Nhà XK khơng cung cấp hàng hĩa theo đúng quy định của L/C hoặc chậm giao hàng
Mặc dù nhà NK đã mở L/C, thực hiện ký quỹ tại ngân hàng, nhưng do việc thanh tốn của ngân hàng cho người thụ hưởng chỉ căn cứ vào BCT xuất trình mà khơng căn cứ vào việc kiểm tra hàng hố. Như vậy sẽ khơng cĩ sựđảm bảo nào cho nhà NK rằng hàng hố sẽđúng nhưđơn đặt hàng.
Nhà nhập khẩu chưa nắm bắt được các thủ tục tố tụng, khi quá trình giao hàng cĩ khúc mắc xảy ra thì người nhập khẩu khơng khiếu nại kịp thời, đúng chỗ dẫn đến người mua bị lỡ cơ hội kinh doanh hay bịđọng vốn.
Nhà NK nên:
• Tìm hiểu bạn hàng kỹ lưỡng để đánh giá khả năng thực hiện hợp đồng và
độ trung thực, thiện chí trong quan hệ hợp tác buơn bán. Tham khảo ý kiến ngân hàng về quá trình kinh doanh của người XK.
• Tìm hiểu về ngân hàng thơng báo để đánh giá năng lực và kinh nghiệm kinh doanh dịch vụ L/C.
• Nghiên cứu kỹ quy định trong hợp đồng điều khoản Penalty, trong đĩ quy định phạt bên nào khơng thực hiện nghĩa vụ của mình một cách đầy đủ.
• Yêu cầu những cơng cụ đảm bảo an ninh thanh tốn của ngân hàng như: Standby L/C, Bank Guarantee, Performance Bond.. (chỉ áp dụng đối với những hợp đồng lớn và khách hàng khơng quen biết nhau) để đảm bảo quyền lợi nhà NK.
Nhà NK cĩ thể sẽ lỡ mất cơ hội kinh doanh hoặc bị ứđọng vốn nếu nhà XK chậm giao hàng. Sau khi ước lượng thời gian chuẩn bị hàng và gom hàng, thời gian
đưa hàng lên tàu,… nhà NK phải ràng buộc trách nhiệm của nhà XK nếu hàng
đến trễ.
Rủi ro do thanh tốn dựa trên chứng từ giả, chứng từ khơng trung thực, mâu thuẫn giữa hàng hố và chứng từ
Bộ chứng từ là cơ sở pháp lý đầu tiên về tính đúng đắn của hàng hố. Nếu nhà NK khơng chú ý kiểm tra kỹ bộ chứng từ (từ lỗi, câu chữ, số lượng các loại chứng từ, cơ quan cĩ thẩm quyền cấp các loại giấy chứng nhận…) mà chấp nhận bộ chứng từ cĩ lỗi sẽ bị thiệt hại và gặp khĩ khăn trong việc khiếu nại sau này.
Nhà XK cĩ thể làm các giấy tờ giảđểđược thanh tốn tiền từ ngân hàng. Hàng hĩa khi NK sẽ bị hải quan tịch thu do khơng cĩ sự trùng khớp với giấy tờ.
Biện pháp:
• Yêu cầu về nội dung và hình thức chứng từ phải rất chặt chẽ, khơng yêu cầu chung chung.
• Chứng từ phải do những cơ quan đáng tin cậy cấp.
• Vận đơn do hãng tàu đích danh lập. Khi xếp hàng hố phải cĩ sự giám sát của đại diện phía nhà NK để kịp thời đối chiếu sự thật giả của vận đơn và lịch trình tàu (đối với lơ hàng cĩ giá trị lớn).
• Ðề nghị nhà XK gửi thẳng 1/3 bộ vận đơn gốc (bản chính) tới nhà NK. • Hố đơn thương mại địi hỏi phải cĩ sự xác nhận của đại diện phía nhà NK hoặc của Phịng Thương mại hoặc hố đơn lãnh sự (Consular's invoice).
• Giấy chứng nhận chất lượng do cơ quan cĩ uy tín ở nước XK hoặc quốc tế
cấp hoặc cĩ sự giám sát kiểm tra và ký xác nhận vào giấy chứng nhận của
đại diện phía nhà NK .
• Giấy chứng nhận số lượng cũng phải cĩ sự giám sát của đại diện phía nhà NK hoặc đại diện thương mại Việt Nam.
• Cung cấp giấy chứng nhận kiểm tra (Certificate of Inspection).
Một số rủi ro khác
Hàng đến trước bộ chứng từ: nhà NK chưa nhận được bộ chứng từ mà hàng
đã cập cảng. Bộ chứng từ bao gồm vận tải đơn, mà vận tải đơn lại là chứng từ
sở hữu hàng hố nên thiếu vận tải đơn thì hàng hố khơng được giải tỏa. Nếu nhà NK cần gấp ngay hàng hố thì phải thu xếp để ngân hàng phát hành phát hành một thư bảo lãnh gửi hãng tàu để nhận hàng. Để được bảo lãnh nhận hàng, nhà NK phải trả thêm một khoản phí cho ngân hàng. Hơn nữa, nếu nhà NK khơng nhận hàng theo qui định thì tiền bồi thường giữ tàu quá hạn sẽ phát sinh.
Lựa chọn hãng tàu khơng tin cậy, hư hỏng hàng hĩa do xếp hàng khơng đúng quy định,…
Biện pháp:
• Giành quyền chủđộng thuê tàu (nhập khẩu theo điều kiện nhĩm F).
• Chỉ định hãng tàu nổi tiếng, đặc biệt nên thuê tàu của các hãng cĩ văn phịng giao dịch tại nước nhà NK.
• Mua bảo hiểm cho hàng hố - Trong hợp đồng nên ràng buộc trách nhiệm của nhà XK trong vấn đề xếp hàng lên tàu như nhập khẩu theo điều kiện FOB, CFR, CIF...
Ngồi ra, rủi ro xảy ra đối với người NK cịn cĩ thể do nguyên nhân khi ngân hàng phát hành đứng trước tình trạng mất khả năng thanh tốn. Trong trường hợp này, mức độ thiệt hại của người mua phụ thuộc vào số tiền ký quỹ.