Phân tích hoạt động tín dụng ngân hàng thương mại cổ phần công thương việt nam – chi nhánh bắc kạn

BỘ TÀI CHÍNH HỌC VIỆN TÀI CHÍNH SINH VIÊN: NGUYỄN ĐỖ HOÀNG LỚP: CQ56/09.01 LUẬN VĂN TỐT NGHIỆP ĐỀ TÀI: PHÂN TÍCH HOẠT ĐỘNG TÍN DỤNG NGÂN NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN CÔNG THƯƠNG VIỆT NAM – CHI NHÁNH BẮC KẠN Chuyên ngành : Phân tích tài Mã số : 09 Mã SV : 1873402010869 NGƯỜI HƯỚNG DẪN: TS NGUYỄN THỊ THANH Hà Nội – 2022 BỘ TÀI CHÍNH HỌC VIỆN TÀI CHÍNH SINH VIÊN: NGUYỄN ĐỖ HỒNG LỚP: CQ56/09.01 LUẬN VĂN TỐT NGHIỆP ĐỀ TÀI: PHÂN TÍCH HOẠT ĐỘNG TÍN DỤNG NGÂN NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN CÔNG THƯƠNG VIỆT NAM – CHI NHÁNH BẮC KẠN Chuyên ngành : Phân tích tài Mã số : 09 Mã SV : 1873402010869 NGƯỜI HƯỚNG DẪN: TS NGUYỄN THỊ THANH Hà Nội – 2022 LỜI CẢM ƠN Lời em xin bày tỏ lịng kính trọng biết ơn sâu sắc tới Nguyễn Thị Thanh – người nhiệt tình giúp đỡ hướng dẫn em suốt trình viết luận văn tốt nghiệp Em xin gửi lời cảm ơn đến thầy giáo, cô giáo suốt trình học tập Học viện Tài hết lịng giúp đỡ, tạo điều kiện thuận lợi, truyền đạt kiến thức hữu ích kỹ cần thiết để em hồn thành luận văn cách tốt Em xin chân thành cảm ơn anh chị làm việc Ngân hàng Thương mại cổ phần Công thương Việt Nam chi nhánh Bắc Kạn bảo, hướng dẫn tận tình, cởi mở chu đáo suốt quãng thời gian em thực tập Ngân hàng Tuy nhiên thời gian thực tập kiến thức hạn chế nên luận văn em không tránh khỏi thiếu sót, em mong nhận góp ý từ thầy cô bạn sinh viên để luận em hoàn thiện Em xin chân thành cảm ơn! Hà Nội, ngày 25 tháng năm 2022 Sinh viên Hoàng Nguyễn Đỗ Hoàng LỜI CAM ĐOAN Em xin cam đoan: Luận văn tốt nghiệp “Phân tích hoạt động tín dụng Ngân hàng Thương mại cổ phần Công thương Việt Nam – chi nhánh Bắc Kạn” cơng trình nghiên cứu riêng em Các số liệu phục vụ cho việc phân tích, nhận xét luận văn sử dụng cách trung thực Các số liệu có nguồn trích dẫn, kết luận văn đáng tin cậy Nếu có phát gian lận nào, em xin hồn tồn chịu trách nhiệm Hà Nội, ngày 25 tháng năm 2022 Sinh viên Hoàng Nguyễn Đỗ Hoàng MỤC LỤC PHẦN MỞ ĐẦU CHƯƠNG I: LÝ LUẬN CHUNG VỀ PHÂN TÍCH HOẠT ĐỘNG TÍN DỤNG CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI 1.1 Lý luận chung hoạt động tín dụng Ngân hàng thương mại .5 1.1.1 Khái quát tín dụng NHTM 1.1.2 Bản chất tín dụng NHTM 1.1.3 Phân loại tín dụng NHTM 1.1.4 Hoạt động tín dụng Ngân hàng 1.1.5 Các nhân tố ảnh hưởng đến hoạt động tín dụng NH 10 1.2 Lý luận phân tích hoạt động tín dụng ngân hàng thương mại .16 1.2.1 Khái niệm, mục tiêu phân tích hoạt động tín dụng ngân hàng thương mại 16 1.2.2 Nội dung phân tích hoạt động tín dụng NHTM 18 KẾT LUẬN CHƯƠNG .24 CHƯƠNG II: PHÂN TÍCH THỰC TRẠNG HOẠT ĐỌNG TÍN DỤNG NGÂN HÀNG TMCP CƠNG THƯƠNG VIỆT NAM CHI NHÁNH BẮC KẠN 25 2.1 Khái quát Ngân hàng TMCP Công thương Viêt Nam chi nhánh Bắc Kạn 25 2.1.1.Quá trình hình thành phát triển Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam chi nhánh Bắc Kạn 25 2.1.2.Đặc điểm tổ chức quản lý Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam chi nhánh Bắc Kạn 26 2.1.3.Đặc điểm kinh doanh Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam chi nhánh Bắc Kạn 29 2.1.4.Phân tích tình hình tài Ngân hàng TMCP Cơng thương Việt Nam chi nhánh Bắc Kạn 30 2.2 Phân tích thực trạng hoạt động tín dụng Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam chi nhánh Bắc Kạn .34 2.2.1 Phân tích thực trạng huy động vốn Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam chi nhánh Bắc Kạn 34 2.2.2 Phân tích thực trạng hoạt động cho vay VietinBank Bắc Kạn 45 2.3 Đánh giá thực trạng hoạt động tín dụng Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam chi nhánh Bắc Kạn .53 2.3.1 Kết đạt 53 2.3.2 Hạn chế 55 2.3.3 Nguyên nhân 56 KẾT LUẬN CHƯƠNG II 60 CHƯƠNG 3: GIẢI PHÁP NÂNG CAO HOẠT ĐỘNG TÍN DỤNG NGÂN HÀNG TMCP CƠNG THƯƠNG VIỆT NAM CHI NHÁNH BẮC KẠN 61 3.1 Định hướng phát triển Chi nhánh năm tới 61 3.1.1 Bối cảnh kinh tế xã hội 61 3.1.2 Mục tiêu định hướng hoạt động chi nhánh 62 3.2 Giải pháp nâng cao hoạt động tín dụng VietinBank Bắc Kạn 67 3.2.1 Giải pháp nâng cao hiệu huy động vốn: 68 3.2.2 Giải pháp nâng cao hiệu cho vay: 70 3.2.3 Một số giải pháp khác: 71 KẾT LUẬN CHƯƠNG 73 KẾT LUẬN CHUNG 74 DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO 75 DANH MỤC CÁC TỪ VIẾT TẮT Viết tắt Nguyên văn NHTM Ngân hàng thương mại TCTD Tổ chức tín dụng TMCP Thương mại cổ phần NHNN Ngân hàng Nhà Nước BCTC Báo cáo tài NH Ngân hàng KH Khách hàng NVHĐ Nguồn vốn huy động TCKT Tổ chức kinh tế HDKD Hoạt động kinh doanh DANH MỤC BẢNG Bảng 1.1: Quy trình cho vay khái quát Bảng 2.1: Quy mô tài sản VietinBank Bắc Kạn 31 Bảng 2.2: Kết huy động vốn dư nợ tín dụng VietinBank Bắc Kạn .33 Bảng 2.3: Lợi nhuận trước thuế VietinBank Bắc Kạn 34 Bảng 2.4 Tình hình huy động vốn bình quân theo thành phần kinh tế giai đoạn 2019 – 2021 36 Bảng 2.5: Cơ cấu vốn Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam chi nhánh Bắc Kạn giai đoạn 2019 – 2021 39 Bảng 2.6: Cơ cấu nguồn vốn theo đối tượng Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam chi nhánh Bắc Kạn giai đoạn 2019 – 2021 41 Bảng 2.7: Cơ cấu nguồn vốn huy động theo kỳ hạn Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam chi nhánh Bắc Kạn giai đoạn 2019 – 2021 43 Bảng 2.8: Hiệu sử dụng nguồn vốn huy động VietinBank Bắc Kạn giai đoạn 2019 – 2021 44 Bảng 2.9 Tình hình cho vay giai đoạn 2019 – 2021 46 Bảng 2.10 Tình hình vay vốn VietinBank Bắc KạnError! Bookmark not defined Bảng 2.11 Dư nợ cho vay theo nhóm nợ 51 Bảng 2.12 Vòng