THỰC TRẠNG SỬ DỤNG HỆ THÓNG SWIFT TRONG THANH TOÁN QUỐC TẾ . TẠI NGÂN HÀNG TMCP QUỐC TẾ VIỆT. NAM TRUNG TÂM TÀI TRỢ THƯƠNG MẠI PHÍA NAM

TR NG CH IH CM NG TRÌNH TP H CHÍ MINH OT O C BI T KHÓA LU N T T NGHI P NGÀNH TÀI CHÍNH NGÂN HÀNG TH C TR NG S D NG H TH NG SWIFT TRONG THANH TOÁN QU C T T I NGÂN HÀNG TMCP QU C T VI T NAM – TRUNG TÂM TÀI TR TH NG M I PHÍA NAM SVTH: V TH HUY N DU MSSV: 0954 032 083 Ngành: Tài – Ngân hàng GVHD: PGS.TS NGUY N MINH KI U Thành ph H Chí Minh - N m 2013 L IC M N  Khóa lu n đ c th c hi n t i Trung Tâm Tài Tr Th ng M i phía NamNgân hàng TMCP Qu c T Vi t Nam hồn thành ch ng trình h c t p khóa lu n này, em nh n đ c s d y b o, h ng d n, giúp đ góp ý r t nhi t tình c a q th y cơ, quý anh ch toán viên t i TT TTTM phía Nam –VIB c ng nh gia đình b n bè Tr c tiên, em xin chân thành c m n quý th y cô, quý anh ch ch ng trình T o c Bi t, tr ng H M Thành ph H Chí Minh c ng nh quý th y cô tham gia gi ng d y ch ng trình truy n đ t cho em nhi u ki n th c quý báu su t th i gian qua Em xin trân tr ng c m n ng i th y c a em - PGS.TS Nguy n Minh Ki u, ng i đ ng viên, h ng d n, chia s cho em nhi u kinh nghi m h c t p, nghiên c u khoa h c su t q trình th c hi n khóa lu n Em xin g i l i c m n chân thành sâu s c c a em đ n ThS Nguy n Ph c Kinh Kha, ng i th y ch d y cho em nh ng ki n th c đ u tiên v tốn qu c t , nhi t tình h ng d n đ ng viên c ng nh ln cho em nh ng l i khun b ích em su t q trình làm khóa lu n Cu i cùng, xin đ c g i l i c m n đ n gia đình, t t c b n bè, nh ng ng i bên em, đ ng viên khuy n khích em q trình th c hi n khóa lu n c a Trân tr ng, Tp H Chí Minh, ngày 05 tháng n m 2013 Sinh viên th c hi n   DANH M C T VI T T T  ACK: Tr ng thái n SWIFT d c chuy n thành công h th ng SWIFT AML: Anti-money Laundering – ho t đ ng phòng ch ng r a ti n BG:Bank Guarantee – Nghi p v B o lãnh BCT: B ch ng t CITAD: kênh toán th tr ng Liên ngân hàng DHL: tên vi t t t c a công ty v n chuy n b u ki n Qu c T VKD: n v kinh doanh ICC: International Chamber of Commerce - Phòng Th ng m i Qu c t KSV: Ki m soát viên 10 NACK: Tr ng thái n SWIFT d c chuy n không thành công SWIFT 11 NH: Ngân hàng 12 NHNN: Ngân hàng Nhà N c 13 NOSTRO: tài kho n ti n g i không k h nh c a Ngân hàng t i m t ngân hàng đ i lý khác 14 P.GDTTQT: Phịng giao d ch tốn qu c t 15 SIBOS: SWIFT International Banking Operations Seminar- m t s ki n tài tồn c u đ c t ch c đ nh k luân phiên toàn th gi i hàng n m b i hi p h i vi n thông liên hàng toàn c u (SWIFT) 16 SPT: t l n SWIFT đ c x lý t đ ng 17 SWIFT: hi p h i vi n thơng liên hàng tồn c u 18 SWIFTCODE: mã giao d ch SWIFT c p cho thành viên đ giao d ch 19 TNHH SXTM &DV: trách nhi m h u h n s n xu t th ng m i d ch v 20 TMCP: