(Luận văn thạc sĩ) giải quyết tranh chấp về giao dịch tín dụng chứng từ trong thanh toán quốc tế

ĐẠI HỌC QUỐC GIA HÀ NỘI KHOA LUẬT VŨ THỊ MINH HUYỀN GIẢI QUYẾT TRANH CHẤP VỀ GIAO DỊCH TÍN DỤNG CHỨNG TỪ TRONG THANH TOÁN QUỐC TẾ LUẬN VĂN THẠC SĨ LUẬT HỌC Hà Nội – 2011 ĐẠI HỌC QUỐC GIA HÀ NỘI KHOA LUẬT VŨ THỊ MINH HUYỀN GIẢI QUYẾT TRANH CHẤP VỀ GIAO DỊCH TÍN DỤNG CHỨNG TỪ TRONG THANH TOÁN QUỐC TẾ Chuyên ngành : Luật Quốc Tế Mã số : 60 38 60 LUẬN VĂN THẠC SĨ LUẬT HỌC Người hướng dẫn khoa học: PGS.TS NGUYỄN BÁ DIẾN Hà Nội – 2011 MỤC LỤC Trang Lời cam đoan Mục lục Danh mục ký hiệu, chữ viết tắt Danh mục bảng MỞ ĐẦU Chƣơng 1: NHỮNG VẤN ĐỀ LÝ LUẬN CƠ BẢN VỀ GIẢI QUYẾT TRANH CHẤP TRONG GIAO DỊCH TÍN DỤNG CHỨNG TỪ 1.1 Khái niệm toán quốc tế 1.2 Tổng quan giao dịch tín dụng chứng từ 1.2.1 Định nghĩa, đặc điểm tín dụng chứng từ 1.2.2 Vai trị thư tín dụng, so sánh với phương thức Thanh toán 14 quốc tế khác 1.3 1.2.3 Phân loại thư tín dụng 18 1.2.4 Quy trình thực nghiệp vụ tốn thư tín dụng 31 1.2.5 Các nguyên tắc giao dịch tín dụng chứng từ 34 1.2.6 Các quan hệ pháp lý phát sinh từ giao dịch tín dụng chứng từ 36 1.3 Khái niệm tranh chấp giao dịch tín dụng chứng từ tốn 38 quốc tế 1.3.1 Định nghĩa 38 1.3.2 Nội dung tranh chấp phát sinh giao dịch tín dụng chứng từ 40 1.3.3 Yêu cầu việc giải tranh chấp tín dụng chứng từ 47 1.3.4 Các nguyên tắc giải tranh chấp tín dụng chứng từ 50 1.4 53 Các phương thức giải tranh chấp giao dịch tín dụng chứng từ 1.4.1 Thương lượng 53 1.4.2 Hòa giải 55 1.4.3 Trọng tài thương mại 57 1.4.4 Tòa án 59 1.5 61 Nguồn luật điều chỉnh giải tranh chấp giao dịch tín dụng chứng từ tốn quốc tế 1.5.1 Khái quát nguồn luật điều chỉnh 61 1.5.2 Điều ước quốc tế 61 1.5.3 Tập quán quốc tế 62 1.5.4 Pháp luật quốc gia 62 Chƣơng 2: PHÁP LUẬT VỀ GIẢI QUYẾT TRANH CHẤP GIAO 64 DỊCH TÍN DỤNG CHỨNG TỪ TRONG THANH TỐN QUỐC TẾ 2.1 Pháp luật giải tranh chấp giao dịch tín dụng chứng từ 64 toán quốc tế 2.1.1 Theo Điều ước quốc tế 64 2.1.2 Theo Tập quán thương mại quốc tế 66 2.2 Khảo cứu pháp luật Trung Quốc, Mỹ, Nhật Bản 70 2.3 Pháp luật Việt nam giải tranh chấp giao dịch tín dụng 78 chứng từ Chƣơng 3: THỰC TIỄN GIẢI QUYẾT TRANH CHẤP GIAO DỊCH 87 TÍN DỤNG CHỨNG TỪ Ở MỘT SỐ NƢỚC VÀ VIỆT NAM CÁC GIẢI PHÁP ĐỀ XUẤT VỀ PHÁP LUẬT GIẢI QUYẾT TRANH CHẤP TÍN DỤNG CHỨNG TỪ TRONG THANH TOÁN QUỐC TẾ 3.1 Thực tiễn giải tranh chấp giao dịch tín dụng chứng từ 87 số nước 3.2 Thực tiễn giải tranh chấp giao dịch tín dụng chứng từ 91 Việt Nam 3.3 Các giải pháp đề xuất hoàn thiện hệ thống pháp luật giải tranh 103 chấp tín dụng chứng từ Việt Nam KẾT LUẬN 113 DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO 115 Kính thưa Hội đồng chấm luận văn! Kính thưa thầy giáo Nguyễn Bá Diến Kính thưa thầy giáo vị khách quý! Trải qua trình học tập môn Luật Quốc tế, khoa Luật, trường Đại học quốc gia Hà Nội Được hướng dẫn khoa học, bảo tận tình thầy giáo PGS.TS Nguyễn Bá Diến, đến em hoàn thành luận văn thạc sĩ với đề tài “ Giải tranh chấp giao dịch tín dụng chứng từ tốn quốc tế” Sau em xin phép trình bày tóm tắt luận văn 1.Tính cấp thiết đề tài: * Về mặt lý luận: Phương thức tín dụng chứng từ ngày sử dụng rộng rãi hoạt động toán quốc tế Một công cụ hữu hiệu thúc