quay vốn tín dụng 53 DANH MỤC BIỂU ĐỒ - SƠ ĐỒ Sơ đồ 2.1 Sơ đồ cấu tổ chức VietinBank Bắc Kạn 27 Hình 2.1: Quy mô hoạt động kết hoạt đông kinh doanh VietinBank Bắc Kạn giai đoạn 2019 – 2021 31 Biểu đồ 2.1: Tình hình vốn huy động bình quân theo thành phần kinh tế giai đoạn 2019 – 2021 37 Biểu đồ 2.2: Doanh số cho vay theo thời hạn cho vay 49 MỞ ĐẦU Lý lựa chọn đề tài Trong bối cảnh kinh tế Việt Nam dần hội nhập phát triển đặt nhiều thách thức cho ngân hàng thương mại,đó tham gia tập đồn tài đa quốc gia mạnh tài chính, kỹ thuật, cơng nghệ kinh nghiệm nhân lực tốt Trước tình hình bắt buộc Ngân hàng thương mại phải tái cấu trúc có cải cách định hướng phát triển chiến lược kinh doanh Việt Nam bước mở cửa thị trường tài nước theo cam kết đối tác nước ngồi việc có đủ sức đứng vững canh tranh thách thức lớn Nhằm giữ vị tồn môi trường khắc nghiệt địi hỏi Ngân hàng thương mại phải có sách tiền tệ hợp lý, hoạt động mạnh mẽ có hiệu quả, thu hút nhiều nguồn vốn phân bổ cách đắn, đáp ứng vốn cho việc đầu tư xây dựng sở hạ tầng, chuyển dịch cấu kinh tế nói chùng nhu cầu sản xuất kinh doanh doanh nghiệp nói riêng Trong điều kiện thị trường vốn nước ta chưa phát huy chức dẫn vốn cho kinh tế nhu cầu vốn phần lớn đáp ứng thông qua hệ thống Ngân hàng thương mại Trong xu toàn cầu hóa kinh tế, cạnh tranh ngày gay gắt ngân hàng; doanh nghiệp cá nhân gặp nhiều khó khăn tiêu thụ hàng hóa, thiếu vốn để sản xuất kinh doanh, lực quản lý chưa cao địi hỏi NHTM phải tìm giải pháp nhằm nâng cao hiệu hoạt động kinh doanh Góp phần thực sách tiền tệ quốc gia nhằm ổn định thúc đẩy kinh tế Với hoạt động kinh doanh NHTM Việt Nam nay, hoạt động tín dụng hoạt động sinh lời chủ yếu ngân hàng kinh tế thị trường, nhiên đem theo nhiều rủi ro gây ảnh hưởng tới an tồn hệ thống ngân hàng nói riêng kinh tế nói chung Chính vấn đề Nguyễn Đỗ Hồng Lớp CQ56/09.01 CHI PHÍ LÃI Chi phí dịch vụ thẻ CHI PHÍ VỀ DỊCH VỤ THẺ Chi dịch vụ chuyển tiền nước CHI PHÍ DỊCH VỤ THANH TOÁN, CHUYỂN Chi vận chuyển, bốc xếp tiền Chi kiểm đếm, phân loại đóng gói tiền Chi bảo vệ tiền Chi khác kho quỹ CHI VỀ KHO QUỸ Chi cước phí bưu điện mạng viễn thơng CHI PHÍ TỪ HOẠT ĐỘNG DỊCH VỤ KHÁC CHI PHÍ HOẠT ĐỘNG DỊCH VỤ Chi kinh doanh ngoại tệ CHI VỀ KINH DOANH NGOẠI HỐI VÀ VÀNG CHI PHÍ HOẠT ĐỘNG KINH DOANH KHÁC Chi DPRR cho vay tổ chức, cá nhân CHI DỰ PHÒNG RỦI RO TÍN DỤNG CHI DỰ PHỊNG RỦI RO Chi tiền lương Trụ sở Đơn vị Lương làm thêm LƯƠNG VÀ PHỤ CẤP Nộp bảo hiểm xã hội Nộp bảo hiểm y tế Nộp kinh phí cơng đoàn Nộp bảo hiểm thất nghiệp CÁC KHOẢN CHI ĐỂ ĐÓNG GÓP THEO Chi tiền ăn ca Chi trang phục giao dịch Chi phương tiện bảo hộ lao động Chi tiền nghỉ phép hàng năm Chi cho lao động nữ Chi y tế cho CBNV CÁC KHOẢN CHI KHÁC CHO CBNV Các khoản chi phúc lợi cho CBCNV CÁC KHOẢN CHI PHÚC LỢI CHO CBCNV CHI PHÍ NHÂN SỰ Chi bưu phí 501 502130300 50213 502150100 50215 502170100 502170200 502170300 502170400 50217 502180800 50218 5021 502210100 50221 5022 502310200 50231 5023 502510120 502510130 5025101 502510310 502510320 502510330 502510350 5025103 502510510 502510520 502510530 502510540 502510550 502510560 5025105 502510610 5025106 50251 502530100 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 40.503.416.545 27.087.203 27.087.203 11.900.000 11.900.000 134.318.650 211.589.740 437.267.807 38.336.200 821.512.397 422.425.497 422.425.497 1.282.925.097 7.140 7.140 7.140 10.593.323.654 10.593.323.654 10.593.323.654 10.691.399.853 401.442.152 11.092.842.005 865.187.024 148.317.780 100.170.816 57.613.208 1.171.288.828 422.736.752 493.429.000 57.236.000 173.019.242 23.810.000 140.840.000 1.311.070.994 1.303.933.364 1.303.933.364 14.879.135.191 10.523.148 6.292.528 0 0 0 0 9.210.179 9.210.179 9.210.179 0 0 0 0 0 0 8.173.944 8.173.944 0 0 0 0 8.173.944 40.497.124.017 27.087.203 27.087.203 11.900.000 11.900.000 134.318.650 211.589.740 437.267.807 38.336.200 821.512.397 413.215.318 413.215.318 1.273.714.918 7.140 7.140 7.140 10.593.323.654 10.593.323.654 10.593.323.654 10.691.399.853 401.442.152 11.092.842.005 865.187.024 148.317.780 100.170.816 49.439.264 1.163.114.884 422.736.752 493.429.000 57.236.000 173.019.242 23.810.000 140.840.000 1.311.070.994 1.303.933.364 1.303.933.364 14.870.961.247 10.523.148 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Chi điện thoại CHI BƯU PHÍ VÀ ĐIỆN THOẠI Chi bảo dưỡng sửa chữa tài sản Chi bảo hiểm tài sản Chi thuê tài sản Chi mua sắm công cụ, dụng cụ Chi khấu hao TSCĐ CHI VỀ TÀI SẢN Chi tiếp thị, khuyến mại CHI TIẾP THỊ, KHUYẾN MẠI Chi tuyên truyền quảng cáo Chi xuất tài liệu CHI TUYÊN TRUYỀN, QUẢNG CÁO CHI PHÍ TUYÊN TRUYỀN QUẢNG CÁO, TIẾP Chi vật liệu văn phòng Chi giấy tờ in Chi vật mang tin Chi xăng dầu Chi vật liệu khác CHI VỀ VẬT LIỆU VÀ GIẤY TỜ IN Công tác phí CHI CƠNG TÁC PHÍ Chi đào tạo, huấn luyện nghiệp vụ CHI ĐÀO TẠO, HUẤN LUYỆN NGHIỆP VỤ Chi hội nghị Chi lễ tân, khánh tiết Chi giao dịch, đối ngoại CHI HỘI NGHỊ, LỄ TÂN, KHÁNH TIẾT, GIAO Chi hoạt động đoàn thể Ngân hàng CHI VỀ CÁC HOẠT ĐỘNG ĐOÀN THỂ CỦA Chi tiền điện Chi tiền nước Chi tiền vệ sinh CHI ĐIỆN, NƯỚC, VỆ SINH CƠ QUAN Thuế giá trị gia tăng đầu vào khơng khấu trừ Chi phí phịng cháy, chữa cháy Chi phí quản lý khác CHI KHÁC VỀ HOẠT ĐỘNG QUẢN LÝ VÀ 502530200 50253 502540100 502540200 502540300 502540400 502540500 50254 502550210 5025502 502550310 502550330 5025503 50255 502560110 502560120 502560130 502560140 502560150 5025601 502560220 5025602 502560310 5025603 502560610 502560620 502560630 5025606 502560810 5025608 502561110 502561120 502561130 