- Tăng cường cơng tác kiểm sốt tăng trưởng tín dụng đi kèm chất lượng tín dụng nhất là đối với sản phẩm cho vay tiêu dùng cá nhân khơng có tài sản đảm bảo hay có tài sản đảm bảo nhưng tài sản đảm bảo lại vẫn trong tay người đi vay như trường hợp cho vay mua xe hơi.
- Tăng cường công tác kiểm tra định kỳ tài sản, tình hình tài chính của khách hàng chính xác, đúng kỳ hạn. Kiểm tra việc sử dụng vốn của khách hàng vay có đúng mục đích như trên hợp đồng tín dụng hay khơng, kiểm tra tài sản đảm bảo để đảm bảo giá trị tài sản tăng hay giảm,... Nếu việc định giá lại có giảm sút giá trị tài sản, không đủ để đảm bảo cho khoản vay thì ngân hàng yêu cầu khách hàng đưa thêm tài sản bổ sung để đủ đảm bảo cho dư nợ tại ngân hàng hoặc phải thanh toán/giảm dư nợ tương đương với giá trị TSĐB định giá lại để đảm bảo việc thanh toán khoản nợ cũng như tránh việc biến khoản vay có tài sản thành khoản vay tín chấp. - Tại SHBVN mỗi CN/PGD đều có cán bộ kiểm sốt riêng để tự kiểm soát định kỳ
(hàng ngày, hàng tháng, hàng năm) hoặc kiểm tra đột xuất nhằm đảm bảo các hoạt động tại CN/PGD. Bất kỳ vi phạm/ lỗi nào được phát hiện trong q trình kiểm tra, kiểm sốt viên nội bộ phải ghi nhận chúng lên hệ thống để quản lý và theo dõi chặt chẽ nhằm đóng các vi phạm/lỗi trên khi có đầy đủ chứng cứ cần thiết. Tuy nhiên, hiện nay vẫn còn một số CN/PGD chưa thực hiện theo dõi chặt chẽ các lỗi/vi phạm ghi nhận trên hệ thống. Do đó, cần phải giám sát chặt chẽ hơn và đưa ra bảng KPI nghiêm khắc nếu không thực hiện việc theo dõi chặt chẽ các lỗi/vi phạm nếu có. - Khơng cho phép các CN/PGD cung cấp dịch vụ thu tiền tận nơi đối với khách hàng