GIẢI QUYẾT TRANH CHẤP VỀ GIAO DỊCH TÍN DỤNG CHỨNG TỪ TRONG THANH TOÁN QUỐC TẾ

ĐẠI HỌC QUỐC GIA HÀ NỘI KHOA LUẬT VŨ THỊ MINH HUYỀN GIẢI QUYẾT TRANH CHẤP VỀ GIAO DỊCH TÍN DỤNG CHỨNG TỪ TRONG THANH TOÁN QUỐC TẾ Chuyên ngành: Luật quốc tế Mã số: 60 38 60 TÓM TẮT LUẬN VĂN THẠC SĨ LUẬT HỌC HÀ NỘI - 2011 Công trình hoàn thành tại: KHOA LUẬT – ĐẠI HỌC QUỐC GIA HÀ NỘI Người hướng dẫn khoa học: Phó Giáo sư Tiến sĩ Nguyễn Bá Diến Phản biện 1: Phản biện 2: Luận văn bảo vệ trước Hội đồng chấm luận văn thạc sĩ họp Khoa Luật- Đại học Quốc gia Hà Nội Vào hồi: ngày tháng năm Có thể tìm hiểu luận văn tại: Trung tâm tư liệu Khoa Luật – Đại học Quốc gia Hà Nội MỤC LỤC CỦA LUẬN VĂN Trang Lời cam đoan Mục lục Danh mục ký hiệu, chữ viết tắt Danh mục bảng biểu, sơ đồ MỞ ĐẦU Chương 1: NHỮNG VẤN ĐỀ LÝ LUẬN CƠ BẢN VỀ GIẢI QUYẾT TRANH CHẤP TRONG GIAO DỊCH TÍN DỤNG CHỨNG TỪ 1.1 Khái niệm toán quốc tế 1.2 Tổng quan giao dịch tín dụng chứng từ 1.2.1 Định nghĩa, đặc điểm tín dụng chứng từ 1.2.2 Vai trò thư tín dụng, so sánh với phương thức Thanh 14 toán quốc tế khác 1.2.3 Phân loại thư tín dụng 18 1.2.4 Quy trình thực nghiệp vụ toán thư tín dụng 31 1.2.5 Các nguyên tắc giao dịch tín dụng chứng từ 34 1.2.6 Các quan hệ pháp lý phát sinh từ giao dịch tín dụng chứng từ 36 Khái niệm tranh chấp giao dịch tín dụng chứng 38 1.3 1.3 từ toán quốc tế 1.3.1 Định nghĩa 38 1.3.2 Nội dung tranh chấp phát sinh giao dịch tín dụng 40 chứng từ 1.3.3 Yêu cầu việc giải tranh chấp tín dụng chứng từ 47 1.3.4 Các nguyên tắc giải tranh chấp tín dụng chứng từ 50 1.4 Các phương thức giải tranh chấp giao dịch tín dụng 53 chứng từ 1.4.1 Thương lượng 53 1.4.2 Hòa giải 55 1.4.3 Trọng tài thương mại 57 1.4.4 Tòa án 59 1.5 Nguồn luật điều chỉnh giải tranh chấp giao dịch tín 61 dụng chứng từ toán quốc tế 1.5.1 Khái quát nguồn luật điều chỉnh 61 1.5.2 Điều ước quốc tế 61 1.5.3 Tập quán quốc tế 62 1.5.4.Pháp luật quốc gia 62 Chương 2: PHÁP LUẬT VỀ GIẢI QUYẾT TRANH CHẤP GIAO 64 DỊCH TÍN DỤNG CHỨNG TỪ TRONG THANH TOÁN QUỐC TẾ 2.1 Pháp luật giải tranh chấp giao dịch tín dụng chứng từ 64 toán quốc tế 2.1.1 Theo Điều ước quốc tế 64 2.1.2 Theo Tập quán thương mại quốc tế 66 2.2 Khảo cứu pháp luật Trung Quốc, Mỹ, Nhật Bản 70 2.3 Pháp luật Việt nam giải tranh chấp giao dịch 78 tín dụng chứng từ Chương 3: THỰC TIỄN GIẢI QUYẾT TRANH CHẤP GIAO DỊCH 87 TÍN DỤNG CHỨNG TỪ Ở MỘT SỐ NƯỚC VÀ VIỆT NAM CÁC GIẢI PHÁP ĐỀ XUẤT VỀ PHÁP LUẬT GIẢI QUYẾT TRANH CHẤP TÍN DỤNG CHỨNG TỪ TRONG THANH TOÁN QUỐC TẾ 3.1 Thực tiễn giải tranh chấp giao dịch tín dụng chứng 87 từ số nước 3.2 Thực tiễn giải tranh chấp giao dịch tín dụng chứng 91 từ Việt Nam: 3.3 Các giải pháp đề xuất hoàn thiện hệ thống pháp luật giải 103 tranh chấp tín dụng chứng từ Việt Nam KẾT LUẬN 113 DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO 115 MỞ ĐẦU 1.Tính cấp thiết đề tài: Trong tàu kinh tế đối ngoại, hoạt động toán quốc tế ngày trở nên quan trọng không doanh nghiệp phát triển mà dịch vụ quan trọng Ngân hàng Trong hoạt động toán quốc tế, phương thức tín dụng chứng từ sử dụng nhiều bao hàm mối quan hệ chủ thể quốc gia, lợi ích chủ thể đôi lúc xảy tranh chấp, tranh chấp ảnh hưởng tiêu cực tới hoạt động toán quốc tế Nghiên cứu phương thức giải tranh