5025611 502561220 502561230 502561290 5025612 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 42.758.845 53.281.993 4.911.713.103 40.605.720 326.400.000 896.098.500 3.254.527.302 9.429.344.625 32.914.696 32.914.696 95.662.400 35.145.000 130.807.400 163.722.096 338.631.680 28.722.110 1.800.000 163.487.340 556.813.680 1.089.454.810 532.334.595 532.334.595 34.310.000 34.310.000 188.497.200 493.573.000 2.086.419.356 2.768.489.556 265.600.455 265.600.455 599.868.615 21.613.632 87.745.818 709.228.065 88.708.373 9.080.000 76.966.818 174.755.191 1.047.341 1.047.341 1.403.828.880 0 165.000 1.403.993.880 50.000 50.000 0 50.000 0 0 0 0 0 0 620.000 620.000 0 0 0 0 0 41.711.504 52.234.652 3.507.884.223 40.605.720 326.400.000 895.933.500 3.254.527.302 8.025.350.745 32.864.696 32.864.696 95.662.400 35.145.000 130.807.400 163.672.096 338.631.680 28.722.110 1.800.000 163.487.340 556.813.680 1.089.454.810 532.334.595 532.334.595 34.310.000 34.310.000 188.497.200 493.573.000 2.085.799.356 2.767.869.556 265.600.455 265.600.455 599.868.615 21.613.632 87.745.818 709.228.065 88.708.373 9.080.000 76.966.818 174.755.191 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Chi tài trợ cho giáo dục CHI CÔNG TÁC XÃ HỘI CHI HOẠT ĐỘNG QUẢN LÝ CHUNG VÀ Chi nộp phí bảo hiểm, bảo tồn tiền gửi khách CHI PHÍ BẢO TỒN VÀ BẢO HIỂM TIỀN GỬI CHI PHÍ HOẠT ĐỘNG Chi nộp khoản phí hiệp hội Chi nộp lệ phí phí CHI NỘP CÁC KHOẢN PHÍ, LỆ PHÍ CHI NỘP THUẾ VÀ CÁC KHOẢN PHÍ, LỆ PHÍ Chi lãi điều chuyển vốn nội Chi điều tiết nội phí dịch vụ Chi điều tiết nội hoạt động quản lý Chi điều tiết nội chi dịch vụ Chi điều tiết nội từ hoạt động kinh doanh khác CHI ĐIỀU TIẾT NỘI BỘ Chi tiền lẻ Chi hoàn dự thu lãi Chi phí khác CHI PHÍ KHÁC CHI PHÍ NGỒI LÃI CHI PHÍ Tổng 502561320 5025613 50256 502570100 50257 5025 502630100 502630200 50263 5026 502710000 502720000 502730000 502750000 502780000 5027 502820000 502830000 502890000 5028 502 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1.540.377.331.447 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1.540.377.331.447 5.041.950.000 5.041.950.000 10.616.122.672 990.253.000 990.253.000 36.131.859.577 500.000 10.314.000 10.814.000 10.814.000 107.540.300.484 16.425.912 637.839.383 1.027.985.765 95.059.093 109.317.610.637 147.681 2.448.288.362 78.562.421 2.526.998.464 159.863.538.569 200.366.955.114 29.172.479.472.248 0 620.000 0 1.413.885.165 0 0 0 886.601 886.601 51.817.200 51.817.200 1.475.799.145 1.482.091.673 29.172.479.472.248 Lập ngày tháng năm … NGƯỜI LẬP Trưởng phòng Kế toán Giám đốc (Ký, họ tên) (Ký, họ tên) (Ký, họ tên, đóng dấu) 5.041.950.000 5.041.950.000 10.615.502.672 990.253.000 990.253.000 34.717.974.412 500.000 10.314.000 10.814.000 10.814.000 107.540.300.484 16.425.912 637.839.383 1.027.099.164 95.059.093 109.316.724.036 147.681 2.396.471.162 78.562.421 2.475.181.264 158.387.739.424 198.884.863.441 1.825.712.683.273 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1.825.712.683.273 Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam CN Bắc Kạn BẢNG CÂN ĐỐI TÀI KHOẢN QUY ĐỔI Từ ngày 01/01/2021 đến ngày 31/12/2021 Bản thức CÁC TÀI KHOẢN TRONG BẢNG CÂN ĐỐI KẾ TOÁN Loại tiền: VND Số dư đầu Tên tài khoản Mã tài khoản Tiền mặt, vàng tiền tệ 101110100 Tiền mặt, vàng tiền tệ 101110300 Tiền mặt máy ATM 101110400 TIỀN MẶT, VÀNG 10111 TIỀN MẶT, CHỨNG 1011 Tiền gửi toán 101210000 TIỀN GỬI TẠI NHNN 1012 TIỀN VÀ CÁC TÀI 101 Cho vay ngắn hạn tổ 105110111 Cho vay ngắn hạn tổ 105110112 CHO VAY NGẮN 10511011 CHO VAY NGẮN 1051101 Cho vay trung hạn tổ 105110211 Cho vay trung hạn tổ 105110212 Cho vay trung hạn thẻ 105110213 Cho vay trung hạn thẻ 105110214 CHO VAY TRUNG 10511021 CHO VAY TRUNG 1051102 Cho vay dài hạn tổ 105110311 Cho vay dài hạn tổ 105110312 CHO VAY DÀI HẠN 10511031 CHO VAY DÀI HẠN 1051103 CHO VAY THÔNG 10511 Cho vay dài hạn hợp 105130311 CHO VAY DÀI HẠN 10513031 CHO VAY DÀI HẠN 1051303 Nợ 18.130.137.100 5.201.340.000 23.331.477.100 23.331.477.100 262.973.218 262.973.218 23.594.450.318 398.784.488.126 2.384.907.418 401.169.395.544 401.169.395.544 173.169.619.040 310.806.214 2.262.208.593 122.960.373 175.865.594.220 175.865.594.220 791.096.415.500 33.000.000 791.129.415.500 791.129.415.500 1.368.164.405.264 128.273.910.352 128.273.910.352 128.273.910.352 Số phát sinh Có 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Nợ 3.905.059.178.439 1.629.344.902.900 671.038.240.000 6.205.442.321.339 6.205.442.321.339 1.118.040.000.000 1.118.040.000.000 7.323.482.321.339 1.521.417.019.605 107.423.237.220 1.628.840.256.825 1.628.840.256.825 126.011.033.482 21.785.545.211 10.516.898.918 3.191.384.822 161.504.862.433 161.504.862.433 120.608.249.975 12.195.733.909 132.803.983.884 132.803.983.884 1.923.149.103.142 0 Có 3.905.641.188.264 1.629.344.902.900 667.337.660.000 6.202.323.751.164 6.202.323.751.164 1.118.292.661.807 1.118.292.661.807 7.320.616.412.971 1.403.880.250.521 108.703.793.764 1.512.584.044.285 1.512.584.044.285 123.198.789.712 21.676.131.563 10.712.020.387 3.221.856.525 158.808.798.187 158.808.798.187 149.700.188.943 8.378.963.899 158.079.152.842 158.079.152.842 1.829.471.995.314 16.034.241.196 16.034.241.196 16.034.241.196 Số dư cuối Nợ 17.548.127.275 8.901.920.000 26.450.047.275 26.450.047.275 10.311.411 10.311.411 26.460.358.686 516.321.257.210 1.104.350.874 517.425.608.084 517.425.608.084 175.981.862.810 420.219.862 2.067.087.124 92.488.670 178.561.658.466 178.561.658.466 762.004.476.532 3.849.770.010 765.854.246.542 765.854.246.542 