Thực hiện chỉ đạo của ngân hàng Công Thương Việt Nam, phương châm hành động của Ban lãnh đạo NHCT Việt Nam là “an toàn, hiệu quả, hiện đại và tăng trưởng”, căn cứ vào kế hoạch được NHCT Việt Nam giao cho Chi nhánh năm 2014, đồng thời đảm bảo thực hiện đúng định hướng phát triển an toàn, bền vững hoạt động kinh doanh của Chi nhánh trong thời gian tới, dự kiến từ năm 2014, tỷ lệ thu phí dịch vụ / tổng lợi nhuận sẽ được điều chỉnh từ 25% lên 28%, bên cạnh đó dự kiến từ năm 2014 sẽ tách phần phí thu từ hoạt động mua bán ngoại tệ và phí tín dụng ra khỏi chỉ tiêu Phí dịch vụ giao cho các phòng nghiệp vụ đảm bảo chỉ tiêu phí thực hiện phải là Phí thực tế thu từ các hoạt động sử dụng dịch vụ ngân hàng theo quy định, do vậy, Chi nhánh đưa ra kế hoạch trong năm 2014 đối với các chỉ tiêu kinh doanh như sau:
1. Tổng nguồn vốn huy động: 4.500 tỷ đồng 2. Tổng dư nợ tín dụng 3.000 tỷ đồng, 3. Nợ xấu: dưới 1% tổng dư nợ
4. Thu phí dịch vụ: 25 tỷ đồng 5. Thu nợ xử lý rủi ro: 76 tỷ đồng
6. Lợi nhuận đã trích dự phòng rủi ro: 187,175 triệu đồng 7. Thu nhập của CBCNV: phấn đấu bằng và cao hơn năm 2013 Theo đó, Kế hoạch giao chi tiết cho các phòng nghiệp vụ:
1. Kế hoạch phát triển dư nợ:
Bảng 3.1: Kế hoạch phát triển dư nợ thời điểm 31/12/2014
T Phòng Khách hàng doanh nghiệp
2 Phòng Khách hàng cá nhân 90
3 Phòng Giao dịch Đức Giang 250
4 Phòng Giao dịch Ninh Hiệp 185
5 Phòng Giao dịch Nam Tân 300
6 Phòng Giao dịch Kim Ngưu 100
7 Phòng Giao dịch Ngọc Tú 80
Tổng cộng 2605
ST
T PHÒNG NGHIỆP VỤ NGUỒN VỐN VNĐ GIAO
NĂM 2014
Γ ^
Phòng Ke toán giao dịch 500
2 Phòng Khách hàng cá nhân (Bao gồm các 500
(Báo cáo từ phòng kế hoạch tổng hợp)
2. Kế hoạch phát triển nguồn vốn:
+ Chỉ tiêu tiền gửi dân cư:
Bảng 3.2: Kế hoạch tiền gửi dân cư năm 2014
Ã
~ Phòng Giao dịch Ninh Hiệp 250
5 Phòng Giao dịch Nam Tân 250
6 ~
Phòng Giao dịch Kim Ngưu 200
ĩ
~ Phòng Giao dịch Ngọc Tú 80
8
^^ Phòng Tô chức Hành chính 20
9
^^ Phòng Tiền tệ kho quỹ 20
1
0 Phòng Kiêm tra kiêm soát nội bộ 10
Ĩ T Phòng Quản lý rủi ro 20 Tổng cộng 2.400 ST T PHÒNG NGHIỆP VỤ CHỈ TIEU GIAO NAM 2014 T Phòng Khách hàng doanh nghiệp và phòng Quản lý rủi ro 400 2 Phòng Khách hàng cá nhân 300 T Phòng Giao dịch Đức Giang 200
4 Phòng Giao dịch Ninh Hiệp 150
5
^ Phòng Giao dịch Nam Tân 150
6
^ Phòng Ke toán giao dịch 400
6 Phòng Giao dịch Kim Ngưu 100
7 Phòng Giao dịch Ngọc Tú 100
(Báo cáo từ phòng kế hoạch tổng hợp)
+ Chỉ tiêu tiền gửi doanh nghiệp.
Bảng 3.3: Ke hoạch tiền gửi doanh nghiệp năm 2014
Tổng cộng 1600
phận có liên quan trong Chi nhánh (Bao gồm Ban xử lý nợ xấu, phòng Quản lý rủi ro, các phòng Khách hàng, các phòng Giao dịch...) tập trung tìm mọi biện pháp để tận thu các khoản nợ đã xử lý rủi ro còn lại trong năm 2013. (Tổng thu TƯ giao là 75,675 tỷ đồng).
Xác định mục tiêu của Chi nhánh là phát triển bền vững, từng bước đưa Chi nhánh từ Chi nhánh hạng 2 lên hạng 1. Toàn bộ Chi nhánh phải xác định phải tập trung mọi nguồn lực để hoàn thành tốt các mục tiêu đề ra.