Th ng m i c ph n 21 TTQT: Thanh toán qu c t 22 TT TTTM: Trung tâm tài Tr Th ng m i 23 TTTT: Trung tâm toán 24 TTV: toán viên 25 UCP 600: b n quy t c th c hành th ng nh t v tín d ng ch ng t m i nh t đ c ban hành b i ICC 26 URC522: Quy t c thông nh t v nh thu 27 URR525: Quy t c th ng nh t v hoàn tr ti n gi a ngân hàng theo tín d ng ch ng t   ii    DANH M C B NG BI U  B ng 3.1: Doanh s s n ph m TTQT t i TT TTTM phía Nam VIB………………20 B ng 3.2: i n phí áp d ng t i NHTM Vi t Nam…………………………………21 B ng 3.3: Thanh toán n t qua SWIFT TTQT t i TT TTTM – VIB………… 35 B ng 3.4: So sánh công ngh ngân hàng lõi SYMBOLS T24……………………… 41 B ng 3.5 : Danh sách qu c gia khu v c có quan h đ i lý v i VIB…………… 43 DANH M C HÌNH, S  Hình 2.1: Bi u đ m i quan h gi a s l ng giao d ch chi phí n Hình 2.2: Mơ hình phân tích SWOT……………………………………………………16 Hình 3.1: Qui trình truy n tin c a SWIFT .23 Hình 32: S đ v n hành SWIFT t i VIB………………………………………………27 Hình 3.3: Quy trình x lý n …………………………………………………… 29 Hình 3.4: Quy trình x lý n đ n……………………………………………………31 Hình 3.5: C c u d ch v tốn n t ………………………………………… 33 Hình 3.6: Bi u đ phân b ngân hàng đ i lý theo khu v c c a VIB……………………42 Hình 3.7: Mơ hình phân tích SWOT ho t đ ng s d ng SWIFT t i VIB………………………44   iii    CH NG 1: GI I THI U T NG QUAN V V N NGHIÊN C U Ngày nay, th ng m i qu c t đư tr thành m t b ph n không th thi u đ i v i m i qu c gia M r ng th ng m i không ch đ n thu n tìm ki m l i nhu n, phát huy l i th so sánh mà cách t t nh t đ đ y nhanh t c đ phát tri n kinh t Th c hi n ch tr ng c a ng Nhà n c, nh ng n m g n đây, doanh nghi p xu t nh p kh u đư m r ng m i quan h buôn bán v i nhi u n c th gi i, có n c công nghi p phát tri n nh Hoa K , Nh t B n, n c trog kh i liên minh châu Âu – EU M r ng m i quan h buôn bán v i n c đ ng ngh a v i vi c ph i ch p nh n t p quán chung, quan tr ng nh t v n vi c ph i tuân theo quy đ nh ch t ch c a ph ng th c toán th ng m i qu c t Xu t phát t yêu c u kh t khe mà bên c nh s tham gia c a nhi u thành ph n kinh t khác, ngân hàng th ng m i (NHTM) Vi t Nam nói riêng th gi i nói chung nghi m nhiên tr thành m t nh ng m t xích quan tr ng đóng vai trò c u n i cho bên tham gia th ng m i tồn c u thơng qua d ch v toán qu c t (TTQT) c a ngân hàng Trong trình th c t p t i ngân hàng TMCP Qu c t Vi t Nam (g i t t VIB), em nh n th y VIB m t ngân hàng có ho t đ ng toán v t tr i tr ng phát tri n m nh ho t đ ng TTTQT nh đ nh h ng kinh doanh lâu dài c a ngân hàng Bên c nh nh ng l i ích to l n mà ho t đ ng mang l i cho VIB, phát tri n ho t đ ng TTQT cịn đ ng nhanh chóng nh t mang th ng hi u c a VIB phát tri n h n n a h th ng ngân hàng tồn c u V i t m nhìn đó, VIB khơng ng ng tìm bi n pháp thúc đ y ho t đ ng t thành l p ngân hàng su t trình phát tri n 17 n m qua VIB đư tham gia vào SWIFT , liên t c đ c SWIFT c ng c , c p nh t nh ng thay đ i liên quan đ n h th ng toán c a thành viên SWIFT th gi i iv i VIB thu t ng SWIFT đư g n li n v i ho t đ ng TTQT đ c s d ng r t ph bi n Tuy nhiên, th c t , vi c ng d ng h th ng SWIFT vào ho t đ ng TTQT t i VIB v n ch a th c s hi u qu phát huy h t nh ng giá tr mà m ng l i toán qu c t liên ngân hàng mang l i V i kinh phí tham gia không h nh hàng n m, thi t ngh vi c đánh giá l i th c tr ng s d ng h th ng SWIFT hi n t i ngân hàng VIB đ k p th i phát hi n nh ng u, nh c m đ ng th i qua đ nh ng c i ti n trong cách th c v n hành, ki m soát nh m t i u hóa giá tr mà SWIFT mang l i cho ho t đ ng TTQT m t vi c h t s c c n thi t Xu t phát t lý nêu trên, v i trình đ c th c t p t i Trung tâm Tài tr Th ng M i phía Nam- VIB Ch ng 1: Gi i thi u nh ng ki n th c đư đ c h c, m nh d n ch n đ tài: “TH C TR NG S D NG H TH NG SWIFT TRONG HO T NG THANH TOÁN QU C T T I NGÂN HÀNG TMCP QU C T VI TNAM (VIB )ậTRUNG TÂM TÀI TR TH NG M I PHÍA NAM” làm đ tài khóa lu n t t nghi p Tơi hy v ng thơng qua khóa lu n có th đóng góp m t tài li u tham kh o nh vi c c i thi n h n n a ch t l ng s d ng h th ng SWIFT TTQT t i VIB nói riêng NHTM Vi t Nam nói chung, qua góp ph n thúc đ y h n n a s phát tri n th ng m i qu c t gi a doanh nghi p xu t nh p kh u n c V N - M C TIÊU NGHIÊN C U V n đ nghiên c u c a khóa lu n d a vào lý thuy t đ c h c k t h p v i trình th c t p t i Ngân hàng, thơng qua h c t p, trao đ i, tr c ti p tác nghi p nghiên c u đ đ a đ c nhìn t ng quan v “ Th c tr ng s d ng h th ng SWIFT ho t đ ng toán qu c t t i Trung Tâm TTTM phía Nam – VIB” Tuy nhiên, đ làm rõ đ c v n đ nêu trên, c n đ t đ c nh ng m c tiêu sau: u tiên, xác đ nh di n bi n th c tr ng c a ho t đ ng s d ng h th ng SWIFT t i Trung tâm TTTM phía Nam - VIB C th tìm hi u sâu v mơ hình t ch c v n hành h th ng SWIFT, m c đích ph m vi s d ng n SWIFT, quy trình th c hi n, x lý n SWIFT, tính hi u qu c a vi c ph i h p Core Banking v i vi c t o l p x lý n SWIFT quan h đ i lý c a VIB v i Ngân hàng ph m vi toàn c u Ti p theo, phân tích SWOT v ho t đ ng s d ng h th ng SWIFT t iVIB đ xcá đ nh nh ng u nh c m , nh ng y u t khác khách quan ch quan tác đ ng đ n th c tr ng v a tìm hi u Cu i cùng, đ xu t nh ng gi i pháp nh m hoàn thi n c ch s d ng h th ng SWIFT t i Ngân hàng TMCP Qu c t Vi t Nam (VIB) PH NG PHÁP NGHIÊN C U V ph ng pháp nghiên c u, khóa lu n đ c th c hi n ch y u b ng vi c xác đ nh y u t tác đ ng thơng qua ph ng pháp đ nh tính đ ng th i s d ng ph ng pháp u tra, t ng h p, phân tích, di n gi i, quy n p, so sánh c s s li u th ng kê c a Ngân hàng VIB n m g n nh t K t h p