1.461.841.513.092 112.239.669.156 112.239.669.156 112.239.669.156 Có 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 CHO VAY HỢP VỐN CHO VAY BẰNG CHO VAY TỔ CHỨC Lãi dự thu cho vay Lãi dự thu cho vay hợp Lãi dự thu cho vay LÃI DỰ THU CHO LÃI DỰ THU CHO Phi phải thu hoạt PHÍ PHẢI THU TỔ LÃI VÀ PHÍ PHẢI Tạm ứng nộp thuế Tạm ứng nộp thuế thu TẠM ỨNG NỘP Thuế GTGT đầu vào PHẢI THU THUẾ THANH TỐN VỚI Phải thu chi phí xử CÁC KHOẢN PHẢI Tạm ứng cho chủ thẻ CÁC KHOẢN TẠM CÁC KHOẢN PHẢI Tạm ứng cho nhà cung TẠM ỨNG CHO CÁC KHOẢN PHẢI Các khoản phải thu CÁC KHOẢN PHẢI CÁC KHOẢN PHẢI Các khoản phải thu CÁC KHOẢN PHẢI CÁC KHOẢN PHẢI Tạm ứng ấn quan Tạm ứng ấn thông Tạm ứng hoạt động TẠM ỨNG HOẠT Tạm ứng đào tạo, huấn Tạm ứng mua công cụ Tạm ứng chi tiêu hành 10513 1051 105 106110100 106110200 106110500 10611 1061 106220000 1062 106 126120110 126120130 1261201 126120210 1261202 12612 126130300 12613 126140120 1261401 12614 126150610 1261506 12615 126170900 12617 1261 126210820 1262108 12621 126220120 126220130 126220160 1262201 126220230 126220240 126220270 128.273.910.352 1.496.438.315.616 1.496.438.315.616 4.860.375.576 62.711.713 203.693 4.923.290.982 4.923.290.982 0 4.923.290.982 0 0 0 214.827.000 214.827.000 0 0 0 0 214.827.000 0 0 329.861.462 329.861.462 80.476.000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1.923.149.103.142 1.923.149.103.142 113.076.644.786 10.148.078.574 218.607.396 123.443.330.756 123.443.330.756 30.729 30.729 123.443.361.485 702.763.962 893.957.116 1.596.721.078 88.987.952 88.987.952 1.685.709.030 30.000.000 30.000.000 950.000.000 950.000.000 950.000.000 1.298.526.288 1.298.526.288 1.298.526.288 10.405.000 10.405.000 3.974.640.318 244.754.250 244.754.250 244.754.250 3.480.669 228.620 48.670.000 52.379.289 64.650.000 128.180.000 822.300.000 16.034.241.196 1.845.506.236.510 1.845.506.236.510 113.864.839.570 10.163.836.661 217.952.885 124.246.629.116 124.246.629.116 30.729 30.729 124.246.659.845 702.763.962 893.957.116 1.596.721.078 88.987.952 88.987.952 1.685.709.030 0 950.000.000 950.000.000 950.000.000 1.298.526.288 1.298.526.288 1.298.526.288 0 3.934.235.318 244.754.250 244.754.250 244.754.250 3.480.669 228.620 129.571.462 133.280.751 118.576.000 128.180.000 822.300.000 112.239.669.156 1.574.081.182.248 1.574.081.182.248 4.072.180.792 46.953.626 858.204 4.119.992.622 4.119.992.622 0 4.119.992.622 0 0 0 244.827.000 244.827.000 0 0 0 10.405.000 10.405.000 255.232.000 0 0 248.960.000 248.960.000 26.550.000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 TẠM ỨNG HOẠT Tạm ứng hoạt động tài TẠM ỨNG CƠNG Tham ơ, thiếu, tiền THAM Ơ, THIẾU, Các khoản phải thu nội CÁC KHOẢN PHẢI CÁC KHOẢN PHẢI CÁC KHOẢN PHẢI CÁC KHOẢN PHẢI Công cụ, dụng cụ Vật liệu, giấy tờ in Vật liệu, giấy tờ in Vật liệu khác CƠNG CỤ, DỤNG Cơng cụ, dụng cụ, vật CÔNG CỤ, DỤNG CÔNG CỤ, DỤNG Nhà cửa, vật kiến trúc Máy móc, thiết bị Phương tiện vận tải, Thiết bị, dụng cụ quản TSCĐ HỮU HÌNH Quyền sử dụng đất Bản quyền, sáng TSCĐ VÔ HÌNH NGUN GIÁ TÀI Hao mịn nhà cửa, vật Hao mịn máy móc Hao mịn phương tiện Hao mịn thiết bị, dụng HAO MỊN TSCĐ Hao mịn quyền sử Hao mịn quyền, HAO MỊN TSCĐ VƠ HAO MỊN TÀI SẢN TÀI SẢN CỐ ĐỊNH Chi phí chờ phân bổ 1262202 126220310 1262203 126220410 1262204 126220790 1262207 12622 1262 126 127110000 127120000 127130000 127140000 1271 127210000 1272 127 130110100 130110200 130110300 130110400 13011 130120100 130120300 13012 1301 130210100 130210200 130210300 130210400 13021 130220100 130220300 13022 1302 130 133520700 80.476.000 0 0 0 410.337.462 410.337.462 625.164.462 19.573.400 4.303.520 19.279.000 82.659.991 125.815.911 0 125.815.911 23.652.249.718 12.671.652.329 8.757.523.719 217.518.999 45.298.944.765 25.680.600.000 291.592.000 25.972.192.000 71.271.136.765 0 0 0 0 71.271.136.765 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 11.018.852.783 12.406.345.608 6.763.724.733 205.638.471 30.394.561.595 5.580.525.356 291.592.000 5.872.117.356 36.266.678.951 36.266.678.951 1.015.130.000 2.000.000.000 2.000.000.000 1.000.000 1.000.000 1.009.378 1.009.378 3.069.518.667 3.314.272.917 7.288.913.235 159.544.000 6.044.325 27.505.540 225.513.620 418.607.485 2.208.420 2.208.420 420.815.905 1.069.056.000 2.000.000.000 2.000.000.000 1.000.000 1.000.000 1.009.378 1.009.378 3.204.346.129 3.449.100.379 7.383.335.697 107.485.400 3.480.669 39.102.260 193.122.315 343.190.644 2.208.420 2.208.420 345.399.064 611.715.953 611.715.953 0 611.715.953 0 0 0 0 1.674.969.081 801.649.372 655.153.332 11.880.528 3.143.652.313 513.612.000 0 611.715.953 1.771.139.100 513.612.000 3.657.264.313 3.657.264.313 1.771.139.100 26.550.000 0 0 0 275.510.000 275.510.000 530.742.000 71.632.000 6.867.176 7.682.280 115.051.296 201.232.752 0 201.232.752 23.652.249.718 13.283.368.282 8.757.523.719 217.518.999 45.910.660.718 25.680.600.000 291.592.000 25.972.192.000 71.882.852.718 0 0 0 0 71.882.852.718 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 12.693.821.864 13.207.994.980 7.418.878.065 217.518.999 33.538.213.908 6.094.137.356 291.592.000 6.385.729.356 39.923.943.264 39.923.943.264 Chi phí chờ phân bổ CHI PHÍ CHỜ PHÂN CHI PHÍ CHỜ PHÂN TÀI SẢN CÓ KHÁC TÀI SẢN Lãi dự trả tiền gửi LÃI DỰ TRẢ CÁC LÃI PHẢI TRẢ CÁC Tiền gửi khơng kỳ hạn TIỀN GỬI KHƠNG TIỀN GỬI CỦA CÁC HUY ĐỘNG VỐN Lãi dự trả tiền gửi LÃI DỰ TRẢ HUY LÃI VÀ PHÍ PHẢI Tiền gửi khơng kỳ hạn TIỀN GỬI KHÔNG HUY ĐỘNG VỐN HUY ĐỘNG VỐN Tiền gửi toán Tiền gửi toán TIỀN GỬI THANH Tiền gửi toán TIỀN GỬI THANH Tiền gửi toán TIỀN GỬI