Chƣơng trình FTP là phần mềm hỗ trợ xem các báo cáo đƣợc cài đặt tại các chi nhánh để phục vụ công tác báo cáo thống kê kết quả hoạt động kinh doanh hàng ngày của chi nhánh. Ngoài ra, chƣơng trình có nhiều chức năng hỗ trợ ngƣời dùng có thể vấn tin hay dự tính giá mua bán vốn. Các chức năng chi nhánh có thể sử dụng bao gồm:
Vấn tin lãi suất, thanh khoản: Cho phép chi nhánh vấn tin các biểu lãi suất, thanh khoản tƣơng ứng với một khoảng thời gian xác định. Ngƣời sử dụng có thể tìm kiếm bằng cách lựa chọn các tiêu chí hoặc nhập mã biểu số công văn để tìm kiếm. Kết quả sẽ hiển thị biểu lãi suất, thanh khoản thỏa mãn điều kiện và đã đƣợc phê duyệt.
Vấn tin các giao dịch theo tài khoản tiền gửi, tiền vay: Chức năng vấn tin các
giao dịch theo tài khoản tiền gửi và tiền vay cho phép chi nhánh xem chi tiết các giao dịch mua vốn và bán vốn thông qua tài khoản chi tiết Incas. Ngƣời sử dụng cũng có thể xem cụ thể lịch sử các lần điều chỉnh tƣơng ứng với một tài khoản cụ thể.
Dự tính giá mua, bán vốn: Chi nhánh có thể dự tính giá mua bán vốn đối với một
khoản tiền gửi, tiền vay xác định thông qua chức năng dự tính. Hệ thống cũng hỗ trợ ngƣời dùng lập lịch trả nợ theo các hình thức khác nhau: trả góp, trả dần đều, trả dần không đều. Ngƣời dùng có thể kết xuất lịch trả nợ ra dƣới dạng file excel.
Dự tính giá mua vốn với sản phẩm Incas ngoại lệ: Chi nhánh có thể dự tính giá
mua bán vốn đối với các sản phẩm tiền gửi Incas ngoại lệ. Chức năng này giúp ngƣời sử dụng có thể gán biểu lãi suất, thanh khoản và phƣơng pháp tính với mã sản phẩm Incas thay vì phải qua mã sản phẩm FTP. Sản phẩm Incas ngoại lệ dùng trong các trƣờng hợp đặc biệt (chƣơng trình khuyến mãi...).
Dự tính FTP chi phí, thu nhập điều chỉnh: Chi nhánh có thể dự tính FTP chi phí
điều chỉnh trong trƣờng trả nợ trƣớc hạn cho khoản cho vay và FTP thu nhập điều chỉnh trong trƣờng hợp rút trƣớc hạn cho khoản tiền gửi. Ngƣời sử dụng có thể dự tính cho các khoản trả nợ trƣớc hạn hoặc rút trƣớc hạn toàn bộ hoặc một phần.
2.3.3. Hệ thống báo cáo FTP
Chi nhánh có thể xem các báo cáo thuộc chi nhánh của mình. Hệ thống báo cáo bao gồm các báo cáo cho các khoản tiền gửi, tiền vay, báo cáo phân tích và hạch toán kế toán. Ngƣời dùng có thể xem và kết xuất các báo cáo nhƣ: khoản vay còn hiệu lực trong ngày, khoản vay thay đổi mã sản phẩm, các tài khoản rút gốc trƣớc hạn, danh sách các lỗi phát sinh,... Danh mục báo cáo dành cho chi nhánh gồm:
Báo cáo phân tích cho vay;
Báo cáo tiền gửi;
Báo cáo phân tích và hạch toán kế toán