1.3.3.1. Xây dựng các chỉ tiêu, dấu hiệu nhận biết rủi ro
Ở phần trên đã tiến hành phân loại và chỉ ra nguyên nhân của rủi ro, tuy nhiên điều cần thiết là phải xác định được những biểu hiện của “tiền rủi ro” và rủi ro xảy ra trong thực tế. Để có thể làm được như vậy, các ngân hàng cần tổ chức xây dựng các chỉ tiêu và nêu rõ các dấu hiệu nhận biết rủi ro, nhằm tạo thuận tiện cho việc ngăn ngừa hoặc phát hiện kịp thời rủi ro, tránh tình trạng để quá muộn không
thể khắc phục. Đây là bước tiền đề quan trọng quyết định đến hiệu quả của công tác phòng ngừa rủi ro tín dụng chứng từ.
1.3.3.2. Xây dựng bộ máy giám sát
Ngân hàng thương mại phải xây dựng bộ máy giám sát rủi ro tín dụng chứng từ của NH trên cơ sở hình thành một bộ phận độc lập không tham gia vào quá trình tạo ra rủi ro, có chức năng quản lý, giám sát rủi ro cho các NH; nhận diện và phát hiện rủi ro; phân tích và đánh giá các mức độ rủi ro trên cơ sở các chỉ tiêu, tiêu thức được xây dựng đồng thời đề ra các biện pháp phòng ngừa, ngăn chặn giảm thiểu rủi ro.
1.3.3.3. Hoàn thiện hệ thống văn bản
Ngân hàng phải xây dựng và không ngừng hoàn thiện hệ thống văn bản chế độ quy chế quy trình nghiệp vụ, bao gồm: ban hành đầy đủ các quy chế quy trình nghiệp vụ trên nguyên tắc tuân thủ các quy định của Nhà nước, của NHNN Việt Nam; kịp thời hướng dẫn các văn bản chế độ có liên quan để áp dụng thống nhất trong toàn hệ thống NH. Đồng thời, hệ thống văn bản chế độ, quy chế, quy trình... phải được tổ chức nghiên cứu, tập huấn và quán triệt để đảm bảo mọi cán bộ phải nắm vững và thực thi đầy đủ, chính xác.
1.3.3.4. Giải pháp dự phòng
Ngân hàng cần phải có có các giải pháp để đối phó với các yếu tố từ bên ngoài như sự thay đổi về cơ chế, chính sách của Nhà nước, sức ép từ việc thực hiện các cam kết theo thông lệ, các diễn biến phức tạp của xu thế thị trường, tác động tiêu cực của các thông tin truyền thông không cân xứng với chính sách và định hướng chiến lược phù hợp.
1.3.3.5. Nâng cao nhận thức về phòng ngừa rủi ro
Quá trình nghiên cứu xây dựng hệ thống tiêu chí và tổng hợp kinh nghiệm từ các tình huống thực tế xảy ra nếu chỉ dừng lại ở đây là chưa đủ. Vấn đề cốt lõi là ngân hàng cần phải triển khai công tác đào tạo, tự huấn luyện, tích cực triển khai
các lớp huấn luyện nghiệp vụ để trang bị cho các cán bộ làm thanh toán quốc tế nói chung và tín dụng chứng từ nói riêng có kiến thức mới nhất. Trên cơ sở đó, các cán bộ sẽ đủ năng lực để phát hiện, ngăn chặn và xử lý kịp thời những rủi ro phát sinh trong thực tế. Chính bằng việc được trang bị sâu về kiến thức chuyên môn, rủi ro sẽ được nhận thức sớm và toàn diện hơn. Từ đó, công tác phòng ngừa sẽ được thực hiện tốt hơn.
1.3.3.6. Hoàn thiện công nghệ
Cải tiến về công nghệ, sẽ giúp cho ngân hàng lưu trữ và tra soát thông tin về khách hàng thuận tiện và nhanh chóng từ đó giúp cho quá trình phân tích có kết quả chính xác và đầy đủ hơn.
Công nghệ được cải thiện, sẽ giúp cho quá trình mở và thông báo thư tín dụng được thực hiện nhanh chóng và an toàn hơn, khắc phục được tình trạng thư tín dụng không rõ ràng, ví dụ LC bị chập, cháy, mất đoạn hoặc LC bị mờ.
Công nghệ phát triển tăng cường sự kết nối của các ngân hàng trên thế giới với nhau, đặc biệt mối quan hệ tài khoản ngân hàng đại lý. Các ngân hàng thông qua mạng lưới kết nối có thể thực hiện việc thông báo hoặc cảnh tỉnh cho nhau về những vụ việc và chủ thể lừa đảo bị xếp vào danh sách đen cấm giao dịch tại ngân hàng.