THANH TIỀN GỬI THANH Tiền gửi chuyên dùng Tiền gửi chuyên thu Tiền gửi chuyên dùng TIỀN GỬI VỐN Tiền gửi có kỳ hạn TIỀN GỬI CĨ KỲ Tiền gửi có kỳ hạn từ TIỀN GỬI CÓ KỲ TIỀN GỬI CÓ KỲ Tiền gửi ký quỹ nghiệp Tiền gửi ký quỹ bảo 133520900 13352 1335 133 202120000 2021 202 203120100 20312 2031 203 204110000 2041 204 205120100 20512 2051 205 207110110 207110120 2071101 207110210 2071102 207110310 2071103 20711 207120100 207120300 207120400 20712 207130110 2071301 207130210 2071302 20713 207140120 207140130 0 0 1.596.978.174.054 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 36.266.678.951 2.188 2.188 2.188 150.032.368.811 150.032.368.811 150.032.368.811 150.032.368.811 822.058 822.058 822.058 8.635.600 8.635.600 8.635.600 8.635.600 97.898.563.476 324.263.691 98.222.827.167 72.533.819.272 72.533.819.272 30.567.721.941 30.567.721.941 201.324.368.380 7.889.680 2.000.000 9.889.680 24.166.643.830 24.166.643.830 2.370.000.000 2.370.000.000 26.536.643.830 895.105.704 587.760.000 2.358.899.100 2.358.899.100 2.358.899.100 9.380.755.130.159 381.814 381.814 381.814 485.200.000.000 485.200.000.000 485.200.000.000 485.200.000.000 325.924.488 325.924.488 325.924.488 2.219.522.091 2.219.522.091 2.219.522.091 2.219.522.091 10.641.082.152.176 8.414.652.909 10.649.496.805.085 3.295.662.754.864 3.295.662.754.864 308.077.555.428 308.077.555.428 14.253.237.115.377 140.795.718.351 2.028.410.474 34.611.935.065 177.436.063.890 84.099.689.246 84.099.689.246 2.415.678.027 2.415.678.027 86.515.367.273 10.060.825.964 8.766.571.647 420.520.000 2.191.659.100 2.191.659.100 2.191.659.100 9.303.946.967.500 381.898 381.898 381.898 585.333.454.921 585.333.454.921 585.333.454.921 585.333.454.921 325.787.770 325.787.770 325.787.770 2.211.886.491 2.211.886.491 2.211.886.491 2.211.886.491 10.671.501.604.191 15.033.140.365 10.686.534.744.556 3.351.485.504.398 3.351.485.504.398 319.737.363.653 319.737.363.653 14.357.757.612.607 143.852.929.335 2.028.410.474 34.611.935.065 180.493.274.874 121.922.794.662 121.922.794.662 6.645.678.027 6.645.678.027 128.568.472.689 10.060.825.964 10.677.502.940 167.240.000 167.240.000 167.240.000 167.240.000 1.677.443.601.026 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 39.923.943.264 2.272 2.272 2.272 250.165.823.732 250.165.823.732 250.165.823.732 250.165.823.732 685.340 685.340 685.340 1.000.000 1.000.000 1.000.000 1.000.000 128.318.015.491 6.942.751.147 135.260.766.638 128.356.568.806 128.356.568.806 42.227.530.166 42.227.530.166 305.844.865.610 3.065.100.664 2.000.000 3.067.100.664 61.989.749.246 61.989.749.246 6.600.000.000 6.600.000.000 68.589.749.246 2.806.036.997 Tiền gửi ký quỹ đảm TIỀN GỬI KÝ QUỸ Bảo đảm khoản BẢO ĐẢM CÁC TIỀN GỬI KÝ QUỸ Tiền giữ hộ đợi TIỀN GỬI KHÁC TIỀN GỬI CỦA Tiền gửi tiết kiệm có Tiền gửi tiết kiệm có TIỀN GỬI TIẾT TIỀN GỬI TIẾT HUY ĐỘNG VỐN Lãi dự trả tiền gửi Lãi dự trả tiền gửi có Lãi dự trả tiền gửi tiết LÃI DỰ TRẢ HUY Lãi đến hạn tiền gửi có Lãi đến hạn tiền gửi LÃI ĐẾN HẠN HUY LÃI VÀ PHÍ PHẢI Mua bán ngoại tệ kinh MUA BÁN NGOẠI Thanh toán mua bán Thanh toán mua bán Thanh tốn mua bán Thanh tốn mua bán THANH TỐN MUA GIAO DỊCH MUA GIAO DỊCH TIỀN Các khoản khách hàng Các khoản phải trả CÁC KHOẢN KHÁC CÁC KHOẢN PHẢI Các khoản phải trả Các khoản phải trả liên Các khoản phải trả liên CÁC KHOẢN CHỜ 207140140 2071401 207140390 2071403 20714 207150100 20715 2071 207220100 207220200 20722 2072 207 208110000 208120000 208140000 2081 208210000 208220000 2082 208 211110100 21111 211120100 211120400 211120500 211120600 21112 2111 211 224110620 224110650 2241106 22411 224120210 224120230 224120290 2241202 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 17.312 17.312 5.949.769 0 5.949.769 5.967.081 5.967.081 0 0 0 0 145.238.966 1.040.344.670 300.992.789 300.992.789 1.341.337.459 0 229.212.239.349 246.816.570.951 396.212.271.045 643.028.841.996 643.028.841.996 872.241.081.345 1.179.132 279.589.419 17.024.707.689 17.305.476.240 75.274.763 89.840.896 165.115.659 17.470.591.899 5.949.769 5.949.769 17.312 0 17.312 5.967.081 5.967.081 15.718.681 15.718.681 15.718.681 1.654.500 31.700 1.686.200 18.827.397.611 0 18.827.397.611 80.750.574 80.750.574 14.536.096.694.725 1.004.643.017.385 345.797.171.530 1.350.440.188.915 1.350.440.188.915 15.886.536.883.640 315.790.903 1.440.640.519 36.302.122.582 38.058.554.004 113.885.864 113.885.864 38.172.439.868 385.054.104.215 385.054.104.215 21.405.154 380.046.044.052 100.504.000 4.944.850.693 385.112.803.899 770.166.908.114 770.166.908.114 449.745.287 11.398.093.387 11.847.838.674 11.847.838.674 33.750.000 5.162.527.343 5.196.277.343 20.738.328.904 602.538 602.538 20.738.931.442 80.750.574 80.750.574 14.687.639.042.186 1.007.335.820.419 524.135.620.385 1.531.471.440.804 1.531.471.440.804 16.219.110.482.990 316.038.454 1.514.955.879 37.485.459.047 39.316.453.380 4.502.406 64.249.960 68.752.366 39.385.205.746 385.088.768.043 385.088.768.043 21.403.601 380.011.381.777 100.504.000 4.944.850.693 385.078.140.071 770.166.908.114 770.166.908.114 434.256.847 11.398.093.387 11.832.350.234 11.832.350.234 33.750.000 5.161.022.843 1.154 5.194.773.997 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 15.759 15.759 40.612.044 0 40.612.044 40.627.803 40.627.803 0 0 0 0 145.238.966 2.951.275.963 301.595.327 301.595.327 3.252.871.290 0 380.754.586.810 249.509.373.985 574.550.719.900 824.060.093.885 824.060.093.885 1.204.814.680.695 1.426.683 353.904.779 18.208.044.154 18.563.375.616 79.777.169 40.204.992 119.982.161 