chấp giao dịch tín dụng chứng từ cấp thiết giai đoạn mà số vụ kiện liên quan tới loại hình tranh chấp ngày gia tăng số lượng tính chất phức tạp Thực tiễn công tác Ngân hàng Nông nghiệp phát triển nông thôn- trực tiếp liên quan đến nghiệp vụ toán quốc tế lý giúp tác giả lựa chọn đề tài “ Giải tranh chấp giao dịch tín dụng chứng từ toán quốc tế” làm đề tài nghiên cứu luận văn thạc sỹ 2.Tình hình nghiên cứu đề tài: Giải tranh chấp giao dịch tín dụng chứng từ toán quốc tế đề tài nhiều tác giả nghiên cứu điển hình phải kể đến “Cẩm nang giải tranh chấp toán quốc tế L/C” PGS.TS Nguyễn Thị Quy ; “Toàn tập UCP 600 – phân tích bình luận toàn diện tình tín dụng chứng từ” Ths Nguyễn Trọng Thùy – Trọng tài viên Trung tâm Trọng tài Quốc tế Việt Nam; PGS.TS Hoàng Ngọc Thiết có công trình: “Tranh chấp từ hợp đồng xuất nhập khẩu, Án lệ trọng tài kinh nghiệm, Nxb Chính trị quốc gia, Hà Nội, 2002”; Luận văn thạc sỹ “Thanh toán quốc tế phương thức tín dụng chứng từ- Giải pháp phòng ngừa hạn chế rủi ro NHNo&PTNT Việt Nam”; Thạc sỹ Nguyễn Ngọc Duy Mỹ “Giải tranh chấp thương mại Việt Nam”; Bài viết Thạc sỹ Nguyễn Huyền Cường – Thẩm phán Tòa án kinh tế Tòa án nhân dân thành phố Hà Nội “Thực tiễn giải tranh chấp thương mại quốc tế - khó khăn vướng mắc kiến nghị” Với tinh thần nghiên cứu, học hỏi cách nghiêm túc, kế thừa quan điểm tư tưởng tiến công trình nghiên cứu trên, luận văn “Giải tranh chấp giao dịch tín dụng chứng từ toán quốc tế” mong muốn cung cấp cách nhìn toàn diện phương thức giải tranh chấp quy định pháp luật giúp doanh nghiệp ngân hàng lựa chọn cho phương thức hiệu phù hợp với thông lệ quốc tế Đối tượng nghiên cứu, phạm vi nghiên cứu: Đối tượng nghiên cứu luận văn phương thức giao dịch tín dụng chứng từ toán quốc tế: vấn đề lý luận thực tiễn áp dụng: ưu điểm, nhược điểm, rủi ro áp dụng pháp luật Việt Nam pháp luật nước quy định vấn đề Phạm vi nghiên cứu: Luận văn tập trung nghiên cứu quy định tập quán quốc tế, thông lệ quốc tế, pháp luật quốc gia toán quốc tế ( phương thức tín dụng chứng từ) Những vụ kiện thực tế phương thức tín dụng chứng từ diễn giới doanh nghiệp Việt Nam ký kết hợp đồng thương mại quốc tế Phương pháp nghiên cứu: Luận văn nghiên cứu sở lý luận thương mại quốc tế, tranh chấp thương mại quốc tế, ứng dụng thực tế tình cụ thể nghiệp vụ toán tín dụng chứng từ Những phương pháp nghiên cứu khoa học pháp lý truyền thống áp dụng như: phân tích, thống kê, tổng hợp Bố cục Luận văn: Ngoài phần Mở đầu, Kết luận, Danh mục tài liệu tham khảo, bố cục Luận văn gồm chương: Chương 1: Những vấn đề lý luận giải tranh chấp giao dịch tín dụng chứng từ Chương 2: Pháp luật giải tranh chấp giao dịch tín dụng chứng từ toán quốc tế Chương 3: Thực tiễn giải tranh chấp giao dịch tín dụng chứng từ số nước Việt Nam Các giải pháp đề xuất pháp luật giải tranh chấp tín dụng chứng từ toán quốc tế Chương 1: NHỮNG VẤN ĐỀ LÝ LUẬN CƠ BẢN VỀ GIẢI QUYẾT TRANH CHẤP TRONG GIAO DỊCH TÍN DỤNG CHỨNG TỪ 1.1 Khái niệm toán quốc tế: “ Thanh toán quốc tế việc thực nghĩa vụ chi trả hưởng quyền lợi tiền tệ phát sinh sở hoạt động kinh tế tổ chức, 10 Trường hợp L/C có giá trị NHđCĐ Bước 1, bước , bước 3, bước 4, bước trường hợp L/C có giá trị NHPH Bước 6: Sau giao hàng, nhà xuất