giải pháp nâng cao hiệu quả hoạt động phòng, chống rửa tiền ở việt nam trong điều kiện hội nhập kinh tế quốc tế

giải pháp nâng cao hiệu quả hoạt động phòng, chống rửa tiền ở việt nam trong điều kiện hội nhập kinh tế quốc tếgiải pháp nâng cao hiệu quả hoạt động phòng, chống rửa tiền ở việt nam trong điều kiện hội nhập kinh tế quốc tếgiải pháp nâng cao hiệu quả hoạt động phòng, chống rửa tiền ở việt nam trong điều kiện hội nhập kinh tế quốc tếgiải pháp nâng cao hiệu quả hoạt động phòng, chống rửa tiền ở việt nam trong điều kiện hội nhập kinh tế quốc tếgiải pháp nâng cao hiệu quả hoạt động phòng, chống rửa tiền ở việt nam trong điều kiện hội nhập kinh tế quốc tếgiải pháp nâng cao hiệu quả hoạt động phòng, chống rửa tiền ở việt nam trong điều kiện hội nhập kinh tế quốc tếgiải pháp nâng cao hiệu quả hoạt động phòng, chống rửa tiền ở việt nam trong điều kiện hội nhập kinh tế quốc tếgiải pháp nâng cao hiệu quả hoạt động phòng, chống rửa tiền ở việt nam trong điều kiện hội nhập kinh tế quốc tếgiải pháp nâng cao hiệu quả hoạt động phòng, chống rửa tiền ở việt nam trong điều kiện hội nhập kinh tế quốc tếgiải pháp nâng cao hiệu quả hoạt động phòng, chống rửa tiền ở việt nam trong điều kiện hội nhập kinh tế quốc tếgiải pháp nâng cao hiệu quả hoạt động phòng, chống rửa tiền ở việt nam trong điều kiện hội nhập kinh tế quốc tếgiải pháp nâng cao hiệu quả hoạt động phòng, chống rửa tiền ở việt nam trong điều kiện hội nhập kinh tế quốc tếgiải pháp nâng cao hiệu quả hoạt động phòng, chống rửa tiền ở việt nam trong điều kiện hội nhập kinh tế quốc tế

giải pháp nâng cao hiệu hoạt động phòng, chống rửa tiền Việt Nam điều kiện hội nhập kinh tế quốc tế MỞ ĐẦU Tính cấp thiết đề tài Việt Nam, nước trình phát triển hội nhập, từ quốc gia có thu nhập thấp đến trở thành quốc gia ngưỡng đầu có thu nhập trung bình Việt Nam có hệ thống tài chính, kinh tế cịn nhỏ bé nên dễ bị tổn thương có tác động khủng hoảng tài chính, kinh tế giới khó khăn từ nội kinh tế Đảm bảo an ninh tài chính, đặc biệt đảm bảo an ninh tài cho thị trường tài vấn đề quan trọng hàng đầu Việt Nam q trình phát triển hội nhập kinh tế tồn cầu Chính vậy, Nghiên cứu sinh chọn đề tài nghiên cứu: “Giải pháp nâng cao hiệu hoạt động phòng, chống rửa tiền Việt Nam điều kiện hội nhập kinh tế quốc tế” cho luận án tiến sỹ kinh tế Tình hình nghiên cứu + Chuyên đề thứ nhất: “giải pháp nâng cao hiệu hoạt động phòng, chống rửa tiền Việt Nam điều kiện hội nhập kinh tế quốc tế” + Chuyên đê thứ hai: “Giải pháp nâng cao hiệu hoạt động giám sát vi mơ tổ chức tín dụng Việt Nam điều kiện hội nhập kinh tế quốc tế” giải pháp nâng cao hiệu hoạt động phòng, chống rửa tiền Việt Nam điều kiện hội nhập kinh tế quốc tế + Chuyên đề thứ ba: “Một số giải pháp chủ yếu đảm bảo an ninh tài cho hoạt động thị trường tiền tệ Việt Nam điều kiện hội nhập kinh tế quốc tế” Ba chuyên đề nghiên cứu Nghiên cứu sinh hội động nghiệm thu Học viện Ngân hàng nghiệm thu thông qua vào ngày 25 tháng 11 năm 2011 Ngày 22 tháng năm 2013, Nghiên cứu sinh bảo vệ đề tài luận án cấp sở trước Hội đồng chấm luận án cấp sở Sau có kết chấm luận án tiến sĩ cấp sở ý kiến Thành viên hội đồng, ý kiến kết luận Chủ tịch hội đồng, đề tài luận án tiến sĩ tiếp tục bổ sung hoàn chỉnh để bảo vệ trước hội đồng Mục tiêu nghiên cứu đề tài + Làm rõ nội dung khoa học an ninh tài cho thị trường tài chính; + Đánh giá, thực trạng an ninh tài thị trường tài Việt Nam, chủ yếu sâu phân tích an ninh tài thị trường tiền tệ ngân hàng, thị trường chứng khoán, thị trường bảo hiểm + Đề xuất giải pháp đảm bảo an ninh tài cho thị trường tài Việt Nam Các phương pháp nghiên cứu Dựa phương pháp vật biện chứng, vật lịch sử, phương pháp thống kê, tổng hợp, nghiên cứu thực tiễn Ngân hàng Nhà nước số bộ, ngành, giải pháp nâng cao hiệu hoạt động phòng, chống rửa