v i ph ng pháp l y m u toán n SWIFT t i VIB ph ng pháp phân tích SWOT Ngồi ra, khóa lu n s d ng ngu n thơng tin thu th p đ c t tài li u l u hành n i b Ngân hàng VIB, ngu n d li u t t p chí khoa h c, sách kinh t m t s trang Web chuyên ngành khác Ch ng 1: Gi i thi u PH M VI NGHIÊN C U V ph m vi nghiên c u, h n ch v đ c m c a m t khóa lu n, h n ch v th i gian m t s y u t khách quan khác, khóa lu n ch ph n ánh k t qu nghiên c u ph m vi Trung Tâm Tài Tr Th ng M i phía Nam thu c Ngân hàng TMCP Qu c T Vi t Nam (VIB) – n i x lý t p trung t t c ho t đ ng toán qu c t bao g m Th Tín D ng (L/C), Nh thu (Collection) B o lãnh (Guarantee) c a 43 t ng s 77 chi nhánh c a VIB toàn qu c K T C U KHĨA LU N Ngồi ph n k t lu n, ph l c, danh m c tài li u tham kh o, danh m c b ng bi u t vi t t t, khóa lu n đ c trình bày thành ch ng nh sau: Ch ng 1: gi i thi u t ng quan v v n đ nghiên c u c a khóa lu n Ch ng : trình bày c s lý thuy t t ng quan v v n đ liên quan đ n n i dung đ tài Ch ng : phân tích th c tr ng s d ng h th ng SWIFT t i Trung tâm Tài Tr Th ng M i phía Nam –Ngân hàng TMCP Qu c t VIB Ch ng 4: ki n ngh gi i pháp hoàn thi n c ch s d ng h th ng SWIFT t i Ngân hàng TMCP Qu c t Vi t Nam (VIB) CH NG 2: T NG QUAN V H TH NG THANH TỐN SWIFT Gi i thi u: Xun su t khóa lu n vi c phân tích th c tr ng s d ng h th ng SWIFT t i Ngân hàng TMCP Qu c T Vi t Nam Trong ch ng hai s cung c p m t c s lý thuy t c b n có liên quan đ n v n đ m c tiêu nghiên c u c a đ tài nêu C th , ch ng s trình bày lý thuy t v SWIFT, m u n SWIFT toán qu c t tiêu chu n đánh giá ch t l ng s d ng h th ng SWIFT Bên c nh đó, lý thuy t v phân tích SWOT c ng đ c đ c p làm c s cho q trình phân tích th c tr ng ch ng k ti p 2.1 GI I THI U V H TH NG THANH TOÁN SWIFT 2.1.1.Khái ni m v h th ng toán SWIFT SWIFT (The Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication) tên g i c a m t m ng l i toàn c u truy n x lý d li u tài chính, h tr ho t đ ng kinh doanh cho t ch c tài kh p th gi i ho t đ ng v toán, th tr ng ngo i h i, th tr ng ti n t c ng nh th tr ng ch ng khốn tín d ng th ng m i M ng l i vi n thông c a SWIFT cung c p d ch v truy n d n d li u tài an tồn, đáng tin c y, hi u qu chi phí cho nh ng ng i s d ng Ban đ u SWIFT đ i nh m m c đích gi m thi u nh ng thao tác x lí gi y t gi i quy t nh ng h n ch c a m ng l i TELEX V i qui trình x lí d li u t đ ng, SWIFT đư làm t ng n ng su t, gi m chi phí cho t ch c tài ng th i, v i s an tồn truy n đ n thơng tin tài SWIFT c ng h n ch đ c r t nhi u r i ro Nh ng nhi m v c b n mà SWIFT t đ t là: Th nh t h p tác v i thành viên đ cung c p d ch v truy n d n x lí thơng tin tài m c giá c nh tranh v i s an toàn tin c y cao nh t Th hai đóng góp đáng k vào thành