18.683.357.777 40.612.044 40.612.044 15.759 0 15.759 40.627.803 40.627.803 230.241 230.241 230.241 150.000 32.854 182.854 CÁC KHOẢN PHẢI Chuyển tiền phải trả CHUYỂN TIỀN PHẢI Thu hộ, chi hộ KBNN THU HỘ, CHI HỘ Các khoản sai lầm, chờ Các khoản sai lầm, chờ CÁC KHOẢN SAI CÁC KHOẢN PHẢI Thuế giá trị gia tăng THUẾ GIÁ TRỊ GIA Thuế TNCN cán THUẾ THU NHẬP Các khoản phải trả bảo Các khoản phải trả bảo Các khoản phải trả bảo CÁC KHOẢN PHẢI THUẾ VÀ CÁC Các khoản chờ Các khoản phải trả bên CÁC KHOẢN PHẢI CÁC KHOẢN PHẢI Quỹ khen thưởng QUỸ KHEN Quỹ phúc lợi Trụ QUỸ PHÚC LỢI QUỸ KHEN CÁC QUỸ NH Các khoản phải trả CÁC KHOẢN PHẢI Trung ương cấp nguồn CÁC KHOẢN PHẢI CÁC KHOẢN PHẢI Thừa quỹ chờ xử lý THỪA QUỸ, TÀI Các khoản phải trả Các khoản phải trả CÁC KHOẢN PHẢI 22412 224130100 2241301 224130320 2241303 224130520 224130590 2241305 22413 224150110 2241501 224150210 2241502 224150610 224150620 224150640 2241506 22415 224180500 224181900 22418 2241 224220110 2242201 224220210 2242202 22422 2242 224310110 2243101 224310410 2243104 22431 224320110 2243201 224320220 224320250 2243202 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1.686.200 0 166.414.306 166.414.306 0 166.414.306 2.324.846 2.324.846 178.839.576 178.839.576 0 0 181.164.422 71.748.865 358.760.875 430.509.740 795.493.349 228.587.508 228.587.508 60.100.647 60.100.647 288.688.155 288.688.155 0 0 10.630.000 10.630.000 206.059.646 206.059.646 5.196.277.343 38.302.107.319 38.302.107.319 599.969.335.134 599.969.335.134 452.000.000 7.059.865.848 7.511.865.848 645.783.308.301 726.154.716 726.154.716 1.069.013.852 1.069.013.852 386.360.275 1.448.332.336 109.635.098 1.944.327.709 3.739.496.277 73.958.689.591 364.699.875 74.323.389.466 740.890.310.061 2.972.469.600 2.972.469.600 1.222.220.500 1.222.220.500 4.194.690.100 4.194.690.100 14.520.000 14.520.000 2.638.622.344 2.638.622.344 2.653.142.344 85.100.000 85.100.000 15.452.942.954 2.098.000 15.455.040.954 5.194.773.997 38.302.107.319 38.302.107.319 599.896.741.828 599.896.741.828 452.000.000 7.059.865.848 7.511.865.848 645.710.714.995 726.064.778 726.064.778 1.001.529.523 1.001.529.523 386.360.275 1.448.332.336 109.635.098 1.944.327.709 3.671.922.010 74.094.526.701 54.155.093 74.148.681.794 740.558.443.030 2.952.276.104 2.952.276.104 1.563.320.500 1.563.320.500 4.515.596.604 4.515.596.604 14.520.000 14.520.000 2.638.622.344 2.638.622.344 2.653.142.344 88.000.000 88.000.000 16.390.087.893 2.545.000 16.392.632.893 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 182.854 0 93.821.000 93.821.000 0 93.821.000 2.234.908 2.234.908 111.355.247 111.355.247 0 0 113.590.155 207.585.975 48.216.093 255.802.068 463.626.318 208.394.012 208.394.012 401.200.647 401.200.647 609.594.659 609.594.659 0 0 13.530.000 13.530.000 1.143.204.585 447.000 1.143.651.585 Các khoản phải trả nội CÁC KHOẢN PHẢI CÁC KHOẢN PHẢI Các khoản chưa hoàn TÀI KHOẢN CHƯA Thu hộ, chi hộ THU HỘ, CHI HỘ CÁC KHOẢN PHẢI Điều chuyển vốn nội Điều chuyển vốn dự Điều chuyển vốn ĐIỀU CHUYỂN VỐN Tài khoản trung gian Tài khoản trung gian Tài khoản trung gian Tài khoản trung gian Tài khoản trung gian Tài khoản trung gian Tài khoản trung gian Tài khoản trung gian Tài khoản trung gian Tài khoản trung gian Tài khoản trung gian TÀI KHOẢN TRUNG Tài khoản trung gian TÀI KHOẢN TRUNG Chuyển tiền Chuyển tiền nước TÀI KHOẢN TRUNG Tài khoản trung gian TÀI KHOẢN TRUNG TÀI KHOẢN TRUNG CÁC KHOẢN PHẢI Phí cam kết bảo lãnh PHÍ NHẬN TRƯỚC DOANH THU CHỜ TÀI SẢN NỢ KHÁC NỢ PHẢI TRẢ 224320890 2243208 22432 224340200 22434 224370100 22437 2243 224410100 224410200 224410300 22441 224420100 224420200 224420300 224420400 224420500 224420600 224420900 224421000 224421100 224421200 224421300 22442 224430100 22443 224440300 224440400 22444 224450200 22445 2244 224 228330100 22833 2283 228 0 0 0 0 18.432.476.317 11.411.202.380 29.843.678.697 0 0 0 0 0 0 0 0 0 29.843.678.697 29.843.678.697 0 0 29.849.645.778 0 216.689.646 0 0 216.689.646 527.101.557.694 0 527.101.557.694 0 0 0 0 0 0 0 33.764.877 33.764.877 0 527.135.322.571 528.436.193.721 797.835.130 797.835.130 797.835.130 797.835.130 1.568.993.497.833 60.000.000 60.000.000 15.600.140.954 -121.000 -121.000 1.307.448.480 1.307.448.480 19.560.610.778 13.416.527.478.987 4.585.414.930 301.000.000.000 13.722.112.893.917 234.561.643.695 7.878.164.801 466.148.655.631 613.442.000 110.802.995.068 44.974.837.541 3.760.585.153 587.760.000 1.930.683.100 256.405.200 9.815.485.408 881.330.657.597 77.738.229.962 77.738.229.962 2.816.409.663.892 99.755.690.838 2.916.165.354.730 345.807.209.824 345.807.209.824 17.943.154.346.030 18.707.799.956.969 1.278.561.529 1.278.561.529 1.278.561.529 1.278.561.529 35.891.700.578.513 60.000.000 60.000.000 16.540.632.893 -121.000 -121.000 1.307.448.480 1.307.448.480 20.501.102.717 13.038.705.078.537 9.551.749.596 301.000.000.000 13.349.256.828.133 234.561.643.695 7.878.164.801 466.148.655.631 613.442.000 110.802.995.068 44.974.837.541 3.760.585.153 587.760.000 1.930.683.100 256.405.200 9.815.485.408 881.330.657.597 77.738.229.962 77.738.229.962 2.817.511.334.153 99.755.690.838 2.917.267.024.991 345.807.209.824 345.807.209.824 17.571.399.950.507 18.336.975.092.858 1.344.115.962 1.344.115.962 1.344.115.962 1.344.115.962 35.954.853.316.750 0 0 0 0 21.350.597.712 6.444.867.714 27.795.465.426 0 0 0 0 0 0 0 0 0 27.795.465.426 27.795.465.426 0 0 27.836.093.229 0 1.157.181.585 0 0 1.157.181.585 152.197.278.639 0 152.197.278.639 0 0 0 0 0 0 0 1.135.435.138 1.135.435.138 0 153.332.713.777 