tiền Việt Nam điều kiện hội nhập kinh tế quốc tế số tổ chức tín dụng, cơng ty chứng khốn, nghiên cứu tài liệu số tổ chức tín dụng, cơng ty chứng khoán, nghiên cứu tài liệu số tổ chức quốc tế để phân tích, quy nạp tìm phương án tối ưu cho mục tiêu nghiên cứu Phạm vi đối tượng nghiên cứu Nghiên cứu cách tổng quan thị trường tài chính, an ninh thị trường tài chính, chủ yếu tập trung nghiên cứu thị trường tiền tệ ngân hàng thị trường chứng khoán, thị trường bảo hiểm, thành phần chủ yếu chi phối thị trường tài giai đoạn kể từ Việt Nam gia nhập WTO đến Đối với thị trường tiền tệ ngân hàng, Nghiên cứu sinh tập trung nghiên cứu thị trường hoạt động tổ chức tín dụng với tổ chức kinh tế, dân cư tổ chức khác - Đối tượng nghiên cứu vấn đề an ninh tài cho thị trường tài Việt Nam, lấy thị trường tiền tệ ngân hàng, thị trường chứng khoán, thị trường bảo hiểm để khảo sát đánh giá Kết cấu đề tài Ngoài phần mở đầu, kết luận, Đề tài gồm 03 chương: Chương 1: Cơ sở lý luận an ninh tài cho thị trường tài điều kiện hội nhập kinh tế quốc tế; Chương 2: Thực trạng an ninh tài thị trường tài Việt Nam, đánh giá, nhận định, nguyên nhân học; Chương 3: Giải pháp an ninh tài cho thị trường tài Việt giải pháp nâng cao hiệu hoạt động phòng, chống rửa tiền Việt Nam điều kiện hội nhập kinh tế quốc tế Nam điều kiện hội nhập kinh tế quốc tế CHƯƠNG CƠ SỞ LÝ LUẬN VỀ AN NINH TÀI CHÍNH CHO THỊ TRƯỜNG TÀI CHÍNH TRONG ĐIỀU KIỆN HỘI NHẬP KINH TẾ QUỐC TẾ 1.1 Tổng quan an ninh tài điều kiện hội nhập kinh tế quốc tế 1.1.1 Khái niệm an ninh tài Theo quan điểm Thống đốc Ngân hàng Trung ương Thổ Nhĩ Kỳ, an ninh tài tăng cường thông qua hữu hệ thống hoạt động trơn tru Đây quan điểm tổng thể bao gồm hệ thống toán, sở hạ tầng công nghệ khung quản lý giám sát Giữa an tồn tài an ninh tài có mối liên kết chặt chẽ Theo tài liệu An ninh tài quốc gia lý luận cảnh bảo, đối sách – Nhà xuất tài tháng năm 2004 nhóm tác giả Giáo sư, tiến sỹ khoa học Tào Hữu Phùng (chủ biên) tài liệu nghiên cứu nhóm tác giả Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Bộ Tài chính, an ninh tài có khái niệm sau: An ninh tài khái niệm để tình trạng tài ổn định, an tồn, vững mạnh không bị khủng hoảng giải pháp nâng cao hiệu hoạt động phòng, chống rửa tiền Việt Nam điều kiện hội nhập kinh tế quốc tế Ổn định hiểu trì hoạt động bình thường, khơng có biến động đột ngột, bất thường Tuy nhiên, cần phải hiểu ổn định vận động phát triển Ổn định khơng có nghĩa cố gắng giữ nguyên thứ cũ mà giữ ổn định tiến trình phát triển lên, khơng ngừng cải tiến hồn thiện An tồn hiểu trạng thái khơng bị nguy hiểm tác động bên bên Giữ an tồn đồng nghĩa với khơng tự gây hại cho đồng thời ngăn chặn chống lại cơng phá hoại từ bên ngồi Nếu ổn định tiền đề có tính chất tảng an tồn cốt lõi chi phối tồn q trình vận động tình trạng tài Vững mạnh sở cho ổn định an tồn, trạng thái tài yếu khơng thể giữ ổn định đảm bảo an toàn Khủng hoảng giới hạn cuối an ninh tài chính, tránh khủng hoảng mục tiêu tối thượng giải pháp đảm bảo an ninh tài Khủng hoảng tài bao trùm gắn với cân đối tài chính, gắn với nghĩa vụ phải toán lớn nhiều phương tiện dùng để toán thời điểm Nghiên cứu sinh thống với khái niệm an ninh tài tác giả nghiên cứu, nhiên, khái niệm khái quát chung “tình trạng tài chính” Do đó, để nâng cao tính khoa học thực tiễn an ninh tài chính, cần phải nghiên cứu sâu thị trường tài chính, giải pháp nâng cao hiệu hoạt động phòng, chống rửa tiền Việt Nam điều kiện hội nhập kinh tế quốc tế khu vực tài 1.1.2 Phân loại an ninh tài 1.1.2.1 Phân loại theo cấp hay phạm vi quản lý a An ninh tài quốc gia; b An ninh tài doanh nghiệp; c An ninh tài cá nhân (dân cư - hộ gia đình); 1.1.2.2 Phân loại theo lĩnh vực a An ninh tài khu vực nhà nước; b An ninh tài trung gian tài chính; c An ninh tài khu vực doanh nghiệp dân cư 