cơng th ng m i c a thành viên b ng qui trình giao d ch thơng tin tài tr c ti p t đ ng d a c s trình đ hàng đ u v tiêu chu n hố x lí d li u tài Th ba huy đ ng v n v i t cách m t di n đàn qu c t m cho t ch c tài th gi i nh m gi i quy t nh ng m i đe d a, t o thêm c h i cho s phát tri n c a ngành Cu i n d ng nh ng ng i u tú nh t, đ u t vào ngu n l c sinh l i tr thành t ch c l n nh t th gi i l nh v c ho t đ ng tài chính, n i ti ng v tính chuyên nghi p, tính hi u qu , t m nhìn cách th c qu n lí.V i t cách m t t ch c Ch ng 2: T ng quan v h th ng toán SWIFT h p tác đ c thành l p b i ngành tài nh m m c đích ph c v cho ngành này, SWIFT đ c xem nhà cung c p d ch v truy n tin tài an tồn tồn c u đ c công nh n công ty hàng đ u v thi t l p tiêu chu n qu c t Khách hàng c a SWIFT có th t đ ng hóa ho c tiêu chu n hóa l n giao d ch tài nh m h th p giá thành, gi m r i ro ho t đ ng lo i b nh ng th không hi u qu ho t đ ng kinh doanh, đ ng th i t ng kh n ng t o nh ng c h i kinh doanh m i cho khách hàng 2.1.2.Vai trò h th ng SWIFT ho t đ ng toán qu c t o Kh n ng k t n i m t c a S d ng m ng l i SWIFT, t ch c tài ch c n dùng m t c a s nh t đ ti p c n v i tồn b th gi i tài i u có ngh a ch c n dùng m t h th ng liên l c có th liên h đ c v i nhà cung c p d ch v khác, đ i lý, đ i tác khách hàng Là m t m ng l i c a t ch c tài kh p th gi i, SWIFT cung c p d ch v truy n tin k t h p v i khoa h c công ngh h th ng tiêu chu n hoá cho phép khách hàng ti n hành ho t đ ng kinh doanh hi u qu , thu n l i, an toàn Tr c đây, t ch c tài th ng ph i dùng nhi u giao di n khác nhau, nh ng h th ng tiêu chu n hoá khác nh ng h th ng b o m t khác cho t ng c s th tr ng V i m ng SWIFT t ch c tài có th k t n i v i ngày nhi u c s th tr ng khác c n i đ a qu c t b ng m t c a s nh t c a SWIFT Các t ch c tài s gi m đ c r t nhi u ngu n l c dùng đ trì m t lúc nhi u h th ng thông tin liên l c bao g m th i gian nhân l c dùng cho vi c qu n lí, l p ch ng trình, u hành, ki m soát kh n ng an tồn v.v SWIFT cịn giúp khách hàng gi m thi u chi phí rút ng n đáng k th i gian ti p c n th tr ng c a s n ph m d ch v m i M ng SWIFT không ch kh c ph c đ c nh ng r c r i c a cơng ngh l c h u mà cịn mang l i r t nhi u l i ích cho tồn c ng đ ng tài th gi i nói chung Trong môi tr ng ngày t ch c tài địi h i m t m ng l i truy n tin ph i có nh ng kh n ng nh : truy n tin an toàn, th i m, có th l u tr chuy n ti p n, chuy n giao file d li u n ng su t cao Các d ch v truy n n c a SWIFT đư đáp ng đ yêu c u v i s an tồn, đáng tin c y, s n sàng v i m c giá phù h p M ng SWIFT có th tho mãn nhu c u v l u l ng truy n tin ngày t ng t ng lai o Gi m r i ro M ng l i SWIFT làm gi m đ c r t nhi u r i ro cho ngân hàng t ch c tài chính, c