lập chứng từ theo yêu cầu L/C xuất trình cho NHđCĐ để toán Bước 7: NHđCĐ thấy phù hợp với L/C tiến hành toán tiền cho nhà xuất khẩu; thấy không phù hợp, từ chối toán gửi trả lại toàn nguyên vẹn chứng từ cho nhà xuất Bước 8: NHđCĐ gửi chứng từ cho NHPH để hoàn trả Bước 9: NHPH sau kiểm tra chứng từ, thấy phù hợp với tiến hành toán cho NHđCĐ, thấy không phù hợp, từ chối toán gửi trả lại toàn nguyên vẹn chứng từ cho NHđCĐ Bước 10: NHPH đòi tiền nhà nhập chuyển chứng từ cho người nhập sau nhà nhập trả tiền chấp nhận toán Bước 11: Nhà nhập kiểm tra chứng từ, thấy phù hợp với L/C trả tiền chấp nhận trả tiền, thấy không phù hợp có quyền từ chối trả tiền 1.2.5 Các nguyên tắc giao dịch tín dụng chứng từ: a Nguyên tắc tính riêng biệt b Nguyên tắc tuân thủ chặt chẽ 1.2.6 Các quan hệ pháp lý phát sinh từ giao dịch tín dụng chứng từ: - Mối quan hệ người mở người thụ hưởng 15 - Mối quan hệ người mở NHPH - Mối quan hệ ngân hàng phát hành người hưởng - Mối quan hệ ngân hàng thông báo người hưởng - Mối quan hệ ngân hàng chiết khấu người hưởng 1.3 Khái niệm tranh chấp giao dịch tín dụng chứng từ toán quốc tế: 1.3.1 Định nghĩa: “ Tranh chấp giao dịch tín dụng chứng từ toán quốc tế mâu thuẫn, bất đồng quyền nghĩa vụ bên xảy trình thực hợp đồng thương mại quốc tế có sử dụng phương thức toán tín dụng chứng từ” 1.3.2 Nội dung tranh chấp phát sinh giao dịch tín dụng chứng từ: Tranh chấp liên quan đến chứng từ Tranh chấp liên quan đến chủ thể tham gia giao dịch tín dụng chứng từ 1.3.3 Yêu cầu việc giải tranh chấp giao dịch tín dụng chứng từ: - Giải tranh chấp phải nhanh chóng, kịp thời, xác, luật quốc tế pháp luật quốc gia - Phải đảm bảo quyền lợi ích hợp pháp, giữ uy tín bên; - Phải phù hợp với thông lệ quốc tế không trái pháp luật quốc gia 1.3.4 Các nguyên tắc giải tranh chấp tín dụng chứng từ 16 - Nguyên tắc tôn trọng thỏa thuận, tự định đoạt các bên - Các bên bình đẳng trước pháp luật - Thời hạn giải tranh chấp phải hợp lý nhằm đảm bảo tính kịp thời hiệu quả, chi phí phải thấp 1.4 Các phương thức giải tranh chấp giao dịch tín dụng chứng từ: 1.4.1 Thương lượng: 1.4.2 Hòa giải: 1.4.3 Trọng tài thương mại: 1.4.4 Tòa án: 1.5 Nguồn luật điều chỉnh giải tranh chấp giao dịch tín dụng chứng từ toán quốc tế: 1.5.1 Khái quát nguồn luật điều chỉnh: 1.5.2 Điều ước quốc tế: - Các Công ước Giơnevơ 1930-1931 Hối phiếu - Công ước Liên hợp quốc 1982 Hối phiếu Séc - Quy tắc tố tụng trọng tài UNCITRAL - Luật mẫu trọng tài UNCITRAL 1.5.3 Tập quán quốc tế: - UCP 600 2007 ICC ; ISBP 681 2007 ICC ; eUCP 1.1; URR 525 1995 ICC 1.5.4 Pháp luật quốc gia: - Bộ luật Dân năm 2005 17 - Luật Thương mại năm 2005 - Luật công cụ chuyển nhượng năm 2005 - Luật tổ chức tín dụng số năm 2010 - Luật Ngân hàng Nhà nước năm 2010 - Pháp lệnh ngoại hối Ủy ban Thường vụ số 28/2005/PLUBTVQH11 ngày 13/12/2005 quy định hoạt động ngoại hối nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam - Luật Trọng tài thương mại năm 2010 - Nghị định số 160/2006/ND-CP ngày 28 tháng 12 năm 2006 quy định chi tiết thi hành pháp lệnh ngoại hối - Nghị định số 12/2006/NĐ-CP ngày 23/1/2006 - Quyết định số 711/2001/QĐ-NHNN Thống đốc NHNN quy chế mở thư tín dụng nhập hàng trả chậm; Quyết định số 1233/2001/QĐNHNN