1.1.2.3 Phân loại theo chức tài a An ninh tài huy động nguồn lực tài b An ninh tài phân bổ nguồn lực tài c An ninh tài sử dụng nguồn lực tài 1.1.2.4 Phân loại theo phạm vi địa lý a An ninh tài địa phương; b An ninh tài quốc gia; c An ninh tài khu vực; d An ninh tài tồn cầu; 1.1.2.5 Phân loại theo tính chất a An ninh tài thực; giải pháp nâng cao hiệu hoạt động phòng, chống rửa tiền Việt Nam điều kiện hội nhập kinh tế quốc tế b An ninh tài “ảo” hay an ninh tài hình thức 1.1.2.6 Phân loại theo mức độ a An ninh tài mức độ cao; b An ninh tài đảm bảo; c An ninh tài khơng đảm bảo; d Mất an ninh tài chính; 1.1.2.7 Phân loại theo thị trường tài a Căn tính chất chun mơn hố thị trường: an ninh thị trường công cụ nợ; an ninh thị trường công cụ vốn; an ninh thị trường công cụ phái sinh Nói cách tổng qt, thị trường tài hoạt động sở giao dịch loại tài sản tài chính; b Căn vào cấu thị trường: an ninh thị trường sơ cấp, an ninh thị trường thứ cấp; c Căn vào thời hạn cơng cụ tài chính: an ninh tài thị trường tiền tệ ngân hàng; an ninh tài thị trường vốn; an ninh thị trường bảo hiểm; 1.2 Tổng quan thị trường tài 1.2.1 Khái niệm thị trường tài Thị trường tài thị trường cơng cụ tài nguồn tài kết chuyển từ người có vốn dư thừa sang người thiếu vốn, thơng qua mối quan hệ trao đổi, mua bán công cụ tài giải pháp nâng cao hiệu hoạt động phòng, chống rửa tiền Việt Nam điều kiện hội nhập kinh tế quốc tế Nếu nhìn nhận đơn giản hiểu, thị trường tài nơi diễn hoạt động mua bán cơng cụ tài chính.Thị trường tài mơi trường hệ thống tài vận động Chức thị trường tài nơi diễn trình dẫn vốn từ người dư thừa vốn tới người cần vốn Trong trình vận động thị trường tài cịn có tham gia chủ thể giám sát thị trường với mục tiêu hoạt động tạo dựng thị trường hoạt động minh bạch, có hiệu quả, hạn chế thấp rủi ro hoạt động thị trường tài chính, trì ổn định, an tồn cho thị trường thúc đẩy thị trường tài phát triển 1.2.2 Phân loại thị trường tài Thị trường tài đa dạng phong phú, loại thị trường tài hình thành phát triển với chức yêu cầu mục đích khác tuỳ thuộc vào trình độ phát triển kinh tế, xã hội quốc gia khác nhau, vào công cụ tài phương thức giao dịch, đối tượng tham gia thị trường 1.2.2.1 Căn vào trình tự phát hành, giao dịch cấu thị trường: thị trường tài phân chia thành thị trường sơ cấp, thị trường thứ cấp 1.2.2.2 Căn vào tính chất chun mơn hố thị trường: thị trường giải pháp nâng cao hiệu hoạt động phòng, chống rửa tiền Việt Nam điều kiện hội nhập kinh tế quốc tế tài phân chia thành thị trường công cụ nợ thị trường công cụ vốn, thị trường công cụ phái sinh 1.2.2.3 Căn vào thời hạn cơng cụ tài chính: thị trường tài phân chia thành thị trường tiền tệ ngân hàng thị trường vốn 1.2.2.4 Phân chia thị trường tài theo chủ thể tham gia thị trường, thị trường tài bao gồm: + Thị trường vay cho vay phủ; + Thị trường vay cho vay trung gian tài chính; + Thị trường vay cho vay doanh nghiệp; + Thị trường vay cho vay cá nhân; 1.2.2.5 Căn vào đặc điểm hoạt động thị trường Thị trường tài phân chia thành thị trường tiền tệ ngân hàng, thị trường chứng khoán, thị trường bảo hiểm Đây phương pháp phân chia phù hợp với trọng tâm nghiên cứu Đề tài luận án Tiến sĩ + Thị trường tiền tệ ngân hàng nơi giao dịch ngắn hạn, trung hạn dài hạn vốn Thị trường tiền tệ ngân hàng bao gồm: - Thị trường huy động vốn cho vay tổ chức tín dụng tổ chức kinh tế, dân cư, tổ chức, cá nhân khác (thường gọi thị trường một) - Thị trường vay cho vay lẫn tổ chức tín dụng (thường gọi thị trường hai); giải pháp nâng cao hiệu hoạt động phòng, chống rửa tiền Việt Nam điều kiện hội nhập kinh tế quốc tế - Thị trường vay, mua, bán ngân hàng trung ương tổ chức tín dụng (thường gọi thị trường ba) + Thị trường chứng khoán thị trường mà diễn hoạt động giao dịch mua bán chứng khoán Xét mặt chất thị trường