Sự sẵn sàng chấp nhận rủi ro của nhà đầu tư là tổ chức và nhà đầu tư cá nhân có sự khác nhau. Đối với người quản lý cần cố gắng hiểu hành vi, các yếu tố đằng sau sự sẵn sàng đánh đổi rủi ro của nhà đầu tư. Sự chấp nhận rủi ro của nhà đầu tư đóng vai trò quan trọng trong việc xây dựng chính sách đầu tư.
Đánh giá khả năng chịu rủi ro của nhà đầu tư
Mặc dù đối với các nhà đầu tư sẵn sàng chấp nhận rủi ro thì các giới hạn về mặt thực tế hay giới hạn về tài chính thường giới hạn số lượng rủi ro đã được giả định
một cách thận trọng. Nói cách khác cho dù các rủi ro được tính toán giả định cẩn thận thì số lượng rủi ro vẫn bị hạn chế không thể bao quát tất cả các trường hợp nhà đầu tư phải đương đầu.Khi đánh giá rủi ro biến động giá trị tài sản ảnh hưởng tới nhà đầu tư chúng ta cần đánh giá ở các mặt sau:
- Nhu cầu chi tiêu: Chúng ta đánh giá có bao nhiêu biến động sẽ ảnh hưởng tới nhà đầu tư những người phụ thuộc vào đầu tư, ngoài ra cần đánh giá có bao nhiêu biến động sẽ ảnh hưởng đối với nhà đầu tư không đủ khả năng để chịu những khoản lỗ ngắn hạn đáng kể. Thông thường các nhà đầu tư giàu có thì sự chấp nhận rủi ro sẽ cao hơn, sự giảm tài sản trong ngắn hạn ít gây ảnh hưởng tới họ và họ có khả năng chịu nhiều rủi ro hơn.
- Đánh giá mục tiêu dài hạn hay về nghĩa vụ thì có bao nhiêu biến động ngăn cản nhà đầu tư đạt được các mục tiêu này, đối với nhà đầu tư có tài chính mạnh có khả năng chịu nhiều rủi ro hơn.
- Đánh giá năng lực tài chính của nhà đầu tư: Nghĩa là khả năng gia tăng tiết kiệm, thu nhập khi DMĐT không thể hỗ trợ chi tiêu dự kiến. Năng lực tài chính càng tốt nghĩa là chấp nhận rủi ro nhiều hơn.