đẩy đảm bảo cho hoạt động tốn quốc tế an tồn, thơng suốt việc xây dựng hồn thiện hệ thống văn pháp luật điều chỉnh phương thức tín dụng chứng từ Nghiên cứu hệ thống pháp luật Việt Nam sở phân tích pháp luật quốc tế có ý nghĩa mặt lý luận quan trọng cung cấp sở khoa học cho việc tìm hiểu pháp luật quốc tế, pháp luật quốc gia, đan xen tương tác hai hệ thống pháp luật điều chỉnh hoạt động toán quốc tế * Ý nghĩa thực tiễn: - Trong hoạt động TTQT , phương thức tín dụng chứng từ chủ thể sử dụng nhiều đảm bảo an tồn, hài hịa đáp ứng lợi ích bên tham gia nhiên an tồn khơng đảm bảo, lợi ích khơng đáp ứng nhiều nguyên nhân xảy tranh chấp Nghiên cứu phương thức giải tranh chấp cấp thiết giai đoạn mà số vụ tranh chấp doanh nghiệp Việt nam với đối tác nước ngày gia tăng số lượng tính chất phức tạp - Thực tiễn công tác NHNo&PTNT Việt nam – trực tiếp tham gia vào phương thức tốn tín dụng chứng từ, việc nghiên cứu phương thức GQTC hữu ích cho cơng việc em Đối tƣợng nghiên cứu, phạm vi nghiên cứu: Đối tượng nghiên cứu luận văn phương thức giao dịch tín dụng chứng từ tốn quốc tế nghiên cứu pháp luật quốc tế, hệ thống pháp luật Việt Nam phương thức tín dụng chứng từ Bên cạnh đó, Luận văn nghiên cứu chế, phương thức giải tranh chấp sở phân tích pháp luật số nước giới Việt Nam Phạm vi nghiên cứu: Luận văn tập trung nghiên cứu quy định tập quán quốc tế, thông lệ quốc tế, pháp luật quốc gia toán quốc tế ( phương thức tín dụng chứng từ) Những vụ kiện thực tế phương thức tín dụng chứng từ diễn giới doanh nghiệp Việt Nam ký kết hợp đồng thương mại quốc tế Nội dung Luận văn: Ngoài phần Mở đầu, Kết luận, Danh mục tài liệu tham khảo, bố cục Luận văn gồm chương: Chương 1: Những vấn đề lý luận giải tranh chấp giao dịch tín dụng chứng từ Trong chương 1, tác giả nghiên cứu cách tổng quan giao dịch tín dụng chứng từ: từ khái niệm, đặc điểm, vai trị, phân loại, quy trình nghiệp vụ, nguyên tắc, quan hệ pháp lý giao dịch tín dụng chứng từ Từ đặc điểm quan hệ phát sinh phương thức giao dịch tín dụng chứng từ, chương tiếp tục nghiên cứu cụ thể tranh chấp phát sinh: định nghĩa tranh chấp, nội dung, yêu cầu, nguyên tắc giải quyết, phương thức giải tranh chấp: thương lượng, hòa giải , trọng tài thương mại, tòa án Các phương thức giải tranh chấp nguồn luật điều giải tranh chấp đề cập đến bao gồm: điều ước quốc tế, tập quán quốc tế, pháp luật quốc gia Những vấn đề mang tính lý luận tiền đề cho việc nghiên cứu chương thứ với tiêu đề: “Pháp luật GQTC giao dịch tín dụng chứng từ tốn quốc tế” Trong chương luận văn tập trung nghiên cứu tập quán quốc tế, điều ước quốc tế, khảo cứu pháp luật số nước có hoạt động thương mại quốc tế phát triển giới, là: Trung Quốc, Mỹ, Nhật Bản Qua khái quát pháp luật Việt Nam vấn đề GQTC Giao dịch tín dụng chứng từ Đối với nguồn luật Điều ước quốc tế, nói đến hoạt động tốn quốc tế phải kể đến; Cơng ước Genevo 1930 “Luật thống Hối phiếu” quy định cách chặt chẽ đầy đủ từ ký hậu, truy địi, bảo lãnh, thời hạn tốn, tốn, sửa đổi - Tiếp đến Luật Kỳ phiếu Hối phiếu quốc tế quy định phạm vi áp dụng, chuyển nhượng, quyền trách nhiệm, miễn nhiệm, xuất trình, từ chối, khơng chấp nhận khơng tốn, truy đòi - Quy tắc tố tụng trọng tài UNCITRAL 1967 mơ hình mẫu cho quy tắc tố tụng trọng tài trung tâm trọng tài - Về luật mẫu trọng tài UNCITRAL: hài hòa pháp luật quốc gia pháp luật quốc tế lĩnh vực trọng tài thương mại quốc tế, pháp luật quốc gia thường có quy định đồng hóa tố tụng trọng tài với tố tụng tịa án quy định rải rác không điều chỉnh việc xử lý tình cụ thể cách thích hợp Tiếp theo Điều ước quốc tế, Luận văn nghiên cứu tập quán thương mại quốc tế: cụ thể UCP( quốc gia chưa có luật riêng biệt toán quốc tế thống sử dụng UCP (hiện UCP 600) văn pháp lý điều chỉnh hoạt động tốn tín dụng chứng từ); - ISBP681: văn phản ánh tiêu chuẩn quốc tế thực hành ngân hàng, thể quán với UCP quan điểm định UB ngân hàng UCP - eUCP: phụ trương UCP600 việc xuất trình chứng từ điện tử - URR 525 1995ICC ( quy tắc thống hoàn trả tiền ngân hàng theo thư tín dụng.) Sau nghiên cứu tập quán quốc tế, luận văn vào khảo cứu pháp luật số nước, cụ thể” - Pháp luật Trung Quốc: Tòa án nhân dân Tối cao TQ ban hành quy định hướng dẫn cách thức xét xử vụ kiện tụng, tranh chấp tín dụng chứng từ theo chuẩn mực, quy định có tính chất hướng dẫn nghiệp vụ L/C áp dụng TQ Nhật Bản khơng có Luật riêng biệt xét xử tranh chấp giao dịch tín dụng chứng từ Tuy nhiên pháp luật Nhật Bản có quy định rõ ràng thủ tục giải tranh chấp thương mại Tịa án ngồi Tịa án, đặc biệt Hiệp hội trọng tài thương mại Nhật Bản ban hành quy tắc hòa giải thương mại quốc tế Pháp luật Mỹ dành riêng quy định cho giao dịch tín dụng Luật thương mại thống nhất( UCC) Sau nghiên cứu pháp luật số nước, Luận văn có đối chiếu sang pháp luật Việt Nam giải tranh chấp giao dịch L/C Việt nam quốc gia chưa có Luật riêng biệt toán quốc tế mà quy định điều chỉnh hoạt động TTQT nằm rải rác văn như: - Bộ luật Dân năm 2005 - Luật Thương mại năm 2005 - Luật công cụ chuyển nhượng năm 2005 - Luật tổ chức tín dụng số năm 2010 - Luật Ngân hàng Nhà nước năm 2010 - Pháp lệnh ngoại hối Ủy ban Thường vụ số 28/2005/PLUBTVQH11 ngày 13/12/2005 quy định hoạt động ngoại hối nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam - Luật Trọng tài thương mại năm 2010 - Nghị định số 160/2006/ND-CP ngày 28 tháng 12 năm 2006 quy định chi tiết thi hành pháp lệnh ngoại hối Và Quyết định Ngân hàng Nhà nước hướng dẫn nghiệp vụ Pháp luật Việt Nam có quy định chung là: giao dịch L/C ưu tiên áp dụng tập quán quốc tế có thỏa thuận bên việc áp dụng tập quán quốc tế không trái với nguyên tắc pháp luật VN văn Ngân hàng nhà nước VN thừa nhận áp dụng hoàn toàn UCP TTQT Tại chương 3, thứ nhất, luận văn vào phân tích tình huống, vụ việc tranh chấp xảy thực tế giới Việt Nam - Thứ hai, luận văn nghiên cứu vấn đề luật hóa quy định tập quán quốc tế, điều ước quốc tế Việt nam: Có thể nói xu hướng luật hóa thơng lệ tập quán quốc tế xu hướng mang tính khách quan UCP chưa phải luật quốc tế nhiên coi văn có tính chất pháp lý đầy đủ nhất, cao nhất, hầu hết quốc gia chấp nhận áp dụng nước Tuy nhiên để hiểu cách đầy đủ, trọn vẹn nội dung UCP áp dụng quy định UCP vào hoạt động toán quốc tế khoảng cách cần phải nghiên cứu nhiều * Vấn đề thực thi pháp luật toán quốc tế Việt Nam Về vấn đề này, luận văn trình bày ý: thứ thống pháp luật VN với luật pháp quốc tế; thứ hai khác pháp luật VN với luật pháp quốc