th hai m t c b n sau: Ch ng 2: T ng quan v h th ng toán SWIFT Th nh t, gi m s l ng giao d ch th t b i: Rõ ràng v i m ng l i truy n tin c a SWIFT t ch c tài có th t i thi u hoá r i ro c a nh ng giao d ch th t b i theo hai khía c ch: - - V i vi c cung c p m t c a s k t n i nh t, SWIFT đư lo i tr đ c nh ng l i th c hi n nhi u h th ng liên l c khác Các t ch c tài có th dùng SWIFT đ g i n t i nhi u c s th tr ng t ch c khác theo m t d ng m u qui chu n th ng nh t H th ng truy n tin c a SWIFT c ng có th thay th cho nh ng giao d ch qua n tho i, fax có th gi m đ c nh ng r i ro b m t, th t l c b c n ho c n đ n nh m đ a ch Th hai, m ng l i SWIFT đ m b o v mã khố, tính hi u l c xác th c c a nh ng b c n, đ m b o đ c s an toàn c a d li u Các t ch c tài s gi m đ c r t nhi u r i ro q trình x lí d li u o T ng kh n ng k t n i T ng kh n ng k t n i m t b c quan tr ng đ t ng hi u qu gi m r i ro môi tr ng ngày yêu c u rút ng n chu k toán ngày cao Nh h th ng t đ ng c a SWIFT l nh giao d ch c a t ch c tài có th phát sinh đ c th c hi n ngày t i h n Tr c đây, đ nh ng giao d ch đ c th c hi n vào ngày t i h n l nh c a giao d ch ph i đ c truy n t ngày hơm tr c, có ngh a c n ph i có m t m t kho ng th i gian đ m đ thơng tin t i đ c đích Giao d ch toán ngày ti n g n t i giao d ch trao đ i hàng hoá d ch v làm cho chu k mua bán rút ng n l i có th gi m đ c nh ng r i ro có th x y kho ng th i gian t lúc ký h p đ ng cho t i hoàn thành h p đ ng Th i gian r i ro s đ c rút ng n l i V i SWIFT, t ch c tài có th tham gia t đ ng hoá m i liên l c tr c ti p v i b t k đ i tác th ng m i, đ i lý hay ngân hàng v i m c giá v a ph i M ng l i truy n tin m u tiêu chu n hoá c a SWIFT cho phép t ch c tài x lí b c n mà khơng không ph i can thi p ch nh s a tr c ti p b ng tay tr phi lí qui đ nh hay t p quán i u có ngh a nh ng thơng tin b c n ph i rõ ràng, không mâu thu n máy có th đ c đ c H th ng ph n m m c a SWIFT tr giúp r t nhi u vi c làm cho thông tin đ t tiêu chu n t đ a vào b c n SWIFT đư làm gi m đ c nh ng l i vi c chuy n thông tin t m t ngu n sang m t ngu n khác o Gi m chi phí Bài khóa lu n không tránh kh i m t s h n ch C th khóa lu n ch phân tích th c tr ng s d ng h th ng SWIFT t i TT TTTM phía Nam –VIB theo t ng khía c nh đ n l mà ch a xem xét đ n tính t ng quan c a nh ng y u t Do đó, ch a th xác đ nh đ c đâu m i y u t quan tr ng nh t tác đ ng đ n hi u qu s d ng h th ng SWIFT đ a nh ng ki n ngh xác nh t có nhìn sâu s c h n v v n đ này, c n có nh ng nghiên c u sâu h n c s khóa lu n đ t đ c i u n u đ c th c hi n s góp ph n giúp Ban lưnh đ o Ngân hàng VIB có th d dàng ho ch đ nh chi n l c phát tri n ho t đ ng TTQT c a ngân hàng M CL C  DANH M C T VI T T T DANH M C B NG BI U