1.3.3.1. Mục tiêu đào tạođại lý BHNT
Quá trình đào tạo có vai trò rất quan trọng trong công tác quản lý đại lý vì nó quyết định chất lượng hoạt động của đội ngũ đại lý. Sau khi tuyển dụng các DNBH phải tổ chức đào tạo đại lý theo các bước cơ bản, sau đó cấp chứng chỉ đại lý cho các đại lý để tiến hành hoạt động kinh doanh của mình
Quá trình đào tạo phải đáp ứng các yêu cầu sau Mục tiêu đào tạo phải rõ ràng và thống nhất Nội dung đào tạo có thể vận dụng vào thực tế
Thời gian đào tạo phải ngắn gọn và phương pháp đào tạo phải linh hoạt
1.3.3.2. Nội dung đào tạo đại lý BHNT
Thông thường đào tạo đại lý được triển khai dưới hình thức các lớp học ngắn hạn hoặc trung hạn. Những nội dung đào tạo cơ bản bao gồm:
- Giới thiệu chung về công ty bảo hiểm và các sản phẩm bảo hiểm công ty triển khai, hướng dẫn cách hòa nhập với các đồng nghiệp khác
- Giới thiệu các đặc trưng của khách hàng và đối thủ cạnh tranh. Đại lý sẽ được tìm hiểu kỹ càng những đối tượng khách hàng khác nhau với các nhu cầu khác nhau
- Đại lý được huấn luyện các kỹ năng bán hàng hiệu quả, công tác đào tạo hướng dẫn đại lý những nguyên lý cơ bản về nghệ thuật bán hàng, hơn nữa còn hướng dẫn đại lý thủ tục ký kết một hợp đồng bảo hiểm với khách hàng, cách điều chỉnh thời gian hợp lý để giao tiếp với những khách hàng hiện tại và tiềm năng, cách sử dụng hiệu quả công tác phí, làm báo cáo
- Trong quá trình đào tạo, cán bộ đào tạo sẽ cho học viên thực hành các kỹ năng như: tiếp cận khách hàng, khai thác, tuyên truyền về công ty và sản phẩm, ngay tại khóa học
Đào tạo đại lý cấp 1: Đại lý phải được đào tạo ban đầu trước khi ký hợp đồng lao động đại lý. Chương trình đào tạo cấp 1 này tập trung chủ yếu vào giới thiệu nghề nghiệp, cung cấp những kiến thức cơ bản nhất về bảo hiểm nói chung và bảo hiểm nhân thọ nói riêng, những sản phẩm bảo hiểm công ty đang triển khai và các kỹ năng nghề nghiệp như: khai thác, đánh giá rủi ro ban đầu. Chứng chỉ đào tạo cấp 1 là điều kiện bắt buộc, kiên quyết đối với những cá nhân muốn hành nghề đại lý bảo hiểm nói chung, đại lý bảo hiểm nhân thọ nói riêng trong tương lai.
- Đào tạo đại lý cấp 2: Đại lý sẽ được đào tạo nhằm mục đích nâng cao kiến thức về bảo hiểm, các kỹ năng khai thác và khả năng quản lý trong chương trình
- Đào tạo đại lý cấp 3: Đại lý được đào tạo nhằm nâng cao các kiến thức về bảo hiểm, đặc biệt là những kỹ năng quản lý và điều hành công việc trong chương trình này
Ngoài ra đối với các đại lý lâu năm, doanh nghiệp thực hiện đào tạo thường xuyên khi đưa ra các sản phẩm mới, thay đổi quy trình hoạt động. Những đại lý có khả năng hoạt động khai thác có hiệu quả sẽ được tiếp tục đào tạo nâng cao, đặc biệt những cá nhân có năng lực sẽ được lãnh đạo công ty tuyển chọn vào các lớp học bồi dưỡng nguồn tổ trưởng, như vậy cá nhân sẽ phát huy hết được khả năng của mình