC.
26.3. Thông báo và chuyển tiền cho ĐLBTT XK
Thực hiện: - Bộ phận đầu mối BTT tại HSC
(i) Khi Bộ phận tác nghiệp BTT tại CN thông báo việc thanh toán BĐRRTD BNK,
lập điện EDIFACT # 13 gửi cho ĐLBTTXK thông báo NHNT thanh toán
BĐRRTD BNK.
(ii) Nhận được Báo Có từ CN, tiến hành chuyển tiền cho ĐLBTTXK theo chỉ thị thanh toán.
(iii) Sau khi chuyển tiền, lập điện EDIFACT # 18, chuyển tới CTQ duyệt gửi cho ĐLBTTXK thông báo về việc chuyển tiền.
Điều 27. Xử lý tranh chấp thương mại giữa Bên NK và Bên XK
27.1. Tiếp nhận thông báo tranh chấp
Thực hiện: - Bộ phận đầu mối BTT tại HSC
- Bộ phận tác nghiệp BTT tại CN
(i) Thời hạn tiếp nhận: NHNT và ĐLBTTXK chỉ tiếp nhận thông báo về tranh chấp thương mại giữa Bên NK và Bên XK trước ngày thứ 180 kể từ ngày đến hạn của khoản phải thu.
a) Khi nhận được thông báo tranh chấp từ Bên NK, kiểm tra điều kiện về thời hạn tiếp nhận:
• Trường hợp tranh chấp được thông báo trong thời hạn quy định tại Điều 27.1 (i), lập tức thông báo bằng văn bản cho Bộ phận đầu mối BTT tại HSC; đồng thời yêu cầu Bên NK trong vòng 3 ngày làm việc cung cấp cho NHNT thông tin và tài liệu chi tiết chứng minh lý do Bên NK nêu tranh chấp.
• Trường hợp tranh chấp được thông báo ngoài thời hạn quy định tại Điều 27.1 (i), từ chối tiếp nhận thông báo.
b) Khi nhận được thông báo tranh chấp từ Bộ phận đầu mối BTT tại HSC, thông báo cho Bên NK và yêu cầu Bên NK cung cấp thông tin và tài liệu liên quan đến lý do tranh chấp trong vòng 3 ngày làm việc để cung cấp cho Bộ phận đầu mối BTT tại HSC.
(iii) Tại HSC
a) Khi nhận được thông báo tranh chấp từ Bộ phận tác nghiệp BTT tại CN, lập điện EDIFACT # 14 gửi ĐLBTTXK.
b) Khi nhận được thông báo tranh chấp từĐLBTT XK, kiểm tra điều kiện về thời hạn tiếp nhận:
• Trường hợp tranh chấp được thông báo trong thời hạn quy định tại Điều 27.1 (i), lập tức thông báo bằng văn bản cho Bộ phận tác nghiệp BTT tại CN liên quan;
• Trường hợp tranh chấp được thông báo ngoài thời hạn quy định tại Điều 27.1 (i), từ chối tiếp nhận thông báo.
c) Trong vòng 60 ngày kể từ ngày NHNT thông báo/nhận được thông báo tranh chấp mà ĐLBTTXK không cung cấp thông tin về quá trình xử lý tranh chấp, tuỳ trường hợp cụ thể, NHNT có thể chuyển nhượng lại và được miễn trách đối với khoản phải thu liên quan. Bộ phận đầu mối BTT tại HSC lập điện EDIFACT # 16 để chuyển nhượng lại khoản phải thu cho
27.2. Xử lý khoản phải thu có tranh chấp
Thực hiện: - Bộ phận đầu mối BTT tại HSC
- Bộ phận tác nghiệp BTT tại CN
(i) NHNT chấp nhận thời hạn xử lý tranh chấp tối đa là: a) 180 ngày trong trường hợp hoà giải;
b) 3 năm trong trường hợp kiện tụng;
c) Vô thời hạn trong trường hợp Bên NK tuyên bố chính thức phá sản trong khoảng thời gian quy định tại điểm a) và b) nói trên.
(ii) NHNT chấp nhận lại khoản phải thu nếu các điều kiện sau được thoả mãn: a) Tranh chấp được giải quyết trong thời hạn quy định tại Điều 27.2 (i); b) Bên XK được xử thắng kiện;
c) Bên NK phải thanh toán trong vòng 30 ngày kể từ ngày tranh chấp được giải quyết bằng thủ tục hoà giải hoặc kể từ ngày phán quyết của trọng tài/toà án có hiệu lực;
d) ĐLBTTXK thực hiện đầy đủ các nghĩa vụ của mình trong quá trình xử lý tranh chấp theo quy định của GRIF.
27.2.1. Tại HSC
(i) Trường hợp ĐLBTTXK có yêu cầu được chuyển nhượng lại khoản phải thu để tiến hành các thủ tục pháp lý kiện Bên NK hoặc NHNT từ chối tiến hành các thủ tục pháp lý để kiện Bên NK, thông báo cho Bộ phận tác nghiệp BTT tại CN và lập điện EDIFACT # 16 để chuyển nhượng lại khoản phải thu cho
ĐLBTTXK.
(ii) Khi tranh chấp được giải quyết và các điều kiện quy định tại Điều 27.2 (ii) được thoả mãn,
a) Yêu cầu ĐLBTTXK chuyển nhượng khoản phải thu cho NHNT trong trường hợp khoản phải thu đã được chuyển nhượng lại cho ĐLBTTXK phục vụ quá trình giải quyết tranh chấp như quy định tại Điều 27.2.1 (i).