5. Bố cục của Luận văn
2.3.3. Hệ thống chỉ tiêu đánh giá hiệu lực thanh tra của Ngân hàng Nhà nước
với ngân hàng thương mại
2.3.3.1. Nhóm chỉ tiêu đánh giá hiệu lực đối với hoạt động thanh tra của cơ quan thanh tra
(1) Mối quan hệ phối hợp trong hoạt động thanh tra của các cơ quan thanh tra. (2) Kết quả thanh tra được tổng hợp chung để phục vụ cho công tác quản lý nhà nước, tiêu chí định lượng gồm:
+ Số lượng đối tượng được thanh tra hàng năm và tỷ lệ % so với đối tượng cần được thanh tra, giám sát.
+ Số lượng đối tượng có sai phạm về tài chính trên tổng số đối tượng được thanh tra hàng năm.
+ Tổng giá trị sai phạm về tài chính được các cơ quan thanh tra phát hiện, kiến nghị xử lý hàng năm và tỷ lệ % so với tổng giá trị được thanh tra.
+ Số lượng kiến nghị về sửa đổi, bổ sung cơ chế, chính sách quản lý qua thanh tra, giám sát.
(3) Sự tác động của kết quả thanh tra thể hiện qua các chỉ số:
+ Các quyết định xử lý tài chính, xử lý hành chính được ban hành và thực hiện dựa trên thông tin, kiến nghị từ kết quả hoạt động thanh tra.
+ Các cơ chế, chính sách quản lý được các đối tượng thanh tra tiếp thu, hoàn thiện sau khi có đánh giá, kiến nghị của thanh tra.
+ Nhận thức và hành vi của đối tượng thanh tra có sự thay đổi theo hướng tích cực sau khi kết quả thanh tra, giám sát kết quả xử lý sau thanh tra được công bố.
2.3.3.2. Nhóm chỉ tiêu đánh giá hiệu lực cuộc thanh tra
(1) Công tác khảo sát và mức độ chính xác của kế hoạch cuộc thanh tra.
(2) Mức độ hoàn thành kế hoạch cuộc thanh tra đã được phê duyệt về mục tiêu, phạm vi đối tượng, nội dung và thời gian tiến hành...
(3) Việc chấp hành pháp luật, chấp hành quy chế tổ chức và hoạt động đoàn thanh tra của đoàn thanh tra và thanh tra viên.
(4) Chất lượng kết luận thanh tra, thể hiện qua các chỉ tiêu: + Các giá trị sai phạm về tài chính được phát hiện;
(5) Sự tương quan hợp lý giữa chi phí đầu vào và kết quả đầu ra của cuộc thanh tra.
(6) Mức độ chấp hành kết luận, kiến nghị thanh tra và công tác đôn đốc, phúc tra việc thực hiện kết luận thanh tra.
(7) Hồ sơ, chứng cứ cuộc thanh tra có đầy đủ, được bàn giao và lưu trữ đúng quy định?
Chương 3
THỰC TRẠNG HIỆU LỰC THANH TRA CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC CHI NHÁNH TỈNH LÀO CAI ĐỐI VỚI CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI 3.1. Khái quát về Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chi nhánh tỉnh Lào Cai
3.1.1. Quá trình hình thành và phát triển
Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh Lào Cai được thành lập theo Quyết định số 132/NH-QĐ ngày 30/8/1991 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
Cơ cấu tổ chức của Chi nhánh hiện tại gồm: Ban Giám đốc và 05 phòng; tổng số công chức và người lao động tính đến 31/12/2018 là 49 người (biên chế được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam phê duyệt là 50 người).
NHNN chi nhánh tỉnh Lào Cai là đơn vị trực thuộc của NHNN Việt Nam, thực hiện chức năng quản lý nhà nước về tiền tệ và hoạt động ngân hàng trên địa bàn với những nhiệm vụ như tổ chức phổ biến, hướng dẫn việc triển khai các văn bản qui phạm pháp luật về tiền tệ và hoạt động ngân hàng, làm đầu mối tổ chức triển khai các chủ trương, chính sách, cung ứng dịch vụ thanh toán, ngân quỹ và các dịch vụ ngân hàng cho các tổ chức tín dụng, kho bạc nhà nước trên địa bàn; tham mưu cho cấp ủy và chính quyền địa phương trong chỉ đạo công tác ngân hàng nhằm thực hiện định hướng và phát triển kinh tế tỉnh.
