Kết quả nghiên cứu cho thấy mối quan hệ nghịch chiều giữa tỷ lệ VCSH trên tổng tài sản và rủi ro mất khả năng thanh toán của NHTM, tức là khi gia tăng quy mô VCSH hoặc giảm tổng tài sản hoặc cả hai sẽ càng giảm thiểu được rủi ro mất khả năng thanh
toán của NHTM. VCSH trong đó bao gồm vốn điều lệ, là cơ sở và cũng là điều kiện để một NHTM xác định quy mô hoạt động của mình. Dù chếm tỷ trọng nhỏ, thậm chí rất nhỏ trong Tổng tài sản của ngân hàng, nhưng VCSH được ví như “tấm đệm“ chống đỡ rủi ro, bảo vệ người gửi tiền/ký thác và các quỹ bảo hiểm tiền gửi. VCSH cũng góp phần quyết định tới hệ số an toàn vốn (CAR) của Ngân hàng, nhất là khi thời gian áp dụng Basel II (đầu năm 2020) đang cận kề. Những ngân hàng nào thực hiện trước thời hạn các quy định về CAR sẽ được NHNN ưu tiên tăng trưởng tín dụng trong năm 2019 do đó áp lực tăng vốn hiện đang đè nặng lên vai các NHTM
Tính đến cuối năm 2018, tổng VCSH của 25 ngân hàng trong mẫu nghiên cứu đã tăng 18,24% so với cuối năm 2017, trong đó riêng 10 ngân hàng có VCSH nhiều nhất chiếm 76,23% tổng VCSH của 25 ngân hàng, các năm vừa qua về tốc độ tăng trưởng VCSH phải kể đến Techcombank và VPBank là 2 cái tên luôn giữ mức tăng VCSH cao nhất của khối NHTM cổ phần, đối với nhóm NHTM nhà nước dường như chậm chân hơn so với các NHTM cổ phần trong việc thực hiện tăng vốn, trong số 8 NHTM được NHNN công nhận đạt chuẩn Basel II, chỉ có duy nhất 1 đại diện của NHTM nhà nước là Vietcombank. Để thực hiện gia tăng VCSH thì các phương án mà các NHTM có thể thực hiện là: giữ lại lợi nhuận, chia cổ tức bằng cổ phiếu, bán cổ phần cho nhà đầu tư chiến lược, phát hành trái phiếu, chẳng hạn như việc BIDV bán cổ phần cho nhà đầu tư chiến lược KEB Hana Bank của Hàn Quốc được đánh giá là hiệu quả và hợp lý.