i. Khái niệm công ty chứng khoán
3.2.1. Xây dựng quy trình hoạt động môi giới hoàn thiện
đậm tính chất riêng lẻ, dựa trên phương thức của từng cá nhân nhân viên môi giới. Để đưa hoạt động môi giới của TLS nâng lên tầm cao mới, với sự chuyên nghiệp và hiệu quả hơn, TLS cần xây dựng một quy trình hoạt động môi giới hoàn thiện và thống nhất.
Trong quy trình hoạt động môi giới thì quy trình tiếp cận khách hàng là giai đoạn quan trọng nhất vì đó là giai đoạn đầu tiên khách hàng tiếp xúc với công ty, có những nhận xét ban đầu về công ty. Quy trình còn này nhằm mục đích giúp nhân viên môi giới có thể hiểu được tính cách, xu hướng đầu tư, khả năng đầu tư, yêu cầu đối với hoạt động môi giới của công ty… của từng khách hàng. Từ đó, nhân viên môi giới sẽ có thể giúp nhà đầu tư đưa ra quyết định đầu tư tốt hơn bằng cách cung cấp cho họ những thông tin, những ý kiến tư vấn phù hợp với mỗi nhà đầu tư.
Cụ thể: Quy trình tiếp cận khách hàng có thể được thực hiện theo các bước: Bước 1: Phân loại khách hàng:
Việc phân loại khách hàng sẽ được dựa trên các tiêu chí: Giới tính, độ tuổi… Với nhóm khách hàng, nhân viên môi giới sẽ đưa ra những đặc điểm chung về tâm lý, xu hướng đầu tư của họ để từ đó đưa ra các hình thức cung cấp dịch vụ phù hợp. Từ việc phân loại khách hàng, nhân viên môi giới sẽ đưa ra hướng tiếp cận tương ứng và dịch vụ cung cấp phù hợp đối với từng khách hàng; Đối với khách hàng nam thì nhân viên môi giới sẽ giới thiệu những loại chứng khoán có tính mạo hiểm cao và là những cổ phiếu của doanh nghiệp hoạt động trong những lĩnh vực mới trên thị trường. Còn đối với nhà đầu tư nữ thì nhân viên môi giới nên đưa ra những lời tư vấn về những chứng khoán của doanh nghiệp hoạt động lâu năm, hoạt động kinh doanh đang trên đà phát triển, làm ăn có lãi…
Bước 2: Cung cấp thông tin cơ bản về chứng khoán và thị trường chứng khoán tới khách hàng; đưa ra những lời tư vấn nhằm tạo được niềm tin nơi khách hàng và giúp họ mở tài khoản giao dịch.
Bước 3: Giới thiệu về các dịch vụ cung cấp của công ty; cung cấp thông tin và những nhận định, tư vấn giúp khách hàng có thể ra quyết định đầu tư.