chứng khốn nơi phân phối lại nguồn vốn từ chủ thể dư thừa vốn với chủ thể có nhu cầu vốn kinh tế thị trường tập trung, thị trường phi tập trung + Thị trường bảo hiểm thị trường diễn trình mua, bán sản phẩm bảo hiểm Thị trường bảo hiểm bao gồm thị trường bảo hiểm nhân thọ thị trường bảo hiểm phi nhân thọ 1.2.3 Mối quan hệ phận cấu thành thị trường tài Các thị trường cấu thành thị trường tài có mối quan hệ chặt chẽ với Nhất hai thị trường chủ yếu thị trường tài thị trường tiền tệ ngân hàng, thị trường chứng khoán Thị trường tiền tệ ngân hàng ngày thống với thị trường vốn hoạt động thị trường tài quốc gia, ngày mang tính tồn cầu Những biến động kinh tế ảnh hưởng đến thị trường sau tác động đến thị trường khác Ngày nay, theo phát triển kinh tế toàn cầu, hoạt động thị trường tài ngày tinh vi, phức tạp, loại cơng cụ tài có quan hệ chặt chẽ với nhau, thị trường hoạt động quan hệ qua lại tác động 10 giải pháp nâng cao hiệu hoạt động phòng, chống rửa tiền Việt Nam điều kiện hội nhập kinh tế quốc tế * Xây dựng quy trình, nội dung ứng dụng công nghệ hoạt động giám sát vi mơ * Xây dựng quy trình, nội dung ứng dụng công nghệ thông tin đại hoạt động giám sát vĩ mơ tồn hệ thống tổ chức tín dụng * Xây dựng hệ thống cơng nghệ thơng tin xếp hạng tổ chức tín dụng theo Camels * Xây dựng hệ thống công nghệ thông tin để phân tích xây dựng kịch cảnh báo cho toàn hệ thống cảnh báo cho tổ chức tín dụng có sách giải pháp kịp thời để tránh tượng ảnh hưởng toàn hệ thống * Xây dựng quy trình, hệ thống áp dụng cơng nghệ thơng tin để quản lý chương trình tra, phối hợp tra chỗ giám sát từ xa + Chuyển tra theo kế hoạch đơn lẻ vụ việc, chi nhánh sang chế tra theo pháp nhân để đánh giá tổng thể tính tổng thể, khả quản trị rủi ro, tính an tồn tổ chức tín dụng Hệ thống kiểm soát nội ban điều hành thiết lập thơng qua quy trình hoạt động để đảm bảo giao dịch hạch toán đầy đủ, đảm bảo giao dịch có rủi ro xem xét thích hợp đảm bảo chắn sách chiến lược hội đồng quản trị thiết lập tôn trọng Để đảm bảo an ninh tài cho thị trường ngoại hối Việt Nam, giải 43 giải pháp nâng cao hiệu hoạt động phòng, chống rửa tiền Việt Nam điều kiện hội nhập kinh tế quốc tế pháp đặc biệt quan trọng có sách: ổn định tỷ giá; khuyến khích xuất để thu ngoại tệ; khuyến khích đầu tư từ nước ngồi; khuyến khích sách mở rộng dịch vụ kiều hối; sách trạng thái ngoại hối quản trị rủi ro ngoại hối, rủi ro tỷ giá áp dụng cho ngân hàng, tổ chức tài phi ngân hàng Hạn chế dần tiên tới chấm dứt chế huy động cho vay ngoại tệ, chuyển sang chế mua bán ngoại tệ Ngoài ra, để quản lý an toàn, đầu tư có hiệu dự trữ ngoại hối nhà nước, cần xác định cấu dự trữ hợp lý phù hợp với cán cân xuất nhập khẩu, cán cân vốn liên quan đến đồng tiền mạnh tự chuyển đổi như: khu vực đồng đô la Mỹ, khu vực đồng rô, khu vực đồng bảng Anh khu vực đồng n Nhật…Xác định tính tốn xác danh mục đầu tư, xếp hạng ngân hàng lớn đủ tiêu chuẩn, trái phiếu ngân hàng trung ương phủ nước có xếp hạng cao để tránh rủi ro khả thu hồi phòng ngừa rủi ro tỷ giá có biến động lớn tỷ giá đồng tiền Tóm lại: giải pháp chủ yếu đảm bảo an ninh tài cho hoạt động thị trường tiền tệ ngân hàng Việt Nam điều kiện hội nhập kinh tế quốc tế cần có giải pháp: nâng cao tính ổn định an toàn hoạt động ba thị trường: (thị trường một, thị trường hai, Thị trường ba) + Ngoài giải pháp nêu trên, giai đoạn lâu dài, giải pháp xử lý hiệu nợ xấu hạn chế nợ xấu tăng tương lai hệ thống tổ chức tín dụng, giải pháp quan trọng đảm bảo an ninh 44 giải pháp nâng cao hiệu hoạt động phòng, chống rửa tiền Việt Nam điều kiện hội nhập kinh tế quốc tế tài cho thi trường tài Việt Nam lâu dài Tóm lại: “Đảm bảo an ninh tài cho hoạt động thị trường tiền tệ ngân hàng Việt Nam điều kiện hội nhập kinh tế quốc tế” đảm bảo tính ổn định, an tồn phát triển thị trường Trong kinh tế thị trường mở cửa, thị trường tiền tệ ngân hàng có tính quốc tế, tính liên thơng ảnh hưởng cao tổ chức tín dụng Do vậy, giải pháp đảm bảo an ninh tài cho hoạt động thị trường tiền tệ ngân hàng phải đáp ứng tính ổn định, an tồn phát triển cho tổ chức tín dụng cho hệ thống tổ chức tín dụng Các giải pháp chủ yếu đảm bảo an ninh tài cho hoạt động thị trường tiền tệ ngân hàng Việt Nam điều kiện hội nhập kinh tế quốc tế, là: xây dựng ban hành sách tiền tệ vĩ mơ ổn định, xây dựng thực thi sách an tồn hoạt động tổ chức tín dụng; nâng cao hiệu công tác tra, giám sát tổ chức tín dụng; tăng cường quản lý rủi ro hoạt động tổ chức tín dụng, xử lý cố bất thường hoạt động tổ chức tín dụng; phịng ngừa đấu tranh chống tội phạm ngân hàng; xây dựng giải pháp liên kết; xây dựng thực thi giải pháp nâng cao tính ổn định an tồn hoạt động thị trường tiền tệ ngân hàng liên ngân hàng (thị trường hai) thị trường tiền tệ ngân hàng Ba Ngoài danh mục đầu tư ngân hàng, tổ chức tài phi ngân hàng vào tổ chức ngân hàng khác phải có quy định quản lý giám sát chặt chẽ, đảm 45 giải pháp nâng cao hiệu hoạt động phòng, chống rửa tiền Việt Nam điều kiện hội nhập kinh tế quốc tế bảo danh mục đầu tư ngân hàng, tổ chức tài phi ngân hàng có quy định đầu tư quy định kiểm soát Đặc biệt giai đoạn nay, nợ hạn cao, giải pháp xử lý nợ xấu giải pháp đặc biệt quan trọng để đưa nợ hạn mức an toàn 3% tổng dư nợ 3.2.2 Một số giải pháp chủ yếu đảm bảo an ninh tài cho hoạt động thị trường chứng khoán Việt Nam điều kiện hội nhập kinh tế quốc tế + Xây dựng thực thi sách vĩ mơ ổn định phát triển: Tóm lại xây dựng thực thi sách vĩ mơ để phát triển ổn định kinh tế vĩ mô, ổn định xã hội, đảm bảo an ninh cho Việt Nam giải pháp quan trọng bậc tạo cho hoạt động thị trường chứng khoán nước ta ổn định phát triển + Xây dựng, ban hành giám sát thực thi quy định pháp luật, chứng khoán thị trường chứng khoán Việt Nam + Xây dựng thị trường chứng khoán quy định đầy đủ q trình phát hành, lưu thơng, kiểm soát, giám sát thị trường + Xây dựng quy chế quản lý, giám sát thị trường thứ cấp Việt Nam (là loại thị trường mua bán lại loại chứng khoán phát hành thị trường sơ cấp) + Ở nước có sách khuyến khích thị trường chứng khốn phát triển riêng Ở Việt Nam cần tập trung vào sách thuế để khuyến 46 giải pháp nâng cao hiệu hoạt động phòng, chống rửa tiền Việt Nam điều kiện hội nhập kinh tế quốc tế khích phát triển thị trường + Tăng nhu cầu chứng khốn xem loại tài sản tài nhằm tạo cho loại cổ phiếu trái phiếu mua bán, cầm cố, nắm giữ ngắn hạn dài hạn, khoản dễ dàng tài sản tài khác hoạt động khn khổ pháp luật Như vậy, để phát triển ổn định thị trường chứng khốn Việt Nam, Nhà nước cần có sách thuế phù hợp để khuyến khích thị trường chứng khoán phát triển, tạo điều kiện sở pháp lý, khuyến khích hoạt động mua bán, cầm cố, khoản, toán, lưu ký loại chứng khốn đủ điều kiện thành tài sản tài cách dễ dàng thuận tiện + Bất kỳ quốc gia phát triển thị trường chứng khoán phải xây dựng hoàn chỉnh hệ thống pháp luật chứng khoán, hệ thống giám thị trường chứng khốn Hồn chỉnh sở pháp lý hoạt động giám sát thị trường chứng khoán Việt Nam + Phát triển sở vật chất kỹ thuật đầu tư công nghệ cao để đảm bảo giám sát từ khâu phát hành, lưu thơng, tốn, lưu ký, bảo lãnh chứng khoán + Cơ cấu hàng hoá thị trường chứng khoán theo hướng nâng cao chất lượng phát hành, niêm yết, đăng ký giao dịch phát triển hàng hố có chất lượng cho thị trường chứng khốn; nâng cao tiêu chí phát hành 47 giải pháp nâng cao hiệu hoạt động phòng, chống rửa tiền Việt Nam điều kiện hội nhập kinh tế quốc tế niêm yết chứng khốn đặc biệt tiêu chí lợi nhuận, thời gian hoạt động quản trị công ty theo chuẩn mực thông lệ quốc tế, phân loại hàng hố theo tiêu chí để cấu lại thị trường; hoàn thiện chế quản lý doanh nghiệp Cơ cấu lại