Hồ sơ yêu cầu cung cấp dịch vụ bao thanh toán trong nước gồm có: (i) Yêu cầu cung cấp dịch vụ bao thanh toán (Phụ lục 1): 01 bản gốc;
(ii) Hợp đồng thương mại/Thoả thuận mua bán hàng giữa Bên bán và Bên mua (đã ký hoặc dự kiến ký): 01 bản sao có chữ ký xác nhận của đại diện hợp pháp của Bên bán;
(iii) Sao kê chi tiết các khoản phải thu của Bên bán đối với Bên mua trong vòng 12 tháng: 01 bản sao có chữ ký xác nhận của đại diện hợp pháp của Bên bán; trong trường hợp Bên bán và Bên mua đã có quan hệ thương mại.
30.2. Kiểm tra các điều kiện tác nghiệp
Thực hiện: - Bộ phận tác nghiệp BTT tại CN quản lý Bên bán
Khi nhận được yêu cầu của Bên bán, kiểm tra các điều kiện sau: (i) Khoản phải thu có thể bao thanh toán được
a) Khoản phải thu được phép chuyển nhượng theo quy định của pháp luật và Hợp đồng/thoả thuận mua bán giữa Bên bán và Bên mua không cấm chuyển nhượng khoản phải thu.
b) Bên mua sẽ thanh toán vô điều kiện: Hợp đồng/thoả thuận mua bán giữa Bên bán và Bên mua không quy định các điều kiện bán hàng đặc biệt như “hàng không bán được có thể trả lại”, “chỉ thanh toán khi hàng hoá được lắp đặt và chạy thử đạt yêu cầu”. Trách nhiệm của Bên bán được coi là hoàn thành vào thời điểm giao hàng.
c) Hợp đồng/thoả thuận mua bán giữa Bên bán và Bên mua quy định phương thức thanh toán là trả chậm;
d) Thời hạn thanh toán quy định trong Hợp đồng/thoả thuận mua bán giữa Bên bán và Bên mua không vượt quá 90 ngày kể từ một ngày xác định nêu trong Hợp đồng/thoả thuận mua bán.
a) Số lượng và giá trị các khoản phải thu khó đòi không vượt quá mức trung bình của thị trường (đánh giá trên cơ sở số liệu trong thời gian tối thiểu là 12 tháng);
b) Số lượng và giá trị các khoản giảm trừ (giảm giá bán do chất lượng hàng hoá, mua bán hai chiều, chính sách chiết khấu thương mại và chiết khấu tài chính, thoả thuận chia sẻ chi phí quảng cáo…) không vượt quá mức trung bình của thị trường.
(iii) Mặt hàng và quá trình giao hàng ít khả năng gây tranh chấp thương mại giữa Bên bán và Bên mua
a) Chất lượng hàng hoá ổn định, Bên bán và Bên mua thông nhất phương thức kiểm tra chất lượng rõ ràng;
b) Phương thức vận chuyển không tiềm ẩn tranh chấp về quyền sở hữu hàng hoá giữa nhà cung cấp của Bên bán; Bên bán; người vận chuyển và Bên mua.