Địa chỉ: Đường Trần Kim Chiến, Phường Nam Cường, Thành phố Lào Cai, tỉnh Lào Cai
Đại diện theo pháp luật: Trương Thanh Xuân Mã số thuế: 5300282386
3.1.2. Chức năng, nhiệm vụ của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chi nhánh tỉnh Lào Cai Lào Cai
Chức năng, nhiệm vụ của NHNN Việt Nam chi nhánh tỉnh Lào Cai được quy định cụ thể tại Quyết định số 1692/QĐ-NHNN ngày 08/8/2017 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về “Quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ
chức của Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương”.
- Tổ chức phổ biến, tuyên truyền và triển khai thực hiện các văn bản quy phạm pháp luật của Nhà nước, văn bản chỉ đạo, điều hành của Thống đốc về tiền tệ, hoạt động ngân hàng và ngoại hối đến các tổ chức tín dụng, các tổ chức khác và người dân trên địa bàn.
- Thống kê, thu thập thông tin, nghiên cứu, phân tích tình hình kinh tế, tiền tệ trên địa bàn để tham mưu cho Thống đốc trong điều hành, thực hiện chính sách tiền tệ, hoạt động ngân hàng và ngoại hối; tham mưu cho cấp ủy, chính quyền địa phương về lĩnh vực liên quan đến tiền tệ, hoạt động ngân hàng và ngoại hối phục vụ xây dựng và phát triển kinh tế xã hội; thực hiện công tác thông tin tín dụng.
- Thực hiện việc cấp, sửa đổi, bổ sung, thu hồi giấy phép thành lập và hoạt động của tổ chức tín dụng, chấp thuận việc mua, bán, chia, tách, hợp nhất, sáp nhập, giải thể tổ chức tín dụng và chấp thuận nội dung khác của các tổ chức tín dụng trên địa bàn theo ủy quyền của Thống đốc. Giám sát, chỉ đạo việc mua, bán, chia, tách, hợp nhất, sáp nhập, kiểm soát đặc biệt và giải thể tổ chức tín dụng trên địa bàn theo uỷ quyền của Thống đốc.
- Thực hiện thanh tra, giám sát, xử lý vi phạm pháp luật trong lĩnh vực tiền tệ, hoạt động ngân hàng và ngoại hối.
- Thực hiện công tác phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố. - Cung ứng dịch vụ thanh toán, ngân quỹ và các dịch vụ ngân hàng trung ương khác cho các tổ chức tín dụng và Kho bạc Nhà nước.
- Quản lý nhà nước về ngoại hối, hoạt động ngoại hối và hoạt động kinh doanh vàng.
- Thực hiện nghiệp vụ tái cấp vốn và cho vay thanh toán đối với các tổ chức tín dụng khi được Thống đốc uỷ quyền.
- Quản lý nhà nước về tiền tệ, kho quỹ, bảo đảm an toàn về tài sản, tiền giấy, tiền kim loại và các giấy tờ có giá bảo quản tại Chi nhánh và khi giao nhận theo quy định.
- Thực hiện quản lý nhà nước về bảo hiểm tiền gửi theo phân công, ủy quyền của Thống đốc.
- Thực hiện công tác phòng, chống tham nhũng và tội phạm; thực hành tiết kiệm, chống lãng phí; tiếp công dân, xử lý đơn thư, khiếu nại, tố cáo, kiến nghị, phản ánh theo quy định.
- Thực hiện quy chế dân chủ cơ sở, cải cách hành chính, văn hóa công sở. - Báo cáo, trả lời chất vấn theo yêu cầu của cấp uỷ, chính quyền địa phương, Hội đồng nhân dân và Đoàn Đại biểu Quốc hội; trả lời kiến nghị của các cơ quan báo chí về tiền tệ, hoạt động ngân hàng và ngoại hối.
- Quản lý tài chính, tài sản được giao theo quy định.
- Thực hiện công tác quốc phòng, an ninh; công tác bảo vệ, phòng cháy, chữa cháy, phòng chống thiên tai, đảm bảo an ninh, trật tự an toàn tại Trụ sở Chi nhánh và các cơ sở vật chất khác thuộc thẩm quyền quản lý của Chi nhánh.
- Thực hiện chế độ thông tin, báo cáo theo quy định; thực hiện các nhiệm vụ khác do Thống đốc giao.
3.1.3. Mô hình cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chi nhánh tỉnh Lào Cai tỉnh Lào Cai
* Cơ cấu tổ chức:
Cơ cấu tổ chức của NHNN Việt Nam chi nhánh tỉnh Lào Cai được tổ chức và thực hiện theo Quyết định số 1692/QĐ-NHNN ngày 08/8/2017 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về “Quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ
chức của Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương”.