sở nhà đầu tư theo hướng đa dạng sở nhà đầu tư, mở rộng sở nhà đầu tư có tổ chức, chuyên nghiệp; xây dựng thể chế cho phép thành lập hoạt động cơng ty đầu tư chứng khốn + Phân loại tổ chức kinh doanh chứng khoán để thực tái cấu trúc cho phù hợp với nhóm 3.2.3 An ninh tài cho thị trường bảo hiểm Việt Nam + Xây dựng hệ thống chế, sách kinh doanh bảo hiểm đầy đủ, minh bạch, bình đẳng đồng bộ, tạo thuận lợi cho phát triển thị trường, thực đầy đủ cam kết quốc tế + Nâng cao tính an toàn hệ thống, hiệu hoạt động lực cạnh tranh, phát triển doanh nghiệp bảo hiểm có tài vững mạnh, lực quản trị, điều hành đạt chuẩn quốc tế, hoạt động hiệu quả, có khả cạnh tranh tốt thị trường nước khu vực + Khuyến khích hỗ trợ doanh nghiệp đa dạng hóa sản phẩm bảo hiểm đảm bảo nhu cầu bảo hiểm đa dạng tổ chức cá nhân + Đa dạng hóa xây dựng tiêu chuẩn tổ chức môi giới, tổ chức 48 giải pháp nâng cao hiệu hoạt động phòng, chống rửa tiền Việt Nam điều kiện hội nhập kinh tế quốc tế đại lý bảo hiểm, tạo cầu nối hiệu doanh nghiệp bảo hiểm khách hàng + Xây dựng quy trình giám sát, tra, quản lý bảo hiểm chuyên nghiệp quản lý, giám sát bảo hiểm, đảm bảo nguyên tắc quản lý, giám sát bảo hiểm 3.2.4 Một số giải pháp đảm bảo an ninh tài cho khoản vay nợ quốc gia Việt Nam 3.2.4.1 Tăng cường hiệu đầu tư cơng 3.2.4.2 Kiểm sốt chặt chẽ tốc độ nợ công 3.2.4.3 Cải thiện nguồn thu, dự trữ ngoại tệ để gia tăng khả trả nợ kinh tế 3.2.4.4 Xây dựng kế hoạch nợ công sở phù hợp với kế hoạch phát triển kinh tế - xã hội, kế hoạch thu, chi ngân sách nhà nước giai đoạn, thời kỳ, công khai, minh bạch rõ ràng trách nhiệm giải trình quản lý nợ cơng 3.2.5 Giải pháp nâng cao hiệu hoạt động phòng, chống rửa tiền nhằm đảm bảo an ninh tài Việt Nam điều kiện hội nhập kinh tế quốc tế 3.2.5.1 Hoàn thiện sở pháp lý đáp ứng yêu cầu nước quốc tế a) Xây dựng ban hành luật phòng, chống rửa tiền sửa đổi luật hình đáp ứng yêu cầu nước chuẩn mực quốc tế 49 giải pháp nâng cao hiệu hoạt động phòng, chống rửa tiền Việt Nam điều kiện hội nhập kinh tế quốc tế b) Xây dựng ban hành văn quy định pháp luật phòng, chống, rửa tiền quy định chi tiết thi hành Luật phòng, chống rửa tiền 3.2.5.2 Hoàn thiện nâng cao hiệu hoạt động tổ chức chủ yếu thực chức phịng, chống rửa tiền, ngân hàng, cơng ty tài chính, cơng ty cho th tài chính, cơng ty chứng khốn, cơng ty bảo hiểm 3.2.5.3 Tăng cường hợp tác nước phòng, chống rửa tiền 3.2.5.4 Tăng cường hợp tác quốc tế phòng, chống rửa tiền 3.2.6 Các kiến nghị với Quốc hội, Chính phủ, Thủ tướng Chính phủ, bộ, ngành *)Đối với Quốc Hội: Sớm thơng qua sửa đổi Bộ luật hình liên quan đến phịng chống rửa tiền, hình hóa pháp nhân, đáp ứng đầy đủ chuẩn mực quốc tế giám sát hệ thống tài tồn cầu nhận biết khách hàng cập nhật thông tin khách hàng *)Đối với Chính phủ: • Chỉ đạo bộ, ngành, có giải pháp liệt để triển khai xử lý nợ xấu; đạo triển khai thống nhất, đồng đạt hiệu cao, an tồn; • Chỉ đạo triển khai nghị định điều lệ công ty quản lý tài sản quốc gia để hỗ trợ xử lý nợ xấu; triển khai thực hoạt động cơng ty có hiệu quả, hỗ trợ tốt ngân hàng cho trình xử lý nợ xấu, phát mại tài sản 50 giải pháp nâng cao hiệu hoạt động phòng, chống rửa tiền Việt Nam điều kiện hội nhập kinh tế quốc tế • Tăng cường giải pháp đồng sách tiền tệ sách tài khóa để hỗ trợ doanh nghiệp nhanh chóng khỏi suy thối kinh tế • Sửa đổi nghị định phát hành trái phiếu doanh nghiệp theo nguyên tắc điều kiện phát hành chặt chẽ (hiện chị quy định năm hoạt động có lãi, cần nâng lên năm liên tục hoạt động có lãi phát hành trái phiếu) • Xây dựng phê duyệt, sớm triển khai đề án chống la hóa theo hướng chuyển dần quan hệ ngoại tệ tổ chức tín dụng tổ chức cá nhân, doanh nghiệp từ quan hệ vay mượn sang quan hệ mua bán • Thúc đẩy nhanh tiến trình cổ phần hóa doanh nghiệp nhà nước *)Đối với Thủ tướng