Cơ sở đề xuất giải pháp: vốn kinh doanh là điều kiện tiên quyết cho tất cả mọi hoạt động của Công ty. Đảm bảo đầy đủ và kịp thời vốn kinh doanh cho hoạt động của Công ty là điều kiện tiên quyết nhằm gia tăng hiệu quả sử dụng vốn vì nếu thiếu vốn hoạt động kinh doanh của Công ty bị ngừng trệ, Công ty không chủ động về nguồn vốn sẽ phải huy động với chi phí cao. Tuy nhiên, nhu cầu vốn kinh doanh của Công ty ngày càng tăng cao, việc đa dạng hóa hình thức huy động vốn nhằm đáp ứng lượng vốn lớn cho Công ty và giảm rủi ro. Vốn kinh doanh mạnh cũng sẽ giúp cho Công ty có lợi thế về khả năng thanh toán tốt hơn.
Mục tiêu: Xác định nhu cầu nhằm đảm bảo đủ, kịp thời và sử dụng có hiệu quả nguồn vốn mang tính quyết định đến hiệu quả sản xuất kinh doanh. Vì vậy, Công ty cần xác định rõ nhu cầu, chu kỳ kinh doanh dựa trên nhiệm vụ sản xuất, đầu tư. Để từ đó xác định được nhu cầu vốn một cách tương đối chính xác nhằm huy động, sử dụng và phân bổ nguồn vốn hợp lý tránh thừa thiếu hoặc ứ đọng vốn ở các khâu trong quá trình sản xuất.
Hiện nay, vốn chủ sở hữu của Công ty chiếm tỷ lệ nhỏ trong tổng nguồn vốn và vốn để phục vụ đưa vào sản xuất kinh doanh và tạo ra tài sản ngắn hạn vẫn là các nguồn: Vay ngắn hạn của ngân hàng, ứng trước của người mua, chiếm dụng của người bán... Do nguồn này chiếm tỷ lệ cao nên rất rủi ro về khả năng thanh toán, đặc biệt nếu nguồn vốn nợ ngắn hạn càng cao thì đôi lúc các khản nợ ngắn hạn sẽ không còn đảm bảo được.
Để giải quyết vấn đề này Công ty cần thực hiện các giải pháp sau:
- Cần duy trì mối quan hệ tốt với người cung cấp cũng như người mua. Thường xuyên phân loại công nợ và có kế hoạch trả nợ sao cho đúng với các điều khoản thanh toán của hợp đồng đã ký kết. Đồng thời, Công ty cũng cần phải có một khoản tài chính dự phòng để chủ động hơn trong sản xuất kinh doanh nhất là khi sức ép về tiến độ hoặc có những công việc cần phải thanh toán ngay và phản ứng kịp thời trước những biến động của thị trường.
- Có kế hoạch trả nợ ngân hàng hợp lý, tránh tính trạng có những khoản vay quá hạn. Giữ uy tín với ngân hàng, tổ chức tín dụng từ đó xây dựng điểm số xếp hạng tín dụng tốt thì việc vay vốn dùng tín chấp sẽ được thuận lợi, đáp ứng yêu cầu sản xuất kinh doanh của Công ty.
- Tăng cường hợp tác liên doanh để cùng thực hiện những gói thầu lớn về cung ứng nguyên vật liệu đòi hỏi cao về tài chính. Bên cạnh đó, cần khai thác nguồn vốn từ nội lực Công ty đó là vay của cán bộ công nhân viên với lãi suất ưu đãi hơn so với việc người lao động gửi tiền của họ vào ngân hàng.
- Công ty là một doanh nghiệp TNHH, do vậy hạn chế về năng lực huy động vốn, do đó có thể chuyển đổi công ty sang hình thức cổ phần. Nếu bổ sung được nguồn vốn chủ sở hữu càng nhiều, Công ty càng tăng được giá trị doanh nghiệp, lợi thế rất lớn trong cạnh tranh và chủ động hơn trong kinh doanh cũng như lựa chọn các dự án đầu tư đem lại hiệu quả cao.