• Các lỗi thường gặp và có rủi ro cao liên quan đến chứng từ:
- Hạch toán sai số tiền, sai đơn vị tiền tệ; hạch toán vào các tài khoản đã bị đóng.
- Ghi sai, nhầm lẫn nội dung giữa các yếu tố trên chứng từ; số tiền bằng chữ không khớp với số tiền bằng số.
- Thiếu chữ ký của giao dịch viên, kiểm soát viên, thủ quỹ và dấu trên chứng từ.
- Số lần phòng giao dịch, bàn tiết kiệm, dịch vụ khách hàng, Quản lý tín dụng, Thanh tốn quốc tế nộp chứng từ hàng ngày chậm so với quy định.
Lỗi tác nghiệp trong hoạt động thẻ:
Lỗi tác nghiệp xảy ra trong nghiệp vụ thẻ gần bằng nhau trong 2 năm 2010 và 2011, đến năm 2012 các lỗi này tăng mạnh lên đến 42,489 lỗi, mức độ rủi ro cũng khá cao. Trong đó, số lỗi liên quan đến cơng nghệ thơng tin chiếm đa số do năm 2012, khách hàng sử dụng dịch vụ thẻ tăng cao tạo điều kiện cho tình hình gian lận thẻ tăng lên, và tội phạm thẻ xuất hiện thường xuyên hơn với nhiều thủ đoạn tinh vi. Đây là nghiệp vụ có các lỗi lặp đi lặp lại nhiều lần qua các kỳ. Mức ảnh hưởng của các lỗi này cũng khá cao, ảnh hưởng đến uy tín của Ngân hàng do các lỗi thường xảy ra tại các máy ATM khách hàng đang giao dịch, làm gián đoạn quá trình giao dịch, gây sự phiền hà, khơng hài lịng cho khách hàng. Tuy vậy, đến năm 2013, số lỗi nghiệp vụ thẻ lại giảm mạnh. Điều này cho thấy ngân hàng đã cải thiện được tình trạng hoạt động của các máy ATM, POS tình hình an ninh tại các máy rút tiền, cải tạo công nghệ để tránh, phát hiện thẻ giả và hạn chế lỗi làm gián đoạn hoạt động tại các máy rút tiền, cung cấp đủ tiền cho các máy ATM.
LỖI NGHIỆP VỤ THẺ 0 5,000 10,000 15,000 20,000 25,000 30,000 35,000 40,000 45,000 2010 2011 2012 2013 LỖI NGHIỆP VỤ THẺ
Nguồn: Báo cáo rủi ro tác nghiệp BIDV 2010 - 2013