Chính phủ: • Quyết định thành lập lại Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng theo hướng thống từ Trung ương đến chi nhánh • Ban hành định phối hợp Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng, Ủy Ban chứng khoán Nhà nước, Cục Quản lý giám sát bảo hiểm • Tăng cường đạo hoạt động Ban Đạo liên ngành phòng, chống rửa tiền, đạo bộ, ngành có kế hoạch hành động để thực đầy đủ kế hoạch hành động quốc gia mà Chính phủ cam kết thực năm 2011, năm 2012 năm • Chỉ đạo bộ, ngành hoàn thành xây dựng văn hướng dẫn chi tiết theo thẩm quyền phòng, chống rửa tiền theo chức quản lý 51 giải pháp nâng cao hiệu hoạt động phòng, chống rửa tiền Việt Nam điều kiện hội nhập kinh tế quốc tế nhà nước bộ, ngành, tăng cường tra, giám sát Viện Kiểm sát nhân dân tối cao, bộ, ngành liên quan tăng cường hợp tác quốc tế phịng chống tội phạm nói chung, chống rửa tiền nói riêng *) Đối với Ngân hàng Nhà nước: - Sớm hoàn thành xây dựng nghị định văn hướng dẫn Luật Phòng, chống rửa tiền trình Chính phủ thơng qua - Củng cố tổ chức, máy tăng thêm đầu tư sở tin học Cục Phòng, Chống rửa tiền để tăng cường chức giám sát dòng tiền - Thực giám sát, tra thường xuyên tổ chức tín dụng hoạt động phòng, chống rửa tiền - Tăng cường hợp tác quốc tế hoạt động phòng chống rửa tiền - Tăng cường chức tra, giám sát hệ thống ngân hàng thương mại, tăng cường tính minh bạch hoạt động tra, giám sát ngân hàng *)Đối với bộ, ngành: + Tăng cường trao đổi thông tin, phối hợp với Ngân hàng Nhà nước công tác tra, kiểm tra, điều tra truy tố tội phạm liên quan đến tội phạm nguồn, tội rửa tiền + Đối với tổ chức tín dụng, cơng ty chứng khốn, bảo hiểm, cơng ty kinh doanh bất động sản, định chế phải báo cáo khác cần tăng cường cập nhật thông tin khách hàng, nhận biết khách hàng, tăng cường đầu tư, công nghệ… để kịp thời đáp ứng báo cáo theo quy định Ngân hàng 52 giải pháp nâng cao hiệu hoạt động phòng, chống rửa tiền Việt Nam điều kiện hội nhập kinh tế quốc tế Nhà nước, bộ, ngành KẾT LUẬN CHƯƠNG Định hướng tổng thể giải pháp đảm bảo cho hệ thống tài Việt Nam hoạt động an tồn, ổn định, phát triển tránh tác động khủng hoảng nước, là: Xây dựng tài quốc gia lành mạnh, đảm bảo giữ vững an ninh tài chính, ổn định kinh tế vĩ mơ, tài tiền tệ, tạo điều kiện thúc đẩy tăng trưởng kinh tế gắn với đổi mô hình tăng trưởng tái cấu trúc kinh tế, giải tốt vấn đề an sinh xã hội, huy động, quản lý, phân phối quản lý nguồn lực tài xã hội hiệu quả, cơng bằng, cải cách hành đồng bộ, tồn diện, đảm bảo tính hiệu hiệu lực cơng tác quản lý, giám sát tài Trong giai đoạn trước mắt dài hạn, thị trường tài cần phải giải hai vấn đề tảng: có giải pháp xử lý nợ xấu lớn tồn qua nhiều năm (khoảng 17% so với tổng dư nợ hệ thống ngân hàng) giải pháp để đẩy mạnh dịng tài để đầu tư vào kinh tế để hỗ trợ doanh nghiệp ổn định, phát triển góp phần thúc đẩy tăng trưởng kinh tế Các giải pháp cụ thể đảm bảo an ninh cho thị trường tài Việt Nam đảm bảo an ninh tài cho thị trường tiền tệ ngân hàng, thị trường 53 giải pháp nâng cao hiệu hoạt động phòng, chống rửa tiền Việt Nam điều kiện hội nhập kinh tế quốc tế chứng khoán thị trường bảo hiểm, tăng cường an toàn nợ quốc gia, giải pháp nâng cao hiệu hoạt động phòng, chống rửa tiền nhằm đảm bảo an ninh tài Việt Nam điều kiện hội nhập kinh tế quốc tế Đây giải pháp thị trường, khu vực giải pháp hỗ trợ cho thị trường tài Để đạt đảm bảo an ninh tài cho tồn thị trường tài Việt Nam, giải pháp phải mang tính đồng cao, tính liên kết thị trường thống thị trường tài Việt Nam có tác động ảnh hưởng q trình hội nhập liên thơng với thị trường tài quốc tế KẾT LUẬN Trong q trình tồn cầu hố, Việt Nam hội nhập sâu rộng lĩnh vực, đặc biệt hội nhập lĩnh vực kinh tế Việt Nam nước có kinh tế mở, tổng kim ngạch xuất bình quân từ 2007 đến 1,5 lần so với GDP Tuy nhiên, q tình