Thống đốc NHNN sửa đổi Điều 15 Quyết định số 711/2001/QĐ-NHNN Chương 2: PHÁP LUẬT VỀ GIẢI QUYẾT TRANH CHẤP GIAO DỊCH TÍN DỤNG CHỨNG TỪ TRONG THANH TOÁN QUỐC TẾ 2.1 Pháp luật giải tranh chấp giao dịch tín dụng chứng từ toán quốc tế: 2.1.1 Theo Điều ước quốc tế: 18 - Công ước Genevo 1930 “Luật thống Hối phiếu (Uniform Law for Bill of Exchange – ULB): ULB luật hối phiếu quy định cách chặt chẽ đầy đủ từ ký hậu, truy đòi, bảo lãnh, thời hạn toán, toán, sửa đổi - Luật Kỳ phiếu Hối phiếu quốc tế gồm 79 điều chương quy định phạm vi áp dụng , chuyển nhượng, quyền trách nhiệm, miễn nhiệm, xuất trình, từ chối, không chấp nhận không toán, truy đòi - Quy tắc tố tụng trọng tài UNCITRAL 1967 gồm phần: quy tắc mở đầu, cấu ủy ban trọng tài, tố tụng trọng tài, phán Quy tắc tố tụng trọng tài UNCITRAL sử dụng rộng rãi trung tâm trọng tài mô hình mẫu cho quy tắc tố tụng trọng tài trung tâm - Luật mẫu trọng tài UNCITRAL: Luật mẫu thông qua vào năm 1985 để khắc phục khác biệt lớn luật pháp quốc gia trọng tài, khẳng định cần thiết phải cải thiện hài hòa pháp luật quốc gia nhận thấy pháp luật quốc gia thường không thích hợp với lĩnh vực trọng tài thương mại quốc tế, pháp luật quốc gia thường có quy định đồng hóa tố tụng trọng tài với tố tụng tòa án, quy định rải rác không điều chỉnh việc xử lý tình cụ thể cách thích hợp 2.1.2 Theo Tập quán thương mại quốc tế: - UCP tuyển tập thông lệ tập quán quốc tế tổ chức phi Chính phủ tiếng giới: Phòng thương mại quốc tế(ICC) Ở quốc gia chưa có luật riêng biệt toán quốc tế 19 thống sử dụng UCP 600 văn pháp lý điều chỉnh hoạt động toán tín dụng chứng từ - ISBP681 2007 ICC: văn phản ánh tiêu chuẩn quốc tế thực hành ngân hàng thể quán với UCP quan điểm định ủy ban ngân hàng UCP - eUCP 1.1 – Bản phụ trương UCP 600 việc xuất trình chứng từ điện tử - Bản diễn giải số 1.1 năm 2007 có hiệu lực từ ngày 1/7/2007: -URR 525 1995 ICC ( Quy tắc thống hoàn trả tiền ngân hàng theo thư tín dụng): Bản quy tắc thống hoàn trả tiền ngân hàng theo Thư tín dụng, số phát hành 525 ICC áp dụng cho tất giao dịch hoàn trả ngân hàng, mà điều khoản phận cấu thành Ủy quyền hoàn trả 2.2 Khảo cứu pháp luật Trung Quốc, Nhật Bản, Mỹ: * Pháp luật Trung Quốc: Hệ thống pháp luật Trung Quốc lĩnh vực toán quốc tế tương đối phát triển như: Luật công cụ chuyển nhượng Luật sửa đổi, bổ sung Luật công cụ chuyển nhượng Tòa án Nhân dân Tối cao Trung Quốc ban hành quy định hướng dẫn cách thức xét xử vụ kiện tụng, tranh chấp tín dụng chứng từ theo chuẩn mực Quy định có tính chất hướng dẫn nghiệp vụ L/C áp dụng Trung Quốc Nếu UCP 500 UCP 600 chưa đề cập đến vấn đề giải quyền lợi nghĩa vụ bên trường hợp lừa đảo Quy định làm rõ quyền nghĩa vụ bên liên quan đến L/C 20 trường hợp có lừa đảo quyền đưa biện pháp khắc phục tòa án trường hợp lừa đảo * Pháp luật Nhật Bản: Nhật Bản Luật riêng biệt xét xử tranh chấp giao dịch tín dụng chứng từ Tuy nhiên pháp luật Nhật Bản có quy định rõ ràng thủ tục giải tranh chấp thương mại Tòa án Tòa án, đặc biệt Hiệp hội Trọng tài thương mại Nhật Bản( Japan Commercial Arbitration Association) ban hành Quy tắc hòa giải thương mại quốc tế ( International Commercial mediation rules) có hiệu lực từ ngày tháng năm 2009 Về giải tranh chấp Nhật Bản, hệ thống pháp luật Dân luật Thương mại quy định phương thức: “sự thỏa hiệp” thương lượng; hòa giải, trọng tài Hòa giải quy định Luật hòa giải vấn đề dân Tại Nhật Bản, công ty vận tải biển(JSE) Hiệp hội trọng tài Nhật Bản( JCAA) cung cấp dịch vụ trọng tài dịch vụ cần thiết để điều hành, hòa giải tranh chấp nước quốc tế hòa giải Hòa giải chia thành: hòa giải vụ việc hòa giải thiết chế Hiệp hội Trọng tài thương mại Nhật Bản ban hành Quy tắc Hòa giải thương mại quốc tế bao gồm 13 quy tắc Thủ tục xét xử Tòa án: Nhật Bản áp dụng chế độ cấp xét xử: cấp sơ thẩm phúc thẩm Tại Tòa án tiến hành Hòa giải theo Luật hòa giải dân Nhật Pháp luật Mỹ: Mỹ dành riêng quy định cho giao dịch tín dụng Luật thương mại thống nhất( UCC) Điều UCC sở UCP quy định 21 chi tiết quyền nghĩa vụ bên tham gia tín dụng thư Tuy nhiên phần xử lý tranh chấp phát sinh lại chưa cụ thể chi tiết; biện pháp xử lý tranh chấp phải thông qua Tòa án Trọng tài Về bản, Luật thương mại thống Mỹ không trái với quy định UCP, tính độc lập thư tín dụng, quyền nghĩa vụ bên liên quan cam kết vô điều kiện ngân hàng phát hành, ngân hàng xác nhận Tuy nhiên Điều đề cập đến vấn đề gian lận giả mạo – điểm riêng biệt Luật quốc gia so với UCP 2.3 Pháp luật Việt nam giải tranh chấp giao dịch tín dụng chứng từ: Hệ thống pháp luật Việt nam hành giao dịch tín dụng chứng từ: Việt Nam văn pháp luật riêng biệt điều chỉnh giao dịch tín dụng chứng từ, nhiên văn chuyên ngành văn Ngân hàng nhà nước Việt Nam thừa nhận áp dụng hoàn toàn UCP toán quốc tế - Điều 759 Bộ luật Dân 2005; Bộ luật Tố tụng Dân sự; Điều Luật công cụ chuyển nhượng Việt Nam; Pháp lệnh ngoại hối quy định: ưu tiên áp dụng điều ước quốc tế mà Việt nam thành viên có quy định khác với pháp luật quốc gia áp dụng quy định Điều ước quốc tế Luật Trọng tài thương mại bước tiến lớn quan trọng hoạt động trọng tài Việt nam, đảm bảo tương thích với luật pháp quốc tế luật quốc gia hành , bước đầu tiếp cận quy định 22 theo Luật mẫu trọng tài UNCITRAL Luật Trọng tài thương mại bước tiến lớn quan trọng hoạt động trọng tài Việt nam, đảm bảo tương thích với luật pháp quốc tế luật quốc gia hành như: Luật Dân sự, Luật Tố tụng Dân sự, Luật thương mại, Luật đầu tư Luật Trọng tài thương mại 2010 đời bước đầu tiếp cận quy định theo Luật mẫu trọng tài UNCITRAL, cụ thể: tính độc lập thỏa thuận trọng tài; phối hợp trọng tài tòa án cần thiết cần thiết cách hạn chế; thống hợp đồng không làm thỏa thuận trọng tài hợp đồng vô hiệu; biện pháp khẩn cấp tạm thời b.Tập quán thương mại quốc tế việc thừa nhận áp dụng pháp luật Việt nam: Tựu chung lại, dù luật chuyên biệt quy định giao dịch toán tín dụng chứng từ hệ thống pháp luật Việt nam có quy định chung là: Trong giao dịch thư tín dụng ưu tiên áp dụng tập quán quốc tế ( cụ thể UCP) có thỏa thuận bên việc áp dụng tập quán quốc tế không trái với nguyên tắc pháp luật Việt nam Tòa án Việt Nam xét xử vụ tranh chấp L/C phải áp dụng quy định UCP hợp đồng bên có thỏa thuận quy định không trái với pháp luật Việt nam UCP 600 áp dụng hoạt động toán quốc tế Việt nam thể phù hợp pháp luật Việt nam thông lệ quốc tế 23 Chương 3: THỰC TIỄN GIẢI QUYẾT TRANH CHẤP GIAO DỊCH TÍN DỤNG CHỨNG TỪ Ở MỘT SỐ NƯỚC VÀ VIỆT NAM CÁC GIẢI PHÁP ĐỀ XUẤT VỀ GIẢI QUYẾT TRANH CHẤP TÍN DỤNG CHỨNG TỪ TRONG THANH TOÁN QUỐC TẾ 3.1 Thực tiễn giải tranh chấp giao dịch tín dụng chứng từ số nước 3.2 Thực tiễn giải tranh chấp giao dịch tín dụng chứng từ Việt nam 3.3 Các giải pháp đề xuất giải tranh chấp tín dụng chứng từ toán quốc tế: * Đánh giá chung hệ thống pháp luật Việt Nam hành liên quan đến hoạt động toán quốc tế: Việc tiến gần tới quy định quốc tế tính tương đồng, phù hợp pháp luật Việt Nam với luật quốc tế thể ý tưởng tiến bộ, tiếp thu điểm nhà làm luật Việt Nam Tạo thành hành lang pháp lý thuận lợi cho doanh nghiệp Việt Nam tham gia hoạt động ngoại thương không bị thiếu kiến thức, thiếu kinh nghiệm Các điều luật văn pháp luật chuyên ngành thể điểm quan trọng áp dụng tập quán quốc tế với điều kiện không trái với nguyên tắc pháp luật Việt nam * Việc luật hóa quy định tập quán quốc tế, điều ước quốc tế Việt Nam: Trong thời gian vừa qua, Quốc hội, Chính phủ quan hữu quan ban hành nhiều văn quy phạm pháp luật điều chỉnh quan hệ 24 thương mại quốc tế: Luật Thương mại, Luật công cụ chuyển nhượng, Luật Trọng tài thương mại, Luật Ngân hàng Nhà nước, Bộ luật Tố tụng Dân Về quy định tạo sở pháp lý ban đầu cho hoạt động thương mại quốc tế Việt nam phát triển Tuy nhiên, thực tiễn quy định pháp luật chưa thật tập trung bộc lộ số bất cập dẫn đến tranh chấp thương mại quốc tế ( đặc biệt phương thức giao dịch chứng từ) ngày phát sinh nhiều Tranh chấp phát sinh từ phía ngân hàng, từ phía đối tác tham gia quan hệ kinh doanh thương mại Luật công cụ chuyển nhượng 2005 đời tuân thủ thông lệ quốc tế song nhiều điều phải bàn đến: - Về sở phát hành hối phiếu: quy định hạn chế nhiều khả sử dụng hối phiếu cá nhân Trên thực tế có quan hệ hối phiếu không xuất phát từ quan hệ thương mại, tín dụng, toán trường hợp cho, tặng thừa kế - Ở Anh, ngân hàng quy định thời hạn xuất trình séc tháng Luật công cụ chuyển nhượng quy định 30 ngày - Luật công cụ chuyển nhượng Việt nam nên dự liệu cho phép bổ sung thêm công cụ chuyển nhượng khác tùy theo phát triển thị trường - Trong trình soạn thảo Nghị định hướng dẫn thi hành Luật Trọng tài thương mại 2010 cần nêu rõ tranh chấp bên mà có bên có hoạt động thương mại có thuộc thẩm quyền giải tranh chấp Trọng tài hay không 25 - Khoản điều 48 Luật Trọng tài thương mại quy định rõ biện pháp khẩn cấp tạm thời mà Hội đồng trọng tài áp dụng để đảm bảo phán thi hành lại không quy định chế thực thi biện pháp khẩn cấp đó: việc thi hành định áp dụng, định thay đổi, áp dụng bổ sung, hủy bỏ biện pháp khẩn cấp tạm thời + Để đảm bảo việc thực định, phán trọng tài Luật thi hành án Dân 2008 chưa đề cập đến định Hội đồng trọng tài áp dụng trực tiếp quy định Luật Thi hành án Dân vấn đề + Luật Trọng tài thương mại 2010 phân biệt trọng tài nước trọng tài quốc tế Như dẫn đến ý hiểu luật quy định hai hình thức trọng tài nước trọng tài quốc tế * Vấn đề thực thi pháp luật toán quốc tế Việt Nam: Pháp luật nước quy định tố tụng trọng tài chưa linh hoạt, đầy đủ mà thực tiễn thường áp dụng Luật tố tụng Dân sự, nên sửa đổi tới Luật Tố tụng Dân nên dành chương riêng quy định vấn đề tố tụng Trọng tài tính phức tạp tranh chấp Trọng tài thụ lý Và quan tài phán Việt nam cần có công nhận thi hành phán trọng tài nước