Đang tải... (xem toàn văn)
BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ TP HỒ CHÍ MINH BÙI NGUYỄN HOÀNG LINH HOẠT ĐỘNG THANH TRA, GIÁM SÁT CỦA CỤC THANH TRA, GIÁM SÁT NGÂN HÀNG TP HỒ CHÍ MINH ĐỐI VỚI CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI C[.]
BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ TP HỒ CHÍ MINH BÙI NGUYỄN HỒNG LINH HOẠT ĐỘNG THANH TRA, GIÁM SÁT CỦA CỤC THANH TRA, GIÁM SÁT NGÂN HÀNG TP HỒ CHÍ MINH ĐỐI VỚI CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN TRÊN ĐỊA BÀN THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH LUẬN VĂN THẠC SỸ KINH TẾ TP HỒ CHÍ MINH – NĂM 2015 LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail.com BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ TP HỒ CHÍ MINH BÙI NGUYỄN HOÀNG LINH HOẠT ĐỘNG THANH TRA, GIÁM SÁT CỦA CỤC THANH TRA, GIÁM SÁT NGÂN HÀNG TP HỒ CHÍ MINH ĐỐI VỚI CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦNTRÊN ĐỊA BÀN THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH LUẬN VĂN THẠC SỸ KINH TẾ Chuyên ngành: Tài –Ngân hàng Mãsố: 60340201 Người hướng dẫn khoa học: PGS.TS BÙI KIM YẾN TP HỒ CHÍ MINH – NĂM 2015 LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail.com LỜI CAM ĐOAN Tôi xin cam đoan số liệu nêu luận văn thu thập từ nguồn thực tế, công bố báo cáo quan nhà nước; đăng tải tạp chí, báo chí, website hợp pháp Những thơng tin nội dung nêu đề tài dựa nghiên cứu thực tế hồn tồn với nguồn trích dẫn Thành phố Hồ Chí Minh, ngày tháng năm 2015 Người cam đoan Bùi Nguyễn Hoàng Linh LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail.com MỤC LỤC TRANG PHỤ BÌA LỜI CAM ĐOAN MỤC LỤC DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT DANH MỤC BẢNG DANH MỤC HÌNH CHƯƠNG I: GIỚI THIỆU CHUNG VỀ LUẬN VĂN 1.1 Tính cấp thiết đề tài .1 1.2 Mục tiêu nghiên cứu 1.3 Đối tượng phạm vi nghiên cứu luận văn 1.4 Phương pháp nghiên cứu luận văn 1.5 Những đóng góp khoa học ý nghĩa luận văn 1.6 Kết cấu luận văn CHƯƠNG 2: TỔNG QUAN VỀ HOẠT ĐỘNG THANH TRA, GIÁM SÁT NGÂN HÀNG 2.1 HOẠT ĐỘNG THANH TRA, GIÁM SÁT NGÂN HÀNG 2.1.1 Khái niệm tra, giám sát ngân hàng 2.1.2 Sự cần thiết hoạt động tra, giám sát ngân hàng 2.1.3 Các cơng trình nghiên cứu liên quan .5 2.1.4 Các chuẩn mực quốc tế Thanh tra, giám sát ngân hàng .6 2.1.4.1 Các nguyên tắc Ủy ban Basel (gồm 25 nguyên tắc) 2.1.4.2 Các tiêu an toàn theo CAMELS .7 2.2 PHƯƠNG THỨC HOẠT ĐỘNG THANH TRA, GIÁM SÁT NGÂN HÀNG LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail.com 2.2.1 Thanh tra chỗ (Thanh tra trực tiếp) 2.2.1.1 Khái niệm .8 2.2.1.2 Mục đích .9 2.2.1.3 Nội dung tra chỗ 2.2.1.4 Quy trình tiến hành tra chỗ 11 2.2.2 Giám sát từ xa (Thanh tra gián tiếp) .14 2.2.2.1 Khái niệm 14 2.2.2.2 Mục đích .14 2.2.2.3 Nội dung giám sát từ xa .14 2.2.3 Kết hợp tra chỗ giám sát từ xa 17 2.3 LỢI ÍCH CỦA HOẠT ĐỘNG THANH TRA, GIÁM SÁT NGÂN HÀNG 17 2.3.1 Đối với quản lý Nhà nước lĩnh vực thị trường tiền tệ hoạt động ngân hàng 17 2.3.2 Đối với tổ chức cá nhân kinh tế 18 2.3.3 Đối với NHTM TCTD khác 18 2.3.4 Đối với toàn hệ thống ngân hàng kinh tế 19 Kết luận chương 19 CHƯƠNG 3: THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG THANH TRA, GIÁM SÁT CỦA CỤC II ĐỐI VỚI CÁC NHTMCP TRÊN ĐỊA BÀN THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH .20 3.1 TÌNH HÌNH HOẠT ĐỘNG CỦA CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN TRÊN ĐỊA BÀN TP.HCM 20 3.2 TỔ CHỨC HOẠT ĐỘNG THANH TRA, GIÁM SÁT CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC 25 3.2.1 Tổ chức hoạt động Cơ quan tra, giám sát ngân hàng 25 LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail.com 3.2.2 Tổ chức hoạt động Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng TP.Hồ Chí Minh 26 3.3 THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG THANH TRA, GIÁM SÁT CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN TRÊN ĐỊA BÀN TP HCM 27 3.3.1 Thực trạng hoạt động tra chỗ Cục II 27 3.3.2 Thực trạng giám sát từ xa NHTM địa bàn TP HCM Cục II 32 3.3.3 Kết hợp tra chỗ giám sát từ xa 37 3.4 ĐÁNH GIÁ HOẠT ĐỘNG THANH TRA, GIÁM SÁT CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN TRÊN ĐỊA BÀN TP.HCM 40 3.4.1 Thành tựu 40 3.4.1.1 Về công tác tra chỗ 40 3.4.1.2 Về công tác giám sát từ xa 41 3.4.1.3 Về kết hợp tra chỗ giám sát từ xa công tác TTGSNH 41 3.5 HẠN CHẾ VÀ NHỮNG NGUYÊN NHÂN CỦA HẠN CHẾ TRONG CÔNG TÁC THANH TRA, GIÁM SÁT NGÂN HÀNG ĐỐI VỚI CÁC NHTMCP TRÊN ĐỊA BÀN CỦA CỤC II 43 3.5.1 Thanh tra chỗ 43 3.5.1.1 Hạn chế hoạt động tra chỗ 43 3.5.1.2 Nguyên nhân hạn chế hoạt động tra chỗ 45 3.5.2 Giám sát từ xa .46 3.5.2.1 Hạn chế hoạt động giám sát từ xa 46 3.5.2.2 Nguyên nhân hạn chế hoạt động giám sát từ xa 47 3.5.3 Kết hợp tra chỗ giám sát từ xa 48 3.5.3.1 Hạn chế việc kết hợp tra chỗ giám sát từ xa 48 3.5.3.2 Nguyên nhân hạn chế việc kết hợp tra chỗ giám sát từ xa 49 LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail.com Kết luận chương 49 CHƯƠNG 4: KHẢO SÁT NGUYÊN NHÂN HẠN CHẾ VÀ GIẢI PHÁP HOÀN THIỆN HOẠT ĐỘNG CỦA CỤC II 51 4.1 Quy trình khảo sát: 51 4.2 Thông tin khảo sát: 51 4.3 Kết khảo sát: 52 4.4 Bình luận kết khảo sát 54 Kết luận chương 56 CHƯƠNG 5: GIẢI PHÁP VÀ KIẾN NGHỊ HOÀN THIỆN HOẠT ĐỘNG THANH TRA, GIÁM SÁT NGÂN HÀNG ĐỐI VỚI CÁC NHTMCP TRÊN ĐỊA ĐỊA BÀN TP HỒ CHÍ MINH CỦA CỤC II .57 5.1 ĐỊNH HƯỚNG CHIẾN LƯỢC ĐỔI MỚI HOẠT ĐỘNG TTGSNH 57 5.2 GIẢI PHÁP HOÀN THIỆN HOẠT ĐỘNG THANH TRA, GIÁM SÁT ĐỐI VỚI CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN TRÊN ĐỊA BÀN TP.HCM CỦA CỤC II 59 5.2.1 Hoàn thiện phát triển đội ngũ cán TTGS số lượng, chất lượng .59 5.2.2 Hồn thiện quy trình tiến hành tra chỗ 61 5.2.3 Hoàn thiện phương thức tra theo hướng chuyển dần từ tra tuân thủ sang tra sở rủi ro 62 5.2.4 Cải tiến nâng cao hiệu công tác giám sát từ xa 62 5.2.5 Nâng cao hiệu thu thập thông tin liên quan hoạt động ngân hàng phục vụ công tác TTGS 63 5.2.6 Tăng cường phối hợp với đơn vị, quan chức có liên quan việc trao đổi, cung cấp thơng tin có liên quan 63 5.3 CÁC KIẾN NGHỊ 64 LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail.com 5.3.1 Đối với Chính phủ 64 5.3.2 Đối với Ngân hàng Nhà nước .66 5.3.3 Đối với NHTMCP 69 KẾT LUẬN 71 TÀI LIỆU THAM KHẢO PHỤ LỤC LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail.com DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT Từ viết tắt ABBank ACB ASEAN BOJ Tiếng Anh Tiếng Việt An Binh Commercial Joint Ngân hàng thương mại cổ phần Stock Bank An Bình Asia Comercial Bank DICJ EIB FCB Hiệp hội quốc gia Đông Nations Nam Á Bank of Japan Ngân hàng trung ương Nhật Bản Chi nhánh Dong A Commercial Joint Ngân hàng thương mại cổ phần Stock Bank Đông Á Deposit Insurance Tổng công ty Bảo hiểm tiền gửi Corporation of Japan Nhật Bản Vietnam Export Import Ngân hàng thương mại cổ phần Commercial Joint Stock Bank Xuất nhập Việt Nam First Joint Stock Commercial Ngân hàng thương mại cổ phần Bank Đệ Nhất Cơ quan giám sát Tài FSA HDBank Á Châu Association of Southeast Asia CN DAB Ngân hàng thương mại cổ phần Nhật Bản Ho Chi Minh City Ngân hàng thương mại cổ phần Development Joint Stock Phát triển thành phố Hồ Chí Commercial Bank Minh MAS Cơ quan tiền tệ Singapore MOF Bộ Tài NABank NCB Nam A Commercial Joint Ngân hàng thương mại cổ phần Stock Bank Nam Á National Citizen Bank Ngân hàng thương mại cổ phần LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail.com Quốc Dân (được đổi tên từ Ngân hàng TMCP Nam Việt) NHNN Ngân hàng Nhà nước Việt Nam NHTM Ngân hàng thương mại NHTMCP Ngân hàng thương mại cổ phần OCB PNB SaiGonBank SCB STB Orient Commercial Joint Ngân hàng thương mại cổ phần Stock Bank Phương Đông Southern Commercial Joint Ngân hàng thương mại cổ phần Stock Bank Phương Nam SaiGon Bank For Industry and Ngân hàng thương mại cổ phần Trade Sài Gòn Cơng Thương SaiGon Commercial Bank Sài Gịn SaiGon Thuong Tin Ngân hàng thương mại cổ phần Commercial Joint Stock Bank Sài Gịn Thương tín TCTD TinNghiaBank Ngân hàng thương mại cổ phần Tổ chức tín dụng Vietnam Tin Nghia Ngân hàng thương mại cổ phần Commercial Joint Stock Bank Việt Nam Tín Nghĩa TP.HCM Thành phố Hồ Chí Minh TTGS Thanh tra, giám sát TTGSNH Thanh tra, giám sát ngân hàng Cục Thanh tra, giám sát ngân Cục II hàng TP Hồ Chí Minh Vietnam - Asia Commercial Ngân hàng thương mại cổ phần Joint Stock Bank Việt Á VietCapital Viet Capital Commercial Joint Ngân hàng thương mại cổ phần Bank Stock Bank Bản Việt VAB LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail.com ... TP HỒ CHÍ MINH BÙI NGUYỄN HỒNG LINH HOẠT ĐỘNG THANH TRA, GIÁM SÁT CỦA CỤC THANH TRA, GIÁM SÁT NGÂN HÀNG TP HỒ CHÍ MINH ĐỐI VỚI CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦNTRÊN ĐỊA BÀN THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH. .. NHTMCP TRÊN ĐỊA BÀN THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH .20 3.1 TÌNH HÌNH HOẠT ĐỘNG CỦA CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN TRÊN ĐỊA BÀN TP.HCM 20 3.2 TỔ CHỨC HOẠT ĐỘNG THANH TRA, GIÁM SÁT CỦA... phố Hồ Chí Minh TTGS Thanh tra, giám sát TTGSNH Thanh tra, giám sát ngân hàng Cục Thanh tra, giám sát ngân Cục II hàng TP Hồ Chí Minh Vietnam - Asia Commercial Ngân hàng thương mại cổ phần Joint