Hình 3.1: Cơ cấu tổ chức của NHNN Việt Nam chi nhánh tỉnh Lào Cai
(Nguồn: NHNN Việt Nam chi nhánh tỉnh Lào Cai)
GIÁM ĐỐC CHI NHÁNH Phó Giám đốc Kế toán – Thanh toán Thanh tra, giám sát ngân hàng Tổng hợp & Kiểm soát nội bộ Hành chính – Nhân sự Tiền tệ - Kho quỹ
* Chức năng, nhiệm vụ của các bộ phận
Chức năng, nhiệm vụ của các bộ phận trực thuộc NHNN Việt Nam chi nhánh tỉnh Lào Cai được thực hiện theo Quyết định số 1692/QĐ-NHNN ngày 08/8/2017 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về “Quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc
Trung ương”. Cụ thể như sau:
- Giám đốc Chi nhánh: Là công chức lãnh đạo, quản lý; chịu trách nhiệm trước Thống đốc và trước pháp luật về toàn bộ hoạt động của Chi nhánh. Chịu trách nhiệm quản lý, điều hành, tổ chức thực hiện chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn của Chi nhánh theo quy định. Tham mưu, giúp Thống đốc quản lý nhà nước về tiền tệ, ngoại hối và hoạt động ngân hàng trên địa bàn và thực hiện một số nghiệp vụ Ngân hàng Trung ương theo ủy quyền của Thống đốc. Trực tiếp phụ trách công tác tổ chức, tuyển dụng, bố trí, sắp xếp, quản lý biên chế, đánh giá, xếp loại cán bộ, quy hoạch, bổ nhiệm, bổ nhiệm lại, miễn nhiệm, khen thưởng, kỷ luật, đào tạo, bồi dưỡng công chức của Chi nhánh theo phân cấp quản lý; phụ trách công tác Thanh tra, giám sát Chi nhánh và công tác kiểm soát nội bộ.
- Phó giám đốc Chi nhánh: Là công chức lãnh đạo, quản lý - Giúp Giám đốc
Chi nhánh theo dõi, giám sát, quản lý một số mảng công việc thuộc chức năng, nhiệm vụ của Chi nhánh do Giám đốc giao. Hiện tại, NHNN chi nhánh tỉnh Lào Cai có 02 Phó giám đốc; trong đó 01 Phó giám đốc phụ trách công tác tổng hợp, kế toán, thanh toán; 01 Phó giám đốc phụ trách công tác tiền tệ, kho quỹ, hành chính, quản trị.
- Thanh tra, giám sát ngân hàng: chịu trách nhiệm tổ chức thực hiện các nhiệm vụ của Thanh tra, giám sát ngân hàng theo đúng quy định. Tham mưu cho Giám đốc Chi nhánh tổ chức triển khai thực hiện công tác thanh tra, công tác giám sát từ xa, quản lý và cấp phép thành lập, hoạt động đối với các TCTD và tổ chức khác có hoạt động ngân hàng trên địa bàn. Tham mưu thực hiện công tác tiếp công dân, giải quyết khiếu nại, tố cáo, phòng chống tham nhũng và tội phạm, phòng chống rửa tiền, quản lý Nhà nước về bảo hiểm tiền gửi theo quy định. Chịu trách nhiệm trước Giám đốc Chi nhánh và trước pháp luật về toàn bộ hoạt động của Thanh tra, giám sát Chi nhánh.
- Phòng Hành chính-Nhân sự: chịu trách nhiệm tổ chức thực hiện các nhiệm vụ của Phòng Hành chính-Nhân sự theo đúng quy định. Tham mưu cho Giám đốc Chi nhánh tổ chức triển khai thực hiện công tác tổ chức: kiện toàn cơ cấu tổ chức, xây dựng, theo dõi, đôn đốc thực hiện các nội quy, quy chế, quy định của cơ quan. Thực hiện công tác cán bộ: tham mưu thực hiện công tác tuyển dụng, bố trí, sắp xếp cán bộ, đào tạo, bồi dưỡng, quy hoạch, bổ nhiệm lại, miễn nhiệm, đánh giá, nhận xét, thi đua, khen thưởng, kỷ luật và thực hiện các chế độ chính sách đối với cán bộ, công chức, người lao động. Thực hiện công tác bảo vệ chính trị nội bộ, bảo vệ bí mật Nhà nước, phòng chống khủng bố theo quy định của pháp luật, của ngành, địa phương. Chịu trách nhiệm trước Giám đốc Chi nhánh và trước pháp luật về toàn bộ hoạt động của Phòng Hành chính-Nhân sự.