155.563.116.339 863.389.563 863.389.563 863.389.563 863.389.563 1.630.132.683.521 Chênh lệch tỷ giá hối Chênh lệch tỷ giá hối CHÊNH LỆCH TỶ CHÊNH LỆCH TỶ Lợi nhuận năm trước LỢI NHUẬN CHƯA NGUỒN VỐN CHỦ Thu lãi cho vay thông Thu lãi cho vay hợp Thu lãi cho vay THU LÃI CHO VAY THU NHẬP LÃI TỪ THU NHẬP LÃI TỪ THU NHẬP LÃI Thu phí dịch vụ liên THU PHÍ DỊCH VỤ Thu phí dịch vụ tài THU PHÍ DỊCH VỤ Thu phí phát hành thẻ Thu phí khác thẻ Thu phí từ đơn vị chấp THU PHÍ DỊCH VỤ Thu phí dịch vụ ngân Thu phí dịch vụ SMS THU PHÍ DỊCH VỤ Thu phí chuyển tiền Thu phí chuyển tiền Thu phí nhờ thu Thu phí điện SWIFT THU PHÍ DỊCH VỤ Thu phí bảo lãnh Thu phí theo LC nhập Thu phí khác từ hoạt THU PHÍ DỊCH VỤ Thu phí dịch vụ gửi Thu phí khác từ dịch THU PHÍ DỊCH VỤ Thu phí từ nghiệp vụ 303110000 303120000 3031 303 305200000 305 401120110 401120120 401120140 4011201 40112 4011 401 402110100 40211 402120100 40212 402130300 402130400 402130500 40213 402140100 402140200 40214 402150100 402150200 402150300 402150900 40215 402160210 402160220 402160290 40216 402170200 402170900 40217 402180200 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 21.567.643.048 21.567.643.048 21.567.643.048 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 594 103.660 104.254 104.254 289.224.559.742 289.224.559.742 289.224.663.996 2.073.052.156 60.904.496 4.048.646 2.138.005.298 2.138.005.298 2.138.005.298 2.138.005.298 187.500 187.500 4.672.529 4.672.529 118.182 0 118.182 2.003.000 2.003.000 594.525 66.189.393 3.032.101 69.816.019 1.783.241 6.372.243 8.155.484 399.038 399.038 594 103.660 104.254 104.254 267.656.916.694 267.656.916.694 267.657.020.948 115.288.593.055 10.148.078.573 242.064.380 125.678.736.008 125.678.736.008 125.678.736.008 125.678.736.008 1.023.326.918 1.023.326.918 2.921.017.007 2.921.017.007 114.126.935 1.810.000 63.668.388 179.605.323 896.943.523 40.455.000 937.398.523 544.126.178 143.354.300 14.887.273 8.605.084 710.972.835 2.096.671.003 59.346.153 10.882.599 2.166.899.755 3.992.727 42.364.463 46.357.190 598.427.131 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 113.215.540.899 10.087.174.077 238.015.734 123.540.730.710 123.540.730.710 123.540.730.710 123.540.730.710 1.023.139.418 1.023.139.418 2.916.344.478 2.916.344.478 114.008.753 1.810.000 63.668.388 179.487.141 894.940.523 40.455.000 935.395.523 543.531.653 77.164.907 14.887.273 5.572.983 641.156.816 2.094.887.762 52.973.910 10.882.599 2.158.744.271 3.992.727 41.965.425 45.958.152 598.427.131 Thu phí từ nghiệp vụ Thu phí hoạt động dịch THU PHÍ TỪ HOẠT THU NHẬP PHÍ TỪ Thu từ kinh doanh THU TỪ KINH THU NHẬP TỪ Thu hoàn nhập DPRR THU HOÀN NHẬP THU HOÀN NHẬP Thu lãi điều chuyển Thu điều tiết nội Thu điều tiết nội Thu điều tiết nội Thu điều tiết nội từ THU ĐIỀU TIẾT NỘI Thu hồi khoản nợ Thu tiền lẻ Thu hoàn dự trả lãi Thu từ bán ấn Thu nhập khác THU NHẬP KHÁC THU NHẬP NGOÀI THU NHẬP Trả lãi tiền gửi không TRẢ LÃI CÁC Trả lãi tiền gửi không TRẢ LÃI TIỀN GỬI TRẢ LÃI HUY Trả lãi tiền gửi khơng Trả lãi tiền gửi có kỳ TRẢ LÃI TIỀN GỬI Trả lãi tiền gửi tiết TRẢ LÃI TIỀN GỬI TRẢ LÃI HUY CHI PHÍ LÃI TIỀN Chi phí khác cho hoạt CHI PHÍ KHÁC CHO 402180700 402180900 40218 4021 402210100 40221 4022 402610200 40261 4026 402710000 402720000 402730000 402740000 402780000 4027 402810000 402830000 402840000 402870000 402880000 4028 402 501110100 50111 501120120 5011201 50112 501140110 501140120 5011401 501140220 5011402 50114 5011 501810000 5018 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 85.351.752 0 0 0 151.653.285 0 41.535.000 193.188.285 0 0 0 278.540.037 2.416.545.335 381.894 381.894 333.318.203 333.318.203 333.318.203 316.034.254 1.514.955.879 1.830.990.133 37.490.656.646 37.490.656.646 39.321.646.779 39.655.346.876 38.244.000 38.244.000 1.600.000 86.159.727 686.186.858 8.671.764.409 1.592.750.537 1.592.750.537 1.592.750.537 1.946.792.586 1.946.792.586 1.946.792.586 60.274.500.214 1.693.144.735 4.577.008.354 13.801.070 83.070.000 66.641.524.373 11.911.477.774 138.884 1.790.789.096 3.800.000 1.476.904 13.707.682.658 92.560.514.563 218.239.250.571 0 0 1.753 1.753 6.042.156 6.042.156 6.043.909 6.043.909 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 381.894 381.894 333.318.203 333.318.203 333.318.203 316.032.501 1.514.955.879 1.830.988.380 37.484.614.490 37.484.614.490 39.315.602.870 39.649.302.967 38.244.000 38.244.000 1.600.000 86.159.727 686.186.858 8.586.412.657 1.592.750.537 1.592.750.537 1.592.750.537 1.946.792.586 1.946.792.586 1.946.792.586 60.274.500.214 1.541.491.450 4.577.008.354 13.801.070 41.535.000 66.448.336.088 11.911.477.774 138.884 1.790.789.096 3.800.000 1.476.904 13.707.682.658 92.281.974.526 215.822.705.236 0 0 0 0 0 0 0 CHI PHÍ LÃI Chi phí dịch vụ liên CHI PHÍ DỊCH VỤ Chi phí dịch vụ thẻ CHI PHÍ VỀ DỊCH Chi dịch vụ chuyển CHI PHÍ DỊCH VỤ Chi kiểm đếm, phân Chi bảo vệ tiền Chi khác kho quỹ CHI VỀ KHO QUỸ Chi cước phí bưu điện CHI PHÍ TỪ HOẠT CHI PHÍ HOẠT Chi kinh doanh CHI VỀ KINH CHI PHÍ HOẠT Chi DPRR cho vay tổ CHI DỰ PHÒNG RỦI CHI DỰ PHÒNG RỦI Chi tiền lương Trụ Lương làm thêm LƯƠNG VÀ PHỤ Nộp bảo hiểm xã hội Nộp bảo hiểm y tế Nộp kinh phí cơng Nộp bảo hiểm thất CÁC KHOẢN CHI Chi tiền ăn ca Chi trang phục giao Chi phương tiện bảo Chi cho lao động nữ Chi y tế cho CBNV CÁC KHOẢN CHI Các khoản chi phúc lợi CÁC KHOẢN CHI CHI PHÍ NHÂN SỰ Chi bưu phí 501 502110100 50211 502130300 50213 502150100 50215 502170200 502170300 502170400 50217 502180800 50218 5021 502210100 50221 5022 502310200 50231 5023 