C hương 4 ác phương thức thanh toán quốc tế
4.2.3 Phương thức nhờ thu trơn (Clean Collection)
1. Khái niệm
Nhờ thu trơn là phương thức mà người bán sau khi cung cấp hàng hoá, dịch vụ, uỷ
thác cho ngân hàng phục vụ mình nhờ thu hộ tiền dựa trên cơ sở hối phiếu đòi tiền, mà không kèm theo điều kiện gì cả, còn chứng từ hàng hoá lập sẽ trực tiếp gửi cho người mua để làm cơ
sở nhận hàng. Như vậy nhờ thu dựa vào chứng từ tài chính không kèm chứng từ thương mạị
(3) (6) (2) (7) (4) (5) (1) Sơđồ diễn biến phương thức nhờ thu trơn.
(1) - Căn cứ vào hợp đồng mua bán ngoại thương đã ký kết nhà xuất khẩu tiến hành giao hàng hay cung cấp dịch vụ cho nhà nhập khẩu, còn chứng từ hàng hoá gửi trực tiếp cho nhà nhập khẩụ
(2) - Nhà nhập khẩu lập hối phiếu, chỉ thị nhờ thu và các chứng từ có liên quan gửi ngân hàng phục vụ mình nhờ thu hộ tiền.
(3) - Ngân chuyển chứng từ chuyển hối phiếu, chỉ thị nhờ thu cho ngân hàng đại lý của mình ở nước nhà nhập khẩu nhờ thu hộ tiền.
(4) - Ngân hàng đại lý xuất trình hối phiếu, chỉ thị nhờ thu và đòi tiền nhà nhập khẩụ (5) - Nhà nhập khẩu sau khi nhận hàng, kiểm tra hàng hoá nếu thấy hàng hoá phù hợp với bộ chứng từ, với hợp đồng mua bán ngoại thương đã ký thì đồng ý thanh toán (đối với hối phiếu trả ngay) hoặc ký chấp nhận thanh toán (đối với hối phiếu có kỳ hạn), hoặc từ chối, gửi trả lại hối phiếu nếu như thấy không phù hợp.
(6) - Nếu nhà nhập khẩu đồng ý trả tiền thì ngân hàng thu hộ chuyển trả tiền cho nhà xuất khẩu thông qua ngân hàng chuyển chứng từ (ghi nợ trên tài khoản nhà nhập khẩu, nếu nhà nhập khẩu từ chối thanh toán thì ngân hàng thu hộ sẽ chuyển trả lại hối phiếu).
(7) - Ngân hàng chuyển chứng từ ghi có trên tài khoản nhà xuất khẩu và gửi giấy báo có cho nhà xuất khẩụ
Chỉ thị nhờ thuđược ngân hàng in sẵn theo mẫu bao gồm những điều khoản sau: - Ngân hàng chuyển chứng từ: tên đầy đủ, địa chỉ, sốđiện tín SWIFT, số telex, sốđiện thoại, số fax và số tham chiếu chứng từ.
- Người uỷ nhiệm: tên đầy đủ, địa chỉ, số điện thoại, sốđiện tín SWIFT, số telex, số
fax.
- Người trả tiền: tên đầy đủ, địa chỉ, hoặc nơi nhờ thu được chuyển đến, số telex, số điện thoại và số fax.
- Ngân hàng đại lý( ngân hàng thu hộ): tên đầy đủ, địa chỉ, số telex, sốđiện thoại và số
fax.
Ngân hàng chuyển chứng từ
Nhà xuất khẩu Nhà nhập khẩu
- Ngân hàng xuất trình chứng từ nếu có. - Số tiền và loại tiền nhờ thụ
- Danh mục chứng từ, số lượng của từng loại chứng từđính kèm. - Điều khoản nhờ thu: thanh toán hay chấp nhận.
- Hình thức: + Nhờ thu trơn D/P
+ Nhờ thu kèm chứng từ : D/A - Phí nhờ thu do ai chịụ
- Lãi suất sẽ phải thu, nếu có, ghi rõ có thể được miễn hay không? Cơ sở tính lãi ( Ví dụ: 360 hay 365 ngày /năm)
- Hình thức thông báo trả tiền.
- Các chỉ thị khác trong trường hợp người trả tiền từ chối thanh toán, từ chối chấp nhận hoặc sự mâu thuẫn giữa các chỉ thị.
- Ký tên của người lập chỉ thị.
Chỉ thị nhờ thu do nhà xuất khẩu lập phải rõ ràng, chính xác đầy đủ, dễ hiểụ
3. Ưu nhược điểm và phạm vi áp dụng của phương thức nhờ thu trơn
- Ưu nhược điểm: Đây là phương thức thanh toán đơn giản, ít tốn kém nhưng không
đảm bảo quyền lợi cho người bán lẫn người muạ Cụ thể là người mua có thể nhận được hàng nhưng thanh toán chậm hoặc không thanh toán, hoặc ngược lại khi hối phiếu trả tiền ngay đến sớm hơn chứng từ và hàng hoá thì người mua phải trả tiền ngay trong khi không biết rằng hàng giao có đúng hợp đồng không.
- Phạm vi áp dụng: Phương thức này được áp dụng giữa những nhà xuất nhập khẩu có quan hệ thường xuyên, tin tưởng lẫn nhau, hoặc giữa nội bộ công ty liên doanh với nhau, hoặc giữa công ty mẹ với công ty con, hoặc dùng để thanh toán cước phí vận tải, bưu điện, bảo hiểm, hoa hồng, lợi tức..