5. Bố cục của Luận văn
2.2.1. Phương pháp thu thập thông tin
Để phân tích, đánh giá thực trạng hoạt động thanh tra hệ thống ngân hàng của NHNN chi nhánh tỉnh Lào Cai, luận văn sử dụng 02 nguồn thông tin là thông tin thứ cấp và thông tin sơ cấp.
2.2.1.1. Thu thập thông tin thứ cấp
Thông tin lấy từ sách, báo, các công trình nghiên cứu liên quan đã công bố nhằm cung cấp những lý luận có liên quan tới Ngân hàng Nhà nước và hoạt động thanh tra của NHNN
Thu thập từ Internet để có các thông tin về tình hình hoạt động, những rủi ro tiềm ẩn trong hoạt động của hệ thống ngân hàng tại Việt Nam nói chung, hệ thống ngân hàng trên địa bàn tỉnh Lào Cai thời gian qua và những tư liệu liên quan đến đề tài.
Đề tài thực hiện thu thập các số liệu, tài liệu về hoạt động thanh tra của NHNN chi nhánh tỉnh Lào Cai như: Báo cáo tổng kết hoạt động ngân hàng trên địa bàn tỉnh Lào Cai các năm từ 2016 đến 2018; Báo cáo về hoạt động thanh tra, giám sát của NHNN chi nhánh tỉnh Lào Cai các năm từ 2016 đến 2018. Các tài liệu này nhằm thu thập được các số liệu về bộ máy tổ chức, thực trạng quản lý tại Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh Lào Cai; Số liệu báo cáo tình hình hoạt động kinh doanh, báo cáo dư nợ theo ngành kinh tế; Bảng cân đối kế toán; nợ xấu; số kiến nghị được xử lý và chưa xử lý...
Ngoài ra, luận văn còn sử dụng một số báo cáo về hoạt động thanh tra của NHNN Việt Nam và các số liệu đã được công bố về điều kiện tự nhiên, kinh tế - xã hội tỉnh Lào Cai.
2.2.1.2.Thu thập thông tin sơ cấp
Để phân tích, đánh giá thực trạng hoạt động thanh tra hệ thống ngân hàng của NHNN chi nhánh tỉnh Lào Cai, tác giả thực hiện thu thập các thông tin sơ cấp thông qua điều tra, phỏng vấn trực tiếp các đối tượng, chuyên gia có liên quan đến hoạt động này..
* Đối tượng điều tra, khảo sát
Luận văn thực hiện khảo sát 02 đối tượng gồm: lãnh đạo và cán bộ thanh tra, giám sát tại NHNN chi nhánh tỉnh Lào Cai; đại diện lãnh đạo và chuyên viên một số phòng chuyên môn tại chi nhánh các NHTM trên địa bàn tỉnh Lào Cai
* Quy mô mẫu điều tra, khảo sát
- Đối với đối tượng là lãnh đạo và cán bộ TTGS tại NHNN chi nhánh tỉnh Lào Cai:
tác giả tiến hành khảo sát 01 đại diện lãnh đạo Chi nhánh và 11 cán bộ của TTGSNH (03 lãnh đạo và 08 chuyên viên). Số người được điều tra khảo sát: 12 người.
- Đối với hệ thống các NHTM trên địa bàn tỉnh Lào Cai: tính đến 30/6/2018
trên địa bàn tỉnh Lào Cai có 12 NHTM đang hoạt động với 14 chi nhánh và 68 phòng giao dịch. Để đảm bảo tính đại diện trong khảo sát cũng như tính khách quan trong cung cấp các thông tin về hoạt động TTGS của NHNN chi nhánh tỉnh Lào Cai đối với các NHTM, tác giả tiến hành điều tra đại diện của tất cả Chi nhánh và phòng giao dịch của các NHTM đang hoạt động trên địa bàn tỉnh Lào Cai. Việc tiến hành điều tra được thực hiện theo nguyên tắc chọn lọc (lựa chọn lãnh đạo và chuyên viên các phòng chuyên môn của các chi nhánh, phòng giao dịch) và thuận tiện (gặp ai trong số thành phần được lựa chọn phù hợp các tiêu chí sẽ tiến hành điều tra).
Tại chi nhánh các NHTM tác giả tiến hành khảo sát đại diện lãnh đạo chi nhánh, đại diện lãnh đạo và chuyên viên các phòng chuyên môn: tổng số 141 người
Tại phòng giao dịch của các NHTM tác giả khảo sát đại diện lãnh đạo phòng giao dịch và 01 chuyên viên: tổng số 136 người
Số đại diện lãnh đạo và chuyên viên một số phòng chuyên môn tại chi nhánh các NHTM được điều tra, khảo sát là 277 người.
Như vậy tổng số đối tượng được điều tra, khảo sát trong nghiên cứu này là:
* Phương pháp điều tra, khảo sát: luận văn sử dụng phương pháp phỏng vấn trực tiếp hoặc phỏng vấn qua điện thoại bằng các câu hỏi đã được chuẩn bị trước và in sẵn qua phiếu khảo sát.
* Nội dung điều tra bao gồm một số nội dung như sau: hoạt động thanh tra,
giám sát của Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh Lào Cai đối với hệ thống NHTM đang hoạt động trên địa bàn.
* Quy trình điều tra:
- Bước 1: Điều tra thử để kiểm tra tính phù hợp của bảng hỏi - Bước 2: Điều chỉnh phiếu
- Bước 3: Tiến hành điều tra thực tế
- Bước 4: Loại bỏ những phiếu điều tra không hợp lệ - Bước 5: Nhập số liệu điều tra