Việt nam cách vô tư khách quan theo chuẩn mực Công ước New York năm 1958; xét xử cần tôn trọng tập quán quốc tế, chuẩn mực quốc tế Cần thiết hay không việc thành lập Tòa án chuyên trách thương mại cấu tổ chức ngành Tòa án - tập hợp đội ngũ thẩm phán đào tạo chuyên sâu thương mại quốc tế, trình 26 độ ngoại ngữ thành lập tổ Thương mại nằm Tòa kinh tế Tòa án Ngân hàng Nhà nước cần ban hành thêm số văn pháp lý hướng dẫn cụ thể thực L/C toàn hệ thống ngân hàng, chiết khấu chứng từ Các Ngân hàng thương mại trực tiếp thực giao dịch toán quốc tế cần đội ngũ cán toán viên giỏi ngoại ngữ, tinh thông nghiệp vụ, am hiểu pháp luật, tác nghiệp theo quy trình toán L/C quy định rõ ràng Việc mở rộng khách hàng có quan hệ toán quốc tế Ngân hàng chiến lược kinh doanh lớn, thông qua hoạt động toán quốc tế giúp Ngân hàng đa dạng hóa sản phẩm dịch vụ mình, tăng thu dịch vụ bên cạnh Ngân hàng nên lựa chọn đối tác đáng tin cậy, có quan hệ uy tín Trong trình đàm phán ký kết hợp đồng, doanh nghiệp cần thiết phải bổ sung kiến thức pháp luật quốc tế luật quốc gia ; nên sử dụng dịch vụ toán quốc tế ngân hàng lớn nước; doanh nghiệp đối tác phải thỏa thuận hợp đồng chọn phương thức giải tranh chấp coi điều khoản trọng tài thương mại KẾT LUẬN Trong kinh tế thị trường bối cảnh Việt Nam hội nhập vào kinh tế giới, tranh chấp kinh tế xem thuộc tính mang tính quy luật Trong điều kiện kinh tế giới năm gần có diễn biến bất lợi gây nhiều khó khăn cho hoạt động xuất nhập Việt Nam, gia tăng tranh chấp đối tác thuộc 27 quốc gia khác vi phạm nghĩa vụ trách nhiệm theo hợp đồng ký kết điều tránh khỏi Các tranh chấp liên quan đến phương thức toán L/C đòi hỏi hiểu biết nghiên cứu chặt chẽ thông lệ, tập quán quốc tế pháp luật quốc gia Các chủ thể phải áp dụng chế giải tranh chấp cách linh hoạt, mềm dẻo vừa đảm bảo uy tín thương trường, vừa đảm bảo tuân thủ thông lệ quốc tế mà không vi phạm pháp luật quốc gia Việt nam cần có quan tài phán, không Tòa án mà trọng tài quốc tế, có đầy đủ lực để giải tranh chấp kinh doanh thương mại ngày gia tăng phức tạp Xây dựng hệ thống pháp luật đồng phù hợp với thực tiễn xét xử nước đáp ứng yêu cầu trình hội nhập quốc tế phù hợp với pháp luật quốc tế toán đặt ngành lập pháp Việt nam giai đoạn mới, đặc biệt pháp luật điều chỉnh hoạt động ngoại thương 28 29 [...]... QUYẾT TRANH CHẤP TÍN DỤNG CHỨNG TỪ TRONG THANH TOÁN QUỐC TẾ 3.1 Thực tiễn giải quyết tranh chấp giao dịch tín dụng chứng từ ở một số nước 3.2 Thực tiễn giải quyết tranh chấp giao dịch tín dụng chứng từ ở Việt nam 3.3 Các giải pháp đề xuất về giải quyết tranh chấp tín dụng chứng từ trong thanh toán quốc tế: * Đánh giá chung hệ thống pháp luật Việt Nam hiện hành liên quan đến hoạt động thanh toán quốc tế: ... niệm tranh chấp về giao dịch tín dụng chứng từ trong thanh toán quốc tế: 1.3.1 Định nghĩa: “ Tranh chấp giao dịch tín dụng chứng từ trong thanh toán quốc tế là những mâu thuẫn, bất đồng về quyền và nghĩa vụ của các bên xảy ra trong quá trình thực hiện các hợp đồng thương mại quốc tế có sử dụng phương thức thanh toán tín dụng chứng từ 1.3.2 Nội dung các tranh chấp phát sinh trong giao dịch tín dụng chứng. .. 