Về phía ngân hàng
−Uy tín và tiềm lực tài chính của ngân hàng
Ngân hàng có uy tín và tiềm lực tài chính mạnh mẽ sẽ dễ dàng tạo lòng tin với khách hàng, thu hút khách hàng đến với ngân hàng. Thư tín dụng là một cam kết của ngân hàng đối với khách hàng, do đó uy tín và tiềm lực tài chính của ngân hàng có ảnh hưởng trực tiếp tới hiệu quả hoạt động thanh toán theo phương thức tín dụng chứng từ. Một L/C do một ngân hàng uy tín phát hành, sẽ dễ dàng được chấp nhận, không đòi hỏi phải có sự xác nhận của ngân hàng thứ hai, vì vậy sẽ giảm được chi phí cho nhà xuất nhập khẩu.
−Chính sách đối ngoại của ngân hàng
Phát triển chính sách đối ngoại một cách sâu rộng là việc làm nhằm nâng cao vị thế và uy tín cho ngân hàng. Vì vậy, để đứng vững trên thị trường quốc tế, đáp ứng được các yêu cầu của quá trình hội nhập, các ngân hàng có xu hướng vươn mình ra thị trường thế giới, tăng cường hoạt động đối ngoại, mở rộng phạm vi hoạt động bằng cách tăng mạng lưới chi nhánh, văn phòng đại diện, phòng giao dịch tới nhiều khu vực, tăng cường hợp tác quốc tế với hệ thống tài chính tiền tệ trong khu vực và trên thế giới, giúp đỡ các nước kém phát triển…
− Công nghệ cung ứng dịch vụ
Cuộc cách mạng khoa học công nghệ cùng với xu thế toàn cầu hóa kinh tế đã và đang tạo ra mối quan hệ giữa các nền kinh tế của các quốc gia. Việc mở rộng quan hệ kinh tế của nước ta với các nước khác trở thành một tất yếu. Do đó, hoạt động thanh toán quốc tế, xuất nhập khẩu cũng ngày càng phát triển trong ngành ngân hàng. Để phát huy hiệu quả hoạt động trong lĩnh vực này thì công nghệ là yếu tố không thể thiếu và tác động rõ rệt đến hoạt động TTQT của các ngân hàng.
Việc áp dụng công nghệ tạo ra những sản phẩm mới mang tính tiện nghi, nhanh chóng và hiệu quả. Công nghệ ngày càng tạo ra lợi thế cạnh tranh của các ngân hàng. Công nghệ giúp ngân hàng tạo ra được sự khác biệt trong chất lượng sử dụng dịch vụ, quy trình thanh toán, kiểm tra cũng như là chất lượng xử lý chứng từ.
Có thể nói, công nghệ là chìa khóa nâng cao năng lực cạnh tranh. Một ngân hàng có công nghệ tiên tiến hiện đại sẽ nâng cao hiệu quả hoạt động TTQT nói riêng và hoạt động ngân hàng nói chung trong điều kiện hội nhập hiện nay.
− Trình độ của cán bộ công nhân viên
Ngân hàng là một loại hình doanh nghiệp đòi hỏi một nguồn nhân lực có chất lượng cao cả về chuyên môn và phẩm chất đạo đức trong tất cả các hoạt động của ngân hàng đặc biệt là trong hoạt động thanh toán quốc tế. Nghiệp vụ này yêu cầu cao đối với thanh toán viên là phải có khả năng phân tích, đánh giá, sự hiểu biết về các nguồn luật, các thông lệ quốc tế, trình độ về ngoại ngữ, khả năng giao tiếp để hiểu và giải quyết các vấn đề phát sinh trong các phương thức thanh toán, trong đó có phương thức TDCT. Ngoài ra còn làm nhiệm vụ tư vấn, hướng dẫn khách hàng lựa chọn hình thức phù hợp, đảm bảo an toàn, hạn chế rủi ro đến mức thấp nhất và cú lợi cho khách hàng nhất. Tuy nhiên bên cạnh đó là yêu cầu về đạo đức của đội ngũ thanh toán viên trong vấn đề bảo mật thông tin khách hàng, trung thực, khách quan, cung cấp cho khách hàng những thông tin xác thực nhất, đúng đắn nhất.
Trong điều kiện quốc tế hóa, một đội ngũ nhân lực có chất lượng cao không chỉ thể hiện ở trình độ chuyên môn nghiệp vụ, tác phong ứng xử mà còn được thể hiện ở sự phản ứng linh hoạt trước các vấn đề của khách hàng, sự nhạy bén với biến động thị trường, sự thay đổi của các văn bản, quy chế cũng như sự thay đổi không ngừng của công nghệ.
Nguồn nhân lực chất lượng cao, có nhiều kinh nghiệm thực tiễn sẽ tạo ra năng suất lao động hiệu quả hơn, là yếu tố quan trọng để thu hút khách hàng đến với ngân hàng, ảnh hưởng rất lớn đến chất lượng chuyên môn trong thanh toán quốc tế cũng như nâng cao hiệu quả cho chính ngân hàng.
− Chính sách khách hàng
Đây là chính sách nằm trong chiến lược Marketing của ngân hàng. Với một chính sách khách hàng linh hoạt sẽ giữ được khách hàng truyền thống, thu hút thêm nhiều khách hàng mới. Việc thu hút được càng nhiều khách hàng tốt đến ngân hàng thì hoạt động kinh doanh càng có hiệu quả cao.
Về phía khách hàng
− Tình hình tài chính của doanh nghiệp XNK
Tình hình tài chính của doanh nghiệp xuất nhập khẩu có vai trò quan trọng trong việc đảm bảo khả năng thanh toán của doanh nghiệp đối với ngân hàng. Khi ngân hàng phát hành thanh toán cho nhà xuất khẩu , mà nhà nhập khẩu rơi vào tình trạng mất khả năng thanh toán thì hiển nhiên ngân hàng sẽ gặp rủi ro tín dụng – ngân hàng không thu được tiền thanh toán từ nhà nhập khẩu
− Khả năng hiểu biết về hoạt động ngoại thương của doanh nghiệp
Doanh nghiệp càng có năng lực và trình độ về thanh toán quốc tế và luật pháp nước ngoài, có khả năng giao tiếp với nước ngoài mới có thể am hiểu và quyết định nhanh nhạy, chớp thời cơ trong kinh doanh, không bị lừa đảo. Từ đó sẽ hạn chế được rủi ro trong thanh toán quốc tế nói chung và trong thanh toán tín dụng chứng từ nói riêng cho cả ngân hàng và khách hàng, sẽ nâng cao hiệu quả của những hoạt động này.