502510120 502510130 5025101 502510310 502510320 502510330 502510350 5025103 502510510 502510520 502510530 502510550 502510560 5025105 502510610 5025106 50251 502530100 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 39.693.590.876 20.000.000 20.000.000 104.503.822 104.503.822 12.000.000 12.000.000 248.315.000 464.966.454 78.903.175 792.184.629 463.164.347 463.164.347 1.391.852.798 16.132 16.132 16.132 9.551.749.596 9.551.749.596 9.551.749.596 14.003.752.790 611.390.554 14.615.143.344 930.893.856 159.690.679 105.787.957 39.553.162 1.235.925.654 455.832.645 310.000.000 65.514.000 34.020.000 276.525.600 1.141.892.245 1.345.978.466 1.345.978.466 18.338.939.709 12.208.645 6.043.909 0 0 0 0 0 0 0 0 0 124.572 124.572 0 0 0 0 0 0 124.572 39.687.546.967 20.000.000 20.000.000 104.503.822 104.503.822 12.000.000 12.000.000 248.315.000 464.966.454 78.903.175 792.184.629 463.164.347 463.164.347 1.391.852.798 16.132 16.132 16.132 9.551.749.596 9.551.749.596 9.551.749.596 14.003.628.218 611.390.554 14.615.018.772 930.893.856 159.690.679 105.787.957 39.553.162 1.235.925.654 455.832.645 310.000.000 65.514.000 34.020.000 276.525.600 1.141.892.245 1.345.978.466 1.345.978.466 18.338.815.137 12.208.645 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Chi điện thoại CHI BƯU PHÍ VÀ Chi bảo dưỡng sửa Chi bảo hiểm tài sản Chi thuê tài sản Chi mua sắm công cụ, Chi khấu hao TSCĐ CHI VỀ TÀI SẢN Chi tiếp thị, khuyến CHI TIẾP THỊ, Chi tuyên truyền quảng CHI TUYÊN CHI PHÍ TUYÊN Chi vật liệu văn phòng Chi giấy tờ in Chi xăng dầu Chi vật liệu khác CHI VỀ VẬT LIỆU Cơng tác phí CHI CƠNG TÁC PHÍ Chi đào tạo, huấn CHI ĐÀO TẠO, Chi hội nghị Chi lễ tân, khánh tiết Chi giao dịch, đối CHI HỘI NGHỊ, LỄ Chi hoạt động CHI VỀ CÁC HOẠT Chi tiền điện Chi tiền nước Chi tiền vệ sinh CHI ĐIỆN, NƯỚC, Thuế giá trị gia tăng Chi phí phịng cháy, Chi phí quản lý khác CHI KHÁC VỀ Chi tài trợ cho giáo dục CHI CÔNG TÁC XÃ 502530200 50253 502540100 502540200 502540300 502540400 502540500 50254 502550210 5025502 502550310 5025503 50255 502560110 502560120 502560140 502560150 5025601 502560220 5025602 502560310 5025603 502560610 502560620 502560630 5025606 502560810 5025608 502561110 502561120 502561130 5025611 502561220 502561230 502561290 5025612 502561320 5025613 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 36.800.376 49.009.021 1.073.524.880 67.145.620 446.920.000 1.707.339.100 3.045.548.360 6.340.477.960 51.683.333 51.683.333 338.899.660 338.899.660 390.582.993 315.165.158 80.150.006 328.982.630 953.275.360 1.677.573.154 342.496.887 342.496.887 135.376.000 135.376.000 91.975.000 449.886.455 2.733.354.085 3.275.215.540 120.240.000 120.240.000 658.491.111 16.681.007 108.424.171 783.596.289 86.147.846 23.220.000 160.414.095 269.781.941 2.451.316.600 2.451.316.600 0 0 0 0 1.200.000 1.200.000 0 1.200.000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 6.300.733 0 6.300.733 0 36.800.376 49.009.021 1.073.524.880 67.145.620 446.920.000 1.707.339.100 3.045.548.360 6.340.477.960 50.483.333 50.483.333 338.899.660 338.899.660 389.382.993 315.165.158 80.150.006 328.982.630 953.275.360 1.677.573.154 342.496.887 342.496.887 135.376.000 135.376.000 91.975.000 449.886.455 2.733.354.085 3.275.215.540 120.240.000 120.240.000 658.491.111 16.681.007 108.424.171 783.596.289 79.847.113 23.220.000 160.414.095 263.481.208 2.451.316.600 2.451.316.600 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 CHI HOẠT ĐỘNG Chi nộp phí bảo hiểm, CHI PHÍ BẢO TỒN CHI PHÍ HOẠT Chi nộp khoản phí Chi nộp lệ phí phí CHI NỘP CÁC CHI NỘP THUẾ VÀ Chi lãi điều chuyển Chi điều tiết nội Chi điều tiết nội Chi điều tiết nội Chi điều tiết nội từ CHI ĐIỀU TIẾT NỘI Chi tiền lẻ Chi hồn dự thu lãi Chi phí khác CHI PHÍ KHÁC CHI PHÍ NGỒI LÃI CHI PHÍ Tổng 50256 502570100 50257 5025 502630100 502630200 50263 5026 502710000 502720000 502730000 502750000 502780000 5027 502820000 502830000 502890000 5028 502 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1.626.827.819.832 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1.626.827.819.832 9.055.596.411 1.240.229.000 1.240.229.000 35.414.835.094 500.000 28.249.000 28.749.000 28.749.000 91.279.904.279 2.685.000 411.286.101 1.304.284.753 775.362.965 93.773.523.098 135.854 706.159.958 52.694.574 758.990.386 140.919.716.104 180.613.306.980 45.744.710.224.983 6.300.733 0 7.625.305 0 0 0 0 0 0 0 7.625.305 13.669.214 45.744.710.224.983 9.049.295.678 1.240.229.000 1.240.229.000 35.407.209.789 500.000 28.249.000 28.749.000 28.749.000 91.279.904.279 2.685.000 411.286.101 1.304.284.753 775.362.965 93.773.523.098 135.854 706.159.958 52.694.574 758.990.386 140.912.090.799 180.599.637.766 1.885.879.332.021 Lập ngày tháng năm … NGƯỜI LẬP Trưởng phịng Kế tốn Giám đốc (Ký, họ tên) (Ký, họ tên) (Ký, họ tên, đóng dấu) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1.885.879.332.021 ... luận hoạt động tín dụng phân tích hoạt động tín dụng - Phân tích thực trạng hoạt động tín dụng Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam chi nhánh Bắc Kạn - Đề xuất giải pháp nâng cao hiệu hoạt động tín. .. Ngân hàng TMCP Cơng thương Việt Nam chi nhánh Bắc Kạn 30 2.2 Phân tích thực trạng hoạt động tín dụng Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam chi nhánh Bắc Kạn .34 2.2.1 Phân. .. Ngân hàng TMCP Công thương Viêt Nam chi nhánh Bắc Kạn 2.1.1 Quá trình hình thành phát triển Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam chi nhánh Bắc Kạn Tên tổ chức: Ngân hàng Thương mại Cổ phần Công thương