23/1/2006 - Quyết định số 711/2001/QĐ-NHNN của Thống đốc NHNN về quy chế mở thư tín dụng nhập hàng trả chậm; Quyết định số 1233/2001/QĐNHNN của Thống đốc NHNN sửa đổi Điều 15 Quyết định số 711/2001/QĐ-NHNN Chương 2: PHÁP LUẬT VỀ GIẢI QUYẾT TRANH CHẤP GIAO DỊCH TÍN DỤNG CHỨNG TỪ TRONG THANH TOÁN QUỐC TẾ 2.1 Pháp luật giải quyết tranh chấp về giao dịch tín dụng chứng từ trong thanh toán quốc tế: 2.1.1... chứng từ: Tranh chấp liên quan đến chứng từ Tranh chấp liên quan đến các chủ thể tham gia trong giao dịch tín dụng chứng từ 1.3.3 Yêu cầu của việc giải quyết tranh chấp trong giao dịch tín dụng chứng từ: - Giải quyết tranh chấp phải nhanh chóng, kịp thời, chính xác, đúng luật quốc tế và pháp luật các quốc gia - Phải đảm bảo quyền và lợi ích hợp pháp, giữ uy tín của các bên; - Phải phù hợp với thông lệ quốc. .. vụ tranh chấp về L/C phải áp dụng quy định của UCP nếu trong hợp đồng các bên có thỏa thuận và quy định đó không trái với pháp luật Việt nam UCP 600 được áp dụng trong hoạt động thanh toán quốc tế tại Việt nam thể hiện sự phù hợp của pháp luật Việt nam và thông lệ quốc tế 23 Chương 3: THỰC TIỄN GIẢI QUYẾT TRANH CHẤP GIAO DỊCH TÍN DỤNG CHỨNG TỪ Ở MỘT SỐ NƯỚC VÀ VIỆT NAM CÁC GIẢI PHÁP ĐỀ XUẤT VỀ GIẢI QUYẾT... quốc tế không trái pháp luật của các quốc gia 1.3.4 Các nguyên tắc giải quyết tranh chấp tín dụng chứng từ 16 - Nguyên tắc tôn trọng sự thỏa thuận, tự định đoạt của các các bên - Các bên đều bình đẳng trước pháp luật - Thời hạn giải quyết tranh chấp phải hợp lý nhằm đảm bảo tính kịp thời và hiệu quả, chi phí phải thấp nhất 1.4 Các phương thức giải quyết tranh chấp về giao dịch tín dụng chứng từ: 1.4.1... thương mại quốc tế: - UCP là một tuyển tập thông lệ và tập quán quốc tế của một trong các tổ chức phi Chính phủ nổi tiếng nhất thế giới: Phòng thương mại quốc tế( ICC) Ở các quốc gia chưa có luật riêng biệt về thanh toán quốc tế đều 19 thống nhất sử dụng UCP 600 như một văn bản pháp lý điều chỉnh hoạt động thanh toán tín dụng chứng từ - ISBP681 2007 ICC: văn bản này phản ánh tiêu chuẩn quốc tế về thực... b.Tập quán thương mại quốc tế và việc thừa nhận áp dụng của pháp luật Việt nam: Tựu chung lại, dù không có một luật chuyên biệt quy định về giao dịch thanh toán tín dụng chứng từ nhưng hệ thống pháp luật Việt nam đều có quy định chung đó là: Trong giao dịch thư tín dụng ưu tiên áp dụng tập quán quốc tế ( cụ thể là UCP) nếu có sự thỏa thuận của các bên và việc áp dụng tập quán quốc tế không trái với các... dịch tín dụng chứng từ: 1.4.1 Thương lượng: 1.4.2 Hòa giải: 1.4.3 Trọng tài thương mại: 1.4.4 Tòa án: 1.5 Nguồn luật điều chỉnh giải quyết tranh chấp về giao dịch tín dụng chứng từ trong thanh toán quốc tế: 1.5.1 Khái quát nguồn luật điều chỉnh: 1.5.2 Điều ước quốc tế: - Các Công ước Giơnevơ 1930-1931 về Hối phiếu - Công ước Liên hợp quốc 1982 về Hối phiếu và Séc - Quy tắc tố tụng trọng tài của UNCITRAL... của thư tín dụng, quyền và nghĩa vụ của các bên liên quan và cam kết vô điều kiện của ngân hàng phát hành, ngân hàng xác nhận Tuy nhiên tại Điều 5 đã đề cập đến vấn đề gian lận và giả mạo – điểm mới riêng biệt của Luật quốc gia so với UCP 2.3 Pháp luật Việt nam về giải quyết tranh chấp trong giao dịch tín dụng chứng từ: Hệ thống pháp luật Việt nam hiện hành về giao dịch tín dụng chứng từ: Việt Nam