2 CHƯƠNG : THỰC TRẠNG NGHIỆP VỤ THANH TOÁN THẺ CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN ĐÔNG NAM Á
2.2.4Quy trình xử lý nghiệp vụ chấm đối chiếu
Mục đích của quy trình: Hướng dẫn chi tiết các bước thực hiện chấm
đối chiếu nghiệp vụ thanh toán thẻ qua thiết bị EDC. Xác định rõ trách nhiệm của các bên tham gia Quy trình xử lý chấm đối chiếu, đảm bảo chính xác, kịp thời trong nghiệp vụ thanh toán thẻ qua thiết bị EDC trên toàn hệ thống.
Bước thực
hiện Bộ phận Nội dung
Bước 1: Tập hợp chứng từ ĐVCNT
ĐVCNT
Cuối mỗi ngày ĐVCNT thực hiện:
- Thực hiện tổng kết giao dịch settlement trên EDC.
- In bảng kê các giao dịch phát sinh trong ngày, kẹp các chứng từ liên quan theo bảng kê.
CNTT (Kế toán
CNTT)
Bộ phận quản lý ĐVCNT của CNTT đi thu hồi hóa đơn định kỳ hàng ngày chuyển bộ phận thanh toán tại CNTT tiến hành chấm đối chiếu và lưu trữ.
Bước 2: Thực hiện chấm đối chiếu
CNTT (Kế toán
CNTT)
* CNTT thực hiện chấm đối chiếu giao dịch
- Số giao dịch ghi nhận trên hệ thống nhiều hơn số giao dịch theo chứng từ ĐVCNT cung cấp: CNTT đề nghị ĐVCNT gửi bổ sung chứng từ của các giao dịch
còn thiếu. Nếu ĐVCNT không xuất trình đủ chứng từ, SeABank thực hiện theo quy định rủi ro của SeABank.
- Số giao dịch ghi nhận trên hệ thống ít hơn số giao dịch theo chứng từ ĐVCNT cung cấp: SeABank lập bảng kê các giao dịch sai lệch có xác nhận của trưởng bộ phận kèm chứng từ giao dịch thừa chuyển TTT xử lý.
TTT
Trung tâm thẻ tiếp nhận bộ chứng từ từ CNTT, phối hợp cùng trung tâm công nghệ, bộ phận quản lý rủi ro xác định tình trạng giao dịch:
- Nếu lỗi hệ thống, hạch toán bổ sung cho ĐVCNT.
- Nếu do ĐVCNT gian lận, tiến hành xử lý theo quy
Sơ đồ 2.5: Quy trình xử lý nghiệp vụ chấm đối chiếu
(Nguồn: Trung tâm thẻ SeABank)