hội nhập luồng vốn tốn quốc gia với Việt Nam tăng cao, toán xuất nhập khẩu, đầu tư trực tiếp, gián tiếp…đi kèm với gia tăng thương mại quốc tế ảnh hưởng tiêu cực q trình tồn cầu hố như: khủng hoảng kinh tế, khủng hoảng khu vực tài chính, ngân hàng tác động tiêu cực đến kinh tế 54 giải pháp nâng cao hiệu hoạt động phòng, chống rửa tiền Việt Nam điều kiện hội nhập kinh tế quốc tế Việt Nam Kèm theo gia tăng tội phạm mang tính toàn cầu, đặc biệt loại tội phạm quốc tế thường xuyên lợi dụng hoạt động tổ chức tài chính, ngân hàng nước, q tình phát triển cịn thiếu chế kiểm soát chặt chẽ để thực hoạt động phạm tội, hoạt động rửa tiền Để tránh tổn thương cho kinh tế, tạo cho hệ thống tài chính, ngân hàng, hoạt động ngày hiệu quả, hạn chế rủi ro, thị trường tài hoạt động an tồn, hiệu quả, Việt Nam cần xây dựng giải pháp đảm bảo an ninh tài cho hoạt động thị trường tài chính: + Đó giải pháp đảm bảo an ninh cho thị trường tiền tệ ngân hàng Việt Nam: xây dựng, ban hành sách tiền tệ ổn định; xây dựng thực thi sách an tồn hoạt động tổ chức tín dụng; nâng cao hiệu công tác tra, giám sát tổ chức tín dụng; tăng cường quản lý rủi ro hoạt động tổ chức tín dụng; xử lý cố bất thường hoạt động tổ chức tín dụng; xử lý nợ xấu đảm bảo đến năm 2015 nợ xấu tồn tổ chức tín dụng Việt Nam mức 5%;phòng ngừa đấu tranh chống tội phạm tổ chức tín dụng; xây dựng giải pháp liên kết; xây dựng thực thi nâng cao tính ổn định an tồn hoạt động thị trường liên ngân hàng, thị trường tổ chức tín dụng ngân hàng trung ương; quản lý, giám sát danh mục đầu tư tổ chức tín dụng 55 giải pháp nâng cao hiệu hoạt động phòng, chống rửa tiền Việt Nam điều kiện hội nhập kinh tế quốc tế + Tăng cường giải pháp an ninh tài cho thị trường chứng khoán như: xây dựng thực thi sách vĩ mơ ổn định phát triển; xây dựng, ban hành giám sát thực thi quy định pháp luật chứng khoán thị trường chứng khoán Việt Nam; giải pháp ổn định phát triển, chủ thể tham gia thị trường chứng khoán; giải pháp chủ yếu phát triển hệ thống giám sát thị trường chứng khoán; giải pháp minh bạch, kiểm sốt thơng tin liên quan đến thị trường chứng khốn; giải pháp tăng hàng hố có chất lượng cho thị trường chứng khoán… + Tăng cường giải pháp đảm bảo an ninh tài cho thị trường nợ cơng phủ giải pháp: tăng cường hiệu đầu tư cơng; tăng cường kiểm sốt tốc độ tăng nợ công; cải thiện nguồn thu; nâng dự trữ ngoại hối để tăng khả trả nợ kinh tế; xây dựng kế hoạch trả nợ; cơng khai, minh bạch để kiểm sốt nợ cơng + Nâng cao hiệu hoạt động phòng, chống rửa tiền, phòng chống tội phạm điều kiện hội nhập ngày sâu rộng vào kinh tế giới, là: Hoàn thiện sở pháp lý đáp ứng yêu cầu nước quốc tế; hoàn thiện nâng cao hiệu hoạt động tổ chức chủ yếu thực chức phòng, chống rửa tiền; tăng cường hợp tác nước bộ, ngành, quan liên quan phòng, chống rửa tiền; tăng cường hợp tác quốc tế phòng, chống rửa tiền, phịng, chống tội phạm tồn cầu Các giải pháp đồng an ninh tài cho thị trường tài Việt 56 giải pháp nâng cao hiệu hoạt động phòng, chống rửa tiền Việt Nam điều kiện hội nhập kinh tế quốc tế Nam cần tiến hành để đáp ứng mặt chất lượng số lượng, đảm bảo tính liên kết loại thị trường tạo cho thị trường hoạt động thống thị trường tài 57 ... Chương 3: Giải pháp an ninh tài cho thị trường tài Việt giải pháp nâng cao hiệu hoạt động phòng, chống rửa tiền Việt Nam điều kiện hội nhập kinh tế quốc tế Nam điều kiện hội nhập kinh tế quốc tế CHƯƠNG... dụng sở; 28 giải pháp nâng cao hiệu hoạt động phòng, chống rửa tiền Việt Nam điều kiện hội nhập kinh tế quốc tế Với quy mô hoạt động thị trường tiền tệ ngân hàng lớn hoạt động toàn kinh tế, phải... đề điều kiện cho việc giám sát hiệu quả, gồm nguyên tắc Điều kiện cho việc giám sát hiệu quả; 22 giải pháp nâng cao hiệu hoạt động phòng, chống rửa tiền Việt Nam điều kiện hội nhập kinh tế quốc