DANH M C HỊNH, S CH NG 1: GI I THI U 1.T NG QUAN V V N 2.V N 3.PH NGHIÊN C U - M C TIÊU NGHIÊN C U NG PHÁP NGHIểN C U 4.PH M VI NGHIÊN C U CH NG 2: T NG QUAN V H TH NG THANH TOÁN SWIFTầầầầầ.4 2.1 GI I THI U V H TH NG THANH TOÁN SWIFT 2.1.1 Khái ni m v h th ng toán SWIFT 2.1.2 Vai trò h th ng SWIFT ho t đ ng toán qu c t 2.2 CÁC HÌNH TH C I N SWIFT C B N TRONG TTQT 2.2.1 Tiêu chu n n SWIFT dùng ph ng th c chuy n ti n 2.2.2 Tiêu chu n n SWIFT dùng ph ng th c nh thu 10 2.2.3 Tiêu chu n n SWIFT dùng ph ng th c tín d ng ch ng t 11 2.3 .TIÊU CHU N ÁNH GIÁ CH T L NG HO T NG H TH NG SWIFT T I CÁC NGÂN HÀNG 14 2.3.1 Mô hình t ch c ho t đ ng TTQT t i ngân hàng 14 2.3.2 Quy trình x lý n SWIFT 15 2.3.3 Ph m vi s d ng n SWIFT 15 2.3.4 Kh n ng t ng thích gi a Core Banking SWIFT 15 2.3.5 Tình tr ng quan h ngân hàng đ i lý 16 2.4 LÝ THUY T V PHÂN TÍCH SWOT 16 CH TH NG 3: TH C TR NG S D NG SWIFT T I TRUNG TỂM TẨI TR NG M I PHệA NAM - NGỂN HẨNG TMCP QU C T VI T NAM 18 v 3.1 KHÁI QUÁT V TRUNG TÂM TÀI TR TH NG M I (TTTM) PHÍA NAM ậ NGÂN HÀNG TMCP QU C T VI T NAM (VIB) 18 3.1.1 L ch s hình thành phát tri n 18 3.1.2 ánh giá tình hình ho t đ ng c a TTTM phía Nam – Ngân hàng TMCP Qu c t (VIB) 19 3.2 C S NH N DI N CÁC Y U T TÁC NG N TH C TR NG S D NG H TH NG SWIFT T I TRUNG TÂM TTTM PHÍA NAM ậ NGÂN HÀNG VIB 21 3.2.1 c m ho t đ ng c a h th ng SWIFT 22 3.2.2 c m s d ng SWIFT t i h th ng Ngân hàng Vi t Nam 24 3.2 PHÂN TÍCH TH C TR NG S D NG SWIFT TRONG TTQT THÔNG QUA KH O SÁT CÁC Y U T TÁC NG T I VIB 25 3.3.1 Mơ hình t ch c v n hành h th ng SWIFT t i VIB 25 3.3.2 Quy trình x lý n SWIFT 28 3.2.3 M c đích-ph m vi s d ng n SWIFT t i VIB 32 3.2.4 Công ngh Ngân hàng lõi –Core Banking 37 3.2.5 Quan h ngân hàng đ i lý 41 3.3 NG D NG PHÂN TÍCH SWOT HO T NG S D NG SWIFT TRONG TTQT T I VIB 43 3.4.1 i m m nh c a VIB trình s d ng h th ng SWIFT 44 3.4.2 i m y u c a VIB trình s d ng h th ng SWIFT 45 3.4.3 C h i SWIFT mang l i cho ho t đ ng TTQT t i VIB 47 3.4.4 Nh ng thách th c VIB ph i v t qua 49 CH NG 4: KI N NGH GI I PHÁP HOẨN THI N C CH S D NG H TH NG SWIFT T I TT TTTM PHệA NAM -NGÂN HÀNG VIB 51 4.1 NH H NG PHÁT TRI N HO T NG TTQT T I VIB N 2018 51 4.2 KI N NGH GI I PHÁP 52 4.2.1 Nhóm gi i pháp v mơ hình t ch c, 52 4.2.2 Nhóm gi i pháp nâng cao ch t l ng qu n lý, đào t o nghi p v 54 4.2.3 Nhóm gi i pháp v đ u t cơng ngh ngân hàng 56 vi 4.2.4 Nhóm gi i pháp m r ng quan h ngân hàng đ i lý 57 PH N K T LU N vii   DANH M C TÀI LI U THAM KH O  Vân Trang, (2002), H th ng SWIFT- công c đ y m nh toán qu c t Lê PhanTh Di u Th o, (2011), Giáo trình th c hành nghi p v toán qu c t , NXB Ph ng ông Ngân hàng TMCP Qu c T Vi t Nam, (2009, 2010, 2011), Báo cáo th ng niên 2009, 2010, 2011 