Đầu tiên, tổ chức các khóa học liên quan đến phòng ngừa gian lận trong tín dụng chứng từ. Các vấn đề được chú trọng trong những khóa học này:
- Nhấn mạnh nhu cầu của nhà xuất khẩu và nhập khẩu trong việc thỏa mãn về vị thế và danh tiếng của đối tác mình.
- Tư vấn cho nhà nhập khẩu về các biện pháp tự bảo vệ, ví dụ yêu cầu một công ty giám sát độc lập về số lượng và chất lượng hàng hóa trước khi giao hàng.
- Nhấn mạnh về việc thanh toán L/C là thanh toán dựa trên cơ sở chứng từ, và sẽ là tốt hơn nếu nhà nhập khẩu không tham gia vào các giao dịch trong đó uy tín của nhà xuất khẩu chưa xác định được.
- Chú trọng vào hoạt động của các tổ chức xúc tiến thương mại trong việc tiêu chuẩn hóa chứng từ hoặc làm đơn giản sản phẩm. Có rất nhiều trường hợp mang lại những kết quả không như mong muốn.
Thứ hai, tuân thủ nghiêm ngặt quy trình L/C, đẩy mạnh công tác nghiên cứu L/C giả mạo và tăng cường hợp tác với ngân hàng đại lý.
Thứ ba, ngưng quá trình thanh toán nếu phát hiện giao dịch có những điểm đáng ngờ giống với các tình huống rủi ro gian lận đã gặp trước đây.
Kết luận chương 1
Tóm lại những nội dung trên đã đi vào nghiên cứu các vấn đề cơ bản về thanh toán tín dụng chứng từ, trong đó phần lớn tập trung vào việc phân tích các loại rủi ro đối với các chủ thể tham gia vào phương thức thanh toán này. Từ đó, làm nền tảng lý luận để đối chiếu với những rủi ro thực tế xảy ra trong thanh toán tín dụng chứng từ tại Vietinbank được đề cập ở chương sau.
CHƯƠNG 2