tế Sau nghiên cứu luật quốc tế, pháp luật Việt Nam, em xin mạnh dạn có số kiến nghị đề xuất, cụ thể sau:  Về hệ thống pháp luật Việt nam: - Tại Việt Nam văn quy phạm pháp luật hướng dẫn chung chung áp dụng tập quán toán quốc tế điều ước quốc tế không trái với pháp luật Việt Nam chưa quy định cách cụ thể, chưa chuyển hóa quy định UCP vào nội dung văn pháp luật Việt nam thành Nghị định hay Thông tư - Pháp luật nước quy định tố tụng trọng tài chưa linh hoạt, đầy đủ mà thực tiễn thường áp dụng Luật tố tụng Dân sự, nên sửa đổi tới Luật Tố tụng Dân nên dành chương riêng quy định vấn đề tố tụng Trọng tài - Luật công cụ chuyển nhượng Việt nam nên dự liệu cho phép bổ sung thêm công cụ chuyển nhượng khác tùy theo phát triển thị trường - Khoản điều 48 Luật Trọng tài thương mại quy định rõ biện pháp khẩn cấp tạm thời mà Hội đồng trọng tài áp dụng để đảm bảo phán thi hành lại không quy định chế thực thi biện pháp khẩn cấp đó: + Luật Trọng tài thương mại 2010 khơng có phân biệt trọng tài nước trọng tài quốc tế Như dẫn đến ý hiểu luật quy định hai hình thức trọng tài nước trọng tài quốc tế  Đối với ngành Tòa án: cần thiết hay khơng việc thành lập Tịa án chuyên trách thương mại cấu tổ chức ngành Tịa án tập hợp đội ngũ thẩm phán đào tạo chuyên sâu thương mại quốc tế, trình độ ngoại ngữ thành lập tổ Thương mại nằm Tòa kinh tế Tịa án  Về phía NHNN: Ngân hàng Nhà nước cần ban hành thêm số văn pháp lý hướng dẫn cụ thể việc áp dụng UCP toàn hệ thống ngân hàng Các Ngân hàng thương mại trực tiếp thực giao dịch toán quốc tế cần đội ngũ cán tốn viên giỏi ngoại ngữ, tinh thơng nghiệp vụ, am hiểu pháp luật Việc mở rộng khách hàng có quan hệ tốn quốc tế Ngân hàng chiến lược kinh doanh lớn, thông qua hoạt động toán quốc tế giúp Ngân hàng đa dạng hóa sản phẩm dịch vụ mình, tăng thu dịch vụ bên cạnh Ngân hàng nên lựa chọn đối tác đáng tin cậy, có quan hệ uy tín để hạn chế rủi ro cách tối đa  Cuối cùng, đề xuất phía doanh nghiệp: Trong q trình đàm phán ký kết hợp đồng, doanh nghiệp cần thiết phải bổ sung kiến thức pháp luật quốc tế luật quốc gia; nên sử dụng dịch vụ toán quốc tế ngân hàng lớn nước- ngân hàng có uy tín hệ thống đại lý nước giới; trình đàm phán, doanh nghiệp đối tác phải thỏa thuận hợp đồng chọn phương thức giải tranh chấp luật áp dụng Kính thưa thầy cơ! tóm tắt luận văn thạc sĩ em Em mong nhận ý kiến đóng góp thầy để luận văn hoàn thiện 10 Thank you for evaluating AnyBizSoft PDF Splitter A watermark is added at the end of each output PDF file To remove the watermark, you need to purchase the software from http://www.anypdftools.com/buy/buy-pdf-splitter.html ... QUYẾT TRANH CHẤP TÍN DỤNG CHỨNG TỪ TRONG THANH TỐN QUỐC TẾ 3.1 Thực tiễn giải tranh chấp giao dịch tín dụng chứng từ 87 số nước 3.2 Thực tiễn giải tranh chấp giao dịch tín dụng chứng từ 91 Việt... sinh từ giao dịch tín dụng chứng từ 36 1.3 Khái niệm tranh chấp giao dịch tín dụng chứng từ tốn 38 quốc tế 1.3.1 Định nghĩa 38 1.3.2 Nội dung tranh chấp phát sinh giao dịch tín dụng chứng từ 40... VỀ GIẢI QUYẾT TRANH CHẤP TRONG GIAO DỊCH TÍN DỤNG CHỨNG TỪ 1.1 Khái niệm tốn quốc tế 1.2 Tổng quan giao dịch tín dụng chứng từ 1.2.1 Định nghĩa, đặc điểm tín dụng chứng từ 1.2.2 Vai trị thư tín