Ngân hàng TMCP Qu c T Vi t Nam, (2010), Quy trình th c hi n nghi p v Thanh toán qu c t Nguy n Thanh H ng nhóm tác gi , (2008), Ph n m m qu n tr Ngân háng t c đ cao T24 Nguy n Th Kim Thanh, (2010), Vai trò c a công ngh ngân hàng chi n l c phát tri n ngân hang giai đo n 2011-2020, t p chí Ngân hàng s 13/2010 SWIFT Standard (Standard Release Guide 2012), Category Customer Payment & Cheques SWIFT Standard (Message Reference Guide 2012), Category Collecttion & Cash Letters SWIFT Standard (Message Reference Guide 2012), Category Documentary Credits & Guarantees 10 SWIFT Standard (Message Reference Guide 2012), Category Cash Management & Customer Status 11 SWIFT Standard (Message Reference Guide 2012), Category n Common Group Messages 12 S.W.I.F.T SCRL, (2012), Swift Standard MT November 2012 13 The Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication, (2011), Anual Review 2011 14 Thanh H i, (2003), Công ngh thông tin Ngân hàng tr c yêu c u h i nh p kinh t Qu c T , tham kh t i đ a ch http://www.sbv.gov.vn/wps/portal 15 Tr n Hoàng Ngân, (2003), Thanh toán Qu c T , NXB Th ng Kê     DANH M C PH L C  Ph l c 1: Fin 103 Single Customer Credit Transfer Ph luc 2: Fin 202 General Financial Institution Transfer Ph l c 3: m u n dùng ph Ph l c 4: m u n ph ng th c nh thu  ng th c tín d ng ch ng t   Ph l c : Bi u phí d ch v Tài tr th ng m i Ngân hàng VIB Ph l c 6: Mơ hình x lý t p trung t i ngân hàng VIB Ph l c 7: Mơ hình ho t đ ng chun mơn hóa t i Trung tâm TTTM phía Nam –VIB) A I 1.1 1.2 a b 2.1 a VND hôm sau b USD 2.2 II 2.1 2.2 III B C Page I 1.1 1.2 II Ghi chú: Page A I 1.1 1.2 a b 2.1 a b 2.2 a b 50 USD 50 USD 2.3 a b 50 USD Page 6.1 6.2 7.1 7.2 15 USD 8.1 8.2 15 USD 9.1 9.2 a b 10 11 Thanh tốn L/C 11.1 Phí tốn 11.2 Thơng báo tốn a b 12 13 13.1 10 USD 13.2 50 USD 14 14.1 Page 14.2 14.3 Thanh tốn L/C II Thơng báo L/C 2.1 2.2 2.3 3.1 3.2 3.3 Thanh toán L/C 0.2%/ tháng (TT: 50 USD) 10 10.1 10.2 11 11.1 a b 11.2 30 USD 12 Page B I 4.1 4.2 8.1 8.2 II C Các phí khác I 2.1 2.2 II Page III 2.1 2.2 Ghi chú: Page PH L C 6: MÔ HÌNH X LÝ T P TRUNG T I NGÂN HÀNG VIB Giám đ c trung tâm x lý GD t p trung Tr ng trung tâm Tài tr Th Trung tâm TTTM phía B c ng m i Trung tâm TTTM phía Nam T T V n T T V n T Phát hành T Phát hành T Ki m tra ch ng t T Ki m tra ch ng t T Thanh toán T Thanh toán PH L C 7: MƠ HÌNH T CH C T I TRUNG TÂM TÀI TR TH NG M I PHÍA NAM –NGÂN HÀNG VIB Trung tâm Tài tr Th T T v n T tr ng Chuyên viên cao c p T phát hành T tr ng Chuyên viên cao c p ng m i phía Nam T Ki m Tra ch ng t T tr ng Chuyên viên cao c p T toán T tr ng Chuyên viên cao c p Chuyên viên Chuyên viên Chuyên viên Chuyên viên Chuyên viên Chuyên viên Chuyên viên Chuyên viên