- í và Tõy ban nha
a)Trung tõm TTTD
Trong cấu trỳc hệ thống TTTD ngõn hàng VN thỡ CIC cú vai trũ quan trọng với việc định hướng hoạt động, tổ chức, hướng dẫn triển khai nghiệp vụ TTTD trong toàn hệ thống. Vỡ vậy, việc xem xột thực trạng về tổ chức hoạt động của CIC cú ý nghĩa rất lớn khi nghiờn cứu thực trạng hệ thống TTTD ngõn hàng VN.
CIC là đơn vị sự nghiệp thuộc cơ cấu tổ chức của NHNN, cú chức năng thu nhận, phõn tớch và dự bỏo TTTD trong ngành ngõn hàng để phục vụ cụng tỏc quản lý, điều hành của NHNN, cung cấp và làm dịch vụ TTTD cho cỏc TCTD và cỏc tổ chức khỏc. Trung tõm TTTD cú tài khoản và con dấu riờng để giao dịch theo quy định của phỏp luật; thực hiện chế độ tài chớnh theo quy định về tài chớnh đối với đơn vị sự nghiệp cú thu [13].
Trung tõm TTTD cú cỏc nhiệm vụ và quyền hạn sau [13]: xõy dựng, trỡnh Thống đốc cỏc văn bản về hoạt động TTTD và hướng dẫn, triển khai thực hiện cỏc văn bản sau khi được phờ duyệt; theo dừi, kiểm tra, tổng hợp, đỏnh giỏ và bỏo cỏo tỡnh hỡnh thực hiện; thu nhận, xử lý và lưu trữ dữ liệu TTTD từ cỏc TCTD, tổ chức khỏc cú hoạt động ngõn hàng theo quy định của Thống đốc NHNN; khai thỏc, thu thập thụng tin cần thiết liờn quan đến khỏch hàng vay vốn TCTD từ cỏc phương tiện thụng tin đại chỳng và cỏc nguồn hợp phỏp khỏc; mua thụng tin từ cỏc tổ chức ngoài ngành ngõn hàng và của nước ngoài khi cần thiết để đỏp ứng yờu cầu hoạt động TTTD; phõn tớch, XLTD DN; thiết kế, xõy dựng cỏc yờu cầu về bảo mật, quản lý vận hành mạng, vận hành cỏc Website - CIC, kho dữ liệu và hệ thống TTTD; kiểm soỏt việc truy cập, khai thỏc sử dụng TTTD điện tử; cung cấp kịp thời, đầy đủ, trung thực
TTTD cho NHNN và cỏc TCTD theo quy định hiện hành; làm dịch vụ thụng tin cho cỏc TCTD và cỏc tổ chức khỏc trong và ngoài nước; tư vấn, hỗ trợ khỏch hàng tỡm kiếm TTTD theo yờu cầu.
Tổ chức bộ mỏy của Trung tõm TTTD hiện nay gồm cỏc phũng: Thu thập, xử lý thụng tin; Phõn tớch XLTD DN; Kỹ thuật và quản trị mạng; Tài vụ; Tổng hợp - Hành chớnh; Dịch vụ cung cấp thụng tin và Bản tin TTTD.
Trung tõm TTTD đó phối hợp chặt chẽ với cỏc đơn vị liờn quan triển khai tổ chức bộ mỏy, xõy dựng cỏc văn bản tạo hành lanh phỏp lý cho hoạt động TTTD, chuẩn hoỏ thụng tin, xõy dựng phần mềm, cơ sở dữ liệu, nối mạng đảm bảo thụng suốt đến cỏc chi nhỏnh NHNN và cỏc NHTM; làm đầu mối đụn đốc hướng dẫn cỏc NHTM xõy dựng và thực hiện thống nhất nghiệp vụ TTTD; cung cấp đầy đủ, kịp thời thụng tin cho Ban lónh đạo NHNN và cỏc NHTM. Đồng thời thường xuyờn tổ chức họp giao ban, theo dừi tỡnh hỡnh thực hiện, đi sỏt thực tế nắm bắt những khú khăn vướng mắc và phối hợp hỗ trợ giải quyết kịp thời để thỳc đẩy hoạt động TTTD trong toàn hệ thống.