- Phòng Tổng hợp & Kiểm soát nội bộ: chịu trách nhiệm tổ chức thực hiện các nhiệm vụ của Phòng Tổng hợp & Kiểm soát nội bộ theo đúng quy định. Tham mưu cho Giám đốc Chi nhánh thực hiện công tác triển khai cơ chế, chính sách liên quan đến lĩnh vực tiền tệ, hoạt động ngân hàng; công tác nghiên cứu, tổng hợp, thống kê và phân tích kinh tế; chế độ thông tin báo cáo, tuyên truyền và thông tin tín dụng; công tác Quốc hội, công tác phối hợp với các sở, ngành; giúp Giám đốc tham mưu cho cấp uỷ, chính quyền địa phương trong việc xây dựng và phát triển kinh tế - xã hội có liên quan đến hoạt động ngân hàng. Chịu trách nhiệm trước Giám đốc Chi nhánh và trước pháp luật về toàn bộ hoạt động của Phòng Tổng hợp & Kiểm soát nội bộ.
- Phòng Kế toán-Thanh toán: chịu trách nhiệm tổ chức thực hiện các nhiệm
vụ của Phòng Kế toán-Thanh toán theo đúng quy định. Tham mưu giúp Giám đốc thực hiện công tác quản lý tài chính, tài sản, kế toán chi tiêu, tiền gửi, tiền vay theo đúng chế độ; tổ chức thực hiện công tác thanh toán điện tử, quản lý và vận hành hệ thống trang thiết bị tin học, phục vụ yêu cầu công tác, hiện đại hóa hoạt động ngân hàng. Chịu trách nhiệm trước Giám đốc Chi nhánh và trước pháp luật về toàn bộ hoạt động của Phòng Kế toán-Thanh toán.
- Phòng Tiền tệ-Kho quỹ: chịu trách nhiệm tổ chức thực hiện các nhiệm vụ
cung ứng tiền mặt đầy đủ, kịp thời cho các TCTD và Kho bạc Nhà nước trên địa bàn. Quản lý tiền tệ, chấp hành chế độ an toàn kho quỹ; thực hiện công tác phòng chống tiền giả. Chịu trách nhiệm trước Giám đốc Chi nhánh và trước pháp luật về toàn bộ hoạt động của Phòng Tiền tệ-Kho quỹ.
3.1.4. Khái quát tình hình thực hiện nhiệm vụ của Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh Lào Cai năm 2018 nhánh tỉnh Lào Cai năm 2018
* Công tác tham mưu đối với cấp ủy, chính quyền địa phương và NHNN Việt Nam chỉ đạo, điều hành chính sách tiền tệ trên địa bàn.
Để quán triệt, triển khai và thực hiện tốt NQ 01/NQ-CP, ngày 01/01/2018 của Chính phủ, Chỉ thị 01/CT-NHNN, ngày 10/01/2018, Chỉ thị 04/CT-NHNN, ngày 02/8/2018 của NHNN Việt Nam, Chỉ thị số 19/CT-UBND, ngày 20/12/2017 của UBND tỉnh, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chi nhánh tỉnh Lào Cai thực hiện tốt công tác tham mưu với cấp uỷ, chính quyền địa phương và NHNN Việt Nam trong quản lý, điều hành hoạt động tiền tệ, tín dụng, ngân hàng trên địa bàn đảm bảo an toàn, hiệu quả. Một số hoạt động tiêu biểu như:
- Xây dựng Chương trình hành động của ngành ngân hàng Lào Cai thực hiện các Nghị quyết Hội nghị trung ương lần thứ 5, 6, 7 của Ban chấp hành Trung ương Khóa XII, theo Chương trình hành động số 02-THĐ/BCS ngày 16/3/2018, 03- THĐ/BCS ngày 30/3/2018 của Ban Cán sự Đảng NHNN Việt Nam.
- Thực hiện nhiệm vụ ủy quyền của Thống đốc giao cho Giám đốc NHNN Việt Nam chi nhánh tỉnh Lào Cai thực hiện trao đổi thông tin về thanh toán xuất nhập khẩu qua biên giới Việt - Trung với ngân hàng Nhân dân Trung Quốc chi nhánh Côn Minh theo Quyết định 291/QĐ-NHNN, ngày 22/2/2018.
- Phối hợp với các sở ban ngành trên địa bàn tham mưu cho UBND tỉnh các nhiệm vụ liên quan đến hoạt động ngân hàng.
- Báo cáo đánh giá chất lượng tín dụng của các ngân hàng thương mại và giải pháp xử lý nợ xấu, ổn định thị trường tiền tệ trên địa bàn tỉnh Lào Cai.
* Công tác chỉ đạo, triển khai thực hiện chính sách tiền tệ trên địa bàn
Căn cứ mục tiêu phát triển kinh tế xã hội của tỉnh năm 2018, mục tiêu nhiệm vụ của Ngành ngân hàng năm 2018, NHNN Việt Nam chi nhánh tỉnh Lào Cai chỉ đạo thực hiện tốt công tác quản lý, điều hành hoạt động tiền tệ, tín dụng, ngân hàng